Ce lundi 27 octobre, Jenny Ruiz, directrice du Pôle Clientèle Professionnelle chez Direct Securities, s'est penché sur le compte-titres dans la stratégie patrimoniale des CGP, son évolution, ainsi que sa place face au PEA, dans Tout pour investir L'Événement, dans l'émission BFM Bourse présentée par Guillaume Sommerer. BFM Bourse est à voir ou écouter du lundi au vendredi sur BFM Business.
00:00Tout pour investir, l'événement sur BFM Business.
00:03Ce sera le 20 novembre, le rendez-vous de la gestion de patrimoine, de l'investissement,
00:08rendez-vous au cœur de l'automne chaque année, tout pour investir l'événement au pavillon d'Armenonville à Paris.
00:13Conscient en gestion de patrimoine, familier office, expert de la gestion financière, vous êtes tous les bienvenus.
00:18Bien évidemment, les inscriptions sont ouvertes. Elle vient de nous rejoindre, elle va nous accompagner d'ailleurs sur place.
00:22Jenny Ruiz, bonjour Jenny. Bonjour. Bienvenue, directrice du pôle clientèle professionnelle de Direct Security.
00:27Il sera question bourse évidemment et compte-titre. On comparera le compte-titre dans un instant au PEA.
00:33D'abord, pourquoi le compte-titre aujourd'hui dans une stratégie patrimoniale de CGP en quelque sorte ?
00:38Alors tout d'abord, il est important de faire deux constats majeurs.
00:44Depuis bien longtemps, le compte-titre a été délaissé, si je puis dire, par les CGP au profit des enveloppes fiscales,
00:51donc notamment l'assurance-vie et également le plan épargne-retraite, mais dans une moindre mesure.
00:56Et deuxièmement, alors jusqu'à récemment, il y avait très peu d'offres compte-titre qui étaient dédiées au CGP afin de répondre aux besoins de leurs clients.
01:06Alors cependant, aujourd'hui, ce que l'on constate, c'est un intérêt croissant pour ce type de support,
01:12donc notamment via les acteurs de la finance, où l'on voit des offres compte-titre qui se multiplient aujourd'hui,
01:18via notamment des brokers, des no-brokers, également de grands groupes assurantiels qui développent leurs propres offres bancaires pour leur réseau de CGP.
01:28Et à cela, il est important de se demander pourquoi, pourquoi aujourd'hui est-ce que l'on constate une multiplication des offres compte-titre dédiées au CGP ?
01:36Alors tout simplement, c'est pour répondre à un besoin, à une forte demande de la part des CGP pour ce type de support,
01:43et afin qu'ils puissent eux-mêmes répondre aux problématiques clients auxquelles ils sont confrontés.
01:47Donc effectivement, le compte-titre aujourd'hui revient au centre de la stratégie patrimoniale des CGP,
01:52et donc notamment pour sa souplesse, son instantanéité, également son accès direct au marché financier.
02:00Donc il redevient central. Il y a plein de façons de gérer un compte-titre.
02:03De quelles options de gestion les CGP disposent-ils pour manœuvrer au mieux les comptes-titres auprès de leurs clients ?
02:10Alors il va y avoir trois possibilités de gestion.
02:14Une gestion déléguée via une société de gestion.
02:16Donc là, le CGP et son client vont déléguer la gestion du compte auprès d'un expert de la société de gestion.
02:24Également, il y a la gestion conseillée via un accompagnement du CGP pour la gestion du compte-titre.
02:31Alors là, c'est certainement cette partie qui est la plus intéressante pour le CGP,
02:36car il va se positionner comme un véritable expert auprès de ses clients.
02:40Il conforte son assise d'acteur incontournable dans la gestion du patrimoine financier de ses clients.
02:46C'est vraiment un moyen pour le CGP de reprendre la main sur le conseil en investissement financier avec une approche pur marché.
02:55Et également, il y a la gestion libre par le client final, avec bien entendu un regard et un accompagnement du CGP si besoin.
03:03Et comment est-ce que vous voyez à l'avenir le rôle du compte-titre évolué ?
03:08On sent que la bourse intéresse de plus en plus de Français.
03:10Alors nous, dans BFM Bourse, on en est particulièrement ravis.
03:12De plus en plus, les jeunes aussi qui s'y mettent.
03:15Le compte-titre doit-il aussi, lui aussi, dans un monde qui bouge très vite, continuer d'évoluer ?
03:20Alors, je pense que le compte-titre va sans doute gagner en importance,
03:25car il offre une grande flexibilité et qu'il permet au CGP de diversifier vraiment les solutions pour leurs clients.
03:32Et surtout, dans un contexte où la régulation évolue.
03:36Et également, les CGP vont probablement s'appuyer de plus en plus sur le compte-titre
03:42pour proposer des allocations sur mesure,
03:46et notamment via des produits un peu plus innovants ou des thématiques émergentes.
03:52Oui, compte-titre.
03:53Et il y a match, parce qu'en face, il y a le PEA aussi, le bon vieux plan d'épargne en action.
03:58Là-dessus, comment est-ce qu'on se positionne ?
04:00Le rôle du compte-titre auprès des CGP, la place du compte-titre face à celle du PEA ?
04:04Alors, ce n'est pas l'un contre l'autre, bien entendu.
04:08Les deux sont complémentaires.
04:10Le PEA, lui, il est excellent pour optimiser la fiscalité à moyen et long terme.
04:16Et le compte-titre, lui, va permettre plus d'agilité,
04:18de travailler sur des thématiques un peu plus spécifiques.
04:22Donc, effectivement, dans ce contexte d'attente de performance de la part des clients,
04:27le compte-titre et le PEA sont de réels leviers de différenciation pour les CGP.
04:34Génie Ruiz, Direct Securities, vous nous accompagnerez sur cette nouvelle édition
04:38de Tout pour investir, l'événement.
04:40Pour parler compte-titre et beaucoup d'autres thématiques, bien évidemment,
04:43ce sera le 20 novembre prochain.
04:44Ça approche, mine de rien, au cœur de l'automne, au pavillon d'Armenonville à Paris.
04:48Merci beaucoup d'être passé nous voir.
04:49Et on vous rappelle à vous tous qui nous suivez en direct ou pourquoi pas en podcast et replay
04:52que les inscriptions, bien sûr, restent ouvertes pour les professionnels de l'investissement.
04:56Tout pour investir, l'événement sur BFM Business.
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