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Christopher Dembik vous répond - Où voyez-vous des opportunités pour les investisseurs particuliers ? - 09/01
BFM Business
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il y a 2 jours
Ce vendredi 9 janvier, Christopher Dembik répond à vos questions dans l'émission Tout pour investir, la masterclass, sur BFM Business. Retrouvez l'émission tous les vendredis à 11h.
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00:00
Tout pour investir, la masterclass, Christopher Dembic vous répond.
00:04
On se retrouve avec un sujet qui intéresse bien sûr tous nos téléspectateurs et auditeurs,
00:09
c'est bien sûr les crypto-actifs. Alors vous le savez, je ne suis pas le meilleur expert dans le domaine,
00:13
donc ce n'est pas moi qui vais vous donner les grands éléments.
00:15
On a reçu trois questions d'auditeurs et téléspectateurs, et pour y répondre, je suis ravi d'accueillir Roy Dacroop.
00:22
Vous êtes docteur en cyberpsychologie et consultant en expérience consommateur, ravi de vous accueillir.
00:28
On se connaît depuis un certain temps et je me souviens, je pense que c'était il y a longtemps ça,
00:32
vous m'aviez parlé des crypto-actifs et notamment du Bitcoin.
00:35
Vous êtes bien placé pour répondre à ces questions.
00:38
On a reçu une première question de Romain.
00:42
En quoi le marché des crypto-monnaies en 2026 diffère-t-il des cycles précédents ?
00:47
Ça a été chahuté notamment sur le Bitcoin en fin d'année 2025.
00:50
Comment est-ce qu'on peut anticiper le marché pour 2026 ?
00:54
Tout d'abord, Christopher, merci, je suis ravi d'être accueilli dans votre show.
00:59
Le marché des crypto-monnaies évolue, comme tous les assets.
01:05
Mais aujourd'hui, ce qu'on voit différemment, c'est qu'on a beaucoup d'influx de capital institutionnel,
01:14
ce qui n'existait pas avant.
01:16
Si on compare avec les cycles 2011, 2016, 2021, 2026, normalement, les cycles, c'est 4 à 5 ans.
01:24
Mais aujourd'hui, on voit que les gouvernements, ils investissent dans les cryptos et pour des réserves monétaires, de un.
01:34
De deux, on voit que le marché est devenu beaucoup plus intelligent.
01:37
On a beaucoup plus d'investisseurs corporets.
01:40
On voit aux Etats-Unis.
01:41
Aux Etats-Unis et même en Europe et en Asie.
01:43
Oui, c'est vrai, l'Asie.
01:45
Et on voit, par exemple, je donne l'exemple de Dubaï,
01:48
qui devient plus en plus un pays qui est basé sur la technologie, sur tout ce qui est innovation.
01:59
Alors, la crypto est devenue un moyen de paiement pour acheter des biens,
02:04
pour payer des dettes, pour aussi faire les transferts entre particuliers.
02:11
Donc, aujourd'hui, le marché est devenu d'un marché retail, un marché plutôt transactionnel, d'investissement aussi, et aussi d'échange.
02:24
Donc, c'est ça qui a changé.
02:26
Et grâce à ça, on voit plus de stabilité et de la rationalité dans les marchés par rapport au cycle précédent.
02:32
Justement, ça me permet de rebondir en termes d'opportunités par rapport à la question de Gabriel.
02:38
Gabriel nous a demandé où voyez-vous des opportunités pour les investisseurs particuliers,
02:42
puisque beaucoup nous écoutent ou nous regardent, en 2026,
02:45
c'est-à-dire entre le Bitcoin et toutes les autres cryptoactifs.
02:48
Il y en a une myriade, bien évidemment.
02:50
Est-ce qu'il faut simplement aller très simplement sur le Bitcoin,
02:53
parce que c'est le plus connu, on aura assez exaimant des informations,
02:57
ou est-ce qu'il faut s'intéresser à d'autres cryptoactifs ?
02:59
Alors, le terme crypto-millionnaire, ça peut toujours exister,
03:03
mais par contre, à cause de la stabilité des marchés aujourd'hui,
03:09
ce n'est pas évident comme avant.
03:11
Alors, aujourd'hui, il se focalisait sur le trajectoire des institutions et du monde corporate.
03:18
Où est-ce que ça se dirige ?
03:20
Et c'est là-bas que je peux trouver les opportunités.
03:23
Et par ça, je veux dire, aujourd'hui, pour être plus sécurisé
03:29
et trouver les bonnes opportunités dans le marché de crypto,
03:33
il faut regarder c'est quoi les projets qui ont un use case aujourd'hui,
03:37
applicable dans le monde réel, qui ont survécu les différents cycles.
03:43
C'est là-bas qu'il faut investir et regarder plutôt le long terme.
03:46
Donc, vraiment, avoir une approche qui est très réaliste,
03:50
se dire, l'idée derrière cela, c'est de se dire,
03:53
on va choisir un cryptoactif qui a des applications très réelles dans l'économie,
03:57
avec éventuellement, effectivement, voir des grands investisseurs institutionnels
04:00
qui vont sur cela.
04:01
Est-ce qu'ils vont sur le Bitcoin ?
04:03
Sur quel type de cryptoactifs les institutionnels vont aujourd'hui ?
04:06
Alors, le Bitcoin, c'est traité comme un réserve, comme l'or, c'est l'or digital.
04:10
On regarde par exemple l'Ethereum, ça ressemble à l'indice du SPX ou le SP500.
04:20
Oui, l'indice américain.
04:21
C'est vraiment, c'est corrélé de un et de deux, c'est le même mouvement dans les marchés.
04:26
Donc, pour les retailers, il faut regarder les projets qui sont basés sur ces deux grandes crypto-monnaies.
04:33
Par exemple, le Solana, le XRP, etc., ce n'est pas un financial advice.
04:39
Il faut bien faire sa recherche, regarder où est-ce que les institutions investissent.
04:43
C'est quoi les projets qui ont plutôt un use case réel
04:46
et qui est corrélé avec le trajectoire de l'innovation dans la technologie et l'adoption,
04:53
et se positionner là-bas ?
04:54
Si on prend par exemple, parce que j'avoue que je n'ai pas la réponse, sur Solana,
04:58
quels sont les usages aujourd'hui ou quels sont les travaux qui sont faits sur Solana, par exemple ?
05:04
Solana, c'est un projet qui est basé sur le network de l'Ethereum.
05:08
Et c'est un network ou un blockchain qui a plus de rapidité pour les transactions.
05:13
D'accord.
05:14
Donc, rapidité et moindre coût, j'imagine ?
05:17
Moindre coût et rapidité de transaction et de validation de blocs.
05:21
On parle ici d'un langage plutôt technique,
05:26
mais par contre, on regarde les use cases et il y a d'autres chains aussi
05:31
ou d'autres networks qui sont utilisés pour les applications décentralisées
05:35
pour créer aussi des projets basés sur ces blockchains.
05:44
Donc ici, on peut regarder qu'il y a beaucoup plus d'adoptions pour ce type de crypto.
05:49
Et alors, dans ce cas-ci, puisqu'il y a plus d'adoptions,
05:51
il y a plus de solutions de paiement, il y a plus de fintech,
05:56
il y a plus de startups qui adoptent cette crypto,
05:59
ça veut dire qu'ils ont trouvé la stabilité,
06:01
ils ont trouvé la sûreté avec ce type de projet.
06:04
Et c'est pour ça qu'ils se dirigent vers ce type de projet.
06:07
Donc effectivement, on voit un gain qui est réel sur des projets,
06:11
ou en tout cas des réseaux,
06:13
où on a vraiment ces applications concrètes.
06:15
Et fondamentalement, je sais, on avait fait une émission l'année dernière
06:19
sur les stable coins.
06:21
Alors c'est un peu différent, bien sûr,
06:22
mais l'idée aussi, c'est la même idée,
06:24
c'est-à-dire c'est rapidité des flux,
06:26
moindre coût quand c'est plus rapide,
06:28
éventuellement sécurisation.
06:29
Et typiquement, Solana répond à ce type de critères.
06:32
Exactement.
06:33
Et il y a un petit détail que je voudrais aussi y rajouter,
06:36
c'est aussi la séparation entre la technologie aujourd'hui
06:42
et la valeur des cryptos.
06:45
Et pour mieux expliquer,
06:48
il y a quelques années,
06:49
j'ai travaillé pour une grande banque globale
06:53
qui voulait créer sa propre crypto-monnaie.
06:57
Oui, il y a certains.
06:58
Et ce n'est pas du tout le même concept qu'on comprenait avant.
07:02
C'était plus pour le Interbank Exchange.
07:05
Oui, pour les échanges entre banques, effectivement, de données, etc.
07:09
Exactement.
07:10
Et il y a le Swift aussi,
07:11
qui a créé son propre système basé sur la blockchain.
07:14
Le système de paiement Swift qu'on utilise en Europe pour tout le transfert.
07:20
Et aujourd'hui, grâce à ça, on a la technologie qui est adoptée.
07:27
On utilise la blockchain.
07:29
On utilise la technologie sous-jacente.
07:34
Mais par contre, la valeur de la crypto peut rester stagnée,
07:39
même avec l'adoption.
07:41
Donc, ça ne garantit pas.
07:42
Et ça me permet de rebondir sur la toute dernière question qu'on a, celle de Gilles.
07:46
Des gains et des cracks massifs sont-ils encore possibles sur des cryptomonnaies
07:49
ou ont-ils trop mûri ?
07:52
C'est un peu cette idée-là.
07:53
C'est-à-dire que finalement,
07:55
alors on sait que ça peut être très volatile.
07:57
Le Bitcoin, on le voit à l'écran, a été extrêmement volatile au cours des derniers mois.
08:01
Mais vous le dites, sur les projets qui sont intéressants, type Solana,
08:05
ce n'est pas parce que le projet va aboutir qu'on va avoir automatiquement une envolée des cours.
08:08
Il faut être donc assez prudent sur ce type d'investissement.
08:11
Exact.
08:12
Donc, on ne peut pas vraiment prévoir, mais on peut projeter.
08:14
On regarde le trend précédent des marchés.
08:18
On voit de plus en plus stabilité.
08:20
La volatilité, c'est entre guillemets l'ennemi des institutions, la grande volatilité.
08:28
De plus en plus qu'on a ces institutions qui investissent,
08:31
le plus en plus qu'on voit cette stabilité.
08:33
Donc, comme j'ai dit, devenir cryptomillionnaire comme avant,
08:38
c'est un peu, on va dire, on peut argumenter sur le sujet.
08:42
Mais par contre, on verra toujours la volatilité sur certains projets,
08:47
surtout sur les projets innovants, tout ce qui est lié à l'IA aujourd'hui, par exemple.
08:52
On verra beaucoup plus de projets qui vont aboutir, mais certains qui vont disparaître.
08:57
Pareil pour le quantum computing.
09:00
On aura des projets qui sont liés à ceux-ci, mais qui vont aussi disparaître.
09:05
Donc, c'est là-bas qu'on verra le taux de volatilité le plus élevé.
09:11
Mais par contre, sur les projets qui sont déjà établis, on verra de moins en moins de volatilité.
09:18
Intéressant.
09:18
En termes de conclusion, donc moins de volatilité, typiquement sur du Bitcoin, etc.
09:22
Par rapport à d'autres, encore ceux qui ont un projet un peu établi,
09:25
on peut s'attendre à ce qu'on soit un peu plus stable dans les années à venir, c'est ça ?
09:28
Exactement.
09:29
Donc, cette vision pour le Bitcoin, que c'est un réserve comme l'or,
09:35
ça devient de plus en plus concret.
09:36
Merci beaucoup Roy Dacro pour nous aider.
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