00:00İnternette borsa ve yatırım hakkında araştırmalar yaparsanız,
00:05karşılaşacağınız ilk şeyler çoğunlukla Forex, Day Trading ve Viop gibi konular oluyor.
00:11Bunun nedeni bu stratejilerin kısa vadeli olmaları ve bu yüzden borsada kısa yoldan para kazanma imkanı sunmalarıdır.
00:19Böylelikle borsada kısa yoldan milyoner olmak isteyenler,
00:23çoğunlukla hiçbir şekilde derin bilgiye sahip olmadan Day Trading ya da Forex Trading gibi alanlara atlayıp,
00:31milyoner olmak yerine ellerindeki paraları kaybediyorlar.
00:35YouTube ya da Google'de Day Trading ya da Forex Trading terimlerini araştırırsanız,
00:40çeşitli ülkelerden sözde uzmanlarla karşılaşacaksınız.
00:44Bu sözde uzman traderların birçoğu videolarında lüks spor arabalarını ve villalarını gösteriyorlar
00:51ve bu lüks hayatlarını günde 3-4 saat boyunca plajda dizüstü bilgisayarlarıyla Day Trading yaparak finanse ettiklerini iddia ediyorlar.
01:01Ve tabii ki sizin de böyle bir hayat yaşayabilmeniz için eğitim paketleri hazırlıyorlar
01:06ve sadece 300 ya da 400 dolar gibi cüzi bir miktara bunları size satışa sunuyorlar.
01:13Tanıdığım birçok insan borsayla ilgilenip Day Trading'e başladılar ve çok para kaybettiler.
01:19Bu yüzden artık borsa onlar için bir kumarhanedir ve paralarını hiçbir şekilde yatırmıyorlar ve kendileri için çalıştırmıyorlar.
01:30Bu şuna benziyor.
01:31Daha ehliyetinizi bile almadan ve araba sürmesini iyice öğrenmeden bir araba yarışına katılıyorsunuz ve kaza yapıyorsunuz.
01:40Bu kazadan sonra da araba kullanmak çok tehlikeli deyip bir daha ömrümde arabaya binmeyeceğim diye karar alıyorsunuz.
01:46Bu videoda sizlere Forex Trading ve Day Trading gibi kısa vadeli yatırım stratejileri hakkında bilmeniz gereken en önemli şeyleri anlatacağım.
01:57İlk önce en önemli kelimelerin tanımını yapacağım ve bu stratejileri kısaca sizlere tanıtacağım.
02:04Sonra bu stratejilerin yatırım ve borsayla yeni ilgilenmeye başlayan bir bireysel yatırımcıya uygun olup olmadığını beraber araştıracağız ve bunu bilimsel araştırmaların bazında yapacağız.
02:17Bundan sonra bir finans uzmanı ve profesyonel yatırımcı olarak kısa vadeli yatırım stratejilerini değerlendireceğim.
02:25Ve bu video kısa vadeli yatırım stratejileri hakkında samimi tavsiyelerimle bitecek.
02:30Kısa vadeli yatırım stratejileri ile alakalı en önemli terimlerin tanımlamasıyla başlayalım.
02:37İlk kelimemiz Forex.
02:39İngilizce terim Foreign Exchange'in kısaltmasıdır ve yabancı dövizlerin alım ve satımını tanımlamak için kullanılır.
02:48Forex Trading ise döviz kurlarındaki fiyat dalgalanmalarını kullanarak para kazanmaya çalışmaktır.
02:54İkinci kelimemiz Day Trading ise borsada kısa vadeli ve çoğunlukla gün içi alım satım yapmaktır.
03:02Yani kısa vadeli bir yatırım stratejisidir ve hisse senedi altın ya da döviz gibi her çeşit borsadaki menkul değerler bazında uygulanabilinir.
03:12Viyop ise borsa İstanbul'un vadeli işlem ve opsiyon piyasasının kısaltmasıdır.
03:18Bu konuyu detaylı anlatabilmem için ayrı bir video çekmem gerekir.
03:23Ama kısa vadeli yatırım stratejilerini bu konuda detaylı bilgiye sahip olmadan da değerlendirebilirsiniz.
03:30Eğer Viyop hakkında detaylı bir video isterseniz bu videonun altına yorum atabilirsiniz.
03:36Profesyonel yatırımcılar kısa vadeli yatırım stratejilerinde çoğunlukla Viyop enstrümanları kullanırlar.
03:44Bireysel yatırımcılar ise çoğunlukla Margin Trading yöntemini kullanırlar.
03:50Bu yöntemi kullanmak için Margin Trading hizmeti veren bir aracı kurumda hesap açılması gerekiyor.
03:56Margin Trading yaparak bir bireysel yatırımcı küçük miktarlarla kaldıraç kullanarak büyük hacimli işlemler yapabiliyor.
04:04Mesela doların euroya karşı %2 değer kazanacağına inanıyorsunuz ve onda birlik kaldıraçla 10.000 TL yatırıyorsunuz.
04:14Bu 10.000 TL sizin teminatınız oluyor ve beklentileriniz gerçekleşirse sanki 100.000 TL yatırmışsınız gibi bir kar elde ediyorsunuz.
04:25Diyelim kur gerçekten %2 oranında sizin lehinize yükseldi.
04:30Sadece 10.000 TL yatırmış olsaydınız 200 TL kazanırdınız.
04:36Fakat onda birlik kaldıraç uygulandığı için 2000 TL kazanıyorsunuz.
04:41Yani sanki 100.000 TL yatırmış gibi.
04:44Fakat bu mekanizma tersine de işliyor.
04:47Yani kur %2 düşerse zararınız 200 TL yerine 2000 TL oluyor.
04:54Ayrıca çoğu aracı kurumlarda belli bir minimum teminat seviyesi vardır.
04:59Diyelim mesela örneğimizdeki bu minimum teminat oranı %50.
05:05Eğer döviz kuru bu koşullarda mesela %6 düşerse zararınız 6000 TL oluyor ve teminatınızın değeri 4000 TL'ye düşüyor.
05:15Bu yüzden zorunlu minimum teminat koşulunu yerine getirmiyorsunuz ve aracı kurumunuz sizden 1000 TL'lik ek teminat isteyebiliyor.
05:24Bu duruma margin call deniliyor.
05:28Kısacası margin tradingde yatırdığınız paradan daha fazlasını da kaybedebiliyorsunuz.
05:34Herhalde bu anlattıkların bu olayın ne kadar riskli olduğunu göstermek için yeterlidir.
05:39Tanımlanması gereken son kavram teknik analiz ya da grafik analizdir.
05:45Teknik analizde geçmiş fiyat hareketlerine bakarak gelecekteki fiyatları tahmin ediliyor.
05:51Bu da çoğunlukla fiyat grafiklerini analiz ederek yapılıyor.
05:55Bunu kısa bir örnekle anlatmak istiyorum.
05:58Mesela bir hisse senedinin fiyatı son 30 günde 11 TL'yi geçmedi.
06:0410.95 TL'ye kadar 3 sefer yükselse de her defasında geriledi.
06:09Bu yüzden 11 TL'deki fiyat seviyesi bir tepe ve direnç oluşturuyor.
06:14Bir day trader mesela fiyatın bu direnci kırmasını bekleyebilir ve 11.10'da hisse senedini kaldıraçla alıp 11.50'de satabilir.
06:26Grafik analizde birçok gösterge, indikatör ve formasyonlar var.
06:31Forex traderlar ve day traderlar bu enstrüman sandığından kendilerine uygun göstergeleri ve formasyonları alıp bunların bazında işlemlerini yapıyorlar.
06:40Şimdi gelelim belki çoğu izleyicinin en çok merak ettiği soruya.
06:45Bir bireysel yatırımcı olarak bu kısa vadeli stratejilerle para kazanmak mümkün mü?
06:51Bu soruyu çeşitli ülkelerde yapılmış bilimsel araştırmaların sonuçlarıyla cevaplayacağım.
06:57Verdiğim verilerin doğruluğunu kontrol edebilmeniz için videonun açıklama bölümünde araştırmaların linklerini bulabilirsiniz.
07:04Mesela 1999 yılında North American Securities Administrators Association adında bir kurum bir day trading araştırma komisyonu kurdu
07:15ve Amerika'daki bireysel yatırımcıların kısa vadeli yatırım stratejilerindeki performanslarını analiz etti.
07:22Rastgele seçilen bireysel yatırımcıların işlemleri 2 sene boyunca takip ve analiz edildi
07:28ve bu zaman diliminde yatırımcıların %70'i yatırdıkları paranın tamamını kaybettiler.
07:35Araştırmadaki bireysel yatırımcıların sadece yaklaşık %12'si para kazanmış
07:40ve en başarılı yatırımcı day trading şeklinde kısa vadeli yatırım yapmadığı tespit edilmiş.
07:47Şimdi daha yeni ve Avrupa'da yapılmış bir araştırmaya bakalım.
07:50Fransa'nın Finansal Piyasalar Denetim Kurulu 2009 ve 2012 yılları arasında toplam 13.224 bireysel yatırımcının
08:00forex trading hesaplarını analiz etmiş.
08:03Bu yatırımcıların %89'u para kaybetmişler ve 4 senede bu 13.224 yatırımcının toplam zararı
08:12175 milyon euro iken ortalama kişi başı zarar 10.900 euromuş.
08:17Ayrıca Fransa'nın denetim kurulu raporunda aracı kurumlar için reklam yapan şarlatanlara da dikkat çekmiş.
08:26İnternette birçok platformlarda bireysel yatırımcıların kısa yoldan zengin olmak gibi hayallerle
08:32gözlerinin boyandığını tespit etmişler.
08:34Bu şarlatanların nasıl para kazandığını da anlatayım size.
08:38Piyasada bazı profesyonel ve iyi aracı kurumlar var.
08:42Reklam olmasın diye burada isimlerini vermeyeceğim.
08:45Fakat öyle aracı kurumlar da var ki bunların aldıkları provizyonlar çok yüksek
08:50ve yatırımcıları hiçbir şekilde girdikleri riskler hakkında aydınlatmıyorlar.
08:56Hatta çok riskli yatırımlara teşvik ediyorlar.
08:59Mesela böyle kurumların bazıları benimle de iletişime geçtiler ve onlar için reklam yapmamı istediler.
09:05Onlara ilettiğim her müşteri için 50 dolarla 75 dolar arası provizyon teklif ettiler.
09:11Şimdi bir hesaplayalım. Benim şu anda 50 bin takipçim var ve bunların sadece
09:17%2'si bu kurumlarda hesap açsa en kötü ihtimal 50 bin dolar para kazanırdım.
09:23Fakat bana inanıp ve güvenen iyi niyetli takipçilerim %90'lık bir olasılıkla para kaybederlerdi.
09:31Ama Allah'a şükür benim bu şekilde kazanılan paraya ihtiyacım yok ve olsa bile bunu yapmayı engelleyecek bir vicdanım var.
09:38En sevdiğim düşününlerden biri olan Marcus Aurelius'un bu konuyla ilgili güzel bir sözü var.
09:46Kötü insanların başkalarına zarar vermemelerini beklemek ahmaklıktır.
09:51Dünyada ve ülkemizde maalesef vicdansız ve kötü insanlar da var ve her alanda dolandırıcılar hep vardı ve hep olacaktır.
09:59Bu yüzden belli alanlarda uzman olan vicdanlı insanların bana göre önemli bir toplumsal görevi başka insanları kendi alanları hakkında aydınlatmaktır.
10:10En azından benim takipçilerimin asla finansal dolandırıcılar tarafından sömürülmemeleri için finansal dolandırıcılık hakkında ayrı bir video yükleyeceğim.
10:21Fakat bu videodaki araştırmamızın tam ve sağlam olması için bir de Asya kıtasından bir araştırmanın sonuçlarına bakalım.
10:30Bu araştırmada Tayvan adasındaki bütün day trading yapan bireysel yatırımcıların 1992 ile 2006 yılları arasındaki performansları analiz edildi.
10:42Sonuçları bu grafikte görebilirsiniz.
10:44Mavi rengi kısa vadeli yatırım stratejileri ile para kazanabilen bireysel yatırımcıların oranını gösteriyor.
10:51Turuncu ise zarar edenlerin ve sarı bazen kazanan ve bazen de para kaybedenlerin yani ne zarar ne de büyük bir kar yapanların oranını gösteriyor.
11:01Kısacası bu araştırmaya göre bireysel yatırımcıların sadece yaklaşık %3'ü ya da %5'i day trading ve forex trading ile kar yapabiliyorlar.
11:11Bu 3 araştırmanın sonuçlarının bazında aslında başta sorduğumuz soruyu şimdi cevaplayabiliriz.
11:18Forex trading ve day trading yaparak para kazanmak mümkün mü?
11:22Evet kesinlikle mümkün.
11:24Bu stratejileri uygulayan bireysel yatırımcıların en az %5'i ve en fazla %10'u para kazanıyorlar.
11:31Peki siz bir bireysel yatırımcı olarak bu başarılı kısa vadeli yatırımcıların arasına girebilir misiniz?
11:37Bunu genel olarak söylemek mümkün değil.
11:40Çünkü sizin bireysel yeteneklerinize, azminize ve disiplininize bağlı.
11:45Belki matematiksel bir dahisinizdir ve 2-3 sene boyunca finans piyasaları hakkında bulabileceğiniz bütün kitapları okuyup,
11:53stratejiler oluşturup, piyasada test edip bana bile ders verebilecek seviyeye gelebilirsiniz.
12:00Bu yüzden genel olarak kesinlikle uzak durun demem.
12:03Bu doğru olmaz.
12:04Fakat size sunduğum bilimsel araştırmaların ve kendi tecrübelerimin bazında şunu kesinlikle söyleyebilirim.
12:11Kısa vadeli yatırım stratejileriyle para kaybetmenizin olasılığı para kazanmanızın olasılığından çok daha yüksek.
12:19O başarılı olan maksimum %10'luk kesim büyük olasılıkla bu işi kariyer olarak yıllardır yapıyorlar.
12:26Ve başarılı olmaya başlamadan önce yıllarca eğitim almışlardır, araştırmalar yapmışlardır ve belki ilk yıllarda birkaç sene boyunca zarar etmişlerdir.
12:37Kısacası bence kısa vadeli yatırım stratejileriyle bir bireysel yatırımcı olarak kısa yoldan zengin olmak kesinlikle mümkün değil.
12:45Ve bunu deneyenler para kazanmak yerine para kaybederler.
12:49Başarılı olabilmek için bana göre birkaç yıl eğitim almanız gerekiyor ve bundan sonra piyasalarda tecrübe kazanmanız gerekiyor.
12:57Bu zaman diliminde bir türlü karnınızı doyurmak zorunda olduğunuz için herhangi bir işte çalışıp para kazanmak zorunda olduğunuzdan yola çıkmalıyız.
13:06Bu yüzden day trading ve forex alanında eğitim almak ve tecrübe kazanmak planlarınız hafta sonlarında kalıyor.
13:13Bu yüzden de kısa vadeli yatırım stratejileriyle başarılı olma şansınızın olması için bence en az 3 senelik bir ön hazırlık gereklidir.
13:23Bu hazırlığı yaptıktan sonra da tabi ki paralar kendiliğinden size gelmiyor.
13:28Saatlerce bilgisayar başında oturup piyasaları takip etmeniz gerekiyor.
13:33Bu yüzden bence day trading ve forex trading bireysel yatırımcılar için uygun bir yatırım stratejisi değildir.
13:40Fakat eğer finans piyasası, borsa, yatırım gibi konular sizin içinde bir tutkuysa bu alanda kariyer yapmak hakkında düşünmenizi tavsiye ederim.
13:49Ama başka konulara ve alanlara ilginiz daha büyükse bu alanda eğitim alıp ve çalışmanızı öneririm.
13:56Ve kazandığınız parayı bireysel yatırımcılara daha uygun stratejilerle koruyup ve çoğaltmanızı tavsiye ederim.
14:03Bu yüzden bir dahaki videoda bireysel yatırımcıların neden ve nasıl yatırım yapmaları gerektiğini anlatacağım sizlere.
14:11Bir dahaki videoda görüşmek dileğiyle Sinan Aydoğan
Yorumlar