Ex-ministro da Fazenda detalha efeitos econômicos e falhas estruturais do Banco Master

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O ex-ministro da Fazenda Maílson da Nóbrega analisou a intervenção no Banco Master, o impacto da operação policial e os efeitos sobre governança, FGC e supervisão bancária, destacando aprendizados que moldaram a estabilidade do sistema financeiro brasileiro.   🚨Inscreva-se no canal e ative o sininho para receber todo o nosso conteúdo!   Siga o Times Brasil - Licenciado Exclusivo CNBC nas redes sociais: @otimesbrasil   📌 ONDE ASSISTIR AO MAIOR CANAL DE NEGÓCIOS DO MUNDO NO BRASIL:   🔷 Canal 562 ClaroTV+ | Canal 562 Sky | Canal 592 Vivo | Canal 187 Oi | Operadoras regionais   🔷 TV SINAL ABERTO: parabólicas canal 562   🔷 ONLINE: https://timesbrasil.com.br | YouTube   🔷 FAST Channels: Samsung TV Plus, LG Channels, TCL Channels, Pluto TV, Roku, Soul TV, Zapping | Novos Streamings   #CNBCNoBrasil  #JornalismoDeNegócios  #TimesBrasilCNBC

Transcript

00:00Estou de volta e vou conversar com o ex-ministro da Fazenda, sócio da Tendências Consultoria,

00:06Maílson da Nóbrega.

00:07Ministro, boa noite.

00:09Sempre um prazer ter você aqui com a gente, você sabe disso.

00:13Quero começar falando sobre operações como essa de hoje da Polícia Federal.

00:18Entender qual é a sua leitura, como o senhor enxerga, como isso reflete no mercado

00:23e como impacta a longo prazo a nossa economia.

00:27Na verdade, essa era uma crônica da morte anunciada.

00:33A percepção geral é que o Banco Márcio não teria sustentação.

00:38É um banco que subiu como foguete, esses bancos que sobem como foguete

00:43padecem de deficiências estruturais, de gestão, enfim, de tudo aquilo que um banco importante tem que ter.

00:53Então, é surpreendente que o BRB, o Banco Estadual, o Banco Distrital da Capital Federal,

01:02se dispusesse a comprar o Banco Márcio.

01:05Por outro lado, eu acho que tem muita coisa ainda para explicar.

01:08Por exemplo, como é que o Fundo Garantidor de Crédito comprometeu 40% do seu patrimônio,

01:18garantindo títulos de alta rentabilidade, CDBs emitidos pelo Banco Márcio.

01:25É uma instituição coordenada por gente de banco, foi criada juntamente com gente de banco.

01:32E existem regras de assunção de risco, o próprio Banco Central estabelece isso.

01:38Você imaginar que um banco comprometa 40% do seu patrimônio numa operação de crédito, isso não existe.

01:46Então, isso aí vai ter que ser estudado.

01:48Aliás, o Conselho Monetário Nacional já começou a rever essas regras, estabelecer limites para casos como esse.

01:56E o Banco Márcio, como se soube depois, ele fazia grande propaganda de que os papéis dele tinham garantia de até 250 mil reais do FGC.

02:07Por outro lado, também é uma dúvida.

02:11Como é que o Banco Central levou tanto tempo para perceber os problemas que o Banco Márcio criava?

02:17O Banco Central tem uma supervisão bancária de categoria de excelência.

02:24O Banco Central é conhecido, entre os seus pares, como um banco com grande capacidade, grande eficiência na supervisão bancária.

02:34E muita gente começa a duvidar.

02:36Como é que escapou essa coisa do Banco Márcio?

02:39Isso aí a gente vai saber muito depois.

02:41Mas o fato é que o Banco Márcio, o Banco Márcio, ninguém duvidava de que ia acontecer alguma coisa.

02:52tardou a acontecer.

02:55Só que veio junto com uma coisa de crime, não é?

03:00Quer dizer, o presidente do banco ser preso no aeroporto, fugindo,

03:05porque ele provavelmente teria uma informação de que ele seria preso.

03:10Portanto, ele fugia da justiça e sabia dos crimes que tinha cometido.

03:15Tudo isso vai ser desvendado quando a Polícia Federal concluir o seu inquérito

03:20e o Banco Márcio Central conduzir esse processo

03:25e à medida que as informações começaram a chegar ao grande público.

03:31Mas era uma moto anunciada.

03:32Ninguém duvidava de que ia dar errado.

03:35Há muito a ser explicado nesse caso, né, ministro?

03:38Eu vou passar para a pergunta do Eduardo Geyer, nosso analista de política lá em Brasília.

03:42Geyer, por favor.

03:46Ministro, boa noite.

03:47Obrigado pela entrevista.

03:48Queria resgatar um pouco do período que o senhor foi ministro da Fazenda,

03:52porque lá em 88 houve uma liquidação que foi do Banco de Roraima.

03:56Claro que o contexto era totalmente diferente.

03:59O Brasil vivia em uma sequência de crises bancárias,

04:02tinha o problema da hiperinflação.

04:04E não tinha o FGC, que agora é um recurso muito importante

04:08para evitar uma situação maior de contaminação do sistema financeiro nacional.

04:13Queria ouvir do senhor quais os aprendizados que o Brasil carregou de lá para cá

04:18em termos de evolução no sistema de governança,

04:21do esquema financeiro nacional, do sistema financeiro nacional,

04:26para evitar justamente que esse caso do Banco Master

04:29complique a vida de mais brasileiros, para além dos que comprometeram um pouco da sua renda

04:34nos CDPs lastreados pelo Banco?

04:38Olha, o aprendizado é enorme desse período, né?

04:41Sobretudo porque a partir de 88, mais ou menos,

04:45o Banco Central aderiu ao Acordo de Basileia

04:49e se tornou um membro, digamos assim,

04:51de diversos comitês do Banco de Compensações Internacionais,

04:55que é o banco que estabelece,

04:57é conhecido como Banco Central dos Bancos Centrais,

05:01e é ele que estabelece uma série de regras

05:03para avaliação de risco, concessão de crédito,

05:07governança e assim por diante.

05:09O Banco Central se tornou um membro ativo do Acordo de Basileia,

05:14funcionários do Banco Central foram fazer curso lá,

05:17alguns deles foram cedidos ao BAS,

05:21que é o Banco de Compensações Internacionais,

05:23para dirigir o próprio banco, né?

05:26E o Banco Central não só aprendeu muito nesse período, né?

05:30Mas como ele grandeou uma reputação de alta eficiência como regulador, né?

05:35O Banco Central importou para o Brasil,

05:39a partir dessa convivência, dessa participação,

05:42o que havia de mais moderno em regulação bancária,

05:46em gestão de riscos, né?

05:48E houve uma modernização gigantesca, né?

05:51Do processo de fiscalização, de operação,

05:54estabelecimento de condutas, de regras e assim por diante, né?

05:58Inclusive a criação do FGC,

06:01que foi a consequência daquela crise de 1995,

06:06que quebraram três grandes bancos praticamente de uma só vez, né?

06:10Então, e o resultado de todo esse processo de aprendizado,

06:15de absorção de tecnologia de regulação,

06:19foi fundamental para a modernização do sistema financeiro brasileiro, né?

06:24Nós estamos, na verdade, há 30 anos sem uma crise bancária,

06:31ou seja, aquela situação em que um banco quebra

06:34e outros vão quebrando ao lado dele, né?

06:36E empresas começam a quebrar porque o crédito desaparece.

06:40Nós estamos vendo um caso concreto agora.

06:42Um banco de algum porte, não é um grande,

06:45mas também não é um banco pequeno,

06:47quebrou, teve uma intervenção,

06:49e não aconteceu nada no sistema financeiro.

06:51O sistema financeiro está íntegro, ígido,

06:55e isso é uma conseqüência,

06:58um legado que essa participação do Banco Central,

07:03lá no Banco de Compensação Internacional,

07:05trouxe para o sistema financeiro brasileiro

07:07e para a economia nacional.

07:12Gaia, você quer continuar perguntando, né?

07:14Fica à vontade.

07:14Só mais uma pergunta, Cris,

07:18porque o que eu pensei hoje,

07:21me corrigindo se estiver errado,

07:22é o seguinte,

07:23na medida em que o FGC vai pagar esses problemas,

07:27vamos dizer assim,

07:28do Banco Master,

07:29e vai precisar aumentar a contribuição de cada banco,

07:32o custo dos bancos para financiar o FGC vai aumentar.

07:37O senhor espera um aumento no custo do crédito para a população?

07:41Seria uma forma de a população brasileira inteira

07:45pagar pelo problema do Banco Master?

07:49Não, eu acho que isso não vai acontecer.

07:51Como não aconteceu quando se criou o FGC,

07:54e se estabeleceu uma norma de que os bancos

07:56contribuiriam para a formação do seu patrimônio.

08:00E isso não teve nenhuma alteração no custo do crédito,

08:05muito menos na rentabilidade dos bancos.

08:08Isso é uma parcela relativamente pequena

08:11das despesas do banco.

08:13Eu tenho convicção de que o poupador,

08:17o depositante, o cliente,

08:19não vai sofrer nada com essa intervenção.

08:23Eu vou passar para as perguntas...

08:24Desculpe, aumenta a contribuição dos bancos

08:27para reforçar o patrimônio do FGC.

08:31Vou passar então para as perguntas do Vinícius Torres Freire.

08:33Vinícius.

08:34Ministro, boa noite.

08:36O Banco Master era motivo de conversa

08:39faz muito tempo, pelo menos desde 2024.

08:42Ele tinha aqueles passivos de taxa gorda,

08:45que era um problema do CDB.

08:47Tinha ativo problemático,

08:49aqueles precatórios que não sabia quando ia receber.

08:52Ele era um problema em si.

08:54Mas agora a gente está vendo que tinha pura fraude.

08:57Ele vendia para o BRB terrenos grilados na Lua,

09:03que eram créditos que não existiam,

09:05de pelo menos 12 bilhões de reais, talvez mais.

09:09Então, assim, a não ser que você tivesse na direção do BRB

09:13um bando total de idiotas incompetentes,

09:16a hipótese que sobra é que não viram esse monte de crédito podre,

09:20que 12 bilhões de crédito inexistente, pelo amor de Deus.

09:27Legenda Adriana Zanotto

09:57O Banco Central vai ter um interventor,

10:03o interventor vai ter que fazer uma investigação

10:05e vai levar um tempo para todos nós sabermos o que aconteceu.

10:09Agora, eu acho que o faro,

10:12aquilo que transparece em toda essa confusão,

10:17pelo menos para pessoas que conhecem,

10:19o mínimo de funcionamento financeiro,

10:21é que tem fraude mesmo por trás e tem crime.

10:24E a Polícia Federal não pediria a prisão de um banqueiro,

10:29um banqueiro conhecido,

10:31se não tivesse provas inequívocas de fraude,

10:35de crime, de crime financeiro grave,

10:38que justificou a prisão dele.

10:40Mas eu acho que ninguém tem essa resposta agora,

10:44nem mesmo o Banco Central.

10:45Eu acho que só a chegada do interventor,

10:49o tempo que ele vai passar lá,

10:51as investigações que ele vai realizar,

10:53é que vai esclarecer tudo isso,

10:54trazer à tona todo esse subterrâneo

10:58que se suspeita envolve crime,

11:01corrupção e assim por diante.

11:03Ministro, muito obrigada.

11:05É de verdade sempre um prazer

11:07ter o senhor aqui com a gente.

11:09Boa noite e até a próxima,

11:11que seja bem em breve.

11:13Obrigado, Cris.

11:14Obrigado pelo convite.

11:15Conte sempre comigo.

11:16Conte sempre comigo.

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