Bu videoda sizlere Pasif Yatırım Stratejisinin uygulaması olan Dünya Portföyünü tanıtacağım. Bu strateji bireysel yatırımcılar için borsadaki en mantıklı yatırım yöntemidir! Batılı ülkelerde bireysel yatırımcılar için en mantıklı yatırım yöntemi olduğu hem akademik dünyada (Finans) hemde Profesyonel camiada (Borsa ve Yatırım) kabul edilmiş durumdadır. Fakat bu strateji Türkiyede maalesef pek yaygın değildir. sde borsa genellikle maalesef kısa yoldan zengin olma yolu yada kumarhaane olarak görülüyor. Bu iki görüşde doğru değildir! Türkiyedeki Bireysel yatırımcının borsadaki orta ve uzun vadede ilk hedefi sermayesini enflasyona karşı korumak ve ikinci hedefi reel bazda borsadaki yatırımlarla bir getiri elde etmektir. Bunu Pasif yatırım stratejisi ve dünya portföyü ile çok iyi bir şekilde başarabilirsiniz. Dünya Portföyünün uygulaması ETF (Exchange Traded Fund), türkcede: Borsa Yatırım Fonu (BYF) ile yapılıyor. Bu videoda sizlere kendiniz için Dünya Portföyünü geliştirirken atmanız gereken ilk adımları ve genel yaklaşımı anlatıyorum. Bu videodaki noktolar çok önemli, bu yüzden bu videoyu sonuna kadar izleminizi şiddetle tavsiye ediyorum.
Videonun içerikleri: 00:00 – 00:30 Giriş 00:31 – 01:23 Pasif Yatırım Stratejisi ve Dünya Portföyü 01:24 – 02:07 Türkiyede Bireysel Yatırımcı olarak Borsada Yatırım ve Dünya Portföyü 02:08 – 02:51 Kısa bir uyarı 02:52 – 04:32 Teoride ve Pratikde Dünya Portföyü: Varlık Sınıfları, Çeşitlendirme ve Borsa Yatırım Fonları 04:33 – 07:00 Dünya Portföyündeki Varlık sınıflarının Risk ve Getiri özelliklerinin Analizi: Hisse Senetleri ve Borçlanma Araçları (Devlet ve Şirket tahvilleri) 07:01 – 11:30 Dünya Portföyünde Hisse Senedi oranı ve Tahvil oranı nasıl belirlenir? 4 Kriter ve 2 Örnek 11:31 – 12:24 Sonraki Adımlar ve sıradaki Video
06:40Ayrıca dünya portföyünde borçlanma araçlarının bu emniyetli varlık sınıfı görevini yerine getirebilmesi için ortalama kredi notu çok iyi olan bir sepet seçilmesi gerekiyor.
06:53Size bundan sonraki videomda bu koşulu yerine getiren birkaç uluslararası borçlanma aracı ETF'si tanıtacağım.
07:00Ayrıca dünya portföyünde bireysel koşullara göre en mantıklı borçlanma aracı ya da tahvil oranını nasıl belirlendiği hakkında ayrı bir video paylaşacağım.
07:11Fakat şimdi size bu konuyla alakalı birkaç genel kuralı anlatacağım.
07:16Genel mantığı anlayabilmeniz için.
07:17Yatırım yaparken hedefimiz tabi ki genel olarak en yüksek getiriyi elde etmektir.
07:24Fakat yüksek getiri elde etmek için kaldırabileceğinizden daha yüksek risklere girerseniz tam tersine para kaybetmenizin olasılığı yükseliyor.
07:33Genel olarak dünya portföyündeki hisse senedi oranını şu dört kritere göre belirleyebilirsiniz.
07:401- Finansal durumunuz yani geliriniz, sermaye seviyeniz ve borçlarınız.
07:452- Yaşınız.
07:473- Yatırım süreniz.
07:494- Risk toleransınız.
07:52Konunun daha kolay anlaşılması için iki tane birbirine zıt örnek vereceğim.
07:57Birinci örneğimiz Esra Hanım.
07:5930 yaşında bir bayan, iyi bir işi var.
08:03Eşiyle beraber aylık gelirleri 10.000 TL ve aylık giderleri 6.000 TL.
08:09Yani her ay 4.000 TL fazlaları var.
08:12Borçları yok ve 200.000 TL birikmiş paraları var.
08:1550 yaşında erken emekli olabilmek için her yıl borsaya 12.000 TL yatırım yapmak istiyorlar.
08:22Yani uzun vadeli yatırım yapacaklar.
08:24Finansal durumlarının bazında aslında Esra Hanım'la eşi %100 hisse senetlerinden oluşan bir dünya portföyüne yatırım yapabilirler.
08:33Fakat eğer Esra Hanım'la eşi psikolojik olarak riske girmesini sevmiyorlarsa ve dünya piyasalarındaki dalgalanmalardan korkuyorlarsa %25 yüksek kaliteli tahvil ve %75 hisse senedinden oluşan bir dünya portföyü dağılımı mantıklı olabilir.
08:51Kısacası dünya portföyünü sadece matematiksel ve finansal kriterlere göre oluşturmuyoruz.
08:574. kriter de çok önemli.
08:59Şimdi ikinci örneğimize bakalım.
09:02Mert Bey 45 yaşında.
09:04Aylık geliri 4.000 TL ve aylık giderleri 3.500 TL.
09:08Yani ayda sadece 500 TL fazlası var.
09:12Mert Bey'in 50.000 TL birikimi var.
09:14Ve bu paraya kısa vadede ihtiyacı olmayacak.
09:17Fakat 5 yıl sonra kızı üniversiteye başlayacak ve kızını en iyi şekilde finansal yönden desteklemek istiyor kendisi.
09:25Kısacası Mert Bey 5 yıl sonra yatırımlarının belli bir kısmını nakide dönüştüreceğini şimdiden biliyor.
09:33Şu anda birikimleri enflasyondan dolayı her yıl yaklaşık %15 değer kaybettiği için parasının değerini borsada hem korumak hem de çoğaltmak istiyor.
09:42Mert Bey'in bu konuda başına gelebilecek en kötü şey şudur.
09:46Yüksek getiri elde etmek için %100 hisse senetlerinden oluşan iyi çeşitlendirilmiş bir dünya portföyüne 5 yıl boyunca disiplinli bir şekilde yatırım yapıyor.
09:57Fakat tam satacağı zaman 2020 yılında yaşanıldığı şekilde bir kriz yaşanılıyor ve global hisse senedi fiyatları ortalama %40 düşüyor.
10:08Mert Bey'in dünya portföyü %100 hisse senetlerinden oluştuğu için dolar bazında aynı zararı yapıyor.
10:14Tarihte hisse senedi fiyatları böyle krizlerden sonra yaklaşık 1 ile 3 yıl içerisinde krizden önceki fiyat seviyelerine ulaştılar.
10:24Kısacası Esra Hanım gibi 20 yıllık bir yatırım süreniz varsa önümüzdeki 15 yılda yaşanacak finansal krizler sizin için düşük fiyatlardan yatırım yapma imkanları olacaklardır.
10:36Mesela yüksek kaliteli devlet tahvillerine yatırım yapan ETF'ler 2020 yılındaki bu ciddi finansal krizde dolar bazında sadece %5 ile %10 arasında değer kaybına uğradılar.
10:49Bu yüzden mesela Esra Hanım 2036 yılında 45 yaşına girince ve geriye kalan yatırım süresi sadece 5 yıla düşünce borçlanma aracı ya da tahvil oranını en az %50'ye yükseltmesi gerekiyor.
11:04Aynısı şu anda Mert Bey için de geçerli.
11:07Sadece 5 yıl gibi bir kısa yatırım süresinde en az %50 oranında bir tahvil oranı mantıklı olur.
11:15Kısacası dünya portföyünü oluşturmadan önce kendi finansal durumunuzu ve hedeflerinizi analiz etmelisiniz.
11:23Bu esnada dünya portföyünüzdeki riski yani hisse senedi oranını ve tahvil oranını tespit etmelisiniz.
11:31Bunları yaptıktan sonra dünya portföyünüzün uygulaması için yatırım yapacağınız endeksleri ve ETF'leri seçmelisiniz.
11:39Bu konuyla alakalı ikinci videomda sizlere tahvil ve hisse senedi sepetleri için çeşitli endeksler ve borsa yatırım fonlarını tanıtacağım.
11:49Ayrıca dünya portföyü ile sizlere örnek portföylerin TL bazında son 10 ve 20 yılda ne kadar getiri sağladıklarını göstereceğim.
11:58Bundan sonra yüksek ve düşük tahvil olanlar için dünya portföylerinin 2020 yılındaki krizde ne kadar zarar ettiklerini analiz edeceğiz.
12:07Bu 3 videodan sonra bu yatırım stratejisinin en önemli püf noktalarını anlamış olacaksınız.
12:15Bu yüzden videolarımı kaçırmamak için kanalıma abone olmayı unutmayınız.
12:19Ayrıca bu videoyu beğenmeyi ve paylaşmayı da unutmayınız.
12:22Bir dahaki videoda görüşmek dileğiyle Sinan Aydoğan.
İlk yorumu siz yapın