00:00 [Musique]
00:09 Épaulés par des fonds d'investissement, les groupes leaders spécialisés dans la gestion de patrimoine
00:15 refaçonnent leur modèle à coût d'acquisitions opportunistes.
00:19 Cette course à la taille s'avère cruciale pour l'avenir.
00:22 Elle répond aux défis posés par un environnement financier et des conditions d'exercice plus complexes.
00:28 Elle apporte davantage de visibilité et de notoriété alors que les offres alternatives foisonnent.
00:34 Ce sont quelques-unes des observations réalisées par les experts de Xerfi
00:38 dans la dernière étude Xerfi Precepta baptisée « Les conseillers en gestion de patrimoine à l'horizon 2025 ».
00:46 De leur côté, les groupements et réseaux exercent une emprise croissante sur cette profession
00:51 marquée par le maintien d'un tissu dense de petites structures.
00:55 Avec des conséquences notables en matière d'enrichissement des offres, de maillage territorial,
01:00 de rééquilibrage du rapport de force avec les fournisseurs ou encore de poursuite de la transformation digitale.
01:08 Dans ce contexte, à quelles évolutions du jeu concurrentiel faut-il encore s'attendre ?
01:13 Quelle perspective se dessine pour les CGP d'ici 2025 ?
01:17 Et quel modèle privilégier pour préserver les atouts de la profession,
01:21 à savoir ses expertises techniques et ses qualités relationnelles ?
01:25 Pour répondre à ces questions, l'étude a fait le point sur les leviers d'action prioritaires
01:30 privilégiés par les acteurs dans un environnement toujours plus complexe.
01:35 Premièrement, les stratégies d'optimisation des dispositifs terrain,
01:39 avec l'ouverture de bureaux, les acquisitions de structures locales
01:43 et les partenariats plus ou moins formalisés avec les professionnels du droit et du chiffre.
01:49 C'est notamment la ligne retenue par le groupe Premium,
01:51 avec une stratégie volontariste d'acquisition pour constituer un réseau.
01:56 Ensuite, l'appropriation des problématiques RSE par les CGP,
02:01 à l'exemple de la SCPI, Primonial RIM Patrimo Croissance, qui s'est muée en un fonds à impact.
02:09 Citons aussi la diversification et l'enrichissement des modèles via la montée en gamme,
02:16 l'intégration verticale ou encore les prestations B2B.
02:20 Les experts de Xerphy se sont notamment penchés sur Laplace,
02:24 la nouvelle marque dédiée à la gestion privée du groupe Crystal,
02:27 mais aussi sur Cirrus Conseil et son pôle de gestion d'actifs,
02:32 ou encore sur Stellaris et son offre crypto clé en main pour les CGP.
02:37 Enfin, la transformation digitale de la profession qui suit son cours
02:41 et qui vise à optimiser les modèles, proposer de nouveaux outils et services aux clients,
02:47 développer des approches figitales.
02:49 Mentionnons entre autres, le Xantor Investissement qui a récemment lancé son application.
02:57 [Musique entraînante diminuant jusqu'au silence]
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