00:00Türkiye'de para, borsa ve yatırım konuları hakkında son yıllarda maalesef büyük bir yanılgı oluştu.
00:08Ülkemizin genel ekonomik durumunu göz önünde bulundurunca bu yanılgının oluşumu gayet doğal gözüküyor.
00:15Fakat gelecekte birçok insanımızın zarara uğramasına yol açabilir.
00:19Bu bahsettiğim yanılgı altının ya da dolar gibi yabancı dövizlerin iyi yatırım araçları olarak tanımlanmalarıdır.
00:26Aslında bu konuya altınla hisse senetlerini yatırım aracı olarak karşılaştırdığım videoda değinmiştim bile.
00:34O videonun yorumlarında birkaç izleyicim hisse senetlerini TL bazında altını da dolar bazında analiz ettiğimi eleştirmişlerdi.
00:43Bunu neden yaptığımı videoda anlatmama rağmen birçok izleyicim altının en iyi yatırım aracı olduğunu savundular ve bu beni baya bir şaşırttı.
00:52Bundan dolayı bu videoda en önemli 4 menkul yatırım araçlarının son 10 yılda TL bazında ne kadar para kazandırdıklarını sizlere göstereceğim.
01:02Bu 4 yatırım araçları şunlardır.
01:041- Altın
01:062- Dolar
01:073- Türkiye borsası
01:104- Yabancı borsa ya da uluslararası borsa
01:14Türkiye borsasının getirisi için BIST 100 endeksini ve uluslararası borsanın getirisi için de MSCI World endeksini kullanıyorum.
01:23Hisse senedi endekslerine borsa yatırım fonlarıyla kolayca yatırım yaparak hisse senedi piyasasının ortalama getirisini hiçbir detaylı bilgiye sahip olmadan elde etmek mümkündür.
01:36Kısacası size birazdan göstereceğim getirileri herkes kolayca elde edebilirdi.
01:41Ayrıca borsa yatırım fonları hakkında yakın zamanda bir video yükleyeceğim.
01:47Mesela BIST 100 endeksi borsada hisse senedi bulunan en büyük 100 Türk şirketini kapsıyor.
01:54MSCI World endeksi ise dünyadaki gelişmiş ülkelerdeki en büyük 1600 şirketin hisse senetlerini kapsıyor.
02:03Kısacası MSCI World bazında bir borsa yatırım fonuna yatırım yaparsanız dünyanın en büyük 1600 şirketine yatırım yapmış olursunuz.
02:12Fakat bu şekilde yatırım yapmanın da bazı püf noktaları vardır.
02:17Ve lütfen ne yaptığınızı bilmeden körü körüne borsa yatırım fonlarına da yatırım yapmayınız.
02:23Daha önce de belirteyim gibi bu konu hakkında detaylı videolar gelecek.
02:28Evet şimdi gelelim bu 4 yatırım araçlarının getirilerine.
02:32Karşılaştırmayı şu şekilde yapacağız.
02:352010 yılında bu yatırım araçlarına 10.000 TL yatırsaydınız 2020 yılına kadar yani 10 senede ne kadar para kazanabilirdiniz?
02:45Bunun hesabını yaptım ve sonuçlarını bu grafikte görebilirsiniz.
02:51Mavi grafik altının getirisini gösteriyor.
02:54Turuncu grafik ise uluslararası hisse senedi piyasasının getirisini gösteriyor.
02:58Gri grafik Türkiye'nin hisse senedi piyasasının getirisini gösteriyor.
03:02Ve son olarak sarı grafik doların getirisini gösteriyor.
03:06Gördüğünüz gibi TL bazında en çok parayı yabancı hisse senedi piyasasına yatırım yaparak kazanabilirdiniz.
03:142010 yılında MSCI World Endeksine 10.000 TL yatırım yapmış olsaydınız 2020 yılında bu yatırımınızın değeri 80.000 TL'ye yükselirdi.
03:25Yani toplam karınız yaklaşık 70.000 TL olurdu.
03:29Altına ise 2010 yılında 10.000 TL yatırsaydınız yaklaşık 45.000 TL kar ederdiniz.
03:36Dolardaki karınız ise yaklaşık 30.000 TL olurdu.
03:40Ve son olarak BIST 100 Endeksine 2010 yılında 10.000 TL yatırmış olsaydınız toplam karınız yaklaşık 12.000 TL olurdu.
03:48Kısacası bu sonuçlara göre Türkiye borsası en kötü yatırım aracıdır.
03:53Ve yatırım yapabileceğiniz en mantıklı yatırım aracı yabancı hisse senedi piyasasıdır.
03:59Böyle bir sonuca ancak finansal okuryazarlığı zayıf olan bir insan varabilir.
04:04Ve maalesef tüm dünyada sıradan halkın finansal okuryazarlığı zayıftır.
04:09Finans ve yatırım alanında derin bilgiye sahip olmayan sıradan vatandaşlarımız genel olarak uluslararası borsanın getirisinden haberdar değildirler.
04:19Fakat yabancı dövizlerin ve altının getirisini takip edebildikleri için altın ve yabancı dövizler son zamanlarda sıkça en iyi yatırım araçları olarak tanımlanıyorlar.
04:31Bu yüzden sizinle paylaştığım bu getiri tablosunu daha derin analiz etmemiz gerekiyor.
04:36Kendinize sormanız gereken sorular şunlardır.
04:401. Bu getiri tablosunun en büyük etkenleri nelerdir?
04:442. Bu etkenler gelecekte de etkili olacak mı?
04:48Ve son olarak 3. Gelecekte de böyle bir getiri tablosundan yola çıkmak mantıklı mı?
04:54İlk soruyla başlayalım.
04:56Aslında bu getiri tablosunun en büyük etkenini tespit etmek çok kolay.
05:01Fark ediyorsanız normalde TL bazında olmayan yatırım araçlarının TL bazındaki getirileri bu tabloda çok yüksek.
05:08Kısacası uluslararası hisse seneli piyasasının altının ve doların TL bazındaki getirilerinin bu kadar yüksek olmasının nedeni bu yatırım araçlarının olağanüstü getiri sağlamaları değildir.
05:20Bu tablonun tek nedeni Türk lirasının son yıllarda ciddi bir şekilde değer kaybetmesidir.
05:25Bu yüzden de TL bazında olmayan her şey değer kazanmıştır.
05:31Gelelim 2. soruya.
05:32Bu etken gelecekte de etkili olacak mı?
05:35Yani Türk lirası gelecekte de bu kadar değer kaybedecek mi?
05:39Videolarımı takip eden izleyicilerim sadece ve sadece uzun vadeli yatırım yapmayı tavsiye ettiğimi biliyorlar.
05:46Ve uzun vadede döviz piyasalarının gidişatını öngörmek neredeyse imkansızdır.
05:51Bunu bir ekonomist ve profesyonel yatırımcı olarak söylüyorum.
05:56Önümüzdeki yıllarda Türk lirasının değer kaybı devam edebilir.
06:00Fakat ciddi bir şekilde değer kazanması da mümkündür.
06:03Aynısı dolar ya da euro gibi yabancı dövizler için de geçerlidir.
06:07Bu yüzden Türk lirasının ya da başka dövizlerin gidişatı hakkındaki spekülasyonların bazında yatırım yapılmaz.
06:14Ve gelelim son soruya.
06:16Gelecekte de böyle bir getiri tablosundan yola çıkmak mantıklı mı?
06:20Hayır kesinlikle değil.
06:22Bu getiri tablosu BIST 100 endeksinden hariç hiçbir yatırım aracının getiri potansiyelini doğru yansıtmıyor.
06:30Yani bu tabloya bakarak altın ya da dolar alırsanız yatırım yapmış olmazsınız.
06:35Sadece Türk lirasının daha fazla değer kaybetmesine spekülasyon yapmış olursunuz.
06:41Zaten iyi ve başarılı yatırımcılarla finansal okuryazarlığı zayıf olan insanları ayırt eden en büyük nitelik budur.
06:50Finansal okuryazarlığı zayıf olan insanlar yatırım yapmazlar.
06:54Tam anlamadıkları konular hakkında spekülasyon yaparlar.
06:57Yani kumara benzetebileceğiniz bir şans oyunu oynarlar.
07:02Türkiye'de çalışıp ve Türk lirası kazanan insanlar için Türk lirasının değer kaybetmesi büyük bir risktir.
07:08Yatırım yaparken bu tür risklere karşı korunmak için birçok metot vardır.
07:13Ve bireysel yatırımcı olarak uygulayabileceğiniz metotları sizlere bu kanalda öğreteceğim.
07:19Fakat bir yatırım aracının gerçek getiri potansiyelini analiz edebilmek için onun getirisini temelindeki doğru para birimi bazında analiz etmeliyiz.
07:30Bu BIST 100 endeksi için Türk lirasıdır ve MSCI World ya da altın için de Amerikan dolarıdır.
07:36Bu yüzden aynı getiri analizini bu üç yatırım aracı için kendi para birimlerinin bazında da yaptım.
07:43Bu grafikte BIST 100 endeksinin, MSCI World endeksinin ve altının doğal para birimlerinin bazındaki getirilerini görebiliyorsunuz.
07:52Bu gördüğünüz getiri tablosu bu üç yatırım aracının döviz piyasalarındaki öngörüsü mümkün olmayan gelişmelerden bağımsız olan gerçek getiri potansiyelleridir.
08:03Gördüğünüz gibi bu tabloda en karlı yatırım aracı BIST 100 endeksidir.
08:09MSCI World endeksi ise çok az farkla ikinci sırada ve altın çok büyük bir farkla üçüncü sırada.
08:17Altınla hisse senetlerini yatırım aracı olarak karşılaştırdığım videoda altının aslında neden yatırım aracı olmadığını detaylı bir şekilde anlattığım için dediklerimi yine tekrarlamayacağım.
08:29Bu videonun açıklamasında bahsettiğim videonun linkini bulabilirsiniz.
08:34Son olarak şunu belirtmek istiyorum.
08:37Yüzlerce bilimsel araştırmada hisse senedi piyasasının uzun vadede en karlı yatırım aracı olduğu tekrar tekrar tespit edildi.
08:46Bundan sonraki videolarda artık Türkiye'de yaşayan bir bireysel yatırımcının nasıl hisse senedi piyasasına uzun vadeli yatırım yapması gerektiğini öğreteceğim size.
08:56Maalesef bunun için genel ve tek bir formül yok.
09:00Size uygun olan strateji sizin bireysel sermayenize, finansal okuryazarlığınıza, yatırım ufkunuza ve yatırımlarınız için ayırabileceğiniz zamana bağlı.
09:12Bu yüzden ilk önce her yatırım stratejisi için geçerli olan genel yatırım prensiplerini ve yatırım yapabileceğiniz yatırım araçlarını tanıtacağım izleyicilerime.
09:23Sağlam bir altyapıyı oluşturduktan sonra çeşitli yatırım metotlarını ve Türkiye'deki çeşitli sermaye gruplarına uygun yatırım stratejilerini tanıtacağım.
09:34Paylaşacağım bu videoları kaçırmamanız için kanalıma abone olmayı unutmayınız.
09:39Ve bu videoyu beğendiyseniz lütfen beğenme tuşuna basınız ve sevdiklerinizle bu videoyu paylaşınız.
09:46Bir dahaki videoda görüşmek dileğiyle Sinan Aydoğan
Yorumlar