El Banco Central del Paraguay (BCP) y las Superintendencias de Bancos y de Seguros fueron los primeros en rendir examen ante el Grupo de Acción Financiera Latinoamericana (Gafilat) sobre desempeño del sistema financiero en el combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Al respecto hablamos con el Dr. Fernando Filártiga, miembro titular del directorio del BCP.
00:00Si bien hay cierto optimismo porque hemos visto cambios, por ejemplo, hoy las sociedades anónimas ya van cambiando sus acciones al portador a nominativas,
00:12hemos visto sanciones históricas a bancos grandes de nuestro país, hemos visto condenas históricas a autoridades públicas en materia de lavado de dinero.
00:24Entonces, son como hechos concretos que muestran que, bueno, aparentemente estamos caminando hacia adelante,
00:31hay varios pasos que aparentemente estamos dando hacia adelante en la lucha contra el lavado de dinero.
00:37No sé si es suficiente, pero la pregunta concreta, director, es la siguiente.
00:41Si es que, bueno, le salimos todo bien en este examen, pero aún así recibimos observaciones puntuales,
00:48¿hay después algún tiempo en que Paraguay va a poder aplicarlas?
00:52¿Cómo es, digamos, el proceso a partir de lo que nos reporta este Gafilat después del examen?
01:00Bueno, es muy importante tu pregunta, Gladys, y tengo que reconocer que está demasiado bien planteada.
01:06Primero, con el antecedente que citaste, es así mismo, hay resultados concretos.
01:12Y eso es lo que nos está ayudando en esta evaluación, que por primera vez en la cuarta ronda tiene un enfoque muy especial en la cuestión de efectividad.
01:21Es decir, no solamente que hayamos aprobado las leyes, que nuestras instituciones existan, sino que funcionen y que rindan resultados.
01:29Eso se mide a través de resultados inmediatos predefinidos de la metodología de evaluación del gas.
01:36En cuanto mencionaste, es así como bien, de alguna manera, anticipaste en tu pregunta.
01:45En realidad, esta es una etapa que luego es seguida de una serie, otra vez, de carteo, de remisión, de solicitud y remisión de documentos.
01:54Incluso está la posibilidad de tener una visita cara a cara de nuevo con los evaluadores en la sede de Gafilat, que es en Buenos Aires.
02:02Eso podría darse, y digo podría, porque con el escenario de pandemia todo siempre está sujeto a reconfirmación, a confirmación en diciembre de este año.
02:11Y luego, si todo va bien, tendríamos el informe de evaluación mutua, que a su vez debe pasar por muchos borradores, revisiones, etcétera,
02:20como para ser considerado en la plenaria a mediados del 2022, la plenaria del organismo Gafilat.
02:28También, como mencionabas, por eso digo tu pregunta está muy bien planteada, puede darse el caso que nosotros tengamos, como sucede en realidad con todos los países,
02:42que por más de haber tenido avances muy importantes, tengan todavía cuestiones a afianzar, observaciones a mejorar,
02:52por supuesto, todo es perceptible, y eso se puede dar perfectamente en un escenario de seguimiento al país y de informaciones post-informe de evaluación mutua
03:07aprobado en la plenaria del 2022.
03:11Ese escenario es un escenario factible, es un escenario de hecho previsible, que ciertas cuestiones, ciertos hallazgos requieran de un seguimiento,
03:21y esos están los planes.
03:24Director, ¿cómo continúa la agenda de los exámenes en estos próximos días?
03:29Mañana miércoles, por ejemplo, el jueves, el viernes, ¿cómo va a continuar?
03:34Tenemos entendido que incluso van a hacer una visita in situ en Ciudad del Este, en la zona de Triple Frontera.
03:39Sí, es así. En realidad, la coordinación de la agenda se realiza entre la CEPRELAT y el Gafilat,
03:46y por cuestiones de seguridad hay algunas cuestiones que son decididas sobre la marcha por el propio equipo evaluador
03:55en coordinación con la Secretaría del Gafilat y con la CEPRELAT.
03:59Pero es así, los evaluadores están ahora aquí en nuestra casa, también en el Instituto del Banco Central,
04:06realizando sus jornadas de entrevistas todos los días, y también tienen previsto trasladarse a otros puntos del país.
04:14Es así mismo. Y eso siempre en línea con nuestras evaluaciones, porque hay que recordar que Paraguay hizo un esfuerzo muy grande,
04:24y no es de un solo gobierno, sino que viene de varios gobiernos, al menos tres periodos constitucionales,
04:29en desarrollar un plan estratégico del Estado paraguayo, público-privado, y evaluaciones nacionales de riesgo,
04:37en el 2016, en el 2018, y la última en el 2020, enfocada en financiamiento del terrorismo con participación público-privada.
04:45Allí, una de las cuestiones que son relevadas, por supuesto, son zonas geográficas también,
04:50zonas geográficas que pueden importar un mayor riesgo, y entonces es natural que haya un interés en tener un testimonio
04:59de primera mano de parte, al menos de esas regiones.
05:03Bueno, y por último, doctor, ¿por qué consideramos que esto es importante para nuestra economía en general,
05:09inclusive para la economía familiar? ¿Cómo nos puede afectar esto?
05:13Bueno, esto es clave, Gladys, esto es un expresidente del Banco Central del Paraguay esta mañana decía a un medio de comunicación
05:23que este es el evento del año, y es así, yo suscribo eso en realidad, quizás es más del año, ¿por qué?
05:31Porque nosotros, no quiero ni decirlo, pero si tuviésemos alguna perspectiva de entrar al sistema de listas del gas,
05:39eso sería, como escuché que decías antes de conversar conmigo, sería de consecuencias muy nocivas para el Paraguay de hoy.
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