00:00Tout pour investir l'événement avec la CNCGP.
00:04Eh oui, tout pour investir l'événement.
00:06Bien sûr, n'oubliez pas le 18 novembre prochain au pavillon Cambon Capucine.
00:11N'oubliez pas de vous inscrire.
00:13Événement de référence de vos finances personnelles.
00:16On va parler grande transmission aujourd'hui à Christophe Roche d'Octopus Patrimoine.
00:19Bonjour.
00:20Bonjour.
00:21Alors, anticiper, c'est bien beau.
00:23Mais même si on s'y prépare très en avance à cette grande transmission,
00:27il y a des pièges à éviter.
00:28Lesquels ?
00:29Exactement.
00:29Donc, le fait d'anticiper, c'est franchement la meilleure voie à entreprendre.
00:34Il ne faut pas attendre des échéances type retraite ou la maladie
00:39qui nous font réfléchir à sa succession,
00:40mais plutôt penser transmission le plus tôt possible, en fait, dans sa vie.
00:46Mais l'écueil, ce serait de perdre de la sécurité financière.
00:49C'est-à-dire que penser à sa transmission,
00:51c'est souvent fait sous l'égide de donations qu'on peut faire aux enfants.
00:55Et ce que l'on explique à nos clients,
00:57c'est qu'il faut rester assis dans le fauteuil du pilote,
00:59le plus longtemps possible.
01:00L'allongement de la durée de vie fait que l'on peut avoir des projets
01:02et qu'il faut garder une sécurité financière également pour ces vieux jours.
01:05Donc, en fait, il faut essayer de garder un équilibre
01:08entre anticiper et transmettre son patrimoine de manière graduelle,
01:12mais sans perdre sa sécurité financière sur le long terme.
01:15Alors, est-ce que c'est une simple question de succession,
01:18ce phénomène de grande transmission,
01:19ou est-ce que ça doit être un volet parmi une stratégie un petit peu plus globale ?
01:26Alors, je dirais que malheureusement,
01:29on réfléchit plutôt transmission dans le cadre de sa succession.
01:32Qu'est-ce qui se passe après mon décès ?
01:33Alors que l'on voit effectivement dans la réalité
01:38que plus on anticipe, c'est ce qu'on vient de dire préalablement,
01:40mieux c'est.
01:41Parce qu'en fait, la transmission de son patrimoine, de son vivant,
01:45c'est à destination d'un projet de vie,
01:47par soi d'un projet familial.
01:48Le fait de pouvoir transmettre un peu de patrimoine à ses enfants,
01:51de son vivant, c'est également pouvoir les aider,
01:54leur mettre le pied à l'étrier sur des projets entrepreneuriaux,
01:56sur des projets immobiliers.
01:58Donc, il y a évidemment une réflexion qui doit se faire
02:03au-delà de, je pense, à ce qui va se passer après mon décès.
02:07Alors, le CGP est là pour vous aider,
02:10pour piloter ce genre de projet,
02:12mais est-ce qu'il peut faire ça tout seul,
02:14ou est-ce qu'il faut intégrer à un moment donné
02:16des spécialistes de la législation, de la fiscalité,
02:19notaires, avocats, etc.
02:21C'est exactement ça.
02:22Le CGP agit souvent un petit peu comme le chef d'orchestre
02:26parce qu'il a une parfaite connaissance de son client,
02:28parfois sur la sphère également professionnelle,
02:30dans le cadre de dirigeants ou de professions libérales.
02:32Donc, il peut être amené à intervenir
02:34de manière très panoramique à 360 degrés.
02:37Mais pour autant, il va avoir besoin d'un notaire compétent
02:40pour l'épauler sur des aspects de transmission,
02:42de succession, parfois également d'un expert comptable.
02:45Je vais parler du patrimoine professionnel.
02:47Le sujet d'aujourd'hui, c'est de parler de la transmission
02:49du patrimoine plutôt privé que professionnel.
02:52Mais dans le cadre d'une transmission d'entreprise,
02:54bien évidemment, son expert comptable a un rôle
02:56extrêmement important à jouer.
02:58Et puis, bien évidemment, les avocats qui sont également là
03:01pour rédiger un certain nombre d'actes
03:04en parallèle des notaires.
03:05Voilà. On joue en équipe pour votre stratégie patrimoniale.
03:08Christophe Roche, Doctopus Patrimoine,
03:10merci d'avoir été avec nous.
03:11Merci Antoine.
03:12Tout pour investir l'événement avec la CNCGP.
