00:00Cari amici di money.it siamo con Christophe Grosset, Investment Specialist per Unicredit
00:24sul fronte dei certificati.
00:25Christophe, siamo all'interno di Consulenza 2018, siamo nel corso della seconda giornata, i primi spunti che sono emersi, quali sono?
00:34Una seduta, quella di Consulenza 2018, molto attiva perché la professione stava aspettando l'introduzione della Mifid II,
00:45adesso ci siamo, è il primo grande evento che si svolge in cui si può dibattere di come è il mondo della professione dopo l'introduzione della Mifid.
00:53Io sento effettivamente una maggiore fiducia delle operatore nel futuro, nel senso che le vediamo ormai entrate in questa ottica di consulenza a vari livelli,
01:06ma comunque la consulenza presso il cliente è dunque più personalizzata, si sta sviluppando e in questo contesto i strumenti e le soluzioni che propondiamo tramite i certificati
01:17trovano tutto il loro posto, perché insieme alla Mifid, ricordo che è anche entrata in vigore la direttiva PRIPS che prevede che i certificates vengano trattati
01:30allo stesso livello delle altre forme di investimenti, investimenti diversi ma con un kit informativo simile, adesso c'è un kit anche per i certificates,
01:39viene definito chiaramente il target market, dunque questo ci facilita quando andiamo verso il cliente a sapere se questo strumento può fare per lui o meno,
01:49dunque una tendenza sicuramente favorevole per l'amministrato in cui il certificates comunque spunta come una delle soluzioni che potrà trarne vantaggio.
01:58Ecco Christophe, abbiamo visto nel corso del 2017 che i certificates hanno trovato molto interesse da parte degli investitori e in qualche modo anche dei consulenti finanziari
02:07nella costruzione del portafoglio, consulenza come sappiamo è un evento dedicato proprio al mondo della consulenza finanziaria, confermi questo crescente interesse verso gli investment certificates?
02:20Certamente sì perché il consulente se ha scoperto lo strumento di un approccio più tattico che poteva essere quello di andare a compensare minus,
02:28che poteva essere quello di colmare questo momento in cui avevamo tassi bassi comunque difficoltà ad andare a cercare rendimenti, adesso sta entrando veramente come un elemento,
02:39un strumento che fa parte dell'offerta verso il cliente, questo lo notiamo anche in termini di volumi perché i volumi dell'anno scorso sono comunque in crescita del 10%
02:48che è una cosa che si va a rilevare, è interessante che lo strumento più ricercato dell'anno scorso è stato il cash collect,
02:56un strumento molto più orientato verso un pubblico più ampio, eravamo abituati a vedere prima i capital protetto, poi i bonus certificati,
03:04sono questi strumenti che erano relativamente vicini alla borsa, li entriamo decisamente in soluzioni che allargano il pubblico, comunque la targa di clientela e questo è sicuramente positivo.
03:15L'altro elemento è anche vedere come le rete stanno utilizzando le certifiche sia in fase di campagna ma anche come ricerca di soluzione sul mercato secondario e anche lì spunta il cash collect,
03:31da rilevare che questa tendenza l'avevamo sentito già dall'anno scorso in cui avevamo fatto un studio con PricewaterhouseCoopers che denotava che lo strumento
03:40stava effettivamente, era percepito come quello che sarebbe maggiormente utilizzato.
03:45Christophe, parlando proprio di prodotto, Unicredit da sempre è molto attenta e molto dinamica su fronte a nuove emissioni, in questo inizio di 2018 avete già iniziato a emettere qualcosa e se sì cosa?
03:57Siamo in effetti l'emittente che ha la gamma di strumenti la più ampia sul mercato, partendo effettivamente da tutte le gradazioni, dagli strumenti più vicini al mondo della borsa, con i bonus e le loro gradazioni con più o meno protezione e passando poi al cash collect e le express, questi strumenti che consentono di avere un rimborso anticipato che sono sicuramente quelli che sentiamo in questo momento più ricercati.
04:19Abbiamo avuto particolare interesse in una lista di strumenti che potenzialmente vanno a scadere a giugno, che si ritrovano sul nostro sito, sul quale effettivamente possiamo provare di trarre una tendenza.
04:35L'altro elemento è il servizio perché lo ricordo abbiamo avviato l'anno scorso Robocertificate, questo strumento che non va in competizione con il consulente ma che lo va a supportare nella sua relazione con il cliente perché consente in base a un'analisi delle aspettative del cliente di disegnare un portafoglio, avere un rapporto exante e poi di accompagnarlo nel tempo per avere un servizio di vera consulenza e dunque un servizio aggiuntivo che è quello che ci richiede il nostro cliente adesso.
05:03Grazie dunque a Cristof Grosset, Investment Specialist per Unicredit sul fronte ai certificati.
05:08Grazie a voi.
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