00:00Estamos de volta com o radar às 6 horas e 6 minutos.
00:04As family offices, estruturas dedicadas à gestão do patrimônio de famílias ricas,
00:09têm crescido cada vez mais.
00:11Consultora Deloitte estima que a administração de valores dessas estruturas
00:17cheguem a quase 7 trilhões de dólares em patrimônio.
00:21Hoje, existem mais de 8 mil single family offices no mundo.
00:25E este é um assunto para a nossa notável, a Fernanda Rocha,
00:28que vai falar com a gente sobre como essa estrutura funciona na prática.
00:33Oi, Fernanda, muito boa tarde para você.
00:35É sempre bom falar contigo.
00:37Fazia tempo que eu não conversava com você.
00:39Tudo bem?
00:42Bem, boa tarde. Saudades de você.
00:46Fernanda?
00:47Está me ouvindo?
00:48Estou, estou ouvindo sim.
00:50Está tudo bem contigo? Desculpa, não ouvi você nesse momento.
00:55Estou ouvindo bem. Não sei se vocês estão me ouvindo bem.
00:57Agora sim, estamos ouvindo bem.
01:00Então, Fernanda, queria começar contigo te perguntando,
01:03quais os principais benefícios da gestão de patrimônio por uma family office?
01:12Se eu for usar uma analogia...
01:14Acho que a gente está com um probleminha,
01:16nós estamos com um probleminha com a conexão da Fernanda Rocha,
01:18a nossa notável, mas já já a gente volta a falar com ela,
01:22porque é um assunto muito relevante,
01:23que eu tenho certeza que você vai querer saber os detalhes,
01:26porque hoje a family office tem uma importância significativa,
01:31por exemplo, nessa gestão que a gente estava falando de famílias ricas.
01:35Acho que a gente já ajustou o contato com a Fernanda Rocha.
01:38Fernanda, está me ouvindo agora?
01:41Estou sim. Você está me ouvindo?
01:43Agora está perfeito. Ótimo.
01:45Então, vamos bater um pouco o papo...
01:47Vamos bater um papo sobre family office,
01:49que eu sei que você é uma especialista nisso.
01:53Então, eu queria saber de você, Fernanda,
01:55qual que é o benefício de você ter o patrimônio gerido por uma family office?
02:02O principal é a visão de longo prazo e visão integrada,
02:05a visão do todo.
02:06Então, esse patrimônio não é visto apenas na parte financeira,
02:12ele é observado como um todo.
02:15Então, na parte da empresa, na parte da pessoa física,
02:18das estruturas imobilizadas.
02:21Então, faz toda uma gestão de governança, de riscos.
02:25Então, tudo isso ele consegue melhorar uma eficiência tributária.
02:29Então, agora a gente teve muitas modificações tributárias nas nossas leis.
02:33Então, quando esse patrimônio é visto como um todo,
02:37nas suas diversas instituições,
02:39sejam elas no Brasil ou fora do Brasil,
02:42consegue também ter uma previsão para essa gestão de riscos
02:46em relação à parte cambial, a parte de rede.
02:50Então, tem toda uma questão de, olhando o todo,
02:53é muito mais fácil de prever certas situações.
02:57Então, deixar bem uma parte para liquidez,
03:00uma médio prazo, longo prazo,
03:02olhando o todo, sem ter sobreposições em alocações,
03:06em diversas estruturas que ele possa ter.
03:09Fernanda, o agronegócio é um setor que também tem aderido
03:12cada vez mais a essa governança.
03:15Quais as vantagens estratégicas para o setor,
03:17para o agronegócio, nesse caso?
03:20Perfeito.
03:21No agro, muitas vezes,
03:23essa empresa, ela cresce misturando muito
03:27o que é pessoa física,
03:28o que são os investimentos,
03:30o que é a empresa em si.
03:33E o family office, ele vem para fazer essa separação.
03:38E com isso, fazer melhores escolhas
03:40para não ficar tudo só no agro,
03:42se expondo a um risco muito maior,
03:45muito mais elevado.
03:46Então, e faz também todo esse cuidado,
03:50essa gestão de riscos na parte do HED,
03:53da commodity,
03:54também quando tem exportações,
03:56faz essa parte do câmbio.
03:59E essa família,
04:02muitas vezes,
04:03assuntos como sucessão é mais delicado.
04:06Então, não family office é algo que faz parte desse ecossistema.
04:11Então, sentar e montar os comitês,
04:13os comitês de investimentos,
04:16trazer essa parte da governança
04:17e estruturar toda essa sucessão,
04:20já deixar tudo dito
04:21para não cair ali em litígio
04:23em possíveis momentos.
04:25Então, o family office,
04:26ele é como se fosse aquele clínico geral
04:29personalizado
04:31que vai chegar para você,
04:32vai te pegar pelo braço e vai falar
04:34agora está na hora da gente dar atenção
04:36para essa lei nova,
04:37vamos organizar aqui os dividendos.
04:39O ITC-MD agora
04:41entrando num universo mais homogenizado,
04:43todos os estados com as mesmas taxas.
04:46Então, essas regras,
04:47ele traz essa empresa,
04:48essa família,
04:49para já enquadrar.
04:51Então, ele não espera que o cliente,
04:53essa família,
04:55procure esse veículo.
04:56Como ele cuida do todo,
04:57ele já faz essa gestão
04:59e já chega com a solução.
05:01Então, digamos que traz toda uma segurança
05:04e um patrimônio mais para longo prazo,
05:09mas com longevidade.
05:10É, por falar em segurança,
05:12viu, Fernanda,
05:13a regulamentação da reforma tributária
05:15vai estabelecer mudanças
05:17na cobrança de impostos
05:18sobre heranças e doações.
05:20Como que vai funcionar
05:21a gestão de patrimônio
05:23pelas family offices
05:24a partir dessa nova regulamentação?
05:26Exatamente, esse é o ponto,
05:29porque quando você cuida do todo,
05:31você cuida de forma holística
05:33desse patrimônio,
05:34você entende exatamente
05:35as nuances dele.
05:36E aonde que a gente tem que fazer
05:38já uma estruturação de uma holding,
05:41aonde que eu tenho que fazer
05:42já doações,
05:43doação em cota,
05:45doação em vida,
05:46com o fruto ou não.
05:48Então, fica mais fácil
05:49de trazer os veículos corretos
05:51para essa família,
05:52já que eu cuido deste todo.
05:54Então, eu já sei
05:55todo o patrimônio financeiro,
05:57como está alocado,
05:58como que eu protejo
06:00de um risco país,
06:02então, aonde que estão
06:03as offshores,
06:04como que eu já consigo desenhar
06:06esse testamento lá fora,
06:08com todas as diretrizes.
06:10Então, quando ele cuida do todo,
06:11fica muito mais fácil
06:12dele trazer os veículos corretos,
06:14o que vai de fato,
06:17pois são os cavalos
06:18que vão levar o patrimônio
06:19com mais longevidade
06:21para essa família,
06:22não dilapidar,
06:23não forçar aí
06:25uma liquidação
06:26antecipada
06:28em função de uma perda
06:29de um ente ali.
06:30Então, você tem que vender
06:31uma fazenda
06:32desesperadamente
06:33para conseguir essa liquidez
06:34e poder fazer
06:36essa sucessão,
06:38esse inventário,
06:40custear esse inventário.
06:41Então, o family office,
06:42digamos que ele pensa em tudo.
06:45Ele vai fazer um balanço
06:46de todo esse patrimônio,
06:48então, fazer essa gestão de risco,
06:50essa governança,
06:51não só cuidar dos investimentos,
06:53mas também cuidar dos investimentos.
06:55Fernanda Rocha,
06:56obrigado mais uma vez
06:57pela sua participação
06:59aqui no Radar,
06:59um prazer falar contigo,
07:01e se não nos falarmos mais
07:03até o dia 31,
07:05eu já lhe desejo
07:05um feliz ano novo,
07:07viu?
07:07Um grande abraço para você.
07:10Obrigada para vocês também.
07:11Um grande abraço para vocês também.
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