**Itaú Private Banking: Ultra $1 Trillion Under Management and Charting a Course for the Future!**
Witness the groundbreaking achievements of Itaú Private Banking as they surpass an impressive R$1.1 trillion in assets under management, significantly ahead of schedule. Join us as we delve into the strategic vision and innovative practices that propelled this milestone and are setting the stage for continued leadership in wealth management.
Discover how Itaú Private Banking is leveraging cutting-edge technology, including AI, to enhance client experiences and adapt to evolving needs. Learn about their commitment to personalized service, offering both digital self-service and high-touch personal interactions to cater to a diverse clientele.
Explore the expansion strategies that are driving growth, from deepening regional presence across Brazil to strengthening global offerings. Understand the importance of digital transformation and customer-centricity in achieving scale while maintaining service excellence in the competitive wealth management landscape.
#ItaúPrivate #WealthManagement #PrivateBanking
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NotíciasTranscrição
00:10Olá, eu sou Patrícia Valle e esse é o WealthPoint, onde os grandes gestores compartilham as suas visões.
00:17O Itaú Private Banking já passou de um trilhão sob gestão, com esforços para crescer regionalmente pelo Brasil e globalmente,
00:25e agora usa tecnologia para alcançar ainda mais clientes, de tíquetes menores e que também querem um acompanhamento global do
00:33seu portfólio.
00:34Para contar essa estratégia, recebemos Fernando Beirute, Head Global do Itaú Private Banking.
00:41Bem-vindo ao WealthPoint.
00:43Olá Patrícia, obrigado, é um prazer estar aqui com você, vai ser um prazer ter essa conversa aqui.
00:47O prazer é todo meu, vamos começar falando sobre a meta que quando você chegou no Itaú Private,
00:55para assumir a liderança desse segmento maior de grandes fortunas dentro do Itaú,
01:02você já tinha colocado um trilhão até o final de 2027, mas chegou muito antes.
01:07O que aconteceu para isso acelerar e também quanto que está agora e se tem alguma próxima meta?
01:14Legal, legal Patrícia. Então, na verdade a gente vem trabalhando duro aqui, com um time excelente,
01:20para poder atingir essas metas que a gente tem buscado.
01:24E hoje nós estamos já com 1.1 tri, quer dizer, tem uma SMB de crescimento acima da meta.
01:29Na verdade o que a gente acabou fazendo aqui um pouco, tem uma conjuntura de fatores,
01:34acho que não tem nenhum ponto somente que ajudou, mas são vários fatores,
01:38mas a gente fez várias expansões de escritórios, a gente fez investimentos na parte internacional,
01:43a gente fez todo um reposicionamento do private na questão do brand do private
01:47e a gente acabou realmente essa meta que a gente tinha de 2027 antecipando um pouquinho
01:53e é uma marca emblemática, acho que 1 trilhão de reais sobre gestão é um número importante.
01:58Então eu acho que foram vários fatores aqui que a gente foi fazendo ao longo dessa jornada
02:02que ajudou a gente a chegar nesse valor.
02:05E eu sei também que tecnologia é um ponto importante dentro disso,
02:10você sempre diz que quer atender e manter os clientes da melhor forma,
02:15com a melhor experiência possível e tem usado inteligência artificial, tecnologia,
02:21para ficar mais fácil, porque quanto mais clientes você atende,
02:25fica difícil você dar a mesma qualidade de serviço.
02:29Essa é uma frase que eu também acreditava, até chegar nesse tamanho que a gente chegou
02:33e ver que é possível, é difícil, mas é possível você conseguir servir o cliente,
02:38mesmo com a escala você servir o cliente.
02:40Eu acho que o Wealth Management como um todo, e você pode acompanhar isso mundialmente,
02:44a escala ajuda a ter investimentos no seu negócio.
02:47E eu acho que o Itaú vem fazendo investimentos maciços ao longo dos anos,
02:51não foi só nos últimos anos, mas vem fazendo isso ao longo do tempo.
02:55E eu acho que a gente conseguiu, nesses investimentos, trazer uma plataforma tecnológica
03:00que acompanhe o crescimento do negócio.
03:03Então, como você bem colocou aqui, eu acho que a tecnologia vem mudando.
03:06A gente não falava de inteligência artificial há dois, três anos atrás,
03:09e hoje virou, enfim, é normal falar sobre isso.
03:12E, obviamente, a gente dentro do banco vem investindo muito,
03:15a gente quer estar na vanguarda nessa parte de tecnologia.
03:18O banco tem, acho que desde 2000 e, se eu não me engano,
03:21desde 2000, pós-pandemia, entre pandemia e pós-pandemia,
03:24a gente já contratou mais de 17 mil engenheiros de dados dentro do banco.
03:27Obviamente, um pedacinho disso também veio para o private,
03:30a gente acaba usufruindo muito desse investimento que o banco fez em tecnologia
03:35para dentro do private.
03:36Então, é verdade, a gente tem várias iniciativas dentro do private
03:39para poder melhorar a experiência do cliente, melhorar a interação com o cliente.
03:44A gente acredita muito no digital e pessoal.
03:47Então, assim, tem clientes que querem manter o contato pessoal,
03:51manteremos o contato pessoal, tem cliente que prefere ter o contato digital,
03:54também teremos o autosserviço para aquele cliente que quer ser atendido.
03:57Então, é usar muito, a gente fala muito assim,
04:00eu acho que no passado a gente tentava adequar o cliente para o modelo do banco.
04:05O que a gente fez daqui para frente, acho que esse talvez seja um dos pozinhos secretos nossos,
04:11é como é que eu faço o cliente, eu e o banco me adaptar ao que o cliente quer.
04:15Então, a gente fez muito isso nesse modelo.
04:17Por exemplo, essa questão de atendimento é um exemplo.
04:19Tem cliente que, principalmente se você pegar para a geração mais nova,
04:22ela quer ter um atendimento digital.
04:24Então, como é que eu preparo o banco, o private, para poder atender esse cliente?
04:27E tem cliente que não quer ter o atendimento digital,
04:29prefere o olho no olho, também teremos esse atendimento.
04:31Então, é muito entender o cliente, a demanda do cliente
04:34e a gente se adaptar a ele, não ele, se adaptar a gente.
04:38E dando um pouco de exemplo de como é que é isso na prática,
04:41eu sei que através de cruzamento de dados desses clientes,
04:44por exemplo, você vê qual que é a melhor proposta de valor,
04:49o melhor banker também para atender ele,
04:52se ele fica mais num pedaço do private que está acostumado a atender
04:57esse tipo de cliente ou outro.
04:59E também tem uma questão de wealth planning também, se a gente tem o dado.
05:03Eu acho que o tema é importante, a gente tem um mantra,
05:08o cliente certo no lugar certo.
05:11A pior coisa é quando, como o banco é grande,
05:13se o cliente está no lugar errado, a chance de ter algum atrito
05:16ou de não atender a demanda dele é grande.
05:19Então, o que a gente faz muito no banco, e aí não é só private,
05:21você pode pegar toda a segmentação do banco como um todo,
05:24é a gente ter certeza que a gente está atendendo o cliente no lugar certo.
05:27E dentro dessas, olhando um pouco mais essa segmentação,
05:32a gente fez muito isso aqui dentro do private.
05:33E você comentou aqui um exemplo bacana, por exemplo,
05:37a gente usa os dados, primeiro que a confidencialidade,
05:40a private bank é private, então eu não posso,
05:42esses dados são dados do private, a gente mantém muito sigilo nos dados dele,
05:46mas por que não eu tentar entender um pouco as demandas do cliente,
05:50a forma como ele usa, e eu poder atender ele da melhor forma.
05:53Então, seja usar os dados do cartão de crédito dele para eu entender um pouco,
05:57esse é um cliente que ele gosta muito de economia, ele investe,
06:00você vê que ele está gastando em relação a isso, ele gosta muito de restaurante,
06:03ele gosta muito de viagem, você começa a identificar um pouco o perfil do cliente,
06:07o que nos ajuda a ter uma oferta mais direcionada para esse cliente.
06:11A gente, enfim, como você sabe, a gente é um dos patrocinadores do Miami Open,
06:15e a gente, puxa, que cliente eu convido?
06:17É sempre aquela dúvida, virou um evento super grande,
06:21e a gente olha muito isso, o cliente que realmente gosta do tênis,
06:23eu começo a entender um pouco mais o perfil do cliente,
06:26eu gosto de esporte, eu vou convidar ele.
06:27O cliente gosta mais de arte, eu vou convidar eventualmente para uma SP Arte.
06:31Então, eu começo a ter um pouco desse conhecimento maior do cliente,
06:35coisa que antes estava muito somente na cabeça do banker,
06:37ou somente no time comercial,
06:39e eu começo a ter os dados para poder ajudar o cliente
06:41de uma forma melhor e mais assertiva.
06:45E eu acho que o Wealth Planning foi um exemplo disso.
06:48A gente, de novo, acho que a inteligência artificial,
06:52ela acaba usando os dados do mercado como um todo.
06:55E a gente se preocupava muito nisso, como é que eu vou dar uma recomendação
06:58em cima, baseando em dados que estão no mercado.
07:00Eu quero basear no meu track record, na experiência que eu tenho.
07:04E o Wealth Planning foi um exemplo desse que a gente fez.
07:06A gente conseguiu pegar, nós temos hoje, enfim,
07:09mais de 12 mil famílias que a gente atende,
07:11qual foi a experiência, o meu relacionamento com essa família,
07:14como foi o meu atendimento com ela,
07:15e isso a gente conseguiu colocar dentro de uma inteligência
07:19que quando um banqueiro está numa reunião,
07:21obviamente sem ter nome de cliente, sem ter informações,
07:24mas eu quero entender assim, eu vou falar com a Patrícia.
07:27A Patrícia tem essas demandas.
07:28Eu não preciso acessar o Wealth Planning
07:30para poder ter as primeiras informações.
07:32Eu já posso falar com uma inteligência dentro do banco
07:36que me dá as informações.
07:37Olha, para este perfil de cliente,
07:39essas deveriam ser as informações,
07:41esse deveria ser um pouco do serviço
07:42que a gente poderia prestar para ele.
07:44Então, eu consigo ser muito mais assertivo
07:46do que antigamente, no passado.
07:48E isso fez vocês poderem atender a clientes de tickets menores,
07:53né, Biruti?
07:53Quando você entrou no private,
07:55o mínimo era 10 milhões,
07:57e vocês subiram um pouco a barra,
07:59desceram de novo.
08:00Conta um pouco de como é que foi essa estratégia
08:02para continuar mantendo a qualidade do atendimento.
08:05Perfeito, Patrícia.
08:05Eu acho que aqui a gente,
08:06eu me lembro que isso foi em 2022,
08:08eu estava, enfim, voltando aos Estados Unidos,
08:10e a gente teve uma discussão muito assim,
08:12puxa, vamos subir o mínimo.
08:14E uma razão muito simples, tá?
08:17A gente não estava preparado
08:18para atender uma quantidade maior de clientes, né?
08:20Então, a gente preferiu arrumar a casa,
08:23parar, vamos entender
08:24quais são a parte de tecnologia,
08:25o autosserviço,
08:27quais são as ferramentas corretas
08:28que eu tenho que ter,
08:29como é que eu integro mais o on-e e o offshore.
08:31Então, a gente fez uma parada técnica,
08:33vamos falar assim,
08:34e aí a gente preferiu acabar atendendo
08:36nesse primeiro momento,
08:37não atender os clientes
08:39com ticket de 10 milhões para cima,
08:41para poder,
08:42porque é uma quantidade maior de clientes.
08:43Não atender de quanto para baixo?
08:47Desculpa, entre 10 e 20,
08:48vamos falar assim, né?
08:48Entre 10 e 20.
08:49Mas eram os 15 que a gente estava olhando ali,
08:51e agora hoje a gente baixou para 10 milhões,
08:53por uma razão que a gente hoje tem a estrutura
08:55e as ferramentas corretas
08:57para atender o nosso cliente
08:58da melhor forma possível, né?
09:00De novo, como eu coloquei anteriormente,
09:01o cliente certo no lugar certo.
09:03Você imagina eu ter um cliente
09:04que eu não consigo atender
09:05as demandas dele da forma certa,
09:07eu vou só virar, enfim,
09:09um problema de ser uma solução para o cliente.
09:11Então, há dois anos atrás,
09:13a gente baixou novamente o ticket para 10 milhões
09:15porque a gente estava preparado
09:16para a nossa estrutura
09:17para atender esse cliente da melhor forma.
09:19Com a tecnologia aqui,
09:21isso foi um grande avanço,
09:22mas também com o grande mérito
09:24do Personal IT, né?
09:25Que também é uma grande fonte
09:27de novos clientes para vocês.
09:28Ainda é dentro de casa?
09:29É, o Personal IT é um super parceiro nosso aqui,
09:31a gente tem um relacionamento
09:32muito próximo com o Personal IT,
09:36seja para as ofertas de produto
09:37a gente fazer em conjunto,
09:38seja para a gente poder colocar
09:39o cliente certo no lugar certo.
09:40Então, a gente fez esse tombamento.
09:42A gente, enfim,
09:43tem uma parceria com eles
09:45que quando a gente identifica
09:46que um cliente tem mais perfil private,
09:49talvez que a principalidade dele
09:50seja mais investimentos,
09:52a gente acaba trazendo esse cliente
09:53para o segmento do private
09:54e também o contrário acontece também.
09:57Tem clientes que preferem ter,
09:58estar mais com proximidade,
09:59ter as vantagens do que o Personal IT tem,
10:01a gente acaba migrando o cliente também
10:02para o Personal IT.
10:03Então, de novo,
10:04o cliente certo no lugar certo
10:05ajuda muito para o bem do cliente, né?
10:07Eu acho que ajuda muito
10:08a atender o cliente da forma certa.
10:10Agora, vocês também vão atrás
10:11de novos clientes aí pelo mercado
10:13e uma das estratégias tem sido
10:15ir mais para o interior do Brasil,
10:18onde estão fortunas que por muito tempo
10:20também ficaram deixadas de lado
10:22aí pela grande Maria Lima, né?
10:24Como a gente se diz.
10:25Diz um pouco dessa estratégia sua
10:27ao longo desses anos
10:28e se recentemente
10:29vocês também têm aberto
10:30mais escritórios regionais,
10:32o olhar para esse cliente
10:34que é diferente, né?
10:36Perfeito, perfeito.
10:37Não, Patrícia, assim,
10:37acho que esse é um tema
10:38bem importante.
10:39Quando eu olho as alavancas
10:40do nosso negócio,
10:44a regionalização,
10:44ela é um tema
10:45super relevante para a gente
10:46e a gente tem investido bastante
10:48para poder crescer nesse,
10:50no interior, vamos falar assim,
10:51interior é Brasil como um todo, né?
10:53E é bem grande, né?
10:55A gente abriu nos últimos
10:56quatro anos
10:57mais de seis escritórios,
10:58hoje a gente está com 15 escritórios
10:59ao redor do país
11:00e vamos continuar
11:02crescendo nos escritórios,
11:03a gente vai entendendo
11:04as regiões
11:04e vai continuar crescendo
11:06à medida que a gente entende
11:07que deve ter escritórios
11:08nessas regiões.
11:09Mas mais que isso,
11:10é o que você colocou, assim,
11:11qual que é a proposta
11:12de valor para este cliente, né?
11:14Como eu atendo um cliente,
11:15por exemplo, do agro?
11:16Como eu atendo um cliente
11:17que tem necessidades específicas
11:19que não necessariamente
11:19é o igual da Faria Lima, né?
11:21Então a gente foi entendendo
11:23cada vez mais os clientes
11:24e a gente foi criando
11:25nichos internos nossos
11:26para poder atender.
11:27O agro é um exemplo desse, né?
11:28O cliente do agro
11:29ele tem demandas diferentes
11:31de um cliente da Faria Lima.
11:32Ele quer, enfim,
11:33ele precisa de um crédito
11:34para poder comprar aeronave,
11:35ele precisa de eventualmente
11:36uma ajuda para poder
11:36aumentar a quantidade de terras
11:38e assim vai.
11:39Então a gente,
11:40e nós posso falar isso
11:41como um banco como um todo,
11:42junto com o Itaú BDA,
11:43junto com o Itaú Personality
11:44e Private,
11:45a gente consegue entender
11:46um pouco a demanda do cliente
11:47e atender as necessidades dele
11:50nas regiões, né?
11:51Para você ter uma ideia,
11:52a gente tinha um market share
11:53na região,
11:54estou tirando o Rio-São Paulo
11:55aqui dessa conversa,
11:56em 2022 era em torno de 20%,
11:58nós estamos quase em 25% já
12:00de market share.
12:01Então a gente vem crescendo
12:02nessas regiões
12:03com isso que eu te comentei, né?
12:04Entendendo o cliente
12:05da forma certa,
12:06tendo presença local também
12:07que é super importante,
12:08realmente conhecer o cliente,
12:10estar perto dele,
12:11entender as necessidades dele,
12:12tudo isso faz a gente
12:14servir melhor o nosso cliente.
12:16E para dar um contexto
12:18também para a nossa audiência,
12:19porque o seu market share
12:20no Sudeste,
12:21aqui no Rio,
12:22São Paulo, Minas,
12:23é bem maior, né?
12:24Então estava muito diferente
12:26do Sudeste
12:26para o resto do Brasil,
12:27não é isso?
12:27A gente tem, sim,
12:29Rio-São Paulo é acima
12:30de 35%,
12:31Rio tem crescido
12:32bastante também
12:33e nas regionais
12:34ela fica mais próxima
12:35como a gente comentei agora
12:35de 25%,
12:3624,5% mais ou menos,
12:38mas a gente vem crescendo.
12:39Então, vamos falar assim,
12:40o nosso fair market share
12:42deveria ser alguma coisa
12:43como 30%, né?
12:44Por isso que a gente fala
12:44que tem esse potencial
12:45de crescimento
12:47no interior do Brasil
12:48e nas regionais, né?
12:50E onde você vê
12:51maior potencial, assim,
12:52no Nordeste,
12:53Norte,
12:54no Centro-Oeste?
12:55Patrícia, eu vou te falar assim,
12:57Brasil é demais,
12:58Brasil tem potencial
12:59no Sul,
13:00Sudeste,
13:01a gente vê potencial
13:02no Norte,
13:02Nordeste,
13:03principalmente no Nordeste
13:04tem potencial,
13:05então eu não tenho
13:07um lugar específico,
13:08o que a gente tem feito
13:08é expandindo
13:09os nossos escritórios
13:11porque tem perfis
13:12diferentes nas regiões,
13:13mas todos eles
13:14são importantes
13:15e todos eles
13:15tem um espaço enorme
13:16para a gente poder crescer.
13:17E dá para esperar,
13:18então, novos escritórios
13:19aí nos próximos anos?
13:20Dá para esperar
13:20novos escritórios,
13:20estarei os próximos
13:21do nosso cliente,
13:22o quanto mais próximo
13:22o melhor do nosso cliente.
13:23Então, você só vai dizer
13:24onde é ainda,
13:25todos os lugares
13:26são alvos.
13:26É, todos eles
13:27a gente guarda
13:28como são alvos
13:29para a gente poder estar lá.
13:30Perfeito.
13:31E outra grande avenida
13:32de crescimento
13:33do Itaú Private
13:34é o offshore,
13:36que tem crescido muito
13:38entre os clientes brasileiros,
13:39até mesmo clientes
13:40de grande fortuna
13:41às vezes não tinham
13:42contas offshore
13:43há uns 5 anos atrás
13:45e quem tinha
13:47tinha muita conta
13:48nos grandes bancos globais,
13:50JP Morgan,
13:51Goldman Sachs
13:52e que estão revendo
13:55a barra para os latinos,
13:57estão botando
13:58mais para cima,
13:59tem que ter pelo menos
14:005 milhões de dólares
14:01na conta,
14:03não estão atendendo
14:04muito bem
14:04esses clientes.
14:05Falando um pouco
14:06sobre como está
14:08esse cenário
14:09do offshore
14:10crescendo aqui
14:11e eles sendo rejeitados lá,
14:13como que isso tem sido
14:14uma oportunidade
14:15para vocês crescerem também.
14:16Perfeito.
14:17Patrícia,
14:17relembrando aqui,
14:18a gente faz o offshore
14:19há muitos anos,
14:21a gente já vem fazendo isso
14:22e a gente entende
14:23que na proposta de valor
14:24quando eu olho
14:26o portfólio do cliente
14:27a gente tem que olhar
14:28uma visão global
14:28e acho que esse é um tema
14:30super relevante para a gente
14:31então a gente vem fazendo isso
14:32há alguns anos,
14:33se não me engano,
14:34desde 2007
14:34a gente já faz esse modelo
14:35de uma visão global
14:36holística do patrimônio
14:38do cliente.
14:39E a gente tem um edge
14:40que assim,
14:41muitas vezes falam
14:42poxa, mas por que o cliente
14:43vai colocar o dinheiro
14:43no Itaú lá fora
14:44e não vai colocar
14:44eventualmente num banco
14:46num Jeep Morgan,
14:46num Goldman, etc.
14:48Eu acho que tem um diferencial
14:49tremendo aqui, né?
14:50Primeiro que a gente
14:52conhece o nosso cliente, né?
14:53Então, para fins,
14:54quando eu olho o cliente
14:55eu olho o patrimônio global dele
14:56então você comentou
14:57que alguns privates
14:58eles têm
15:00internacionais
15:00eles têm, enfim,
15:02deixado de atender
15:02alguns clientes, né?
15:04Tickets menores,
15:04não tem interesse,
15:05a gente olha o cliente
15:06de uma visão global.
15:07Então se o cliente tem
15:08um, dois, três milhões
15:08de dólares lá fora
15:09e ele tem
15:10vinte, trinta milhões
15:11como eu aqui
15:11eu olho ele
15:12como um cliente só, né?
15:13Então eu consigo ter
15:14essa visão
15:14e atendo ele
15:16nessa visão
15:17e para nós
15:17é um super cliente
15:18para poder...
15:19Então o primeiro
15:20é conhecer o cliente
15:21entender o cliente
15:22entender as necessidades
15:22do cliente
15:23para poder ter
15:24essa visão global
15:24do cliente.
15:25Eu acho que isso
15:25faz um diferencial
15:26bem grande.
15:27O segundo ponto
15:28que eu vejo
15:28que eu acho
15:29que tem diferenças
15:30aqui entre modelos
15:32de servir
15:33a gente tem uma
15:33arquitetura aberta
15:34lá fora
15:34100% aberta, tá?
15:36Então eu olho
15:36para o meu cliente
15:37o que tem de perfil
15:38de melhor no mercado, tá?
15:40De produtos
15:41e quando tem
15:42um fundo
15:43eventualmente
15:44que quer distribuir
15:44um fundo lá fora
15:46eu não divido
15:47o meu cliente
15:48com outras
15:49regiões do mundo, né?
15:51Então eu não divido
15:51com o cliente da Ásia
15:53se eu tenho
15:53eu tenho lá
15:54100 milhões de dólares
15:55para poder oferecer
15:56de um fundo
15:56eu dou para o cliente latino
15:58então é tudo para ele, né?
15:59Então eu consigo
16:00às vezes
16:00ter um atendimento
16:02diferenciado
16:03não só por conhecer ele
16:04mas por ter produtos
16:05diferenciados para ele também, né?
16:06Então eu acho que
16:07isso faz a gente
16:08ser diferente
16:09um pouco
16:09dos outros
16:10private banks
16:10que a gente
16:11acompanha, né?
16:12Um outro tema também
16:13que eu acho que é importante
16:15o perfil do cliente
16:16tem mudado também
16:17você comentou, né?
16:18Os investimentos
16:18têm aumentado
16:19mas não só os investimentos
16:20o cliente também
16:21tem tido demandas diferentes
16:22filho morando fora
16:24um apartamento
16:25enfim
16:26um imóvel
16:27fora do país
16:28e isso faz com que
16:29o cliente esteja
16:30precise de um banco
16:31que esteja perto dele
16:32e que o ajude
16:33seja para ter um financiamento
16:34um crédito para ele
16:35seja para ajudar ele
16:36a pagar as contas dele
16:37lá fora
16:38então a gente
16:39ao longo dos anos
16:40foi investindo muito
16:41na nossa prateleira
16:41de investimentos
16:42eu acho que hoje
16:42a gente tem uma prateleira
16:43muito robusta
16:44e muito completa
16:45e neste ano
16:46começo do ano
16:47a gente aplicou
16:47para uma licença bancária
16:48para ser um banco múltiplo
16:49a gente já tinha comentado isso
16:51lá atrás
16:52e a gente vai ter hoje
16:53um banco múltiplo
16:54lá fora
16:54no começo do ano
16:56que vem
16:56a gente teremos
16:56um banco múltiplo
16:57para poder atender
16:58a gente já tem hoje
16:59uma plataforma
16:59de cartão de crédito
17:01um crédito
17:02mas pode ser melhor
17:03a gente pode ter
17:03ele ter uma experiência
17:04como se fosse
17:04quase uma semelhança
17:06que ele tem
17:06no local aqui
17:07a gente quer que ele tenha
17:08experiência com ele
17:09dele lá fora também
17:10então aplicamos para licença
17:11devemos ter isso tudo
17:12caminhando bem
17:13regulador aprovando
17:14já estamos com todos
17:14os sistemas sendo analisados
17:16no começo do ano
17:17que vem a gente vai ter
17:17essa estrutura de um banco
17:19múltiplo
17:19para atender o cliente
17:20e aí é cliente private
17:21é cliente do Personal IT
17:22e atender o cliente do Itaú
17:23que tem uma demanda
17:24nos Estados Unidos
17:25para poder atender ele
17:27então acho que é isso
17:27que a gente está fazendo também
17:28e só para completar
17:29a gente lá fora também
17:31a gente tem
17:31a gente acabou
17:32acabando das regionais aqui
17:33mas lá fora a gente tem
17:34uma presença importante
17:35em Miami
17:36cobrindo
17:37falar assim
17:38Estados Unidos
17:38temos também o escritório
17:39em Nova York
17:40temos Bahamas
17:41também
17:42mas a gente também tem
17:43na Europa
17:43uma posição super importante
17:44a gente tem uma posição
17:45em Lisboa
17:46a gente tem o banco em Zúrich
17:48e a gente quer atender também
17:49o cliente que está indo
17:50para a Europa também
17:51então talvez
17:52a licença já tem
17:53lá fora na Europa
17:54lá é ter
17:55uma proposta de valor
17:57também para ajudar o cliente
17:58a parte de investimentos
17:59ela é igual
18:00dos dois booking centers
18:01Miami e Suíça
18:02mas essa parte de bank
18:03também a gente quer oferecer
18:04para o cliente também na Europa
18:05a gente acredita muito
18:05que a Europa tem tido
18:06muito brasileiro
18:07que se muda para lá
18:08seja para Lisboa
18:09seja para
18:09enfim
18:10para Espanha
18:12seja para Itália
18:13e a gente quer atender
18:13esse cliente também lá
18:14nessas regiões também
18:15a gente quer ser um banco
18:16completo para ele
18:18para deixar mais claro
18:19para a audiência
18:20o que muda
18:20com essa nova licença
18:22significa o que?
18:22que ele pode fazer
18:23financiamento imobiliário
18:25talvez com vocês
18:26comprar um carro
18:28por crédito
18:29e falar um pouco
18:31sobre se essa é a nova
18:32estratégia de crescimento
18:33para vocês
18:34no offshore
18:35já que como você falou
18:36investimentos já
18:37a grade já está completa
18:38é perfeito
18:38exatamente isso
18:40essa licença nova
18:41para a gente nos dá
18:42ao invés de eu ter que fazer
18:43um crédito imobiliário
18:44usando um terceiro
18:46a gente pode fazer
18:47o crédito imobiliário
18:47para esse cliente
18:49ao invés de ter um cartão
18:49de crédito usando
18:50uma plataforma de terceiro
18:51eu posso ter o cartão
18:52de crédito dentro do banco
18:55a gente aqui usa muito
18:56no Brasil o PIX
18:56nos Estados Unidos
18:57não tem o PIX
18:58mas você tem o ZELI
18:59por exemplo
18:59e o ZELI
19:00para eu poder usar
19:01o ZELI tem que ser
19:01um banco múltiplo
19:02e é o pagamento
19:04que normalmente
19:04se usa lá fora
19:05então para eu ser um banco
19:07do dia a dia
19:08de banking do cliente
19:09eu preciso dessa licença
19:10para poder atender ele
19:11lá fora
19:12então eu acho que
19:12essa é a principal razão
19:13que a gente está aplicando
19:14para essa licença
19:15a parte de investimento
19:16o resto a gente já tem
19:16acho que há anos
19:17uma plataforma bem completa
19:20e a nossa estratégia
19:21ela é crescer muito
19:23no internacional
19:23e aí você tem
19:24duas vertentes
19:25você tem o próprio
19:26cliente brasileiro
19:27que quer ter um investimento
19:28lá fora
19:29ou o brasileiro
19:30que quer ter uma residência
19:31lá fora
19:31eventualmente mudou
19:32de residência
19:32por algum motivo
19:33e quer ter um atendimento
19:34nosso também
19:35isso a gente quer
19:35atender esse cliente
19:36mas também a gente quer
19:37atender o cliente da América Latina
19:38de uma forma cada vez
19:39mais próxima
19:40então a gente já está
19:41o banco como um todo
19:42Itaú tem presenças
19:44Paraguai, Uruguai, Chile
19:45a gente já tem presença
19:47em vários países
19:47da América Latina
19:48e a gente quer agora
19:49oferecer cada vez mais
19:50o serviço de private banking
19:52localmente
19:52nessas regiões
19:53então a gente vai
19:54a gente já oferece
19:54o offshore
19:55para esses clientes
19:57obviamente
19:57porque a gente tem interesse
19:58na América Latina
19:58ter posições
19:59no banco lá fora
20:00a gente já consegue oferecer
20:01mas a gente quer estar
20:02próximo deles
20:03então a gente
20:03nesse ano
20:04vai ser um ano
20:05de investimento
20:05também forte
20:06para a gente
20:06na América Latina
20:07para ter presenças locais
20:08de private banks locais
20:10nessas regiões
20:10para atender o cliente
20:11com uma proximidade
20:12maior também
20:13perfeito
20:14e a gente assistiu
20:17nos últimos 12 meses
20:19a uma queda significativa
20:21do dólar
20:22que às vezes
20:23era um entrave
20:24para investir lá fora
20:26às vezes era um medo
20:28do investidor
20:29se estava entrando
20:30no lugar certo
20:30e às vezes é o desespero
20:32se está subindo
20:33vai subir mais
20:33dá para contar
20:34um pouquinho
20:35para a gente
20:36se esse movimento cambial
20:38ajudou ou não
20:39a mandar
20:40mais dinheiro
20:41para fora
20:41vocês têm visto realmente
20:43os clientes
20:44de uma forma
20:46mais estruturada
20:47mandando dinheiro
20:48para fora
20:48isso também faz
20:49o offshore
20:50ser cada vez mais importante
20:51a gente sempre recomendou
20:54independente do cenário
20:55que o cliente
20:56tenha uma parcela
20:57no internacional
20:58acho que por diversificação
20:59por uma visão de risco
21:00é importante ele ter
21:01essa parcela
21:02no internacional
21:03e depende muito
21:03da recomendação
21:04do perfil do cliente
21:05se ele tem
21:06passivos em dólar
21:07se ele tem
21:09intenção de ter ativos
21:10lá fora
21:10que vai gerar
21:12um gasto
21:12para ele
21:13é talvez um volume
21:14maior para ter
21:14ou menor
21:15depende do perfil
21:16do cliente
21:16mas o que a gente viu
21:18é que ao longo
21:18e a gente faz muito
21:19essa recomendação
21:20eu sei que é difícil
21:22falar isso
21:23na prática
21:24mas não olhar o câmbio
21:25o preço do real
21:26do contra dólar
21:27no curto prazo
21:28porque se a intenção
21:30é fazer um investimento
21:30de longo prazo
21:31ele quase fica
21:33não vou dizer que
21:33ele perde
21:37perde a referência
21:38mas é que
21:38você faz isso
21:39primeiro que a gente recomenda
21:40fazer em várias trânsitas
21:41vai mandando um pedaço
21:42eu quero ter 100%
21:43quero ter 10 lá fora
21:45desses 10
21:46manda 2 agora
21:47manda 2 aqui é 2 meses
21:48vai fazendo
21:49de uma forma
21:49que você consiga
21:50ter um câmbio médio
21:51isso te ajuda também
21:52até psicologicamente
21:53ajuda a mostrar
21:53que você foi fazendo
21:54de uma forma
21:55mas quando a gente
21:55põe no longo prazo
21:565, 10, 15 anos
21:57que a gente acha
21:58que é um investimento
21:59importante lá fora
21:59isso acaba sendo
22:00até de menor importância
22:02então a gente faz isso
22:03então o câmbio assim
22:04ele tem ajudado
22:05a gente tem feito
22:05essa conversa
22:07com o cliente
22:07acho que tem um aculturamento
22:08do cliente também
22:09de conhecer mais
22:10sobre o investimento
22:11lá fora
22:11de entender
22:11quais são os riscos
22:12lá fora
22:13de entender a diferença
22:14de aplicar no Brasil
22:14em aplicar lá fora
22:15então eu acho que
22:16é mais um educacional
22:17do que
22:18estamos agora
22:19preocupados com o cenário A
22:20cenário B
22:20uma coisa é a recomendação
22:22outra coisa é o cliente
22:24na cabeça dele
22:25o que ele acha
22:26ah não
22:27mas agora
22:28o dólar está muito caro
22:28ah não
22:29agora o dólar está caindo
22:30ah não
22:30agora o governo
22:31tem um pouco disso também
22:34cliente é cliente
22:35nós somos clientes
22:36todo mundo é cliente
22:36a gente sabe
22:36como é que as coisas funcionam
22:37mas acho que se você faz
22:39um trabalho
22:40mostrando para ele
22:41de novo
22:41como a gente mostra
22:42para o cliente
22:42uma visão global
22:43do patrimônio dele
22:44não tem conflito
22:45manda agora
22:46manda depois
22:46o banqueiro mesmo
22:48que cobre
22:48a visão do astral
22:50do cliente
22:50do cliente como um todo
22:51então isso ajuda muito
22:52o cliente a ter confiança
22:53de que a nossa recomendação
22:54é o melhor para ele
22:55para mim é indiferente
22:56se o dinheiro dele está lá fora
22:57ou está no Brasil
22:58mas o que é melhor para ele
23:00qual é a melhor
23:01estratégia para ele
23:02a gente tem parcerias
23:03com diversos
23:05fundos alternativos
23:05lá fora
23:06que conseguem investir
23:07em empresas
23:08que a gente não consegue
23:08fazer pelo Brasil
23:10você tem um mundo
23:11de investimentos lá fora
23:12que o Brasil é pequeno
23:13perto do todo
23:14quando você olha
23:14toda a possibilidade
23:16de investimentos
23:17que você tem fora
23:17então por que não
23:18fazer essa diversificação
23:19e a gente mostra
23:21para o cliente de novo
23:21no final do mês
23:22eu mostro para ele
23:22um relatório global
23:23para ele
23:23uma visão global
23:24para ele
23:25qual é o patrimônio dele
23:26o que aconteceu
23:27com uma visão global
23:27uma visão de risco
23:29uma visão global
23:29o que aconteceu muito
23:31no passado
23:31o cliente mandava o dinheiro
23:32para fora
23:32e comprava um bom
23:33brasileiro lá fora
23:35você não está diversificando
23:35você está tirando o país
23:37você não diversifica
23:38então a gente começou
23:39a fazer um trabalho
23:39com o cliente
23:40ao longo do
23:40é um educacional
23:41para explicar para ele
23:42de que o dinheiro lá fora
23:43é para estar lá fora
23:44para estar em ativos lá fora
23:46ah mas no passado
23:47ganhava menos
23:47mas hoje você não ganha menos
23:48hoje os juros lá fora
23:49estão mais alvos
23:50então essa diferença
23:51obviamente os juros
23:52aqui ainda estão altos
23:53mas tendem a cair
23:54mas lá fora você tem
23:54hoje já uma carteira
23:56que você pode montar
23:56com 5, 6, 7% ao ano
23:58depende do risco
23:58que você tem na carteira
23:59que você quer ter
24:00então dá para ter
24:00eu acho que o cliente
24:01começou a entender
24:02um pouco mais isso
24:02e vai ficando familiarizado
24:04está vendo que funciona
24:05ele consegue ver
24:05no internet bem
24:06que ele consegue ver
24:07a poção dele
24:08ele tem o relatório dele
24:08isso traz uma tranquilidade
24:09maior para ele
24:10e vê que a gente tem
24:11esse time global
24:13então toda a recomendação
24:14que a gente tem lá fora
24:15a gente tem times importantes
24:17lá fora que nos ajudam
24:18a gente recentemente
24:19fechamos
24:19há quase um ano e meio
24:21fechamos uma parceria
24:22por exemplo
24:22com a Brown Advisory
24:23eu tinha te comentado
24:24a Brown hoje
24:25é um dos maiores independentes
24:26que fazem recomendações
24:27em ativos internacionais
24:29quem é o melhor?
24:31poxa
24:31é eles
24:31vamos trazer eles
24:32perto da gente aqui
24:33com exclusividade
24:34ajuda eles
24:35participam do nosso
24:35comitê de investimento
24:36eles ajudam a encontrar
24:38produtos que fazem sentido
24:39para o nosso cliente
24:40então eu acho que
24:40essa visão é importante
24:41para o cliente ficar tranquilo
24:42que a gente está olhando
24:43o que é melhor para ele
24:44e para a gente ter uma noção
24:45do que está acontecendo
24:46com o mercado
24:47vocês que são líderes
24:48no private
24:49podem dizer bastante
24:51isso com propriedade
24:52quando você começou
24:54a liderar o private
24:56para agora
24:57aumentou o percentual
24:59do brasileiro
25:00em offshore?
25:01você acha
25:02mais ou menos
25:03em quanto assim
25:04tem realmente
25:04aumentado
25:06antes era 10
25:07agora um pouco mais
25:08eu acho que o nosso número
25:09era alguma coisa
25:09depois eu posso pegar
25:10mas o nosso número
25:10era uma coisa
25:11como 20%
25:12o nosso número
25:12está agora
25:13como 26%
25:1427%
25:14então que
25:15dado de um trilhão
25:16números são grandes
25:17você vê que a diferença
25:18ela faz diferença
25:19então assim
25:19tem aumentado
25:20a participação
25:21o nosso objetivo
25:22é chegar em 30%
25:2235%
25:23do patrimônio
25:24do nosso
25:26AUE
25:26no internacional
25:29perfeito
25:29e outra
25:30novidade de vocês
25:31foi uma parceria
25:33também exclusiva
25:34com uma consultoria
25:35para vocês
25:36fazerem
25:37a consolidação
25:39de portfólios
25:40dos clientes
25:41e trazer uma proposta
25:43mais de consultoria
25:44para esse cliente
25:46no modelo
25:47mais de
25:48fee-based
25:49mesmo
25:49então eu queria trazer
25:51esse debate
25:51tem no private
25:53a opção
25:54de você escolher
25:55o comissionado
25:56ou o fee-based
25:57queria que se você
25:58pudesse dizer
25:59como é que tem sido
26:00a escolha
26:01do cliente
26:01e como é que tem ido
26:02essa vertente
26:03de consultoria
26:04também
26:04perfeito
26:05ótimo ponto
26:06e esse é um tema
26:07sempre muito amplo
26:08e discutido
26:09a gente realmente
26:10acredita
26:11nesse modelo
26:12de advisory
26:13de consultoria
26:14e nós estamos
26:17caminhando
26:17cada vez mais
26:18para esse modelo
26:19eu acho que assim
26:20quando a gente olha
26:21então vamos dividir
26:22assim
26:22modelo de distribuição
26:23o tradicional
26:24private bank
26:25e o modelo
26:26de advisory
26:27de consultoria
26:28que é o modelo
26:29que você cobra um
26:29enfim
26:29e não pode receber
26:31mais nada
26:31quando eu olho
26:32meu private hoje
26:33meu private hoje
26:33já tem mais de 50%
26:34neste modelo
26:35de on-in-fee
26:37agora não é o modelo
26:38de on-in-fee
26:39no conceito
26:39de um family office
26:40que é o conceito
26:41que a gente vem
26:43conversando
26:43o que a gente fez
26:44foi assim
26:44a gente tem o Itaú
26:45family office
26:46que é o segmento
26:47que atende
26:49os clientes
26:49em qualquer banco
26:51que é o family office
26:51do cliente
26:52e a gente falou
26:52como é que eu escalo
26:54isso ao longo do tempo
26:55e aí a gente pensou assim
26:56eu quero oferecer
26:57para o meu cliente
26:58o que ele quer
26:58tem cliente que quer
27:00ter modelo de distribuição
27:00manterá o modelo de distribuição
27:02tem cliente que quer
27:03ter modelo de consultoria
27:03ele terá o modelo de consultoria
27:05e esse modelo de consultoria
27:06ele é um
27:07como se fosse
27:08o family office
27:09do cliente
27:10eu cobro um
27:10enfia
27:11um CNPJ
27:11Itaú consultoria
27:12o CNPJ
27:13separado do banco
27:14em que a gente faz um
27:14contrato com o cliente
27:15e que eu administro
27:16o patrimônio dele
27:17da forma como ele quer
27:18que eu tenha
27:18do on-offshore
27:19do Itaú
27:20fora do Itaú
27:21a gente faz
27:21essa gestão
27:22para ele
27:23para você ter uma ideia
27:24a gente já está
27:25na consultoria
27:26entre consultoria
27:26e o family office
27:27com mais de 110 bilhões
27:29de reais
27:29com quase
27:30mais de
27:30alguma coisa
27:31como 100 famílias
27:32já sendo atendidas
27:33nesse segmento
27:34então
27:36é uma coisa
27:37que o cliente também
27:37precisa
27:37da mesma forma
27:38que o offshore
27:39é uma questão
27:40educacional
27:41o modelo de
27:42all-in fee
27:42também é educacional
27:43porque o cliente
27:43precisa saber
27:44que está pagando
27:44para o banco
27:45um fee
27:45tem cliente que paga
27:47e entende
27:48tem cliente que fala
27:48não
27:48mas eu prefiro
27:49o modelo de distribuição
27:50que também está pagando
27:51não deixou de pagar lá
27:52então a gente quer
27:53atender o cliente
27:54da melhor forma
27:55como ele quer ser atendido
27:56a gente tem os dois modelos
27:57aí do banco
27:57eu particularmente
27:59aliás nós no banco
27:59acreditamos que o modelo
28:00de consultoria
28:01é um modelo vencedor
28:02é um modelo que vai crescer
28:03cada vez mais
28:04agora ele é um conceito
28:05amplo da palavra
28:06por exemplo
28:08nós temos hoje
28:08dentro do private
28:10as carteiras administradas
28:11um tema que vem crescendo
28:13hoje nós temos mais de
28:13duas mil carteiras administradas
28:15aí do private
28:15o que significa isso?
28:16o cliente paga um fee
28:18e a gente faz a gestão
28:19para ele
28:19da carteira administrada dele
28:21e apresenta para ele
28:21um relatório
28:22para ele
28:23de tudo que ele pagou
28:24como é que funcionou
28:25ativos do banco
28:26fora do banco
28:27está tudo dentro
28:28da carteira administrada
28:29isso para mim
28:30é como deixar de ser
28:31uma consultoria
28:31ele contratou
28:32uma carteira administrada
28:33talvez ele não está
28:33dentro da consultoria
28:34no conceito amplo
28:35da palavra
28:35mas ele está dentro
28:36do modelo aqui
28:37mesma coisa lá fora
28:38o cliente quer ter
28:39uma carteira administrada
28:40no internacional
28:41a gente monta
28:42a carteira administrada
28:42para ele
28:42faz a gestão para ele
28:43cobra um fim
28:44não posso cobrar mais nada
28:45da carteira dele
28:45então de novo
28:46o cliente certo
28:47no lugar certo
28:48e atender o cliente
28:49da forma como ele quer
28:49ser atendido
28:50é isso que a gente está
28:51buscando dentro do private
28:52você falando assim
28:53me fez pensar
28:54como a lei do
28:57come cotas
28:57dos fundos exclusivos
28:59mudou um pouco
29:00a estrutura
29:01das grandes fortunas
29:02que antes era
29:03tudo um fundo
29:03exclusivo
29:04e agora está indo
29:05muito para essas
29:05carteiras administradas
29:07e fazendo repensar
29:08um pouco
29:08esse modelo
29:09pode contar um pouco
29:10como tem sido
29:11eu acho que essa questão
29:12da mudança tributária
29:13nos fundos
29:15fechados
29:15nos fundos exclusivos
29:16ele foi o trigger
29:17para poder se criar
29:18as carteiras administradas
29:19e eu acho que a gente
29:20saiu na frente aqui
29:21um trabalho muito em conjunto
29:22com a Itaú Asset
29:23montou uma estrutura
29:24hoje que ela é
29:25muito robusta
29:26como não tem mais
29:27a questão do benefício
29:28fiscal
29:28então como é que eu monto
29:30da melhor forma
29:30para o cliente
29:31dê transparência para ele
29:32e ao mesmo tempo
29:32continue tendo
29:33a plataforma aberta
29:35lembrando que o Itaú Private
29:36tem a plataforma aberta
29:37desde 1997
29:38então a gente vende
29:39produtos de terceiros
29:40sempre vendeu praticamente
29:41produtos de terceiros
29:42e a ideia é continuar
29:43oferecendo sempre
29:44o que for melhor
29:45para o nosso cliente
29:45e a carteira administrada
29:47ela vem completar
29:48justamente esse gap
29:49assim a gente viu
29:49os fundos fechados
29:51diminuindo
29:52e a carteira administrada
29:53crescendo
29:53boa parte dessas
29:54duas mil carteiras
29:55vem oriundas
29:55de fundos fechados
29:57que acabaram sendo
29:58desfeitos para poder
29:59ir para essa estrutura
29:59de carteira administrada
30:00tem o Comecotas
30:02mas a gente consegue
30:02pôr ativos lá dentro
30:03de enfim isentos
30:05não isentos
30:06a gente mostra para o cliente
30:06aquilo que é isento
30:07e o que não é isento
30:08então a gente faz
30:09para ele da melhor
30:09forma possível
30:10mas a carteira administrada
30:11é fruto do bem lembrado
30:12dos fechamentos
30:13dos fundos fechados
30:14então você acha
30:16que esse modelo
30:17de FIBASE
30:18tende a crescer
30:19e você que tem
30:2150-50 caso
30:23sem falar
30:24da proposta
30:26mais global
30:27de consultoria
30:28mas entre FIBASE
30:29e comissionado
30:30está 50-50
30:31tem uma diferença
30:32entre esse perfil
30:33de cliente
30:34dá para dizer
30:34quem realmente
30:36pode ser mais
30:37comissionado
30:38quem pode ser
30:39mais FIBASE
30:39ou se a gente
30:40grande pergunta
30:41do health management
30:42no momento
30:42pode migrar
30:43para algo mais
30:44parecido com os Estados Unidos
30:45que é ter mais FIBASE
30:47do que comissionado
30:48olha
30:48eu acredito que
30:49não é no curto prazo
30:51mas é que no longo prazo
30:52vai ter mais FIBASE
30:53do que comissionado
30:53eu acho que o cliente
30:54começa a entender
30:55o modelo
30:56entende
30:56como é que funciona
30:57eu acho que
30:58a gente tem muito
30:59na cabeça
30:59de servir o cliente
31:01pensando muito
31:02na alocação
31:03do cliente
31:03muito menos
31:04no compra e vende
31:05eu acho que a distribuição
31:06quando o cliente
31:07tem tempo
31:08o cliente gosta
31:09vai continuar
31:09tendo a distribuição
31:10então
31:10vários gestores
31:11de fundos
31:12são clientes nossos
31:12e eles gostam
31:13eles entendem
31:14tem tempo
31:15compra papel tal
31:16vende papel tal
31:17normal
31:18eles não precisam
31:18pagar um FIB
31:19para a gente
31:19fazer essa gestão
31:20para ele
31:20por outro lado
31:21o médico
31:22o empresário
31:23que não tem
31:24aquele tempo
31:24para ficar se dedicando
31:25eu acho que
31:26nesse modelo
31:27de te delegar
31:28a gestão
31:29está cada vez mais
31:30o caminho
31:30que a gente acredita
31:31que vai acontecer
31:31você pode delegar
31:32100%
31:33você pode delegar
31:33menos
31:35a carteira administrada
31:35por exemplo
31:36é um exemplo
31:37delega com
31:37a gente chama
31:38de uma delegação
31:39ele delega
31:40para a gente
31:40mas ele tem
31:41um ok
31:42na palavra dele
31:43que nós estamos
31:43seguindo
31:43fazendo esse tipo
31:44de alocação
31:44nossa recomendação
31:45é
31:45ele dá um ok
31:46para a gente
31:46e a gente segue
31:47fazendo a gestão
31:48para ele
31:48então eu acredito
31:49muito neste modelo
31:50vai crescer
31:51não acho que é
31:52no curto prazo
31:52eu acho que ainda
31:53tem muito
31:53de cliente
31:54gosta ainda
31:56de não ver o FII
31:57pagando no final
31:57do mês
31:57mas acaba
31:59preferindo o modelo
32:00de distribuição
32:00mas acho que
32:01com o tempo
32:01isso vai mudar
32:03demora um pouquinho
32:04mas vai mudar
32:05então para fechar
32:07esse capítulo
32:07desde que vocês
32:08lançaram a consultoria
32:09até agora
32:10você já falou
32:10crescimento muito importante
32:12você acha que está
32:13acelerando
32:13dá para crescer
32:14bastante
32:15essa parte
32:16está acelerando
32:17a gente tem preparado
32:17cada vez mais a estrutura
32:18porque aqui
32:19você tem que ter
32:19não só
32:20a estrutura
32:22operacional
32:22funcionando
32:23mas tem que ter
32:24o consultor
32:25que tem essa visão
32:26que tem uma visão global
32:27que tem uma visão
32:28da estrutura
32:29como um todo
32:30então a gente vem
32:30preparando o private
32:31para esse modelo
32:33e eu acredito
32:34que assim
32:34como a gente comente
32:35a gente cresceu
32:35bastante nos últimos
32:36dois anos
32:37e acho que assim
32:37não duvido dobrar
32:38o tamanho
32:39para os próximos
32:40dois anos
32:41e assim vai indo
32:42porque de novo
32:43o cliente entendendo
32:44o modelo
32:44eu acredito que ele vai
32:45ele compra
32:45esse modelo
32:46de novo
32:47cliente certo
32:48no lugar certo
32:48e o que o cliente
32:49quer fazer
32:49se o cliente quiser
32:50contribuir a distribuição
32:51manteremos o modelo
32:51de distribuição
32:52mas a gente acredita
32:53que esse modelo
32:53é um modelo
32:53que vai continuar crescendo
32:55e um modelo
32:56que bate de frente
32:57com o crescimento
32:58de family offices
32:58que tem crescido
33:00muito dizendo
33:00que preciso ser
33:02independente
33:03para poder realmente
33:04capturar as melhores
33:05oportunidades
33:06vocês estão conseguindo
33:07mostrar que
33:08muito
33:09muito
33:09a gente
33:10eu acho que
33:11boa parte
33:11dessa catura
33:12desses últimos
33:13dois
33:13três anos
33:13de consultoria
33:15ela vem fruto
33:16de clientes
33:16que estavam pensando
33:17em ter um
33:18multi family office
33:19para atender ele
33:21a partir do momento
33:22que eu tenho
33:22dentro do banco
33:23primeiro que eu
33:24acho que um dos lemas
33:25do banco
33:25é a questão da ética
33:26a questão da transparência
33:27a questão
33:27isso a gente nunca
33:28vai perder
33:29você está no nosso DNA
33:30então
33:30a gente falou
33:31que a gente criou
33:32um segmento
33:33ou um serviço
33:34melhor que o segmento
33:35não um segmento
33:35é um serviço
33:36que ele atende
33:37o cliente
33:37no modelo de consultoria
33:38e o time
33:39que está atendendo lá
33:40não pode ganhar
33:41mais nada
33:42a não ser
33:42a taxa de administração
33:44que a gente cobra
33:44do cliente
33:45a atualização
33:45ou taxa de performance
33:46que a gente decide
33:47como a gente quer
33:47que a gente cobre dele
33:49por que não
33:50por que eu vou deixar
33:50com todo o respeito
33:52aos multi family offices
33:52tem multi family offices
33:53excelentes
33:54por aí
33:55mas
33:56eu posso fazer isso
33:56dentro do banco
33:57com uma estrutura
33:58que eu tenho
33:58o Itaú por trás
34:00uma placa do Itaú
34:01por trás
34:02isento
34:03fazendo serviço
34:03para ele
34:04então
34:04eu acredito muito
34:05que a escala
34:07a escala
34:08nos ajuda a ter
34:08todo tipo de produto
34:09todo tipo de serviço
34:11e esse é um nicho
34:12que a gente vai continuar
34:12a trabalhar
34:13um serviço
34:13que a gente vai
34:13continuar oferecendo
34:14para o nosso cliente
34:14que vai continuar crescendo
34:16qual seria
34:17para você
34:17o grande
34:18trunfo
34:19o que você apostaria
34:21que é o mais importante
34:22para continuar vencedor
34:24nessa pista
34:24cada vez mais competitiva
34:27Patrícia
34:27a gente no banco
34:28costuma falar
34:28acho que o nosso senhor
34:29Milton acaba falando
34:30muito isso
34:30a gente está líder
34:32a gente não é líder
34:33então eu acho que
34:34estar líder
34:35traz uma responsabilidade
34:37de que se eu não me mexer
34:38alguém pode pegar
34:39esse lugar
34:40e a gente é muito
34:42incomodado com isso
34:43de não perder o primeiro lugar
34:44mas de ter certeza
34:45que eu estou fazendo
34:45o que é melhor
34:46para o nosso cliente
34:46da melhor forma
34:47com o melhor serviço
34:48eu para ser sincero
34:49eu acho que é uma combinação
34:50um pouco desse
34:51de cada um dos pontos
34:51eu acho que não tem como
34:52fazer mais o Wealth Management
34:53sem tecnologia
34:55eu acho que não tem como
34:56você fazer sem a escala
34:57porque a escala te ajuda
34:58você poder ter investimentos
34:59então toda vez hoje
35:00que eu peço um investimento
35:02para o banco
35:02eu mostro para eles
35:03eu consigo aprovar
35:04por quê?
35:05porque eu tenho
35:06um volume hoje
35:07que me dá o direito
35:08de fazer investimentos
35:08e pensar no futuro
35:10então eu acho que
35:11é uma combinação
35:11um pouco de cada um
35:12desses fatores
35:13que vão ajudar a gente
35:14a se manter lá
35:15ou enfim
35:16continuar crescendo
35:17nós temos ambições grandes
35:18estar dentro do private aqui
35:19continuar crescendo
35:19a gente quer dobrar
35:20o tamanho do private
35:21não vou falar dobrar
35:21porque hoje o número
35:22já é muito grande
35:22mas a gente quer crescer
35:23muito até 2030
35:24a gente quer
35:25e quando eu falo crescer
35:26não é crescer só de volume
35:28é de ser na percepção
35:29do nosso cliente
35:30o melhor private bank
35:31na percepção dele
35:32da família dele
35:34a gente acabou passando
35:35rapidamente aqui
35:35mas next gen
35:36é outro tema
35:37super importante para a gente
35:38atender a família
35:39como um todo
35:39não só o desse geomaker
35:40como é que eu faço isso
35:41como é que eu preparo
35:43essa geração
35:43tem estudos lá fora
35:45que falam
35:4730% da nova geração
35:49demite o private bank
35:50que era do pai
35:50esse é um dado
35:5230% são 300
35:53be at risk para mim
35:54como é que eu preparo isso
35:56então a gente tem
35:56que ser preparado muito
35:58modelo de atendimento
35:59educacional
36:01levando os clientes
36:02da próxima geração
36:04a estarem próximos
36:05da gente
36:05como é que eu atendo
36:06esse cliente
36:06então a gente tem
36:07várias frentes aqui
36:08para atender isso
36:09então de novo
36:10acho que não tem
36:10uma bala de prata
36:11para te responder
36:11desculpa a pergunta
36:12resposta um pouco longa
36:13mas são vários pontos
36:14aqui que vão ajudar
36:15a gente a continuar
36:15a estar na liderança
36:17foi um prazer
36:18Beirut
36:19muito obrigado
36:20imagina eu que agradeço
36:21obrigado Patrícia
36:21obrigado NeoFeed
36:23agradeço também
36:24a nossa audiência
36:25esse episódio
36:26vai estar no site
36:26da NeoFeed
36:27e também
36:27nas principais
36:28plataformas de áudio
36:30até a próxima
36:31the best
36:32o
36:32o
36:34o
36:36o
36:36o
36:37Legenda por Sônia Ruberti
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