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00:00Les trophées du patrimoine édition 2026 depuis le Grand Forum du Patrimoine.
00:10On est ravis d'accueillir Claire Soyou-Dépré.
00:12Bonjour Claire.
00:13Bonjour, enchantée.
00:13Vous êtes directrice générale de Valeurs et Conseils.
00:16Vous avez gagné dans la catégorie, ou plutôt pour la région Nord.
00:20Tout à fait.
00:20Vous êtes basée à Villeneuve-Dasque.
00:22Alors, qu'est-ce qui a fait la différence ce matin pour les jurys ?
00:25Alors, je pense que j'ai axé sur deux éléments notre participation.
00:32Donc, pour rappel, Valeurs et Conseils, c'est un cabinet qui a été créé en 2001,
00:36il y a 25 ans maintenant, axé sur le développement et l'accompagnement
00:39des chefs d'entreprise, de la création à la transmission.
00:42Et j'ai parlé ce matin de deux sujets, à savoir deux ruptures qui sont en train
00:49de se créer sur le marché aujourd'hui, selon moi, à savoir la rupture de connaissances
00:54au niveau de nos clients dirigeants qui sont submergés par un niveau de connaissances
00:59essentielles pour faire leur métier et gérer leur patrimoine sur la fiscalité,
01:02la politique, etc.
01:04Et surtout, une instabilité qu'on constate tous.
01:08Et également, une rupture technologique, puisque c'est vrai que l'accroissement du digital,
01:14de l'intelligence artificielle fait qu'aujourd'hui, on a l'impression, enfin, les clients ont l'impression
01:18de tout connaître, tout savoir, mais en réalité, ils ne maîtrisent pas forcément grand-chose.
01:22On a encore besoin de vous.
01:23Et on a encore besoin de nous.
01:25Et j'ai justement mis l'accent sur deux éléments qu'on a mis en place et qu'on renforce sur
01:302026.
01:31La création de notre podcast qui s'appelle Patrimoine à 360, où l'objectif, c'est
01:35justement de vulgariser, d'éduquer et de faire de la pédagogie financière au profit
01:39de nos clients et des auditeurs d'une manière générale.
01:42Oui.
01:42Et l'intégration justement de l'intelligence artificielle, non pas pour remplacer le conseiller
01:48en gestion de patrimoine, mais plus pour augmenter le conseiller en gestion de patrimoine
01:51en lui dégageant du temps sur toute la partie ultra chronophage de notre métier pour
01:56remettre vraiment l'humain au centre de la relation.
01:58Oui, c'est le défi qui vous attend de remettre de l'humain, de servir ces technologies pour
02:02peut-être tacler le travail administratif et être au contact de vos clients.
02:06Tout à fait.
02:07Claire, une question d'actualité.
02:08C'est vrai qu'après cette belle année 2025, qui a vu toutes les classes d'actifs
02:11plutôt en hausse.
02:13On se pose la question, est-ce que ça va durer ? Est-ce que vos clients sont inquiets ?
02:16Comment vous adaptez la stratégie pour cette année 2026 ?
02:19Alors aujourd'hui, on mise, je pense, sur pas mal de sécurité.
02:22On a nos clients qui, effectivement, alors nous, sont principalement des chefs d'entreprise.
02:27Donc, il y a beaucoup de sécurisation et de diversification de ce fait sur les classes d'actifs.
02:33On joue quand même pas mal sur des structurés, notamment un capital garanti qui nous sont
02:37demandés par nos clients et qui sont des produits qu'ils apprécient.
02:41Je pense que le challenge aussi qui va arriver sur 2026 et les années à venir, c'est aussi
02:46de répondre à une nouvelle typologie de clientèle peut-être plus jeune, plus avertie, plus connaisseuse
02:53des produits et à nous, derrière, d'aller sélectionner différentes typologies d'actifs
02:59qui puissent répondre aussi à cette typologie de clientèle qui arrive à grands pas.
03:04Oui, c'est vrai que face à cette clientèle de plus en plus et de mieux en mieux informée,
03:08il faut rester avec votre casquette d'experts, ça c'est primordial.
03:11Tout à fait.
03:12Merci Claire, Claire Desprès.
03:13Je rappelle que vous êtes directrice générale chez Valeurs et Conseils à Villeneuve-des-Ascres,
03:16région de Nord.
03:17Bravo pour votre prix et à très bientôt sur le Grand Forum du Patrimoine.
03:20Merci.
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