- 5 hours ago
Tempoh pinjaman rumah yang semakin panjang dilihat membantu menurunkan ansuran bulanan, namun pada masa sama menimbulkan persoalan mengenai beban hutang jangka panjang yang perlu ditanggung pembeli. Situasi ini berlaku ketika kos sewa di beberapa kawasan mula mengatasi ansuran pinjaman rumah, sekali gus mengubah landskap kemampuan perumahan negara. Apakah isu sebenar yang perlu diberi perhatian harga rumah, struktur pembiayaan atau tekanan kos sewa yang semakin meningkat? Kupasan lanjut bersama Pengasas Komuniti Pejuang Hartanah, Datuk Ahyat Ishak.
Category
🗞
NewsTranscript
00:00Harga rumah terus menjadi isu besar dan tapi kita kena jelas dan juga akur bahawa persoalan hari ini bukan sekadar
00:08sama ada rakyat mampu membeli rumah ataupun tidak.
00:11Yang bagi saya lah isu yang lebih kritikal ialah bagaimana rumah itu dibiayai.
00:17Apabila mungkin tempoh pinjaman boleh mencecah 35 hingga 45 tahun, ansuran bulanan mungkin kelihatan lebih rendah.
00:25Namun jumlah hutang keseruhan yang ditanggung pembeli itu boleh menjadi jauh lebih tinggi.
00:31Dan data jual IQI juga menunjukkan di kawasan seperti sebagai contoh jalan kucing kos menyewa kini lebih tinggi berbanding ansuran
00:39pinjaman rumah.
00:41Jadi adakah sistem pembiayaan rumah kita benar-benar membantu rakyat memiliki rumah ataupun hanya memanjangkan tempoh mereka menanggung hutang.
00:49Jadi bersama dengan saya di studio, individu tidak asing lagi bersama dengan Isra Awani nak cerita berkenaan dengan isu hartanah,
00:57pemilikan rumah dan sebagainya.
00:58Dato' Ahiyah Isak, pengasas komuniti pejuang hartanah. Dato' terima kasih sudah dihadirkan Isra Awani. Apa khabar?
01:03Alhamdulillah.
01:03Alhamdulillah.
01:05Setiap minggu kita nak ulas isu-isu hartanah.
01:08Hari ini cukup menarik sekali. Kalau kita tengok tempoh pinjaman, 35 tahun, 45 tahun. Adakah kita sebenarnya sedang menyelesaikan masalah
01:19kemampuan membeli rumah ataupun sebenarnya sekadar nak memanjangkan tempoh rakyat menanggung hutang itu?
01:26Dato' Ok. Bila kita tengok isu rumah mampu milik ini, adakah kita nak selesaikan rumah mampu milik itu nak menjadikan
01:34rumah lebih mampu milik atau sebenarnya kita nak menjadikan bayaran bulanan itu mampu milik?
01:40Itu dua solusi yang berbeza. Yang kita nak selesaikan ialah menjadikan rumah mampu milik. Bukan nak menjadikan bayaran bulanan itu
01:49mampu milik.
01:49Kerana bila dipanjangkan, bayaran bulanan itu mungkin rasa lebih mampu milik. Tetapi tidak menyelesaikan harga rumah yang kekal tinggi.
02:00Sekarang ini di Malaysia, sejak tahun 2013, Bank Negara dah meletakkan bahawa pembiayaan maksimum 35 tahun atau usia 70 tahun.
02:12Dan tidak boleh lebih daripada itu.
02:14Dan bila kita kaji, adakah boleh kita nak menjadikan pembiayaan itu lebih panjang kerana nak membantu rakyat Malaysia ini mampu
02:26membeli rumah?
02:27So, adalah juga bercerita tentang pembiayaan 40 tahun, 50 tahun. Dan bila saya kaji Haritz, di Jepun masih ada pembiayaan
02:37rumah 50 tahun.
02:38Malah, saya pun sedang mengaji, ada juga yang mengatakan pada tahun 1990, ada pembiayaan 100 tahun kerana ketika itu, di
02:52Jepun, 1980-1990 berlakunya peningkatan harga yang terlalu mendadak.
02:58Ada kawasan-kawasan tertentu di Jepun yang naik 25%, 50% satu tahun. Harga tanah. Jadi, bila berlakunya lonjakan harga
03:08rumah yang terlalu tinggi dan rakyat masih perlu membeli rumah, bank-bank tertentu memberikan kepada orang-orang tertentu pembiayaan yang
03:17terlalu panjang.
03:18sehingga multi-generation. Maknanya, melangkaui berapa generasi. Dalam kereta pagi tadi, menghantar anak saya ke sekolah, saya just nak test.
03:26Bayangkan, Daddy ambil satu pembiayaan yang menjangkaui generasi. Daddy nak beli, anda semua, anak-anak semua akan mewarisi rumah.
03:36You habis belajar, habis universiti, you kena sambung belajar. You kena bayar balik.
03:40Anak yang bongsu, dia kata, eh best lah dapat warisi rumah. Tapi anak yang nombor dua, dia cakap, eh tak
03:45best lah, mewarisi hutang juga.
03:47Okay, jadi sebenarnya memanjangkan, memanjangkan tempoh pembiayaan bukanlah solusi untuk menjadikan rumah mampu milik.
03:56Itulah ceritanya. Tapi, secara realitinya, adakah sebenarnya bank itu yang memudahkan rakyat untuk memiliki rumah?
04:04Sedangkan, pada asalnya rumah ini memang masih, walaupun rumah mampu milik, susah nak dimiliki, masih lagi mahal.
04:12Okay, hari sebenarnya dah menyentuh satu isu yang lebih kritikal sebenarnya.
04:17Okay, dan daripada soalan ini, kita sedar bahawa, apa ya, pembiayaan ini merupakan diesel.
04:26Diesel atau petrol untuk menggerakkan ekonomi, tapi pembiayaan itulah yang menggerakkan industri hartanah.
04:35Okay.
04:36Okay, kalau kita nak tengok, apakah the function of rumah mampu milik?
04:41Maknanya kita kena lihat pendapatan rakyat dengan harga rumah.
04:46Sebenarnya, itu sahaja dua faktor yang kita nak bincangkan kalau nak bincangkan isu rumah mampu milik.
04:51Okay, pembiayaan rumah itu sebenarnya tak masuk dalam cerita rumah mampu milik ini.
04:56Sepatutnya.
04:56Sepatutnya, betul.
04:57Tetapi, pembiayaan inilah yang membenarkan, macam Aritz kata itu, akses rakyat kepada rumah yang mungkin tidak mampu milik.
05:07Tetapi, kerana kita ada akses kepada pembiayaan yang menyebabkan kita rasa rumah itu mampu milik.
05:13Okay, itu sebabnya saya selalu sebut, dalam dunia hartanah ini, kita ada beberapa watak penting.
05:20Kerajaan, pemaju, bank, dan rakyat itu sendiri.
05:27Ini empat watak penting ini yang nak menjayakan industri hartanah secara keseluruhan.
05:31Rakyat yang meletakkan, sorry, kerajaan yang meletakkan polisi, meluluskan, pemaju dan kontraktor dan semualah dalam golongan itu yang membina rumah
05:41-rumah itu.
05:42Bank yang membiaya.
05:44Pembeli yang nombor empat ini, pembeli untuk membeli rumah.
05:47Jadi, sebenarnya kita dah lihat, wow, sebenarnya yang mainkan peranan penting ialah bank.
05:54Kalau bank tiba-tiba mengetatkan akses kepada pembiayaan, industri hartanah pun mungkin tak wujud.
06:01Atau mungkin tidak dapat berkembang dengan maju.
06:05Seolah-olah, seolah-olah yang memegang Swiss atau butang on atau off kepada pasaran hartanah, bukan kerajaan, bukan pemaju, bukan
06:17rakyat, tapi sebenarnya pihak institusi perbankan.
06:21Wow, kita lihat pemberi pembiayaan itu rupanya ada kuasa yang besar.
06:26Yang itu yang kita lihat.
06:27Ya, betul.
06:28Kalau tak mampu nak bayar, dia pun ada kuasa nak pegang aset gitu.
06:32Ya, dan memegang aset itu akhirnya memang dia pun.
06:34Memang dia lah kan.
06:36Betul.
06:36So, ok. Bercakap soal, saya setujulah tadi kalau kita bercakap soal rumah mampu milik dan sebagainya, bagi saya perlu melihat
06:44kepada berapa banyak median wage ataupun jumlah purata gaji di Malaysia dan juga mungkin certain percentage itu akan menjadi penentu
06:52kepada rumah mampu milik di Malaysia dari segi pinjaman dan sebagainya.
06:57Bagaimana Datuk melihat bahawa kalau macam saya memetik report KRI ini memberi amaran bahawa jika harga rumah terus meningkat dan
07:06pembiayaan terus dipanjangkan, generasi muda mungkin hanya mampu memiliki rumah melalui hutang berpuluh tahun dan intergeneration untuk menanggung hutang tersebut.
07:17adakah masalah sebenarnya terletak pada struktur pinjaman ataupun harga rumah yang sudah terlalu melambung, melangkaui pendapatan ataupun median gaji rakyat
07:29itu sendiri.
07:29Ok. Bila saya baca artikel ini juga, saya terus mengkaji apakah situasi pembiayaan rumah dalam dekad-dekad yang sebelumnya.
07:40dan kalau dikaji, tahun 70-an, 80-an, pembiayaan rumah ini hanya mungkin 10 tahun, itu normal, 10 tahun, 15
07:49tahun, 20 tahun dan kemudian 80-an, 90-an dah mula dengar dah pembiayaan 25 tahun, 30 tahun dan awal
07:59tahun 2000-an itu dan kita mula lihat 30-35, ada juga 40 tahun.
08:05jadi sebenarnya apakah yang sedang berlaku dalam dekad-dekad 70-an, 80-an dan seterusnya sampai ke 2000-an ini
08:12sebenarnya ialah purata harga rumah terus meningkat, menjangkaui kemampuan rakyat, maka pembiayaan rumah itu perlulah ditarik.
08:23jadi saya juga setuju 100% dengan pandangan KRI, sekiranya harga rumah itu terus meningkat di luar jangkauan pembeli rumah,
08:32tidak ada solusi lain kecuali memastikan pembiayaan rumah 30 tahun dan mungkin terpaksa mendesak pihak kerajaan meluluskan kembali pembiayaan rumah
08:4440 tahun yang dah diharamkan.
08:50terima kasih, yang telah dihapuskan seawal 2013.
08:54tetapi kan Haris, bila saya lihat kembali, tidak adil juga kita menuding jari kepada industri hartanah dan pembangun hartanah ini
09:02kerana banyak juga rumah-rumah yang dibina pada harga RM300,000.
09:07dan ramai rakyat tidak sedar bahawa di pasaran sub-sale, maknanya pasaran selain dijual daripada pemaju, sebenarnya yang dijual dalam
09:18pasaran ada sahaja rumah-rumah RM150,000, RM180,000, RM200,000
09:22yang hanya bayaran bulanannya hanya RM1,200, RM1,500 ke bawah dan itu juga rakyat tak mampu beli dan kita
09:36membayangkan sepatutnya rakyat tak perlu pun ambil pembiayaan 30 tahun.
09:40ke ego tu, maksudnya semua mesti nak rumah baru, tak nak lah sub-sale-sub-sale ni nak rumah baru,
09:45nak a new residential area, your thoughts on this lah, mungkin ada orang terfikir benda yang sama.
09:53dia macam ni kan, kereta terpakai, laptop terpakai, baju terpakai, ada yang macam, eh takkan aku beli benda-benda terpakai,
10:03aku beli yang baru, rumah kena barulah.
10:05bayangkan ada orang duduk di rumah ni, ok, saya nak ceritakan sedikit jijik eh, sedikit jijik eh, ada seorang sahabat
10:13saya pernah kata,
10:14ahliat nak belikah, singki yang dah ada owner lama ludah dalam singki tu, contohnya, ya, dan saya terbayangkan, gambaran itulah,
10:22dan gambaran itu saya membayangkan benda-benda lain di dalam tandas jugalah,
10:26di dalam TV ni, tapi, ada juga yang beranggapan macam tu, aku tak nak beli singki yang orang dah pernah
10:35ludah dalam singki tu, so, aku kena beli rumah baru,
10:39so, rumah baru tidak adalah rumah yang mungkin bawah 300 ribu, tapi, kalaulah kita nak kata, menyelesaikan isu mampu milik,
10:47Harits, ada, ada,
10:49option tu ada, option tu ada, tetapi, adakah option itu adalah relevan kepada anak muda, jawapannya tidak, kerana option-option
10:58itu,
10:58kalau subsale, maksudnya kita membeli dari pemilik lain, maka, kita kena bayar deposit 10% penuh, dan anak-anak muda
11:09zaman sekarang,
11:10mana nak mencari, kalau 30 ribu punya rumah, sorry, 300 ribu punya rumah, deposit 30 ribu, siapa anak muda yang
11:18ada cash 30 ribu,
11:20simpanan 30 ribu, mereka ada mungkin BNPL 30 ribu hutang, tak boleh nak kata hutang kredit kad sekarang, hutang BNPL
11:29ada 30 ribu,
11:30hutang kereta, hutang itu, fikir nak kahwin lagi, dan bab kahwin ni, tolonglah utamakan kahwin dahulu, jangan rumah,
11:39rumah, yelah benda yang baik, yang kahwin dululah, janganlah tangguh kahwin kerana nak membeli rumah, rasa sedih pula,
11:45ok, kita dah nak twist, ok, twist tu janganlah, itu dah nak pergi jauh, kita dah nak divert sangat, jangan
11:49pergi jauh,
11:50sangat perbincangan kita ini, satu lagi data, saya nak petik sikit, Datuk, dah, bila lama tak discuss dengan Datuk ni,
11:56mula lah, kan, antaranya data JOY IQI, ok, ini, ini juga cukup menarik untuk kita lihat, ya,
12:02sangat, antara data JOY ini menunjukkan beberapa kawasan, kos sewanya dinyatakan lagi tinggi daripada
12:11bayaran ansuran pinjaman perumahan, contoh, bayar sewa 2 ribu, sedangkan kalau you beli rumah ni,
12:20you bayar dekat bank mungkin 1,500 ataupun 1,800, you bayar sampai 300, 400 ringgit lebih daripada
12:26yang mungkin, ialah, yang you perlu bayar dekat bank, sedangkan you bayar dekat bank,
12:32you boleh dapat aset itu, sekarang ni you hanya menyewa, betul, ok, sebenarnya sebelum kita ke udara tadi pun,
12:37kita sangat teruja dengan laporan ni, dan satu pemikiran saya, saya terfikir,
12:43kenapa laporan ini tak betul-betul viral, tak tular, dan kenapa tidak semua media mengangkat isu ini,
12:50kerana saya rasa, ini adalah laporan yang terbaik dari JOY, IQI ni memang sahabat-sahabat kita yang terbaik,
12:57mereka sentiasa keluarkan laporan-laporan ini, dan laporan ini sebenarnya bagi saya menggegar
13:06pendapat normal, yang kita dah seolah-olah dah macam, dah terima hakikat bahawa
13:12harga nak membeli itu yang lebih tinggi, sedangkan sekarang ini ada lokasi beli lagi murah dari menyewa,
13:23ok, apa yang saya terbayangkan, di kawasan-kawasan yang disebut ini, Jalan Kucing, Bukit Bintang,
13:30Tampoi, Subang Jaya, semua, Iskandar Puteri, semua, Petaling Jaya, semua, Tampoi lagi,
13:36Subang Jaya, semua lokasi di Subang Jaya, dan sekali lagi, top 10, Jalan Kucing,
13:41saya membayangkan, kalau saya lah prospek pembeli, dan saya boleh mempertimbangkan lokasi-lokasi ini,
13:51sudah pasti saya nak mencari, saya membayangkan hari Sabtu dan hari Ahad ni,
13:58cancel semua program, ok, anak-anak ke nak tengok movie ke, anak-anak pergi shopping ke,
14:03minta maaf, Papa dengan Mama nak pergi shopping rumah, kerana membeli lagi murah dari menyewa,
14:11ok, itu saya membayangkan lah, ok, kedua, Harits, mungkin ada tak ramai yang membayangkan perkara ini boleh berlaku,
14:17bukan sahaja prospek pembeli rumah, yang nak beli rumah untuk tujuan membeli rumah,
14:22untuk duduk sendiri, saya membayangkan, geng-geng pelabur hartanah juga sudah terbuka mata, kenapa?
14:32ok, kalaulah data ini mengatakan, sewa lagi tinggi daripada pembiayaan rumah, nak membeli rumah,
14:40ini juga bermaksud, untuk pelabur hartanah, ini adalah lokasi-lokasi di mana kita akan mendapatkan aliran tunai yang positif,
14:54atau yang dikatakan positif cash flow, dalam dunia pelabur hartanah ni, positif cash flow ni adalah satu impian setiap pelabur
15:02hartanah,
15:02dan sudah dibongkarkan lokasi-lokasi yang ada di mana, di mana, apa, sewanya lagi tinggi daripada bayaran bulanan,
15:14so saya rasa sangat,
15:14kita mirip sikit lah, kita bagi, kalau rakan-rakan di PCR ada data, ataupun grafik ini,
15:19kalau kita boleh tunjukkan kepada penonton di luar sana,
15:24ok, ni, Jalan Kucing, Bukit Bintang, Tampoy, Under JB, Subang Jaya, Iskandar Puteri, Petaling Jaya, Johor Baru,
15:33Subang Jaya lagi, All Location,
15:35dan Jalan Kucing, haa?
15:37yes, type-nya pun menarik, menarik, 3 bedroom ada, 4 plus bedroom pun ada,
15:42ok, ada juga satu yang studio tu dalam top 10 ni yang membuat saya terkejut lah dengan data ni,
15:50kerana kita membayangkan unit-unit yang besar, unit-unit yang besarlah yang akan menghadapi situasi begini,
15:57tapi ada juga yang 2 bilik juga menghadapi, tapi kalau kita lihat 4 bilik, 3 bilik dan seterusnya,
16:04so kat sini kita belajar sesuatu ya guys, dan dalam laporan ini juga mengatakan,
16:11rumah-rumah mewah, dalam kategori mewah, akan menghadapi situasi di mana lebih murah membeli,
16:19sorry, bukan, yang lebih murah dibeli itu bukan dalam kategori rumah mewah,
16:25betul, rumah mewah itu bukan dalam kategori ini,
16:28jadi rumah-rumah yang kategori 3 bilik, 4 bilik ini,
16:33kita juga boleh membayangkan satu tau Harits,
16:37adakah harga itu sedang turun,
16:41dan sewa itu dia seolah-olah kekal,
16:45dan menyebabkan laporan ini menyatakan,
16:50lebih murah untuk beli di kawasan-kawasan itu.
16:52Ya, kalau saya sebagai seorang yang mungkin tak tak berpemahir dalam perkara ini,
16:57bila saya nampak report ini, saya menyatakan bahawa,
17:00kalau saya, contoh saya memiliki unit di sini,
17:03seolah-olah saya dapat untung, contoh bila saya sewakan,
17:07saya dapat untung 800, contoh kalau di Kuala Lumpur lah eh,
17:12di Bukit Bintang,
17:13saya dapat ekstra 800,
17:14kalau saya hanya bayar dekat bank sekitar RM5,000,
17:17RM5,200,
17:19dan saya bayar,
17:19RM4,300,
17:22betul, RM4,400 lah kata,
17:25tapi saya dapat sewakan RM5,200,
17:27saya dapat untung 835 dekat situ,
17:30jadi, analisis saya seorang yang tidak begitu mahir dalam isu hartanah ini,
17:34saya menyatakan bahawa,
17:35individu yang memiliki rumah ataupun aset kediaman pada KTK ini,
17:39boleh menjana keuntungan yang lebih tinggi,
17:41selagi dia menyewa unit tersebut.
17:44Memang tepat,
17:45jadi laporan ini bukan hanya,
17:48akan menarik perhatian,
17:50dan meningkatkan keterujaan dalam kalangan prospek pembeli,
17:55tetapi yang pertama yang akan lihat,
17:58ialah pelabur-pelabur hartanah.
18:00Jadi, kita nak mengkaji ni,
18:02geng-geng pelabur ni,
18:03dia nak mengkaji kawasan-kawasan ni,
18:04adakah dia masih ada banyak lagi peluang-peluang yang ada.
18:07dan kita kena faham ya,
18:08data yang dikeluarkan juai IQI ini adalah data purata.
18:13Betul.
18:14Dan kita kena kaji semula lokasi-lokasi yang terperinci,
18:19supaya kita dapat betul-betul memilih hartanah yang betul-betul ada untung.
18:23Jangan pukul rata,
18:24oh semua dekat Subhanjaya ni memang confirm untung.
18:27Tak boleh lah macam tu.
18:29Tetapi, satu lagi yang ahliat nak utarakan.
18:33Sekiranya ini adalah sesuatu yang berlaku sekarang,
18:38soalnya adakah dia akan terus begini?
18:42Dan kita faham tentang permintaan dan bekalan.
18:46Bila laporan begini sudah,
18:49ahliat guna perkataan membongkarkan situasi yang menarik ini,
18:53maka akan diserang.
18:56Bekalan-bekalan yang ada ini,
18:58akan diserang oleh permintaan dari dua-dua pihak ni.
19:01Dari prospek pembeli rumah untuk kegunaan sendiri
19:04dan dari pelabur hartanah.
19:07Jadi, kita akhir-akhir juga nak melihat
19:09adakah dalam enam bulan keadaan ini masih kekal
19:12atau apa yang kita dapat tengok IQI
19:14mengkaji lokasi ini dalam tempoh 2024 dan 2026.
19:18Itu sebabnya mereka dapat melihat
19:20dan ada jurang harga dan mereka membuatkan perbandingan
19:25laporan 2024 dengan 2026.
19:28Jadi, kita nak kena kaji.
19:30Kerana bila dah diserang dua-dua kumpulan ini,
19:35sudah pasti penjual tidak akan lagi menjual pada harga sekarang.
19:41Penjual akan menjual lebih tinggi.
19:44Dan adakah kemungkinan harga akan meningkat
19:47dan lokasi-lokasi ini tidak lagi dianggap
19:51lebih murah untuk dibeli berbanding dengan untuk disewa.
19:55Itu kita kena tengok nanti dalam bulan-bulan
19:57atau tahun-tahun yang akan datang.
19:59Jadi, kita kena minta juai untuk teruskan kajian ini
20:01dan share datang mereka.
20:04Dato' mungkin sikit lagi sebelum kita nak habis perbincangan kita.
20:06Sedar tak sedar nak habis perbincangan kita.
20:08Mungkin apa bentuk, saya sifatkan risiko ekonomi lah
20:12apabila berlakunya, macam Dato' cakap tadi,
20:15mungkin tiba-tiba apabila report ini mendapat perhatian
20:20dan juga ada high demand,
20:22sama ada yang mereka memang mencari rumah,
20:25mereka yang merupakan pelabur dalam bidang hartanah ini,
20:29apa risiko ekonominya?
20:31Adakah mungkin kita akan mula melihat lonjakan balik harga
20:34apabila demand mula semakin tinggi
20:36ataupun impian orang nak dapatkan rumah itu,
20:40alamak susah lah.
20:41Semakin jauh.
20:42semakin jauh macam awak cakap tadi,
20:43kalau contoh macam sub-sale dan sebagainya,
20:45awak 10% from the price you nak kena as a deposit.
20:49Ya, macam apa risikonya?
20:52Pertamanya, inilah gelanggang hartanah.
20:55Dan inilah yang menyebabkan geng-geng hartanah ini
20:58sentiasa teruja.
21:00Dan kita menantikan lokasi-lokasi tertentu ini
21:03tiba-tiba menjadi lebih menarik
21:06untuk dari segi pemilikan hartanah
21:08kerana entry-nya membeli harga yang lebih baik.
21:11atau pelabur-pelabur hartanah nak melihat peluang-peluang yang ada.
21:15Dan selalunya yang mendekati,
21:18yang mendapat akses kepada laporan-laporan begini
21:20adalah orang-orang yang lebih kerap dalam dunia hartanah
21:25dan kita membayangkan mereka ini pelabur hartanah.
21:27Dan pembeli-pembeli rumah mungkin tidak dapat.
21:30Tak nampak peluang-peluang yang ada ini.
21:32Dan akhirnya, pelabur-pelabur hartanah yang lebih cepat.
21:37Dan satu juga yang saya nak sebut,
21:39kita tak boleh halang benda ini berlaku.
21:43Dan kita hanya mampu untuk memerhati pasaran
21:47dan tugas kita sebagai prospek pembeli rumah untuk kegunaan sendiri
21:51atau pelabur hartanah,
21:52tugas kita ialah untuk sentiasa ikut Astro Awani.
21:59kerana saya dengan Astro Awani ini
22:03kadang-kadang berlumba-lumba
22:04nak dapatkan artikel terbaru atau data terbaru.
22:08Isu topik-topik hangat.
22:09Hari ini saya kalah.
22:11Betul-betul saya kalah.
22:12Dan syabas kepada Astro Awani,
22:14tak tahu macam mana you.
22:15Anda semua lagi pantas dapat berita yang terkini
22:18dan sejujurnya, Brother Harits,
22:21saya akan menyelami data yang lebih kuat ini.
22:26Ya, kerana saya nak tahu
22:27benarkah ini peluang-peluang yang betul
22:30dan kita akan melihatlah.
22:33Dan sebagai penutup,
22:35realitinya kita sangat teruja dengan laporan-laporan sebegini.
22:39Tetapi hakikat dan realiti di lapangan,
22:42rakyat terus terbeban dan rasa semakin terdesak
22:46dengan isu hartanah.
22:48Kerana nampak macam lebih murah
22:51nak beli rumah berbanding dengan sewa.
22:53Tapi di kawasan-kawasan ini,
22:54realitinya apa?
22:56Masih di luar janggawan,
22:58rakyat biasa untuk beli.
23:00Dan juga,
23:01memang you nampak murah di situ
23:04dari segi ini,
23:05tapi ialah betul.
23:05Realitinya tidak.
23:07Kerana kawasan-kawasan ini sangat macam,
23:10maknanya laporan ini sangat terpencil.
23:13Lokasi-lokasi ini sangat,
23:15sangat unik.
23:17Dan dia kalau dalam bahasa statistik ini,
23:19adalah outliers.
23:21Kebanyakannya,
23:22masih di luar janggawan rakyat.
23:24So, kita nak seimbangkan
23:27keterujaan dari,
23:28melihat dari lensa hartanah
23:30sebagai pelabur dan prospek
23:32pembeli yang mampu.
23:33Tetapi realitinya,
23:35kita kena masih bantu rakyat
23:36untuk mampu milik.
23:37Okey.
23:38Dato' tak cukup nampaknya,
23:39rasanya masa untuk kita discuss.
23:40Sentiasa rasa tak cukup.
23:42Dahlah dari semasa ke semasa,
23:43kita akan terus bersiaran
23:44dan juga menyelami isu-isu yang menarik.
23:46Terima kasih,
23:46Dato' Ayat Ishak,
23:47Pengasas Komuniti Perjuangan Hartanah.
23:49InsyaAllah,
23:49kita akan terus bersiaran
23:50dari semasa ke semasa,
23:51memberi penerangan
23:52dan juga ilmu kepada anda
23:54di luar sana,
23:55terutama dalam pemilikan hartanah.
23:57Sekian sahaja,
23:57niaga awal ini,
23:58perkongsian untuk waktu ini.
23:59Selepas ini,
23:59Nina Rozman
24:00ada laporan untuk anda.
24:02Sekian sahaja,
24:03saya Harissa Ashraf Hasnan.
24:04kita jumpa lagi.
24:05Dato' thank you so much,
24:06Dato'
24:06yang terima kasih.
24:07Sampai jumpa lagi.
24:08Sampai jumpa lagi.
24:08Terima kasih kerana menonton!
Comments