00:04Et vous êtes toujours en direct du Midsommar organisé par la CNCGP pour une émission spéciale Smart Patrimoine.
00:09Nous avons à présent le plaisir d'être avec Vincent Coroyer. Bonjour Vincent.
00:13Bonjour Nicolas.
00:14Merci d'être avec nous. Vous êtes président de Metagraph mais aussi membre du Comex de la CNCGP.
00:19On va évoquer avec vous deux sujets, la géopolitique et l'éducation financière.
00:22La géopolitique, vous en parlez d'ailleurs à cet événement Midsommar de la CNCGP.
00:26Quelle place cela doit prendre dans la compréhension du conseiller en gestion de patrimoine avant de conseiller justement ses clients
00:34?
00:35La géopolitique est importante parce que les clients sont surinformés mais du coup ils n'arrivent pas à faire le
00:41tri entre les bonnes ou les mauvaises informations.
00:44En tout cas celles qui pourraient impacter leur patrimoine.
00:47Donc nous avons comme rôle de les trier, de les rassurer et surtout de construire leur patrimoine par rapport à
00:53leurs craintes
00:54et de permettre la valorisation et la protection surtout de leur patrimoine.
00:58Quand on voit, si on prend par exemple le sujet du Moyen-Orient,
01:02quand on voit que ça fait trois mois qu'on attend un accord entre les Etats-Unis et l'Iran,
01:05qu'on regarde tous les jours le cours du pétrole,
01:07que cet accord devrait être signé vendredi,
01:10est-ce que la géopolitique est un sujet à suivre jour le jour quand on est conseiller en gestion de
01:15patrimoine
01:16ou au contraire on doit accepter qu'il y a différents événements mais que le conseiller en gestion de patrimoine
01:21est sur un temps long d'investissement ?
01:23Exactement. On doit la suivre au jour le jour, c'est évident,
01:26parce que nos clients vont nous poser des questions et on doit s'informer de tout.
01:29Mais le temps long du patrimoine n'est pas le temps de la géopolitique.
01:34Je crois que notre ami Trump a fait 38 déclarations annonçant un accord écrit.
01:40Donc heureusement qu'on garde un peu notre sang-froid.
01:43Dans le contexte actuel, est-ce que vous diriez que la géopolitique est plus complexe qu'il y a quelques
01:47années
01:47quand on doit faire son métier au quotidien ?
01:50Bien sûr, moi quand j'ai commencé le métier, non pas tout à fait, on venait de faire tomber le
01:55mur de Berlin.
01:56Donc il y avait les gentils et les méchants d'un côté.
01:58C'était plus simple à comprendre ?
01:59C'était plus simple à comprendre.
02:00Là ça change de camp en permanence, donc oui c'est essentiel.
02:04Comment est-ce qu'on peut bien faire son métier en tant que conseiller en gestion de patrimoine ?
02:08Sur quoi ça va se jouer en 2026 et sur les années à venir ?
02:13Je crois que ce sont les mêmes critères qu'avant.
02:16L'écoute, la compréhension du client, la compréhension de leurs enjeux et de leurs projets.
02:22Et puis aussi d'intégrer les nouvelles technologies.
02:25Parce que c'est essentiel, on doit passer plus de temps avec nos clients.
02:28Donc moins de temps sur la partie à moindre valeur ajoutée.
02:32Et donc intégrer l'IA pour être un conseiller augmenté.
02:35La qualité de service, elle passe par les nouvelles technologies aujourd'hui ?
02:38La qualité de service et l'amélioration de la qualité de service, elle est essentielle.
02:42Et plus le travail sera préparé et fait avec des outils qui nous aident,
02:46et plus on pourra apporter un meilleur service à nos clients.
02:50Les CGP aujourd'hui sont dans une dynamique de compréhension de ces nouveaux outils
02:56pour améliorer cette qualité de service ou il y a encore un peu de pédagogie à faire ?
03:00Totalement. Ils ont complètement compris ça.
03:03Plus de 70% déclarent qu'ils les utilisent l'IA plusieurs fois par semaine.
03:08Donc ils l'ont compris.
03:09Maintenant, il faut l'appréhender, l'intégrer, la contrôler et en faire un outil
03:15comme on a fait de Google un outil il y a quelques années.
03:19Un mot de l'éducation financière sur les quelques secondes qui nous restent.
03:24On voit de plus en plus d'informations financières, d'influenceurs sur les sujets financiers,
03:29des nouveaux médias qui se créent tous les jours.
03:32Comment est-ce que le CGP se positionne pour donner des clés de compréhension à ses clients
03:38sur ces sujets de pédagogie et de réelle éducation financière ?
03:41On dit souvent que le français manque d'éducation financière.
03:44C'est vrai, l'État a pourvu à tous nos besoins primaires.
03:46Donc on n'avait pas besoin, contrairement à des pays comme les États-Unis.
03:49Donc on a besoin de l'aider, de lui dire ce qu'est une action, une obligation,
03:54qui ne sont pas des mots vilains.
03:56Ce qu'est un contrat d'assurance-vie, ce n'est pas qu'un fonds euro,
03:58c'est aussi des inévitations de compte.
04:00Et qu'un patrimoine est au service de projets de vie, il n'est pas là pour être thésaurisé.
04:05Donc il y a beaucoup d'éducation.
04:07C'est pour ça qu'on en a fait le thème de notre concours Jeune de Talents cette année.
04:11L'éducation financière, est-ce que ça veut dire apprendre aux gens à prendre plus de risques ou pas forcément
04:15?
04:16À comprendre le risque et à prendre le risque qu'il faut par rapport à chacun de leurs projets.
04:22Je prends l'exemple, la semaine dernière, j'ai conseillé un jeune médecin, 31 ans,
04:26qui me dit j'ai de l'argent, j'en fais quoi ?
04:28Je lui ai posé la question, c'est quoi ta vie aujourd'hui, demain, après-demain ?
04:32Qu'est-ce que tu crains le plus ?
04:33Et à la fin, il m'a dit, c'est exactement ce que je voulais.
04:35Et on n'a pas parlé de placement.
04:37D'accord, mais simplement de compréhension de ses objectifs d'investissement.
04:41Donc les placements après, ça sera facile.
04:43Et ça commence par là, la pédagogie financière.
04:45Merci beaucoup Vincent Coroyer de nous avoir accompagné dans Smart Patrimoine.
04:48Et quant à vous, je vous dis à très vite sur Be Smart for Change.
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