00:04Et nous commençons cette émission tout de suite avec patrimoine thématique où nous avons le
00:07plaisir de recevoir sur le plateau de smart patrimoine Olivier Farrouz bonjour Olivier
00:11bonjour merci d'être avec nous vous êtes président du groupe premium on va essayer de
00:16comprendre avec vous comment se positionner vis-à-vis de deux sujets qui peuvent inquiéter
00:21le marché que ce soit la présidentielle à venir donc dans quelques mois en France mais aussi les
00:26grandes transformations notamment en lien avec l'intelligence artificielle et le positionnement
00:30des CGP vis-à-vis de ce sujet mais juste avant un mot quand même du groupe premium vous avez
00:36terminé
00:36votre exercice décalé en juin dernier comment se porte l'activité le chiffre d'affaires du groupe
00:42premium à l'heure actuelle écoutez on a effectivement sur les 12 derniers mois d'activité on a eu une
00:49croissance de chiffre d'affaires de 28% ce qui est assez important et pour la première fois de notre
00:55histoire nous avons dépassé les 500 millions d'euros de chiffre d'affaires en LTM donc 504 millions
00:59précisément de chiffre d'affaires ce qui est un pour nous une étape réellement ça ça suit une levée
01:11de dette de 850 millions courant de l'été d'accord puisqu'on a également fait un process de notation
01:20du
01:20groupe on a obtenu d'excellentes notations puisque on a obtenu B plus chez S&P et BA 3 chez
01:30Moody's qui
01:32sont les meilleures notations qu'il y a eu dans notre secteur d'activité donc on est extrêmement fiers de
01:37ça veut dire que le bilan est solide ça veut dire que pas seulement moi aussi je pensais que c
01:42'était
01:42uniquement des questions de finance et de ratio mais c'est pas seulement ça c'est aussi une gouvernance
01:49c'est aussi un management c'est aussi enfin il y a beaucoup de choses qui sont étudiées c'est
01:53des
01:53choses que je connais pas que je connaissais pas du tout d'accord j'ai appris à connaître et c
01:56'est
01:56extrêmement intéressant et voilà on était assez enfin très fiers des résultats et ce qui nous a permis
02:03également de lever cette dette qui est quand même assez importante de 850 millions sur le marché avec
02:09tous les grands acteurs mondiaux qu'on souscrit à la dette groupe premium. Un mot toujours sur cette
02:16activité sur les 12 derniers mois comment on explique cette croissance au sein du groupe premium est-ce
02:21que c'est de la croissance externe est-ce que c'est l'activité de la gestion de patrimoine qui
02:25a été
02:25particulièrement forte sur les deux derniers mois ? Alors d'abord on a il faut noter que
02:33groupe premium est un petit peu à part dans la gestion de patrimoine en ce qui concerne la croissance
02:39puisque 81% de notre croissance est organique d'accord ce qui est exactement l'inverse de nos
02:47confrères sur le marché aujourd'hui certes on fait des acquisitions puisqu'on a réalisé 32 acquisitions
02:53précisément sur les 36 derniers mois cependant ça ça ne représente que 20% de notre croissance.
02:59D'accord. On a alors on est présent aujourd'hui sur le marché européen ce qui a été une quand
03:06même
03:06une grande étape avec notre acquisition en Italie qui fonctionne merveilleusement bien puisqu'on a une
03:11croissance de 42% de l'EBITDA de Grifo en Italie sur les 12 derniers mois. On a
03:24alors je crois que ce qui est important et c'est vraiment ce que ce que ce qui symbolise
03:30groupe premium c'est l'humain au sein de l'homme on essaye de respecter nos valeurs de garder notre
03:36ADN notre agilité notre accompagnement à la fois des collaborateurs des partenaires mais aussi bien
03:42sûr des clients et la croissance elle ne doit pas justement faire oublier ces valeurs qui sont
03:50extrêmement importantes et extrêmement présentes. Alors aujourd'hui c'est vrai qu'on a un petit peu
03:55changé d'échelle il y a plus de 240 000 clients, 23 milliards d'encours sous gestion, les 500 millions
04:03d'euros de chiffre d'affaires qui n'ont pas été dépassés donc mais on garde ces valeurs à l
04:09'esprit.
04:10Un mot c'est intéressant d'avoir votre avis Olivier en tant que président d'un des plus grands
04:17groupes de si ce n'est le plus grand si tout dépend les métriques qu'on prend de gestion de
04:21patrimoine en France dans cette période où on a l'impression que présidentielle élection
04:27présidentielle française politique française rime souvent avec inquiétude côté épargnant côté
04:32professionnel de la gestion de patrimoine. Comment est-ce que vous abordez les 6-12 prochains mois
04:36qui se dessinent avec les inquiétudes sur le budget, sur les partis qui pourraient prendre
04:40des décisions demain fiscales ou autres? Écoutez d'abord des inquiétudes sur les présidentielles
04:46j'en ai connu un certain nombre. C'est vrai que les présidentielles qui se profilent sont
04:52particulières puisqu'il y a quand même des extrêmes qui vont probablement ou en tout cas un des deux
05:00arrivé au second tour avec une majorité qui semble se dessiner. C'est très particulier c'est vrai ça peut
05:10être anxiogène pour certains je vous dis pas qu'on est parfaitement serein parce que on a besoin de
05:17découvrir les programmes de façon plus approfondie bien sûr en fonction des partis et on les on les a un
05:25peu
05:25dit on a demandé d'ailleurs un certain nombre d'entretiens avec les équipes des candidats pour
05:32comprendre leur point de vue mais non on a il faut être clair 60% de notre notre activité elle
05:42est
05:42faite en masse affluente contrairement à l'ensemble de nos concurrents également qui est plutôt sur une
05:48clientèle plus plus haut de gamme même si nous on a tous les segments de clientèle cgp on a ce
05:54segment
05:54gestion de fortune avec un ticket moyen à 40 millions d'euros donc c'est de la vraie gestion de
05:58fortune mais on a 60% de notre chiffre d'affaires qui en masse affluente on est très proche du
06:04terrain
06:04d'où cette multitude de clients un client qui est pharmacien dentiste expert comptable avocat
06:14boulanger artisan je ne sais quoi sincèrement la problématique que vous allez aborder parce
06:19que je vois la question arrivée c'est la question aussi de la résidence fiscale de où on place son
06:24argent etc est-ce qu'on elle est moins présente cette question là est ce qu'on fait des arbitrages
06:28non
06:29c'est pas une question qui est abordée avec eux c'est une question qui qui enfin c'est pas
06:34une
06:34question qui est abordée au départ mais ça ce sont des questions qui arrivent aujourd'hui sur la
06:39table y compris pas forcément pour la vraie gestion de fortune alors que normalement ce sont des
06:45questions qui sont liées à la gestion de fortune aujourd'hui on voit une inquiétude et puis pas
06:51seulement d'ailleurs alliée à la politique économique mais aussi à la politique sociale c'est à dire on voit
06:57une inquiétude grandissante on essaye alors nous on n'est pas ni devin ni on essaye juste de
07:05d'anticiper un certain nombre de mesures moi je considère que l'assurance vie à un point tel à un
07:12poids pardon tel dans l'économie française dans l'épargne des français mais aussi dans le
07:18financement oui dans le financement de l'économie et on sait tous le poids de la dette
07:26aujourd'hui pour la france donc j'ai du mal à imaginer qu'on puisse attaquer les avantages de
07:37l'assurance vie de façon importante maintenant il n'y a pas seulement l'assurance vie moi je
07:43considère qu'on a le meilleur système de retraite par capitalisation européen européen on a le meilleur
07:50le PER c'est le meilleur produit européen on devrait plutôt que d'essayer de de raboter les
07:57les avantages du produit on devrait essayer de l'exporter au niveau de l'europe parce que c'est
08:00vraiment un produit formidable et on est très chanceux d'avoir eu cette loi pacte lors du premier
08:07quinquennat donc on suit ça de près mais il n'y a pas plus enfin évidemment qu'on attend de
08:14voir un
08:14petit peu quelles seront les propositions et surtout à quoi ressemblera une assemblée nationale demain qui
08:18prendra ce type de décision sur des lois de finances mais il n'y a pas non plus besoin de
08:23s'inquiéter outre mesure pour le moment je crois pas qu'il y ait besoin de s'inquiéter outre mesure
08:29je pense que pour les clients c'est vrai qu'on a beaucoup de questions sur le fait de placer
08:36son
08:36argent en france ou un petit peu à l'étranger au luxembourg en suisse de façon totalement évidemment
08:43transparente mais il y a beaucoup de questions et beaucoup plus de questions qu'avant sur ces
08:49thèmes là merci beaucoup olivier farouz de nous avoir accompagné dans smart patrimoine je rappelle
08:53que vous êtes président du groupe premium merci beaucoup merci à nous on se retrouve tout de suite
08:57dans enjeu patrimoine
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