00:00BFM Bourse, vos placements, nos conseils sur BFM Business.
00:05Et avant le week-end, on continue de parler d'ETF, on parlait des ETF Small Cap tout à l'heure,
00:09on va élargir le spectre avec Hugo Bompard pour Financero. Bonjour Hugo.
00:13Bonjour Guillaume.
00:13Globalement, au-delà des ETF Small Cap dont on parlait et le replay est disponible lui aussi,
00:17c'est quoi le premier réflexe quand on veut t'y investir dans cette gamme d'actifs, les ETF ?
00:21Le premier réflexe déjà, ce n'est pas de se précipiter et de se poser les bonnes questions,
00:24en particulier, quel est mon objectif d'investissement ? Est-ce que c'est pour préparer ma retraite,
00:29est-ce que c'est pour me constituer un apport, est-ce que c'est pour mes enfants, etc.
00:32Et surtout, quel est mon horizon d'investissement, puisque c'est l'horizon d'investissement qui va
00:36me permettre de calibrer le niveau de risque de mon portefeuille d'ETF.
00:40Une fois que j'ai défini mon horizon d'investissement, comment je choisis mes ETF ?
00:43En fait, le choix d'un ETF, 90% du travail, c'est le choix de l'indice. C'est-à-dire qu'un ETF,
00:50il va répliquer un indice boursier, donc si on se trompe d'indice, on se trompe d'ETF.
00:54Une fois qu'on a dit ça, quelles sont les bonnes pratiques ? Moi, je recommande généralement
00:57des ETF qui sont des ETF capitalisants, c'est-à-dire qu'ils vont réinvestir les dividendes,
01:03ça évite les frottements fiscaux. Ensuite, ce qui est bien, c'est de regarder les frais,
01:07également la qualité de réplication de l'ETF et donc sa performance.
01:10Alors, est-ce que ça peut être une bonne idée d'opter pour des ETF très globaux,
01:16que ce soit le MSCI World ou le S&P 500 ou des choses comme ça ?
01:21Oui, alors c'est vrai que ce sont des ETF qui sont très populaires, ce sont des super
01:25ETF parce qu'ils ont été très performants ces 10, 20, 30 dernières années. Moi, j'ai une tendance
01:30à préférer l'ETF World parce qu'il est plus diversifié justement, mais ça reste le monde
01:34vu de l'Occident, c'est-à-dire qu'il n'y a pas l'Inde, il n'y a pas la Chine dedans, etc.
01:39Il y a beaucoup de Wall Street quand même. Exactement, beaucoup d'actions américaines.
01:42Et puis, c'est aussi un ETF 100% actions, donc ça ne peut pas convenir à tous les projets et à toutes les personnes.
01:47Donc oui, c'est une bonne brique de départ, mais à associer avec d'autres ETF pour mieux diversifier et également réduire les
01:55volatilité si besoin. Et alors, est-ce qu'il y a des pièges à éviter quand on investit dans des ETF ?
02:00On dit régulièrement ici, investir dans les ETF, ça permet de prendre les tendances en toute paresse,
02:04c'est juste, mais il faut bien choisir ces tendances. C'est quoi les pièges à éviter ?
02:07Oui, par exemple, je pense qu'il faut faire attention aux effets de mode. En ce moment,
02:12on pourrait être tenté par aller sur un ETF 100% intelligence artificielle, par exemple.
02:16Peut-être qu'on arrive un peu tard, peut-être que les valeurs sont déjà un petit peu élevées et donc ça,
02:20ça nous expose à des phénomènes de bulles. Autre erreur que je vois souvent, c'est les doublons.
02:26C'est-à-dire qu'on va prendre un ETF Nasdaq et puis un ETF S&P 500, alors qu'en fait,
02:29c'est quasiment les mêmes actions dans lesquelles on investit. Et puis, le risque aussi, c'est de vouloir
02:36attendre absolument le meilleur moment. Le problème, c'est qu'à force d'attendre, on regarde le train
02:40passé et puis on ne monte pas dedans.
02:41Est-ce qu'on peut battre le marché avec des ETF ?
02:44Oui, alors c'est vrai que théoriquement, l'ETF, il est là pour répliquer un indice, donc répliquer le
02:50marché. Mais de plus en plus, on voit des ETF sur de la gestion active, donc avec un gérant derrière
02:57qui va prendre des décisions. Moi, en l'occurrence, je préfère les stratégies qui sont systématiques et ça,
03:04ça permet de ne pas tout faire reposer sur le flair d'un gérant qui peut s'enrhumer. Et donc, il y a
03:11deux pistes qui sont intéressantes. Il y a les ETF Smart Beta qui vont sélectionner des actions sur des
03:17critères purement quantitatifs. Et puis, il y a aussi les ETF à effet de levier. Cette fois-ci, on va
03:23avoir un boost de performance parce qu'on va prendre un effet multiplicateur. Par contre, là, comme
03:29toujours, il faut faire attention au niveau de risque qu'on est prêt à supporter sur ce genre d'ETF.
03:34Oui, et alors, bon, ça tombe bien parce que vous-même, vous êtes en train de lancer un outil
03:37d'accompagnement sur les ETF. De plus en plus, les particuliers veulent aller en bourse et surtout les
03:41jeunes qui s'intéressent de plus en plus à la bourse à travers les ETF, ils veulent y aller
03:44via la gestion passive. Oui, c'est vrai. Donc, c'est très populaire. Donc, nous, on a créé une
03:48formation, un accompagnement personnalisé pour aider les particuliers à investir en
03:53bourse avec des ETF. Donc, on repart de zéro. On a dix heures de vidéos pédagogiques. On explore
04:01différentes stratégies d'investissement. Il y a des sessions de questions réponses et la possibilité
04:05aussi d'avoir un conseil, un rendez-vous personnalisé avec un conseiller agréé, que ce soit moi ou un
04:12membre de mon équipe. Et le but, c'est de devenir autonome en bourse pour pouvoir mettre en place sa
04:18stratégie d'investissement adaptée. Hugo, Bompard, finance héros. Merci d'être passé nous voir sur le
04:23plateau de BFM Business. Investir dans les ETF, la recette, le mode d'emploi et tout week-end pour y
04:27réfléchir en podcast et replay. Bien sûr, ce rendez-vous le soir.
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