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BFM Business
  • il y a 19 heures
Ce lundi 24 novembre, Adeline Lemaire, directrice exécutive du Fonds de fonds chez Bpifrance, a abordé le fonctionnement du fonds Bpifrance Défense, dans Tout pour investir L'Événement, dans l'émission Tout pour Investir, présentée par Antoine Larigaudrie. Tout pour Investir est à voir ou écouter du lundi au vendredi sur BFM Business.

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Transcription
00:00Tout pour investir, l'événement sur BFM Business.
00:04Et on termine cette émission.
00:06Comme on l'avait dit, on a entendu Sébastien Lecornu nous parler du budget de la Défense
00:10pendant son allocution qui a été commentée au milieu de cette émission.
00:15Nous recevons Adeline Le Maire, directrice fonds de fonds chez BPI France.
00:18Bonjour.
00:19Bonjour.
00:19Alors, on a beaucoup parlé ces dernières semaines de ce fameux fonds de private equity de BPI France
00:24consacré à la Défense.
00:26On va peut-être faire un petit point d'étape.
00:30Comment ça marche ?
00:31TPI, l'événement, c'était jeudi dernier.
00:33Et on a eu un de vos confrères qui était pendant la spéciale de 14 à 15 heures
00:37qui nous a expliqué qu'il commençait à y avoir des dynamiques et des premiers chiffres
00:41intéressants en matière de souscription.
00:43Oui, absolument.
00:45On sent qu'effectivement, ce fonds répond à une attente des Français,
00:49des investisseurs particuliers qui souhaitaient pouvoir chacun, à leur mesure,
00:54participer à cet effort collectif pour renforcer nos entreprises de la base industrielle
01:00et technologique de la Défense.
01:01En fonds propres, en quasi-fonds propres, c'est tout l'objet de ce fonds qui commence
01:05à construire son portefeuille.
01:07Alors, pour les chiffres, vous les attendez, on est aujourd'hui à un petit peu plus de
01:1015 millions d'euros qui ont été collectés, avec un petit peu plus d'un mois, puisque
01:14nous avons lancé le 14 octobre.
01:16Et c'est plus de 3000 investisseurs, personnes physiques, individuelles, qui nous ont fait
01:21confiance jusque-là.
01:23Donc, c'est une très bonne dynamique.
01:25Aujourd'hui, ce sont des chiffres de souscription via la plateforme fondsdefense.bpifrance.fr.
01:30Et puis, très prochainement, ce fonds sera aussi disponible chez un certain nombre
01:34de partenaires bancaires, assureurs, qui pourront proposer le produit dans les différents
01:40produits d'épargne distribués à leur clientèle, assurance vie, PEA, PME, plan d'épargne
01:45retraite, par exemple.
01:46Alors, j'allais dire, c'est vrai que c'était quand même quelque chose qui était très
01:50attendu de la part du grand public, de manière à pouvoir investir de manière concrète.
01:55On répète, c'est un fonds de private equity qui chapote des entreprises qui sont finalement
02:00très petites, qui ont besoin de beaucoup de fonds propres, beaucoup de trésorerie pour
02:04pouvoir investir dans une augmentation de leur cadence et d'investissement.
02:08Donc, je dirais à la fois que c'était une demande de la part du grand public, mais
02:12aussi de la part des entreprises.
02:14Oui, absolument.
02:15Et c'est pour ça qu'on est heureux, nous, BPI France, de pouvoir utiliser ce rôle
02:18d'acteur de place qui est le nôtre, pour connecter en fait vraiment ces deux attentes.
02:22En fait, ce qu'on a mis ensemble avec ce fonds, c'est à la fois notre expertise à
02:26l'investissement dans des entreprises de la défense, puisque depuis toujours, BPI
02:30France investit dans le secteur de la défense et a même structuré des véhicules dédiés,
02:34notamment le fonds Def Invest, qui est piloté par nos équipes d'investissement directes
02:38en partenariat avec la Direction Générale de l'Armement.
02:41Et puis, sur la partie fonds de fonds, nous avons toujours pu accompagner des fonds d'investissement,
02:45qu'ils soient spécialisés ou non dans la défense, mais en étant tout à fait d'accord
02:51pour que ces fonds puissent accompagner des entreprises de la défense.
02:54D'un côté, cette expertise historique de l'investissement dans la défense et de l'autre,
02:59depuis 2020, notre expérience de structuration et de distribution de fonds d'investissement
03:06ouverts aux particuliers pour leur permettre de s'exposer au secteur des entreprises non
03:10cotées.
03:11En plus, j'allais dire, on sort d'un discours de Sébastien Lecornu sur le budget qui a
03:15terminé justement sur les considérations autour de la défense.
03:19On sent aussi sa vocation d'ancien ministre de la défense là-dessus.
03:23Mais est-ce que ça ne va pas devenir finalement ces structures d'investissement de la part
03:27de BPI France, mais de la part d'autres investisseurs aussi ?
03:31Est-ce que ça ne va pas devenir encore plus crucial dans le domaine du financement de la
03:35défense, alors qu'il reste toutes ces incertitudes politiques, aussi bien chez nous
03:38que du côté européen finalement ?
03:41Je pense que c'est un levier effectivement le fait de pouvoir faire appel aux particuliers
03:46pour flécher cet investissement vers les entreprises non cotées de manière générale,
03:53les entreprises industrielles et les entreprises de la défense.
03:56Là, c'est l'objet de ce fonds BPI France Défense et on est très heureux que d'autres
04:00sociétés de gestion de la place aient aussi structuré ce type de produit.
04:05C'est très complémentaire et c'est intéressant pour les investisseurs d'avoir une
04:08pluralité d'offres à disposition.
04:12Donc oui, effectivement, c'est important pour les investisseurs, c'est important pour
04:17les entreprises.
04:18Néanmoins, la commande publique, le fait que les donneurs d'ordre continuent à passer
04:22des commandes de façon croissante et de plus importante pour soutenir le carnet de commande
04:28des PME et des entreprises de taille intermédiaire du secteur, c'est aussi très important et ça
04:33fait partie des grandes tendances qui sous-tendent la croissance du secteur.
04:37Allez, il nous reste un petit peu moins d'une minute.
04:39Est-ce qu'on peut, je ne sais pas, élaborer le portrait robot de qui peut investir dans
04:44ce fonds-là et comment on le fait de manière très pratique ?
04:47Alors, le portrait robot, il n'y en a pas puisque c'est vraiment ouvert à tous.
04:50C'est aujourd'hui, tout résident fiscal français peut investir dans ce fonds.
04:54Et ça peut être des tout petits montants au départ ?
04:57Le ticket minimum, c'est 500 euros.
04:59Oui, voilà.
05:00Donc évidemment, il y a un test d'adéquation, c'est un produit d'investissement.
05:03Je rappelle qu'il est risqué, il y a un risque de perte totale ou partielle de sa mise.
05:08Le rendement cible qui est de 5% avec une durée de détention recommandée de 10 ans n'est pas
05:13garanti.
05:14C'est un objectif que nous nous fixons, que nous pensons pouvoir atteindre grâce à la grande
05:19diversification du portefeuille qu'on construit.
05:22Je rappelle, 500 entreprises en cible à l'horizon 4-5 ans.
05:25On commence à construire ce portefeuille aujourd'hui, mais ce n'est pas garanti.
05:30Donc il faut que ça s'insère dans un portefeuille plus large, que ce ne soit pas le seul produit
05:34d'investissement du particulier.
05:37Et comment on investit ?
05:38Alors, fonds-défense.bpifrance.fr, une plateforme d'investissement directe, simple, sécurisée.
05:45J'insiste sur cet aspect-là.
05:46En partenariat avec Tilia Invest, notre partenaire dans la gestion de cette plateforme.
05:53Et puis, d'ores et déjà chez AXA qui distribue le produit et très vite chez d'autres partenaires.
05:59On avait déjà annoncé BPCE et Meilleur Taux et puis d'autres vont suivre.
06:04Nous avons plus d'une dizaine de conversations.
06:06Ce produit rencontre beaucoup d'intérêts et donc dans les mois qui viennent, il va progressivement
06:11être disponible dans de plus en plus d'établissements.
06:14On va continuer à suivre ça avec attention.
06:16Merci beaucoup Adeline Le Maire, directrice des fonds de fonds chez BPI France.
06:19Merci.
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