00:00Tout pour investir, l'événement sur BFM Business.
00:03Ce sera le 20 novembre, le rendez-vous de la gestion de patrimoine, de l'investissement,
00:08rendez-vous au cœur de l'automne chaque année, tout pour investir l'événement au pavillon d'Armenonville à Paris.
00:13Conscient en gestion de patrimoine, familier office, expert de la gestion financière, vous êtes tous les bienvenus.
00:18Bien évidemment, les inscriptions sont ouvertes. Elle vient de nous rejoindre, elle va nous accompagner d'ailleurs sur place.
00:22Jenny Ruiz, bonjour Jenny. Bonjour. Bienvenue, directrice du pôle clientèle professionnelle de Direct Security.
00:27Il sera question bourse évidemment et compte-titre. On comparera le compte-titre dans un instant au PEA.
00:33D'abord, pourquoi le compte-titre aujourd'hui dans une stratégie patrimoniale de CGP en quelque sorte ?
00:38Alors tout d'abord, il est important de faire deux constats majeurs.
00:44Depuis bien longtemps, le compte-titre a été délaissé, si je puis dire, par les CGP au profit des enveloppes fiscales,
00:51donc notamment l'assurance-vie et également le plan épargne-retraite, mais dans une moindre mesure.
00:56Et deuxièmement, alors jusqu'à récemment, il y avait très peu d'offres compte-titre qui étaient dédiées au CGP afin de répondre aux besoins de leurs clients.
01:06Alors cependant, aujourd'hui, ce que l'on constate, c'est un intérêt croissant pour ce type de support,
01:12donc notamment via les acteurs de la finance, où l'on voit des offres compte-titre qui se multiplient aujourd'hui,
01:18via notamment des brokers, des no-brokers, également de grands groupes assurantiels qui développent leurs propres offres bancaires pour leur réseau de CGP.
01:28Et à cela, il est important de se demander pourquoi, pourquoi aujourd'hui est-ce que l'on constate une multiplication des offres compte-titre dédiées au CGP ?
01:36Alors tout simplement, c'est pour répondre à un besoin, à une forte demande de la part des CGP pour ce type de support,
01:43et afin qu'ils puissent eux-mêmes répondre aux problématiques clients auxquelles ils sont confrontés.
01:47Donc effectivement, le compte-titre aujourd'hui revient au centre de la stratégie patrimoniale des CGP,
01:52et donc notamment pour sa souplesse, son instantanéité, également son accès direct au marché financier.
02:00Donc il redevient central. Il y a plein de façons de gérer un compte-titre.
02:03De quelles options de gestion les CGP disposent-ils pour manœuvrer au mieux les comptes-titres auprès de leurs clients ?
02:10Alors il va y avoir trois possibilités de gestion.
02:14Une gestion déléguée via une société de gestion.
02:16Donc là, le CGP et son client vont déléguer la gestion du compte auprès d'un expert de la société de gestion.
02:24Également, il y a la gestion conseillée via un accompagnement du CGP pour la gestion du compte-titre.
02:31Alors là, c'est certainement cette partie qui est la plus intéressante pour le CGP,
02:36car il va se positionner comme un véritable expert auprès de ses clients.
02:40Il conforte son assise d'acteur incontournable dans la gestion du patrimoine financier de ses clients.
02:46C'est vraiment un moyen pour le CGP de reprendre la main sur le conseil en investissement financier avec une approche pur marché.
02:55Et également, il y a la gestion libre par le client final, avec bien entendu un regard et un accompagnement du CGP si besoin.
03:03Et comment est-ce que vous voyez à l'avenir le rôle du compte-titre évolué ?
03:08On sent que la bourse intéresse de plus en plus de Français.
03:10Alors nous, dans BFM Bourse, on en est particulièrement ravis.
03:12De plus en plus, les jeunes aussi qui s'y mettent.
03:15Le compte-titre doit-il aussi, lui aussi, dans un monde qui bouge très vite, continuer d'évoluer ?
03:20Alors, je pense que le compte-titre va sans doute gagner en importance,
03:25car il offre une grande flexibilité et qu'il permet au CGP de diversifier vraiment les solutions pour leurs clients.
03:32Et surtout, dans un contexte où la régulation évolue.
03:36Et également, les CGP vont probablement s'appuyer de plus en plus sur le compte-titre
03:42pour proposer des allocations sur mesure,
03:46et notamment via des produits un peu plus innovants ou des thématiques émergentes.
03:52Oui, compte-titre.
03:53Et il y a match, parce qu'en face, il y a le PEA aussi, le bon vieux plan d'épargne en action.
03:58Là-dessus, comment est-ce qu'on se positionne ?
04:00Le rôle du compte-titre auprès des CGP, la place du compte-titre face à celle du PEA ?
04:04Alors, ce n'est pas l'un contre l'autre, bien entendu.
04:08Les deux sont complémentaires.
04:10Le PEA, lui, il est excellent pour optimiser la fiscalité à moyen et long terme.
04:16Et le compte-titre, lui, va permettre plus d'agilité,
04:18de travailler sur des thématiques un peu plus spécifiques.
04:22Donc, effectivement, dans ce contexte d'attente de performance de la part des clients,
04:27le compte-titre et le PEA sont de réels leviers de différenciation pour les CGP.
04:34Génie Ruiz, Direct Securities, vous nous accompagnerez sur cette nouvelle édition
04:38de Tout pour investir, l'événement.
04:40Pour parler compte-titre et beaucoup d'autres thématiques, bien évidemment,
04:43ce sera le 20 novembre prochain.
04:44Ça approche, mine de rien, au cœur de l'automne, au pavillon d'Armenonville à Paris.
04:48Merci beaucoup d'être passé nous voir.
04:49Et on vous rappelle à vous tous qui nous suivez en direct ou pourquoi pas en podcast et replay
04:52que les inscriptions, bien sûr, restent ouvertes pour les professionnels de l'investissement.
04:56Tout pour investir, l'événement sur BFM Business.
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