FTX était la deuxième plateforme d’échange de cryptomonnaies, valorisée à 32 milliards de dollars. Mais début novembre, l’empire bâti par le multimilliardaire de 30 ans Sam Bankman-Fried a été balayé en l’espace de quelques jours et certains de ses utilisateurs ont perdu des millions d’euros. Pour Code source, Aubin Laratte, journaliste au pôle Actu, raconte la chute de l’un des champions de la crypto. Direction de la rédaction : Pierre Chausse - Rédacteur en chef : Jules Lavie - Reporter : Ambre Rosala - Production : Raphaël Pueyo, Emma Jacob et Thibault Lambert - Réalisation et mixage : Julien Montcouquiol - Musiques : François Clos, Audio Network, Epidemic Sound - Identité graphique : Upian
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00:02Bonjour, c'est Jules Lavi pour Codesource, le podcast d'actualité du Parisien.
00:12Des milliers de Français ont perdu des milliers ou des dizaines de milliers d'euros
00:16suite à la faillite le 11 novembre de l'entreprise FTX.
00:20Certains ont même perdu des millions.
00:21FTX était une plateforme d'échange de monnaie virtuelle considérée comme fiable.
00:26Elle était la numéro 2 mondiale du secteur et sa valeur était estimée à 32 milliards de dollars en janvier
00:322022.
00:33Ça représentait à ce moment-là un peu plus de 28 milliards d'euros.
00:37Qui est le financier de 30 ans, longtemps considéré comme un génie, fondateur d'FTX, Sam Bankman-Fried ?
00:43Pourquoi son empire s'est-il effondré en quelques jours ?
00:46Élément de réponse aujourd'hui dans Codesource avec Aubin Larat, journaliste au pôle actus du Parisien.
00:52Il suit l'actualité des monnaies virtuelles.
01:05Aubin Larat, le mercredi 16 novembre, dans le Parisien, vous faites parler des victimes françaises de cette faillite,
01:11notamment Hugues Vialeville, 38 ans, un habitant de Toulouse en Haute-Garonne, qui a perdu des dizaines de milliers d
01:18'euros.
01:18C'est un investisseur, il est un peu touche-à-tout, il a beaucoup de biens immobiliers et depuis 2019,
01:23il s'est lancé dans la crypto-monnaie.
01:25Il croit tellement dans la crypto-monnaie qu'il en a fait une grosse partie de son capital, ça veut
01:29dire que ça représente beaucoup de ses investissements.
01:31Et donc il avait placé 70 000 euros sur FTX et aujourd'hui, il a tout perdu.
01:36D'un mot, Aubin Larat, c'est quoi une crypto-monnaie, une monnaie virtuelle ?
01:39Une crypto-monnaie, c'est effectivement une monnaie virtuelle dont le prix varie selon l'offre et la demande et
01:45cette crypto-monnaie a la particularité qu'elle est en dehors du système bancaire.
01:52On va revenir à la fin de ce podcast sur les pertes subies par de nombreux Français dans cette affaire.
01:58Il y a pire que le cas de cet homme, mais d'abord vous allez nous raconter comment on en
02:02est arrivé là.
02:04Au cœur de ce dossier, il y a un jeune Américain, âgé aujourd'hui de 30 ans, Sam Bankman-Fried.
02:09D'abord, à quoi est-ce qu'il ressemble physiquement pour qu'on puisse se l'imaginer ?
02:12Pour un milliardaire, son look, il détonne un petit peu parce qu'on dirait un grand ado, il porte souvent
02:17des t-shirts, parfois un short.
02:20Sa particularité, c'est ses cheveux qui sont bruns, frisés et longs, ce qui fait qu'il a une touffe
02:24sur la tête.
02:25Est-ce que vous pouvez nous le présenter ? De quel milieu il vient et quel est son parcours en
02:29résumé ?
02:29Alors lui, il ne vient pas de n'importe où. Ses deux parents, ils sont profs à l'université de
02:33Stanford dans la Silicon Valley.
02:36Et lui, il a étudié au MIT près de Boston. C'est une grande école technologique aux États-Unis.
02:41Et là-bas, il y a étudié les mathématiques et la physique. Et rapidement, après ses études, il va se
02:46rapprocher des marchés financiers.
02:47Sam Bankman-Fried se lance dans le trading. En 2017, quand il a 25 ans, il lance sa propre entreprise
02:54de trading qu'il baptise Alameda Research.
02:57Deux ans plus tard, en 2019, il confie la direction d'Alameda à l'une de ses proches, Caroline Ellison,
03:03parce qu'il crée à ce moment-là une nouvelle entreprise, FTX.
03:07Aubin Larat, c'est quoi FTX ?
03:09Concrètement, FTX est une plateforme d'échange de crypto-monnaies. On y achète et on y vend des crypto-monnaies.
03:15Et FTX va se distinguer par rapport aux autres qu'on peut avoir comme Binance ou Coinbase, en mettant en
03:20place des outils un peu différents,
03:22qui sont un peu plus expérimentés, qui vont se destiner à un public qui fait du trading, qui achète et
03:26revend des crypto-monnaies de manière quotidienne.
03:28Et ça va intéresser du coup des fonds d'investissement et effectivement, les personnes expérimentées vont se diriger vers elles.
03:34Sam Bankman-Fried va chercher de l'argent auprès d'investisseurs et ses levées de fonds fonctionnent très bien.
03:40Oui, alors à ce moment-là, il est dans la lumière, donc tout le monde lui fait confiance.
03:43Et il va lever de l'argent, notamment auprès de grands fonds d'investissement comme Softbank ou Sequoia Capital.
03:48Et en juillet 2021, par exemple, il va lever près d'un milliard de dollars, ce qui fait qu'on
03:54va tout de suite avoir confiance dans le projet FTX.
03:56Grâce à cet argent, il parvient à recruter des stars pour faire sa publicité.
04:01Oui, et parmi elles, il y a la joueuse de tennis Naomi Osaka.
04:04Ils pensaient qu'ils nous aient fait les règles pour nous. Ils pensaient qu'ils nous pouvaient contrôler. Ils ont
04:13fait mal.
04:21Il y a aussi le footballeur américain Tom Brady et la top modèle Giselle Brunchen, l'ancien basketteur Tchekiel O
04:27'Neill.
04:27Tout ça, c'est des gens qui portent la parole de FTX de manière régulière.
04:31Pour sa communication, Sam Bankman-Fried va aussi utiliser ce qu'on appelle le naming, le fait d'accoler le
04:37nom de son entreprise FTX à des stades, par exemple.
04:40Il y a par exemple l'équipe de basket de Miami, sa salle, ça s'appelle le FTX Arena.
04:43Il y a Mercedes qui a signé un contrat avec FTX pour son écurie de Formule 1 ou encore la
04:49ligue de baseball aux Etats-Unis.
04:51Au mois de janvier 2022, la fortune de Sam Bankman-Fried est estimée à un montant très important.
04:57Selon Forbes, c'est la 41e fortune au monde. A lui seul, il a 17 milliards de dollars.
05:02Il est considéré comme le plus riche de sa génération et FTX, son entreprise, est valorisée à 32 milliards de
05:09dollars.
05:10À ce moment-là, la presse américaine le compare à des grands financiers américains, J.P. Morgan ou encore Warren
05:16Buffett.
05:17Sam Bankman-Fried refuse de faire grossir le nombre de salariés.
05:22Il se fait une fierté de n'embaucher que 300 personnes, malgré ce que pèse économiquement FTX, entreprise qu'il
05:29a délocalisée au Bahamas.
05:31Oui, en septembre 2021, il a décidé de déménager FTX, qui était à Hong Kong, au Bahamas, parce qu'il
05:35considère que le cadre réglementaire pour les crypto-monnaies est plus favorable au Bahamas, et aussi pour des raisons fiscales.
05:42Concrètement, à quoi ressemble l'entreprise FTX au Bahamas ?
05:44C'est une énorme maison qui a cinq chambres, elle fait plus de 1000 m², il y a une piscine,
05:49il y a une vue sur la mer.
05:51Et à l'intérieur, Sam Bankman-Fried vit avec plusieurs collègues, et c'est de là qu'il gère l
05:55'entreprise.
05:56Sam Bankman-Fried est très médiatique aux Etats-Unis, il dit vouloir se battre pour une meilleure régulation des crypto
06:02-monnaies.
06:03Par exemple, le 8 février, il est devant une commission du Sénat américain.
06:06À ce moment-là, il a enfilé un costume, c'est assez rare pour être souligné.
06:10Et ce qu'il dit à ce moment-là, c'est qu'il veut une réglementation, une régulation du secteur
06:15des crypto-monnaies.
06:16Donc c'est un discours qu'on entend peu dans le secteur, mais qui est pour lui nécessaire, pour donner
06:20confiance aux utilisateurs et aussi aux politiques.
06:23Parce que pour lui, la crypto, c'est l'avenir, et il faut l'encadrer.
06:26Sam Bankman-Fried, un grand concurrent surnommé CZ pour Chen Peng Zhao.
06:32Présentez-nous cet homme.
06:33CZ, c'est un peu le dieu de la crypto dans le monde.
06:35Il a 45 ans, il est chinois, il a le crâne rasé.
06:38Et lui, il a fondé Binance dès 2017.
06:40Et Binance, comme FTX, c'est une plateforme d'échange de crypto-monnaies.
06:43Donc on achète et on y revente des cryptos.
06:46Et lui, c'est le numéro 1 dans le secteur.
06:48FTX, l'entreprise de Sam Bankman-Fried, n'est que numéro 2.
06:51Derrière donc la plateforme Binance de Chen Peng Zhao.
06:55Et en coulisses, Sam Bankman-Fried dit régulièrement du mal de son concurrent.
07:00Quand il va à Washington, à New York, il rencontre des politiques aux Etats-Unis.
07:04Il va critiquer Binance et Chen Peng Zhao de manière à le discréditer.
07:12Au printemps 2022, le cours des monnaies virtuelles est à la baisse.
07:15Touché indirectement par l'économie réelle, l'inflation qui explose,
07:19en partie à cause du début de la guerre en Ukraine,
07:22les usines à l'arrêt en Chine avec le Covid,
07:24ou encore les taux d'intérêt qui remontent en Europe et aux Etats-Unis.
07:28Au tout début du mois de mai, au Bain-la-Ratte, les crypto-monnaies chutent fortement.
07:33Il y a une crypto-monnaie, c'est la Terra Luna.
07:36Et les gens ont particulièrement confiance en elle.
07:38Cette crypto-monnaie, elle est dans le top 10, elle est beaucoup utilisée.
07:41Et en l'espace d'une semaine, elle voit sa valeur chuter de 100 à 0$.
07:46Mais toutes les autres crypto-monnaies, à ce moment-là, chutent lourdement.
07:49Au Bain-la-Ratte, on en arrive aux événements les plus récents.
07:53Le mercredi 2 novembre, un site spécialisé, CoinDesk,
07:57livre des informations très importantes sur l'entreprise
08:00que Sam Bankman-Fried avait fondée en 2017, Alameda,
08:03dirigée donc par sa proche Caroline Ellison.
08:06En résumé, le bilan financier d'Alameda est mauvais.
08:10L'entreprise est censée avoir dans ses caisses plus de 14 milliards de dollars,
08:14mais elle possède à peine plus de 130 millions de dollars.
08:18Et le gros de l'argent d'Alameda, en fait,
08:20est composé d'une monnaie virtuelle lancée par FTX, la monnaie FTT.
08:25Tous les spécialistes comprennent à ce moment-là qu'en cas de chute du FTT,
08:29les deux entreprises de Sam Bankman-Fried, FTX et Alameda, risquent de faire faillite.
08:35Et au Bain-la-Ratte, suite à ses révélations, le dimanche 6 novembre,
08:38le grand rival de Sam Bankman-Fried, Changpeng Zhao, le patron de Binance,
08:43annonce qu'il va vendre tous les FTT qu'il possédait, quitte à assumer une grosse perte.
08:47Alors, il dit qu'effectivement, il va vendre tous ses FTT, il n'explique pas pourquoi,
08:51mais il dit que Binance va le faire de manière progressive,
08:54ça prendra plusieurs mois pour minimiser l'impact sur le marché.
08:57Malgré tout, c'est une très mauvaise nouvelle pour le FTT.
08:59Oui, ça veut dire que la plateforme numéro 1 des échanges de crypto-monnaies
09:02se débarrasse de tous ses FTT et que du coup, a priori, il n'a pas de valeur.
09:06Les informations du site spécialisé Coindesk et l'annonce ensuite de John Peng Zhao,
09:11le patron de Binance, entraînent une très forte chute de la crypto-monnaie FTT.
09:16Oui, tout à fait. En fait, l'annonce et les révélations dans la presse ont créé un mouvement de panique.
09:21D'abord parce qu'on se dit que si Binance vend tous ses FTT,
09:24ça va conduire à une chute des cours de manière automatique.
09:27Donc, tout le monde commence à vendre ses FTT.
09:29Et à partir de là, le cours, il va chuter très fortement.
09:32En moins de 4 heures sur la journée du 8 novembre,
09:34le cours, il va chuter de 20 dollars à 4 dollars, puis 1,5 dollars.
09:38Le lundi 7 novembre, Sam Bankman-Fried se veut rassurant sur Twitter.
09:42Il veut mettre fin au mouvement de panique.
09:43Il a dit que FTX avait assez d'argent pour ouvrir tous ses clients.
09:46Et il appelle à garder la tête froide.
09:48Le lendemain, le mardi 8, John Peng Zhao dit qu'il envisage de racheter FTX.
09:54Une sorte de plan de sauvetage, c'est ça ?
09:56C'est un peu ça. Il se présente comme le chevalier blanc.
09:58Il dit que FTX a demandé de l'aide pour avoir des liquidités.
10:01Et que du coup, Binance va racheter FTX pour résoudre ce souci.
10:04À ce moment-là, Aubin Larat, que se disent les Français qui ont placé de l'argent sur FTX ?
10:09Ils sont dans quel état d'esprit ?
10:10Ça diffère, mais ils sont tous d'accord sur une chose, c'est que FTX ne fera pas faillite.
10:14C'est la deuxième plateforme au monde.
10:16Et dans ce cas-là, il n'y a aucun souci à se faire.
10:18Mais le lendemain, John Peng Zhao fait marche arrière.
10:21Il annonce que Binance ne va pas racheter FTX parce qu'après un audit sur les comptes,
10:25il se rend compte que rien ne va.
10:27Il dit que les problèmes échappent à notre contrôle ou dépassent notre capacité à aider FTX.
10:31À ce moment-là, que se passe-t-il sur FTX ?
10:33Sur FTX, à ce moment-là, les retraits sont bloqués.
10:35Ça veut dire qu'on ne peut plus retirer son argent de FTX et qu'il reste sur la plateforme.
10:39Le vendredi 11 novembre, l'entreprise de Sam Bankman-Fried, FTX, publie un communiqué sur Twitter.
10:46Alors le communiqué, il dit deux choses.
10:48La démission de Sam Bankman-Fried et le placement en faillite de l'entreprise.
10:52C'est la fin de FTX.
11:15Là, concrètement, la fortune de Sam Bankman-Fried, dont on parlait tout à l'heure, 17 milliards, elle en est
11:21où ?
11:22Dès 17 milliards, il n'en aurait maintenant plus qu'un milliard.
11:24Ça veut dire qu'elle a fondu de 94% en une semaine.
11:27À ce moment-là, Caroline Ellison, la patronne de l'entreprise de trading Alameda que Sam Bankman-Fried avait fondée,
11:34communique avec ses équipes, propos qui seront ensuite rapportés par le Wall Street Journal et le New York Times.
11:40Que dit Caroline Ellison à ses collaborateurs ?
11:43À ce moment-là, la voix qui tremble, elle demande pardon à ses collaborateurs.
11:46Elle dit que c'est à cause d'elle que le groupe en est là.
11:49Et ce qu'elle explique aussi, c'est qu'Alameda, elle a fait des prêts auprès de banques ces derniers
11:54mois
11:54et qu'elle a loupé les paris sur lesquels elle avait misé.
11:58Et que du coup, elle a demandé à FTX de l'argent qui lui a transféré 10 milliards de dollars.
12:03Et cet argent, c'est l'argent des clients.
12:05Au bain-la-rate, FTX et Alameda étaient particulièrement proches.
12:09On sait que Sam Bankman-Fried a une liaison avec la patronne d'Alameda, Caroline Ellison.
12:15Ils ont été ensemble à un moment, on ne sait pas vraiment combien de temps.
12:19Et les entreprises étaient amenées à partager les mêmes locaux dans cette maison Obama.
12:23Ce qui faisait que l'entreprise de trading Alameda avait accès aux informations en temps réel de FTX,
12:29qui était la plateforme d'échange.
12:30Comme si ça ne suffisait pas, le samedi 12 novembre, on apprend que FTX a été victime de piratage.
12:36Oui, tout à fait. On ne sait pas grand-chose sur ce piratage.
12:38FTX va parler d'opérations non autorisées.
12:41Mais toujours est-il qu'on sait que quelques heures après la démission de Sam Bankman-Fried,
12:46FTX s'est fait dérober près de 400 millions de dollars.
12:48C'est une grande partie de ce qui restait dans les caisses à ce moment-là.
12:51Le lundi 14 novembre, Sam Bankman-Fried répond à plusieurs journalistes américains,
12:56journalistes du New York Times ou encore du site Vox.
12:59Il refuse de dire où il se trouve précisément pour des raisons de sécurité, selon lui.
13:04Qu'est-ce qu'il dit au bain-la-rate en résumé à ces journalistes ?
13:07Il dit très clairement que la faillite de FTX aurait pu être évitée, qu'il était en train de chercher
13:12les financements pour.
13:14Et ça peut surprendre, mais il relativise. Il dit qu'il dort très bien et que pour penser à autre
13:18chose, il joue aux jeux vidéo.
13:24Il risque quoi aujourd'hui ?
13:26Il y a plusieurs enquêtes qui ont été ouvertes, dont une par le gendarme des marchés financiers aux Etats-Unis.
13:32Donc cette enquête, elle est en cours, on ne sait pas vraiment ce qu'il en ressort.
13:34Et on sait aussi qu'il va être interrogé en décembre par la Chambre des représentants aux Etats-Unis
13:39pour comprendre un peu ce qui s'est passé dans la faillite de FTX.
13:43Au bain-la-rate, je le disais au début de cet épisode de Codesources,
13:45vous avez fait parler plusieurs victimes françaises de cette faillite de grande ampleur.
13:50Par exemple aussi, Jacques, la quarantaine, père de six enfants qui a perdu gros.
13:56Il avait placé toutes ses économies et aussi celles de ses enfants,
13:58ça représente 35 000 euros sur FTX, avec l'objectif de faire fructifier son argent.
14:03Quand je lui demande pourquoi, il me répond que je voulais faire comme tout le monde,
14:06je voulais gagner de l'argent, je voulais bien faire pour ma famille.
14:09Donc ça, il l'a fait il y a un mois, il a placé son argent sur FTX.
14:12Et avec la faillite de FTX, il a tout perdu, il a aujourd'hui 0 euros.
14:17Et la banque lui demande aujourd'hui de rembourser un prêt de travaux,
14:19donc il n'a pas d'argent pour le rembourser.
14:23Comment est-ce qu'il vit ça ?
14:25Il le vit très mal, il me dit qu'il ne dort plus.
14:27Au bout de deux minutes, au téléphone, il a commencé à pleurer.
14:29Il me disait, je pleure tous les jours, devant mes enfants, je pleure, je pleure tout le temps.
14:34Il se posait la question de savoir pourquoi il a fait ça, et aujourd'hui, il le regrette.
14:59C'est le parisien.fr
15:01Cet épisode de Code Source a été produit par Emma Jacob, Raphaël Pueyo et Thibaut Lambert.
15:06Réalisation, Julien Moncouquiole.
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