- há 16 horas
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00:10Olá, eu sou Patrícia Valle e esse é o WealthPoint, onde os grandes gestores compartilham as suas visões.
00:17O Itaú Private Banking já passou de um trilhão sob gestão, com esforços para crescer regionalmente pelo Brasil e globalmente,
00:25e agora usa tecnologia para alcançar ainda mais clientes, de tíquetes menores e que também querem um acompanhamento global do
00:33seu portfólio.
00:34Para contar essa estratégia, recebemos Fernando Beirute, Head Global do Itaú Private Banking.
00:41Bem-vindo ao WealthPoint.
00:43Olá Patrícia, obrigado, é um prazer estar aqui com você, vai ser um prazer ter essa conversa aqui.
00:47O prazer é todo meu, vamos começar falando sobre a meta que quando você chegou no Itaú Private,
00:55para assumir a liderança desse segmento maior de grandes fortunas dentro do Itaú,
01:02você já tinha colocado um trilhão até o final de 2027, mas chegou muito antes.
01:07O que aconteceu para isso acelerar e também quanto que está agora e se tem alguma próxima meta?
01:14Legal, legal Patrícia. Então, na verdade a gente vem trabalhando duro aqui, com um time excelente,
01:20para poder atingir essas metas que a gente tem buscado.
01:24E hoje nós estamos já com 1.1 tri, quer dizer, tem uma SMB de crescimento acima da meta.
01:29Na verdade o que a gente acabou fazendo aqui um pouco, tem uma conjuntura de fatores,
01:34acho que não tem nenhum ponto somente que ajudou, mas são vários fatores,
01:38mas a gente fez várias expansões de escritórios, a gente fez investimentos na parte internacional,
01:43a gente fez todo um reposicionamento do private na questão do brand do private
01:47e a gente acabou realmente essa meta que a gente tinha de 2027 antecipando um pouquinho
01:53e é uma marca emblemática, acho que 1 trilhão de reais sobre gestão é um número importante.
01:58Então eu acho que foram vários fatores aqui que a gente foi fazendo ao longo dessa jornada
02:02que ajudou a gente a chegar nesse valor.
02:05E eu sei também que tecnologia é um ponto importante dentro disso,
02:10você sempre diz que quer atender e manter os clientes da melhor forma,
02:15com a melhor experiência possível e tem usado inteligência artificial, tecnologia,
02:21para ficar mais fácil, porque quanto mais clientes você atende,
02:25fica difícil você dar a mesma qualidade de serviço.
02:29Essa é uma frase que eu também acreditava, até chegar nesse tamanho que a gente chegou
02:33e ver que é possível, é difícil, mas é possível você conseguir servir o cliente,
02:38mesmo com a escala você servir o cliente.
02:40Eu acho que o Wealth Management como um todo, e você pode acompanhar isso mundialmente,
02:44a escala ajuda a ter investimentos no seu negócio.
02:47E eu acho que o Itaú vem fazendo investimentos maciços ao longo dos anos,
02:51não foi só nos últimos anos, mas vem fazendo isso ao longo do tempo.
02:55E eu acho que a gente conseguiu, nesses investimentos, trazer uma plataforma tecnológica
03:00que acompanhe o crescimento do negócio.
03:03Então, como você bem colocou aqui, eu acho que a tecnologia vem mudando.
03:06A gente não falava de inteligência artificial há dois, três anos atrás,
03:09e hoje virou, enfim, é normal falar sobre isso.
03:12E, obviamente, a gente dentro do banco vem investindo muito,
03:15a gente quer estar na vanguarda nessa parte de tecnologia.
03:18O banco tem, acho que desde 2000 e, se eu não me engano,
03:21desde 2000, pós-pandemia, entre pandemia e pós-pandemia,
03:24a gente já contratou mais de 17 mil engenheiros de dados dentro do banco.
03:27Obviamente, um pedacinho disso também veio para o private,
03:30a gente acaba usufruindo muito desse investimento que o banco fez em tecnologia
03:35para dentro do private.
03:36Então, é verdade, a gente tem várias iniciativas dentro do private
03:39para poder melhorar a experiência do cliente, melhorar a interação com o cliente.
03:44A gente acredita muito no digital e pessoal.
03:47Então, assim, tem clientes que querem manter o contato pessoal,
03:51manteremos o contato pessoal, tem cliente que prefere ter o contato digital,
03:54também teremos o autosserviço para aquele cliente que quer ser atendido.
03:57Então, é usar muito, a gente fala muito assim,
04:00eu acho que no passado a gente tentava adequar o cliente para o modelo do banco.
04:05O que a gente fez daqui para frente, acho que esse talvez seja um dos pozinhos secretos nossos,
04:11é como é que eu faço o cliente, eu e o banco me adaptar ao que o cliente quer.
04:15Então, a gente fez muito isso nesse modelo.
04:17Por exemplo, essa questão de atendimento é um exemplo.
04:19Tem cliente que, principalmente se você pegar para a geração mais nova,
04:22ela quer ter um atendimento digital.
04:24Então, como é que eu preparo o banco, o private, para poder atender esse cliente?
04:27E tem cliente que não quer ter o atendimento digital,
04:29prefere o olho no olho, também teremos esse atendimento.
04:31Então, é muito entender o cliente, a demanda do cliente
04:34e a gente se adaptar a ele, não ele, se adaptar a gente.
04:38E dando um pouco de exemplo de como é que é isso na prática,
04:41eu sei que através de cruzamento de dados desses clientes,
04:44por exemplo, você vê qual que é a melhor proposta de valor,
04:49o melhor banker também para atender ele,
04:52se ele fica mais num pedaço do private que está acostumado a atender
04:57esse tipo de cliente ou outro.
04:59E também tem uma questão de wealth planning também, se a gente tem o dado.
05:03Eu acho que o tema é importante, a gente tem um mantra,
05:08o cliente certo no lugar certo.
05:11A pior coisa é quando, como o banco é grande,
05:13se o cliente está no lugar errado, a chance de ter algum atrito
05:16ou de não atender a demanda dele é grande.
05:19Então, o que a gente faz muito no banco, e aí não é só private,
05:21você pode pegar toda a segmentação do banco como um todo,
05:24é a gente ter certeza que a gente está atendendo o cliente no lugar certo.
05:27E dentro dessas, olhando um pouco mais essa segmentação,
05:32a gente fez muito isso aqui dentro do private.
05:33E você comentou aqui um exemplo bacana, por exemplo,
05:37a gente usa os dados, primeiro que a confidencialidade,
05:40a private bank é private, então eu não posso,
05:42esses dados são dados do private, a gente mantém muito sigilo nos dados dele,
05:46mas por que não eu tentar entender um pouco as demandas do cliente,
05:50a forma como ele usa, e eu poder atender ele da melhor forma.
05:53Então, seja usar os dados do cartão de crédito dele para eu entender um pouco,
05:57esse é um cliente que ele gosta muito de economia, ele investe,
06:00você vê que ele está gastando em relação a isso, ele gosta muito de restaurante,
06:03ele gosta muito de viagem, você começa a identificar um pouco o perfil do cliente,
06:07o que nos ajuda a ter uma oferta mais direcionada para esse cliente.
06:11A gente, enfim, como você sabe, a gente é um dos patrocinadores do Miami Open,
06:15e a gente, puxa, que cliente eu convido?
06:17É sempre aquela dúvida, virou um evento super grande,
06:21e a gente olha muito isso, o cliente que realmente gosta do tênis,
06:23eu começo a entender um pouco mais o perfil do cliente,
06:26eu gosto de esporte, eu vou convidar ele.
06:27O cliente gosta mais de arte, eu vou convidar eventualmente para uma SP Arte.
06:31Então, eu começo a ter um pouco desse conhecimento maior do cliente,
06:35coisa que antes estava muito somente na cabeça do banker,
06:37ou somente no time comercial,
06:39e eu começo a ter os dados para poder ajudar o cliente
06:41de uma forma melhor e mais assertiva.
06:45E eu acho que o Wealth Planning foi um exemplo disso.
06:48A gente, de novo, acho que a inteligência artificial,
06:52ela acaba usando os dados do mercado como um todo.
06:55E a gente se preocupava muito nisso, como é que eu vou dar uma recomendação
06:58em cima, baseando em dados que estão no mercado.
07:00Eu quero basear no meu track record, na experiência que eu tenho.
07:04E o Wealth Planning foi um exemplo desse que a gente fez.
07:06A gente conseguiu pegar, nós temos hoje, enfim,
07:09mais de 12 mil famílias que a gente atende,
07:11qual foi a experiência, o meu relacionamento com essa família,
07:14como foi o meu atendimento com ela,
07:15e isso a gente conseguiu colocar dentro de uma inteligência
07:19que quando um banqueiro está numa reunião,
07:21obviamente sem ter nome de cliente, sem ter informações,
07:24mas eu quero entender assim, eu vou falar com a Patrícia.
07:27A Patrícia tem essas demandas.
07:28Eu não preciso acessar o Wealth Planning
07:30para poder ter as primeiras informações.
07:32Eu já posso falar com uma inteligência dentro do banco
07:36que me dá as informações.
07:37Olha, para este perfil de cliente,
07:39essas deveriam ser as informações,
07:41esse deveria ser um pouco do serviço
07:42que a gente poderia prestar para ele.
07:44Então, eu consigo ser muito mais assertivo
07:46do que antigamente, no passado.
07:48E isso fez vocês poderem atender a clientes de tickets menores,
07:53né, Biruti?
07:53Quando você entrou no private,
07:55o mínimo era 10 milhões,
07:57e vocês subiram um pouco a barra,
07:59desceram de novo.
08:00Conta um pouco de como é que foi essa estratégia
08:02para continuar mantendo a qualidade do atendimento.
08:05Perfeito, Patrícia.
08:05Eu acho que aqui a gente,
08:06eu me lembro que isso foi em 2022,
08:08eu estava, enfim, voltando aos Estados Unidos,
08:10e a gente teve uma discussão muito assim,
08:12puxa, vamos subir o mínimo.
08:14E uma razão muito simples, tá?
08:17A gente não estava preparado
08:18para atender uma quantidade maior de clientes, né?
08:20Então, a gente preferiu arrumar a casa,
08:23parar, vamos entender
08:24quais são a parte de tecnologia,
08:25o autosserviço,
08:27quais são as ferramentas corretas
08:28que eu tenho que ter,
08:29como é que eu integro mais o on-e e o offshore.
08:31Então, a gente fez uma parada técnica,
08:33vamos falar assim,
08:34e aí a gente preferiu acabar atendendo
08:36nesse primeiro momento,
08:37não atender os clientes
08:39com ticket de 10 milhões para cima,
08:41para poder,
08:42porque é uma quantidade maior de clientes.
08:43Não atender de quanto para baixo?
08:47Desculpa, entre 10 e 20,
08:48vamos falar assim, né?
08:48Entre 10 e 20.
08:49Mas eram os 15 que a gente estava olhando ali,
08:51e agora hoje a gente baixou para 10 milhões,
08:53por uma razão que a gente hoje tem a estrutura
08:55e as ferramentas corretas
08:57para atender o nosso cliente
08:58da melhor forma possível, né?
09:00De novo, como eu coloquei anteriormente,
09:01o cliente certo no lugar certo.
09:03Você imagina eu ter um cliente
09:04que eu não consigo atender
09:05as demandas dele da forma certa,
09:07eu vou só virar, enfim,
09:09um problema de ser uma solução para o cliente.
09:11Então, há dois anos atrás,
09:13a gente baixou novamente o ticket para 10 milhões
09:15porque a gente estava preparado
09:16para a nossa estrutura
09:17para atender esse cliente da melhor forma.
09:19Com a tecnologia aqui,
09:21isso foi um grande avanço,
09:22mas também com o grande mérito
09:24do Personal IT, né?
09:25Que também é uma grande fonte
09:27de novos clientes para vocês.
09:28Ainda é dentro de casa?
09:29É, o Personal IT é um super parceiro nosso aqui,
09:31a gente tem um relacionamento
09:32muito próximo com o Personal IT,
09:36seja para as ofertas de produto
09:37a gente fazer em conjunto,
09:38seja para a gente poder colocar
09:39o cliente certo no lugar certo.
09:40Então, a gente fez esse tombamento.
09:42A gente, enfim,
09:43tem uma parceria com eles
09:45que quando a gente identifica
09:46que um cliente tem mais perfil private,
09:49talvez que a principalidade dele
09:50seja mais investimentos,
09:52a gente acaba trazendo esse cliente
09:53para o segmento do private
09:54e também o contrário acontece também.
09:57Tem clientes que preferem ter,
09:58estar mais com proximidade,
09:59ter as vantagens do que o Personal IT tem,
10:01a gente acaba migrando o cliente também
10:02para o Personal IT.
10:03Então, de novo,
10:04o cliente certo no lugar certo
10:05ajuda muito para o bem do cliente, né?
10:07Eu acho que ajuda muito
10:08a atender o cliente da forma certa.
10:10Agora, vocês também vão atrás
10:11de novos clientes aí pelo mercado
10:13e uma das estratégias tem sido
10:15ir mais para o interior do Brasil,
10:18onde estão fortunas que por muito tempo
10:20também ficaram deixadas de lado
10:22aí pela grande Maria Lima, né?
10:24Como a gente se diz.
10:25Diz um pouco dessa estratégia sua
10:27ao longo desses anos
10:28e se recentemente
10:29vocês também têm aberto
10:30mais escritórios regionais,
10:32o olhar para esse cliente
10:34que é diferente, né?
10:36Perfeito, perfeito.
10:37Não, Patrícia, assim,
10:37acho que esse é um tema
10:38bem importante.
10:39Quando eu olho as alavancas
10:40do nosso negócio,
10:44a regionalização,
10:44ela é um tema
10:45super relevante para a gente
10:46e a gente tem investido bastante
10:48para poder crescer nesse,
10:50no interior, vamos falar assim,
10:51interior é Brasil como um todo, né?
10:53E é bem grande, né?
10:55A gente abriu nos últimos
10:56quatro anos
10:57mais de seis escritórios,
10:58hoje a gente está com 15 escritórios
10:59ao redor do país
11:00e vamos continuar
11:02crescendo nos escritórios,
11:03a gente vai entendendo
11:04as regiões
11:04e vai continuar crescendo
11:06à medida que a gente entende
11:07que deve ter escritórios
11:08nessas regiões.
11:09Mas mais que isso,
11:10é o que você colocou, assim,
11:11qual que é a proposta
11:12de valor para este cliente, né?
11:14Como eu atendo um cliente,
11:15por exemplo, do agro?
11:16Como eu atendo um cliente
11:17que tem necessidades específicas
11:19que não necessariamente
11:19é o igual da Faria Lima, né?
11:21Então a gente foi entendendo
11:23cada vez mais os clientes
11:24e a gente foi criando
11:25nichos internos nossos
11:26para poder atender.
11:27O agro é um exemplo desse, né?
11:28O cliente do agro
11:29ele tem demandas diferentes
11:31de um cliente da Faria Lima.
11:32Ele quer, enfim,
11:33ele precisa de um crédito
11:34para poder comprar aeronave,
11:35ele precisa de eventualmente
11:36uma ajuda para poder
11:36aumentar a quantidade de terras
11:38e assim vai.
11:39Então a gente,
11:40e nós posso falar isso
11:41como um banco como um todo,
11:42junto com o Itaú BDA,
11:43junto com o Itaú Personality
11:44e Private,
11:45a gente consegue entender
11:46um pouco a demanda do cliente
11:47e atender as necessidades dele
11:50nas regiões, né?
11:51Para você ter uma ideia,
11:52a gente tinha um market share
11:53na região,
11:54estou tirando o Rio-São Paulo
11:55aqui dessa conversa,
11:56em 2022 era em torno de 20%,
11:58nós estamos quase em 25% já
12:00de market share.
12:01Então a gente vem crescendo
12:02nessas regiões
12:03com isso que eu te comentei, né?
12:04Entendendo o cliente
12:05da forma certa,
12:06tendo presença local também
12:07que é super importante,
12:08realmente conhecer o cliente,
12:10estar perto dele,
12:11entender as necessidades dele,
12:12tudo isso faz a gente
12:14servir melhor o nosso cliente.
12:16E para dar um contexto
12:18também para a nossa audiência,
12:19porque o seu market share
12:20no Sudeste,
12:21aqui no Rio,
12:22São Paulo, Minas,
12:23é bem maior, né?
12:24Então estava muito diferente
12:26do Sudeste
12:26para o resto do Brasil,
12:27não é isso?
12:27A gente tem, sim,
12:29Rio-São Paulo é acima
12:30de 35%,
12:31Rio tem crescido
12:32bastante também
12:33e nas regionais
12:34ela fica mais próxima
12:35como a gente comentei agora
12:35de 25%,
12:3624,5% mais ou menos,
12:38mas a gente vem crescendo.
12:39Então, vamos falar assim,
12:40o nosso fair market share
12:42deveria ser alguma coisa
12:43como 30%, né?
12:44Por isso que a gente fala
12:44que tem esse potencial
12:45de crescimento
12:47no interior do Brasil
12:48e nas regionais, né?
12:50E onde você vê
12:51maior potencial, assim,
12:52no Nordeste,
12:53Norte,
12:54no Centro-Oeste?
12:55Patrícia, eu vou te falar assim,
12:57Brasil é demais,
12:58Brasil tem potencial
12:59no Sul,
13:00Sudeste,
13:01a gente vê potencial
13:02no Norte,
13:02Nordeste,
13:03principalmente no Nordeste
13:04tem potencial,
13:05então eu não tenho
13:07um lugar específico,
13:08o que a gente tem feito
13:08é expandindo
13:09os nossos escritórios
13:11porque tem perfis
13:12diferentes nas regiões,
13:13mas todos eles
13:14são importantes
13:15e todos eles
13:15tem um espaço enorme
13:16para a gente poder crescer.
13:17E dá para esperar,
13:18então, novos escritórios
13:19aí nos próximos anos?
13:20Dá para esperar
13:20novos escritórios,
13:20estarei os próximos
13:21do nosso cliente,
13:22o quanto mais próximo
13:22o melhor do nosso cliente.
13:23Então, você só vai dizer
13:24onde é ainda,
13:25todos os lugares
13:26são alvos.
13:26É, todos eles
13:27a gente guarda
13:28como são alvos
13:29para a gente poder estar lá.
13:30Perfeito.
13:31E outra grande avenida
13:32de crescimento
13:33do Itaú Private
13:34é o offshore,
13:36que tem crescido muito
13:38entre os clientes brasileiros,
13:39até mesmo clientes
13:40de grande fortuna
13:41às vezes não tinham
13:42contas offshore
13:43há uns 5 anos atrás
13:45e quem tinha
13:47tinha muita conta
13:48nos grandes bancos globais,
13:50JP Morgan,
13:51Goldman Sachs
13:52e que estão revendo
13:55a barra para os latinos,
13:57estão botando
13:58mais para cima,
13:59tem que ter pelo menos
14:005 milhões de dólares
14:01na conta,
14:03não estão atendendo
14:04muito bem
14:04esses clientes.
14:05Falando um pouco
14:06sobre como está
14:08esse cenário
14:09do offshore
14:10crescendo aqui
14:11e eles sendo rejeitados lá,
14:13como que isso tem sido
14:14uma oportunidade
14:15para vocês crescerem também.
14:16Perfeito.
14:17Patrícia,
14:17relembrando aqui,
14:18a gente faz o offshore
14:19há muitos anos,
14:21a gente já vem fazendo isso
14:22e a gente entende
14:23que na proposta de valor
14:24quando eu olho
14:26o portfólio do cliente
14:27a gente tem que olhar
14:28uma visão global
14:28e acho que esse é um tema
14:30super relevante para a gente
14:31então a gente vem fazendo isso
14:32há alguns anos,
14:33se não me engano,
14:34desde 2007
14:34a gente já faz esse modelo
14:35de uma visão global
14:36holística do patrimônio
14:38do cliente.
14:39E a gente tem um edge
14:40que assim,
14:41muitas vezes falam
14:42poxa, mas por que o cliente
14:43vai colocar o dinheiro
14:43no Itaú lá fora
14:44e não vai colocar
14:44eventualmente num banco
14:46num Jeep Morgan,
14:46num Goldman, etc.
14:48Eu acho que tem um diferencial
14:49tremendo aqui, né?
14:50Primeiro que a gente
14:52conhece o nosso cliente, né?
14:53Então, para fins,
14:54quando eu olho o cliente
14:55eu olho o patrimônio global dele
14:56então você comentou
14:57que alguns privates
14:58eles têm
15:00internacionais
15:00eles têm, enfim,
15:02deixado de atender
15:02alguns clientes, né?
15:04Tickets menores,
15:04não tem interesse,
15:05a gente olha o cliente
15:06de uma visão global.
15:07Então se o cliente tem
15:08um, dois, três milhões
15:08de dólares lá fora
15:09e ele tem
15:10vinte, trinta milhões
15:11como eu aqui
15:11eu olho ele
15:12como um cliente só, né?
15:13Então eu consigo ter
15:14essa visão
15:14e atendo ele
15:16nessa visão
15:17e para nós
15:17é um super cliente
15:18para poder...
15:19Então o primeiro
15:20é conhecer o cliente
15:21entender o cliente
15:22entender as necessidades
15:22do cliente
15:23para poder ter
15:24essa visão global
15:24do cliente.
15:25Eu acho que isso
15:25faz um diferencial
15:26bem grande.
15:27O segundo ponto
15:28que eu vejo
15:28que eu acho
15:29que tem diferenças
15:30aqui entre modelos
15:32de servir
15:33a gente tem uma
15:33arquitetura aberta
15:34lá fora
15:34100% aberta, tá?
15:36Então eu olho
15:36para o meu cliente
15:37o que tem de perfil
15:38de melhor no mercado, tá?
15:40De produtos
15:41e quando tem
15:42um fundo
15:43eventualmente
15:44que quer distribuir
15:44um fundo lá fora
15:46eu não divido
15:47o meu cliente
15:48com outras
15:49regiões do mundo, né?
15:51Então eu não divido
15:51com o cliente da Ásia
15:53se eu tenho
15:53eu tenho lá
15:54100 milhões de dólares
15:55para poder oferecer
15:56de um fundo
15:56eu dou para o cliente latino
15:58então é tudo para ele, né?
15:59Então eu consigo
16:00às vezes
16:00ter um atendimento
16:02diferenciado
16:03não só por conhecer ele
16:04mas por ter produtos
16:05diferenciados para ele também, né?
16:06Então eu acho que
16:07isso faz a gente
16:08ser diferente
16:09um pouco
16:09dos outros
16:10private banks
16:10que a gente
16:11acompanha, né?
16:12Um outro tema também
16:13que eu acho que é importante
16:15o perfil do cliente
16:16tem mudado também
16:17você comentou, né?
16:18Os investimentos
16:18têm aumentado
16:19mas não só os investimentos
16:20o cliente também
16:21tem tido demandas diferentes
16:22filho morando fora
16:24um apartamento
16:25enfim
16:26um imóvel
16:27fora do país
16:28e isso faz com que
16:29o cliente esteja
16:30precise de um banco
16:31que esteja perto dele
16:32e que o ajude
16:33seja para ter um financiamento
16:34um crédito para ele
16:35seja para ajudar ele
16:36a pagar as contas dele
16:37lá fora
16:38então a gente
16:39ao longo dos anos
16:40foi investindo muito
16:41na nossa prateleira
16:41de investimentos
16:42eu acho que hoje
16:42a gente tem uma prateleira
16:43muito robusta
16:44e muito completa
16:45e neste ano
16:46começo do ano
16:47a gente aplicou
16:47para uma licença bancária
16:48para ser um banco múltiplo
16:49a gente já tinha comentado isso
16:51lá atrás
16:52e a gente vai ter hoje
16:53um banco múltiplo
16:54lá fora
16:54no começo do ano
16:56que vem
16:56a gente teremos
16:56um banco múltiplo
16:57para poder atender
16:58a gente já tem hoje
16:59uma plataforma
16:59de cartão de crédito
17:01um crédito
17:02mas pode ser melhor
17:03a gente pode ter
17:03ele ter uma experiência
17:04como se fosse
17:04quase uma semelhança
17:06que ele tem
17:06no local aqui
17:07a gente quer que ele tenha
17:08experiência com ele
17:09dele lá fora também
17:10então aplicamos para licença
17:11devemos ter isso tudo
17:12caminhando bem
17:13regulador aprovando
17:14já estamos com todos
17:14os sistemas sendo analisados
17:16no começo do ano
17:17que vem a gente vai ter
17:17essa estrutura de um banco
17:19múltiplo
17:19para atender o cliente
17:20e aí é cliente private
17:21é cliente do Personal IT
17:22e atender o cliente do Itaú
17:23que tem uma demanda
17:24nos Estados Unidos
17:25para poder atender ele
17:27então acho que é isso
17:27que a gente está fazendo também
17:28e só para completar
17:29a gente lá fora também
17:31a gente tem
17:31a gente acabou
17:32acabando das regionais aqui
17:33mas lá fora a gente tem
17:34uma presença importante
17:35em Miami
17:36cobrindo
17:37falar assim
17:38Estados Unidos
17:38temos também o escritório
17:39em Nova York
17:40temos Bahamas
17:41também
17:42mas a gente também tem
17:43na Europa
17:43uma posição super importante
17:44a gente tem uma posição
17:45em Lisboa
17:46a gente tem o banco em Zúrich
17:48e a gente quer atender também
17:49o cliente que está indo
17:50para a Europa também
17:51então talvez
17:52a licença já tem
17:53lá fora na Europa
17:54lá é ter
17:55uma proposta de valor
17:57também para ajudar o cliente
17:58a parte de investimentos
17:59ela é igual
18:00dos dois booking centers
18:01Miami e Suíça
18:02mas essa parte de bank
18:03também a gente quer oferecer
18:04para o cliente também na Europa
18:05a gente acredita muito
18:05que a Europa tem tido
18:06muito brasileiro
18:07que se muda para lá
18:08seja para Lisboa
18:09seja para
18:09enfim
18:10para Espanha
18:12seja para Itália
18:13e a gente quer atender
18:13esse cliente também lá
18:14nessas regiões também
18:15a gente quer ser um banco
18:16completo para ele
18:18para deixar mais claro
18:19para a audiência
18:20o que muda
18:20com essa nova licença
18:22significa o que?
18:22que ele pode fazer
18:23financiamento imobiliário
18:25talvez com vocês
18:26comprar um carro
18:28por crédito
18:29e falar um pouco
18:31sobre se essa é a nova
18:32estratégia de crescimento
18:33para vocês
18:34no offshore
18:35já que como você falou
18:36investimentos já
18:37a grade já está completa
18:38é perfeito
18:38exatamente isso
18:40essa licença nova
18:41para a gente nos dá
18:42ao invés de eu ter que fazer
18:43um crédito imobiliário
18:44usando um terceiro
18:46a gente pode fazer
18:47o crédito imobiliário
18:47para esse cliente
18:49ao invés de ter um cartão
18:49de crédito usando
18:50uma plataforma de terceiro
18:51eu posso ter o cartão
18:52de crédito dentro do banco
18:55a gente aqui usa muito
18:56no Brasil o PIX
18:56nos Estados Unidos
18:57não tem o PIX
18:58mas você tem o ZELI
18:59por exemplo
18:59e o ZELI
19:00para eu poder usar
19:01o ZELI tem que ser
19:01um banco múltiplo
19:02e é o pagamento
19:04que normalmente
19:04se usa lá fora
19:05então para eu ser um banco
19:07do dia a dia
19:08de banking do cliente
19:09eu preciso dessa licença
19:10para poder atender ele
19:11lá fora
19:12então eu acho que
19:12essa é a principal razão
19:13que a gente está aplicando
19:14para essa licença
19:15a parte de investimento
19:16o resto a gente já tem
19:16acho que há anos
19:17uma plataforma bem completa
19:20e a nossa estratégia
19:21ela é crescer muito
19:23no internacional
19:23e aí você tem
19:24duas vertentes
19:25você tem o próprio
19:26cliente brasileiro
19:27que quer ter um investimento
19:28lá fora
19:29ou o brasileiro
19:30que quer ter uma residência
19:31lá fora
19:31eventualmente mudou
19:32de residência
19:32por algum motivo
19:33e quer ter um atendimento
19:34nosso também
19:35isso a gente quer
19:35atender esse cliente
19:36mas também a gente quer
19:37atender o cliente da América Latina
19:38de uma forma cada vez
19:39mais próxima
19:40então a gente já está
19:41o banco como um todo
19:42Itaú tem presenças
19:44Paraguai, Uruguai, Chile
19:45a gente já tem presença
19:47em vários países
19:47da América Latina
19:48e a gente quer agora
19:49oferecer cada vez mais
19:50o serviço de private banking
19:52localmente
19:52nessas regiões
19:53então a gente vai
19:54a gente já oferece
19:54o offshore
19:55para esses clientes
19:57obviamente
19:57porque a gente tem interesse
19:58na América Latina
19:58ter posições
19:59no banco lá fora
20:00a gente já consegue oferecer
20:01mas a gente quer estar
20:02próximo deles
20:03então a gente
20:03nesse ano
20:04vai ser um ano
20:05de investimento
20:05também forte
20:06para a gente
20:06na América Latina
20:07para ter presenças locais
20:08de private banks locais
20:10nessas regiões
20:10para atender o cliente
20:11com uma proximidade
20:12maior também
20:13perfeito
20:14e a gente assistiu
20:17nos últimos 12 meses
20:19a uma queda significativa
20:21do dólar
20:22que às vezes
20:23era um entrave
20:24para investir lá fora
20:26às vezes era um medo
20:28do investidor
20:29se estava entrando
20:30no lugar certo
20:30e às vezes é o desespero
20:32se está subindo
20:33vai subir mais
20:33dá para contar
20:34um pouquinho
20:35para a gente
20:36se esse movimento cambial
20:38ajudou ou não
20:39a mandar
20:40mais dinheiro
20:41para fora
20:41vocês têm visto realmente
20:43os clientes
20:44de uma forma
20:46mais estruturada
20:47mandando dinheiro
20:48para fora
20:48isso também faz
20:49o offshore
20:50ser cada vez mais importante
20:51a gente sempre recomendou
20:54independente do cenário
20:55que o cliente
20:56tenha uma parcela
20:57no internacional
20:58acho que por diversificação
20:59por uma visão de risco
21:00é importante ele ter
21:01essa parcela
21:02no internacional
21:03e depende muito
21:03da recomendação
21:04do perfil do cliente
21:05se ele tem
21:06passivos em dólar
21:07se ele tem
21:09intenção de ter ativos
21:10lá fora
21:10que vai gerar
21:12um gasto
21:12para ele
21:13é talvez um volume
21:14maior para ter
21:14ou menor
21:15depende do perfil
21:16do cliente
21:16mas o que a gente viu
21:18é que ao longo
21:18e a gente faz muito
21:19essa recomendação
21:20eu sei que é difícil
21:22falar isso
21:23na prática
21:24mas não olhar o câmbio
21:25o preço do real
21:26do contra dólar
21:27no curto prazo
21:28porque se a intenção
21:30é fazer um investimento
21:30de longo prazo
21:31ele quase fica
21:33não vou dizer que
21:33ele perde
21:37perde a referência
21:38mas é que
21:38você faz isso
21:39primeiro que a gente recomenda
21:40fazer em várias trânsitas
21:41vai mandando um pedaço
21:42eu quero ter 100%
21:43quero ter 10 lá fora
21:45desses 10
21:46manda 2 agora
21:47manda 2 aqui é 2 meses
21:48vai fazendo
21:49de uma forma
21:49que você consiga
21:50ter um câmbio médio
21:51isso te ajuda também
21:52até psicologicamente
21:53ajuda a mostrar
21:53que você foi fazendo
21:54de uma forma
21:55mas quando a gente
21:55põe no longo prazo
21:565, 10, 15 anos
21:57que a gente acha
21:58que é um investimento
21:59importante lá fora
21:59isso acaba sendo
22:00até de menor importância
22:02então a gente faz isso
22:03então o câmbio assim
22:04ele tem ajudado
22:05a gente tem feito
22:05essa conversa
22:07com o cliente
22:07acho que tem um aculturamento
22:08do cliente também
22:09de conhecer mais
22:10sobre o investimento
22:11lá fora
22:11de entender
22:11quais são os riscos
22:12lá fora
22:13de entender a diferença
22:14de aplicar no Brasil
22:14em aplicar lá fora
22:15então eu acho que
22:16é mais um educacional
22:17do que
22:18estamos agora
22:19preocupados com o cenário A
22:20cenário B
22:20uma coisa é a recomendação
22:22outra coisa é o cliente
22:24na cabeça dele
22:25o que ele acha
22:26ah não
22:27mas agora
22:28o dólar está muito caro
22:28ah não
22:29agora o dólar está caindo
22:30ah não
22:30agora o governo
22:31tem um pouco disso também
22:34cliente é cliente
22:35nós somos clientes
22:36todo mundo é cliente
22:36a gente sabe
22:36como é que as coisas funcionam
22:37mas acho que se você faz
22:39um trabalho
22:40mostrando para ele
22:41de novo
22:41como a gente mostra
22:42para o cliente
22:42uma visão global
22:43do patrimônio dele
22:44não tem conflito
22:45manda agora
22:46manda depois
22:46o banqueiro mesmo
22:48que cobre
22:48a visão do astral
22:50do cliente
22:50do cliente como um todo
22:51então isso ajuda muito
22:52o cliente a ter confiança
22:53de que a nossa recomendação
22:54é o melhor para ele
22:55para mim é indiferente
22:56se o dinheiro dele está lá fora
22:57ou está no Brasil
22:58mas o que é melhor para ele
23:00qual é a melhor
23:01estratégia para ele
23:02a gente tem parcerias
23:03com diversos
23:05fundos alternativos
23:05lá fora
23:06que conseguem investir
23:07em empresas
23:08que a gente não consegue
23:08fazer pelo Brasil
23:10você tem um mundo
23:11de investimentos lá fora
23:12que o Brasil é pequeno
23:13perto do todo
23:14quando você olha
23:14toda a possibilidade
23:16de investimentos
23:17que você tem fora
23:17então por que não
23:18fazer essa diversificação
23:19e a gente mostra
23:21para o cliente de novo
23:21no final do mês
23:22eu mostro para ele
23:22um relatório global
23:23para ele
23:23uma visão global
23:24para ele
23:25qual é o patrimônio dele
23:26o que aconteceu
23:27com uma visão global
23:27uma visão de risco
23:29uma visão global
23:29o que aconteceu muito
23:31no passado
23:31o cliente mandava o dinheiro
23:32para fora
23:32e comprava um bom
23:33brasileiro lá fora
23:35você não está diversificando
23:35você está tirando o país
23:37você não diversifica
23:38então a gente começou
23:39a fazer um trabalho
23:39com o cliente
23:40ao longo do
23:40é um educacional
23:41para explicar para ele
23:42de que o dinheiro lá fora
23:43é para estar lá fora
23:44para estar em ativos lá fora
23:46ah mas no passado
23:47ganhava menos
23:47mas hoje você não ganha menos
23:48hoje os juros lá fora
23:49estão mais alvos
23:50então essa diferença
23:51obviamente os juros
23:52aqui ainda estão altos
23:53mas tendem a cair
23:54mas lá fora você tem
23:54hoje já uma carteira
23:56que você pode montar
23:56com 5, 6, 7% ao ano
23:58depende do risco
23:58que você tem na carteira
23:59que você quer ter
24:00então dá para ter
24:00eu acho que o cliente
24:01começou a entender
24:02um pouco mais isso
24:02e vai ficando familiarizado
24:04está vendo que funciona
24:05ele consegue ver
24:05no internet bem
24:06que ele consegue ver
24:07a poção dele
24:08ele tem o relatório dele
24:08isso traz uma tranquilidade
24:09maior para ele
24:10e vê que a gente tem
24:11esse time global
24:13então toda a recomendação
24:14que a gente tem lá fora
24:15a gente tem times importantes
24:17lá fora que nos ajudam
24:18a gente recentemente
24:19fechamos
24:19há quase um ano e meio
24:21fechamos uma parceria
24:22por exemplo
24:22com a Brown Advisory
24:23eu tinha te comentado
24:24a Brown hoje
24:25é um dos maiores independentes
24:26que fazem recomendações
24:27em ativos internacionais
24:29quem é o melhor?
24:31poxa
24:31é eles
24:31vamos trazer eles
24:32perto da gente aqui
24:33com exclusividade
24:34ajuda eles
24:35participam do nosso
24:35comitê de investimento
24:36eles ajudam a encontrar
24:38produtos que fazem sentido
24:39para o nosso cliente
24:40então eu acho que
24:40essa visão é importante
24:41para o cliente ficar tranquilo
24:42que a gente está olhando
24:43o que é melhor para ele
24:44e para a gente ter uma noção
24:45do que está acontecendo
24:46com o mercado
24:47vocês que são líderes
24:48no private
24:49podem dizer bastante
24:51isso com propriedade
24:52quando você começou
24:54a liderar o private
24:56para agora
24:57aumentou o percentual
24:59do brasileiro
25:00em offshore?
25:01você acha
25:02mais ou menos
25:03em quanto assim
25:04tem realmente
25:04aumentado
25:06antes era 10
25:07agora um pouco mais
25:08eu acho que o nosso número
25:09era alguma coisa
25:09depois eu posso pegar
25:10mas o nosso número
25:10era uma coisa
25:11como 20%
25:12o nosso número
25:12está agora
25:13como 26%
25:1427%
25:14então que
25:15dado de um trilhão
25:16números são grandes
25:17você vê que a diferença
25:18ela faz diferença
25:19então assim
25:19tem aumentado
25:20a participação
25:21o nosso objetivo
25:22é chegar em 30%
25:2235%
25:23do patrimônio
25:24do nosso
25:26AUE
25:26no internacional
25:29perfeito
25:29e outra
25:30novidade de vocês
25:31foi uma parceria
25:33também exclusiva
25:34com uma consultoria
25:35para vocês
25:36fazerem
25:37a consolidação
25:39de portfólios
25:40dos clientes
25:41e trazer uma proposta
25:43mais de consultoria
25:44para esse cliente
25:46no modelo
25:47mais de
25:48fee-based
25:49mesmo
25:49então eu queria trazer
25:51esse debate
25:51tem no private
25:53a opção
25:54de você escolher
25:55o comissionado
25:56ou o fee-based
25:57queria que se você
25:58pudesse dizer
25:59como é que tem sido
26:00a escolha
26:01do cliente
26:01e como é que tem ido
26:02essa vertente
26:03de consultoria
26:04também
26:04perfeito
26:05ótimo ponto
26:06e esse é um tema
26:07sempre muito amplo
26:08e discutido
26:09a gente realmente
26:10acredita
26:11nesse modelo
26:12de advisory
26:13de consultoria
26:14e nós estamos
26:17caminhando
26:17cada vez mais
26:18para esse modelo
26:19eu acho que assim
26:20quando a gente olha
26:21então vamos dividir
26:22assim
26:22modelo de distribuição
26:23o tradicional
26:24private bank
26:25e o modelo
26:26de advisory
26:27de consultoria
26:28que é o modelo
26:29que você cobra um
26:29enfim
26:29e não pode receber
26:31mais nada
26:31quando eu olho
26:32meu private hoje
26:33meu private hoje
26:33já tem mais de 50%
26:34neste modelo
26:35de on-in-fee
26:37agora não é o modelo
26:38de on-in-fee
26:39no conceito
26:39de um family office
26:40que é o conceito
26:41que a gente vem
26:43conversando
26:43o que a gente fez
26:44foi assim
26:44a gente tem o Itaú
26:45family office
26:46que é o segmento
26:47que atende
26:49os clientes
26:49em qualquer banco
26:51que é o family office
26:51do cliente
26:52e a gente falou
26:52como é que eu escalo
26:54isso ao longo do tempo
26:55e aí a gente pensou assim
26:56eu quero oferecer
26:57para o meu cliente
26:58o que ele quer
26:58tem cliente que quer
27:00ter modelo de distribuição
27:00manterá o modelo de distribuição
27:02tem cliente que quer
27:03ter modelo de consultoria
27:03ele terá o modelo de consultoria
27:05e esse modelo de consultoria
27:06ele é um
27:07como se fosse
27:08o family office
27:09do cliente
27:10eu cobro um
27:10enfia
27:11um CNPJ
27:11Itaú consultoria
27:12o CNPJ
27:13separado do banco
27:14em que a gente faz um
27:14contrato com o cliente
27:15e que eu administro
27:16o patrimônio dele
27:17da forma como ele quer
27:18que eu tenha
27:18do on-offshore
27:19do Itaú
27:20fora do Itaú
27:21a gente faz
27:21essa gestão
27:22para ele
27:23para você ter uma ideia
27:24a gente já está
27:25na consultoria
27:26entre consultoria
27:26e o family office
27:27com mais de 110 bilhões
27:29de reais
27:29com quase
27:30mais de
27:30alguma coisa
27:31como 100 famílias
27:32já sendo atendidas
27:33nesse segmento
27:34então
27:36é uma coisa
27:37que o cliente também
27:37precisa
27:37da mesma forma
27:38que o offshore
27:39é uma questão
27:40educacional
27:41o modelo de
27:42all-in fee
27:42também é educacional
27:43porque o cliente
27:43precisa saber
27:44que está pagando
27:44para o banco
27:45um fee
27:45tem cliente que paga
27:47e entende
27:48tem cliente que fala
27:48não
27:48mas eu prefiro
27:49o modelo de distribuição
27:50que também está pagando
27:51não deixou de pagar lá
27:52então a gente quer
27:53atender o cliente
27:54da melhor forma
27:55como ele quer ser atendido
27:56a gente tem os dois modelos
27:57aí do banco
27:57eu particularmente
27:59aliás nós no banco
27:59acreditamos que o modelo
28:00de consultoria
28:01é um modelo vencedor
28:02é um modelo que vai crescer
28:03cada vez mais
28:04agora ele é um conceito
28:05amplo da palavra
28:06por exemplo
28:08nós temos hoje
28:08dentro do private
28:10as carteiras administradas
28:11um tema que vem crescendo
28:13hoje nós temos mais de
28:13duas mil carteiras administradas
28:15aí do private
28:15o que significa isso?
28:16o cliente paga um fee
28:18e a gente faz a gestão
28:19para ele
28:19da carteira administrada dele
28:21e apresenta para ele
28:21um relatório
28:22para ele
28:23de tudo que ele pagou
28:24como é que funcionou
28:25ativos do banco
28:26fora do banco
28:27está tudo dentro
28:28da carteira administrada
28:29isso para mim
28:30é como deixar de ser
28:31uma consultoria
28:31ele contratou
28:32uma carteira administrada
28:33talvez ele não está
28:33dentro da consultoria
28:34no conceito amplo
28:35da palavra
28:35mas ele está dentro
28:36do modelo aqui
28:37mesma coisa lá fora
28:38o cliente quer ter
28:39uma carteira administrada
28:40no internacional
28:41a gente monta
28:42a carteira administrada
28:42para ele
28:42faz a gestão para ele
28:43cobra um fim
28:44não posso cobrar mais nada
28:45da carteira dele
28:45então de novo
28:46o cliente certo
28:47no lugar certo
28:48e atender o cliente
28:49da forma como ele quer
28:49ser atendido
28:50é isso que a gente está
28:51buscando dentro do private
28:52você falando assim
28:53me fez pensar
28:54como a lei do
28:57come cotas
28:57dos fundos exclusivos
28:59mudou um pouco
29:00a estrutura
29:01das grandes fortunas
29:02que antes era
29:03tudo um fundo
29:03exclusivo
29:04e agora está indo
29:05muito para essas
29:05carteiras administradas
29:07e fazendo repensar
29:08um pouco
29:08esse modelo
29:09pode contar um pouco
29:10como tem sido
29:11eu acho que essa questão
29:12da mudança tributária
29:13nos fundos
29:15fechados
29:15nos fundos exclusivos
29:16ele foi o trigger
29:17para poder se criar
29:18as carteiras administradas
29:19e eu acho que a gente
29:20saiu na frente aqui
29:21um trabalho muito em conjunto
29:22com a Itaú Asset
29:23montou uma estrutura
29:24hoje que ela é
29:25muito robusta
29:26como não tem mais
29:27a questão do benefício
29:28fiscal
29:28então como é que eu monto
29:30da melhor forma
29:30para o cliente
29:31dê transparência para ele
29:32e ao mesmo tempo
29:32continue tendo
29:33a plataforma aberta
29:35lembrando que o Itaú Private
29:36tem a plataforma aberta
29:37desde 1997
29:38então a gente vende
29:39produtos de terceiros
29:40sempre vendeu praticamente
29:41produtos de terceiros
29:42e a ideia é continuar
29:43oferecendo sempre
29:44o que for melhor
29:45para o nosso cliente
29:45e a carteira administrada
29:47ela vem completar
29:48justamente esse gap
29:49assim a gente viu
29:49os fundos fechados
29:51diminuindo
29:52e a carteira administrada
29:53crescendo
29:53boa parte dessas
29:54duas mil carteiras
29:55vem oriundas
29:55de fundos fechados
29:57que acabaram sendo
29:58desfeitos para poder
29:59ir para essa estrutura
29:59de carteira administrada
30:00tem o Comecotas
30:02mas a gente consegue
30:02pôr ativos lá dentro
30:03de enfim isentos
30:05não isentos
30:06a gente mostra para o cliente
30:06aquilo que é isento
30:07e o que não é isento
30:08então a gente faz
30:09para ele da melhor
30:09forma possível
30:10mas a carteira administrada
30:11é fruto do bem lembrado
30:12dos fechamentos
30:13dos fundos fechados
30:14então você acha
30:16que esse modelo
30:17de FIBASE
30:18tende a crescer
30:19e você que tem
30:2150-50 caso
30:23sem falar
30:24da proposta
30:26mais global
30:27de consultoria
30:28mas entre FIBASE
30:29e comissionado
30:30está 50-50
30:31tem uma diferença
30:32entre esse perfil
30:33de cliente
30:34dá para dizer
30:34quem realmente
30:36pode ser mais
30:37comissionado
30:38quem pode ser
30:39mais FIBASE
30:39ou se a gente
30:40grande pergunta
30:41do health management
30:42no momento
30:42pode migrar
30:43para algo mais
30:44parecido com os Estados Unidos
30:45que é ter mais FIBASE
30:47do que comissionado
30:48olha
30:48eu acredito que
30:49não é no curto prazo
30:51mas é que no longo prazo
30:52vai ter mais FIBASE
30:53do que comissionado
30:53eu acho que o cliente
30:54começa a entender
30:55o modelo
30:56entende
30:56como é que funciona
30:57eu acho que
30:58a gente tem muito
30:59na cabeça
30:59de servir o cliente
31:01pensando muito
31:02na alocação
31:03do cliente
31:03muito menos
31:04no compra e vende
31:05eu acho que a distribuição
31:06quando o cliente
31:07tem tempo
31:08o cliente gosta
31:09vai continuar
31:09tendo a distribuição
31:10então
31:10vários gestores
31:11de fundos
31:12são clientes nossos
31:12e eles gostam
31:13eles entendem
31:14tem tempo
31:15compra papel tal
31:16vende papel tal
31:17normal
31:18eles não precisam
31:18pagar um FIB
31:19para a gente
31:19fazer essa gestão
31:20para ele
31:20por outro lado
31:21o médico
31:22o empresário
31:23que não tem
31:24aquele tempo
31:24para ficar se dedicando
31:25eu acho que
31:26nesse modelo
31:27de te delegar
31:28a gestão
31:29está cada vez mais
31:30o caminho
31:30que a gente acredita
31:31que vai acontecer
31:31você pode delegar
31:32100%
31:33você pode delegar
31:33menos
31:35a carteira administrada
31:35por exemplo
31:36é um exemplo
31:37delega com
31:37a gente chama
31:38de uma delegação
31:39ele delega
31:40para a gente
31:40mas ele tem
31:41um ok
31:42na palavra dele
31:43que nós estamos
31:43seguindo
31:43fazendo esse tipo
31:44de alocação
31:44nossa recomendação
31:45é
31:45ele dá um ok
31:46para a gente
31:46e a gente segue
31:47fazendo a gestão
31:48para ele
31:48então eu acredito
31:49muito neste modelo
31:50vai crescer
31:51não acho que é
31:52no curto prazo
31:52eu acho que ainda
31:53tem muito
31:53de cliente
31:54gosta ainda
31:56de não ver o FII
31:57pagando no final
31:57do mês
31:57mas acaba
31:59preferindo o modelo
32:00de distribuição
32:00mas acho que
32:01com o tempo
32:01isso vai mudar
32:03demora um pouquinho
32:04mas vai mudar
32:05então para fechar
32:07esse capítulo
32:07desde que vocês
32:08lançaram a consultoria
32:09até agora
32:10você já falou
32:10crescimento muito importante
32:12você acha que está
32:13acelerando
32:13dá para crescer
32:14bastante
32:15essa parte
32:16está acelerando
32:17a gente tem preparado
32:17cada vez mais a estrutura
32:18porque aqui
32:19você tem que ter
32:19não só
32:20a estrutura
32:22operacional
32:22funcionando
32:23mas tem que ter
32:24o consultor
32:25que tem essa visão
32:26que tem uma visão global
32:27que tem uma visão
32:28da estrutura
32:29como um todo
32:30então a gente vem
32:30preparando o private
32:31para esse modelo
32:33e eu acredito
32:34que assim
32:34como a gente comente
32:35a gente cresceu
32:35bastante nos últimos
32:36dois anos
32:37e acho que assim
32:37não duvido dobrar
32:38o tamanho
32:39para os próximos
32:40dois anos
32:41e assim vai indo
32:42porque de novo
32:43o cliente entendendo
32:44o modelo
32:44eu acredito que ele vai
32:45ele compra
32:45esse modelo
32:46de novo
32:47cliente certo
32:48no lugar certo
32:48e o que o cliente
32:49quer fazer
32:49se o cliente quiser
32:50contribuir a distribuição
32:51manteremos o modelo
32:51de distribuição
32:52mas a gente acredita
32:53que esse modelo
32:53é um modelo
32:53que vai continuar crescendo
32:55e um modelo
32:56que bate de frente
32:57com o crescimento
32:58de family offices
32:58que tem crescido
33:00muito dizendo
33:00que preciso ser
33:02independente
33:03para poder realmente
33:04capturar as melhores
33:05oportunidades
33:06vocês estão conseguindo
33:07mostrar que
33:08muito
33:09muito
33:09a gente
33:10eu acho que
33:11boa parte
33:11dessa catura
33:12desses últimos
33:13dois
33:13três anos
33:13de consultoria
33:15ela vem fruto
33:16de clientes
33:16que estavam pensando
33:17em ter um
33:18multi family office
33:19para atender ele
33:21a partir do momento
33:22que eu tenho
33:22dentro do banco
33:23primeiro que eu
33:24acho que um dos lemas
33:25do banco
33:25é a questão da ética
33:26a questão da transparência
33:27a questão
33:27isso a gente nunca
33:28vai perder
33:29você está no nosso DNA
33:30então
33:30a gente falou
33:31que a gente criou
33:32um segmento
33:33ou um serviço
33:34melhor que o segmento
33:35não um segmento
33:35é um serviço
33:36que ele atende
33:37o cliente
33:37no modelo de consultoria
33:38e o time
33:39que está atendendo lá
33:40não pode ganhar
33:41mais nada
33:42a não ser
33:42a taxa de administração
33:44que a gente cobra
33:44do cliente
33:45a atualização
33:45ou taxa de performance
33:46que a gente decide
33:47como a gente quer
33:47que a gente cobre dele
33:49por que não
33:50por que eu vou deixar
33:50com todo o respeito
33:52aos multi family offices
33:52tem multi family offices
33:53excelentes
33:54por aí
33:55mas
33:56eu posso fazer isso
33:56dentro do banco
33:57com uma estrutura
33:58que eu tenho
33:58o Itaú por trás
34:00uma placa do Itaú
34:01por trás
34:02isento
34:03fazendo serviço
34:03para ele
34:04então
34:04eu acredito muito
34:05que a escala
34:07a escala
34:08nos ajuda a ter
34:08todo tipo de produto
34:09todo tipo de serviço
34:11e esse é um nicho
34:12que a gente vai continuar
34:12a trabalhar
34:13um serviço
34:13que a gente vai
34:13continuar oferecendo
34:14para o nosso cliente
34:14que vai continuar crescendo
34:16qual seria
34:17para você
34:17o grande
34:18trunfo
34:19o que você apostaria
34:21que é o mais importante
34:22para continuar vencedor
34:24nessa pista
34:24cada vez mais competitiva
34:27Patrícia
34:27a gente no banco
34:28costuma falar
34:28acho que o nosso senhor
34:29Milton acaba falando
34:30muito isso
34:30a gente está líder
34:32a gente não é líder
34:33então eu acho que
34:34estar líder
34:35traz uma responsabilidade
34:37de que se eu não me mexer
34:38alguém pode pegar
34:39esse lugar
34:40e a gente é muito
34:42incomodado com isso
34:43de não perder o primeiro lugar
34:44mas de ter certeza
34:45que eu estou fazendo
34:45o que é melhor
34:46para o nosso cliente
34:46da melhor forma
34:47com o melhor serviço
34:48eu para ser sincero
34:49eu acho que é uma combinação
34:50um pouco desse
34:51de cada um dos pontos
34:51eu acho que não tem como
34:52fazer mais o Wealth Management
34:53sem tecnologia
34:55eu acho que não tem como
34:56você fazer sem a escala
34:57porque a escala te ajuda
34:58você poder ter investimentos
34:59então toda vez hoje
35:00que eu peço um investimento
35:02para o banco
35:02eu mostro para eles
35:03eu consigo aprovar
35:04por quê?
35:05porque eu tenho
35:06um volume hoje
35:07que me dá o direito
35:08de fazer investimentos
35:08e pensar no futuro
35:10então eu acho que
35:11é uma combinação
35:11um pouco de cada um
35:12desses fatores
35:13que vão ajudar a gente
35:14a se manter lá
35:15ou enfim
35:16continuar crescendo
35:17nós temos ambições grandes
35:18estar dentro do private aqui
35:19continuar crescendo
35:19a gente quer dobrar
35:20o tamanho do private
35:21não vou falar dobrar
35:21porque hoje o número
35:22já é muito grande
35:22mas a gente quer crescer
35:23muito até 2030
35:24a gente quer
35:25e quando eu falo crescer
35:26não é crescer só de volume
35:28é de ser na percepção
35:29do nosso cliente
35:30o melhor private bank
35:31na percepção dele
35:32da família dele
35:34a gente acabou passando
35:35rapidamente aqui
35:35mas next gen
35:36é outro tema
35:37super importante para a gente
35:38atender a família
35:39como um todo
35:39não só o desse geomaker
35:40como é que eu faço isso
35:41como é que eu preparo
35:43essa geração
35:43tem estudos lá fora
35:45que falam
35:4730% da nova geração
35:49demite o private bank
35:50que era do pai
35:50esse é um dado
35:5230% são 300
35:53be at risk para mim
35:54como é que eu preparo isso
35:56então a gente tem
35:56que ser preparado muito
35:58modelo de atendimento
35:59educacional
36:01levando os clientes
36:02da próxima geração
36:04a estarem próximos
36:05da gente
36:05como é que eu atendo
36:06esse cliente
36:06então a gente tem
36:07várias frentes aqui
36:08para atender isso
36:09então de novo
36:10acho que não tem
36:10uma bala de prata
36:11para te responder
36:11desculpa a pergunta
36:12resposta um pouco longa
36:13mas são vários pontos
36:14aqui que vão ajudar
36:15a gente a continuar
36:15a estar na liderança
36:17foi um prazer
36:18Beirut
36:19muito obrigado
36:20imagina eu que agradeço
36:21obrigado Patrícia
36:21obrigado NeoFeed
36:23agradeço também
36:24a nossa audiência
36:25esse episódio
36:26vai estar no site
36:26da NeoFeed
36:27e também
36:27nas principais
36:28plataformas de áudio
36:30até a próxima
36:31the best
36:32o
36:32o
36:34o
36:36o
36:36o
36:37Legenda por Sônia Ruberti
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