00:00BFM Business partenaire
00:04BFM Business présente
00:05Parole d'entreprise avec Vincent Touraine
00:08Le conseil en gestion de patrimoine avec un large
00:11spectre de compétences allant de la fiscalité à l'épargne en passant par
00:15la protection de la famille, du dirigeant, cette approche globale, personnalisée
00:20c'est ce que propose Yann Fandalor qui nous a rejoint. Bonjour Yann.
00:24Bonjour Vincent. Vous êtes le fondateur de Fandalor Conseil et Patrimoine
00:28merci d'être avec nous dans Parole d'entreprise. Alors présentez-nous un petit peu
00:31votre cabinet. De quelle idée est-il né ?
00:35Écoutez, c'est un cabinet de gestion de patrimoine qui a pour vocation
00:39évidemment d'accompagner les particuliers, les professionnels et leur famille
00:43dans la création, la structuration et l'optimisation de leur patrimoine
00:47c'est une idée qui est née d'une vision assez simple finalement
00:51je me suis rendu compte au travers de mes expériences professionnelles que bon nombre
00:55de particuliers et en tous les cas de contribuables ne prenaient pas les bonnes
00:59décisions au bon moment ou utilisaient des décisions standardisées
01:04et je me suis dit donc je pouvais mettre à leur profit mon expérience, mes compétences
01:08et aussi mon réseau pour les accompagner dans la structuration de leur patrimoine.
01:13Voilà parce que vous aviez au préalable 20 ans d'expérience je crois dans l'assurance
01:17notamment. Tout à fait, l'assurance, les banques aussi.
01:19Ok. Qu'est-ce qui vous distingue dans l'accompagnement de vos clients justement ?
01:24La forte distinction qu'il y a c'est la première chose, c'est déjà un audit patrimonial.
01:28On part à la base, c'est-à-dire qu'on fait une étude à la fois de toute la
01:32situation personnelle,
01:33professionnelle, fiscale, financière aussi, ce qui me permet de tirer des conclusions
01:37et de proposer une stratégie patrimoniale bien déterminée pour mes clients.
01:42La deuxième chose c'est l'accompagnement dans le temps parce que la gestion de patrimoine
01:46a un travail sur une longue durée. Et la troisième et qui est aussi très importante pour moi
01:52et qui fait peut-être la différence avec certains de mes confrères, c'est aussi de
01:56mettre à profit de mes clients mon réseau, mon réseau professionnel. Certains sont mes
02:01clients, certains ont des connaissances, mais c'est pour ainsi dire, pour pouvoir permettre
02:05aux particuliers, en tous les cas à tous mes clients, d'avoir une vision globalisée
02:09sur leurs envies et leurs besoins.
02:11L'objectif de tout un chacun c'est de faire croître son patrimoine. Ceci dit, le premier sujet
02:16qui revient chez vos clients, c'est les impôts. Pourquoi est-ce qu'il est important d'être
02:20bien conseillé dans ce domaine ?
02:21Écoutez, les impôts, ils ont une part omniprésente, on en entend parler dans la presse tous les
02:25jours, et de plus en plus, et c'est finalement de plus en plus complexe à comprendre. La vision
02:31c'est de simplifier tout ça, c'est aussi de permettre d'apporter une explication claire
02:36sur les niches fiscales qui existent, sur le cadre réglementaire aussi, pour éviter
02:39de faire des erreurs, parce qu'on sait tous qu'une erreur sur un investissement quelconque
02:45ou sur un revenu, peu importe, ça peut avoir des conséquences très graves sur l'impôt
02:50et qui durent très longtemps. Donc le conseiller en gestion de patrimoine, en fait, il se contente
02:55d'apporter un plus et d'être présent au bon moment pour pouvoir faire les bons arbitrages
02:59en fonction des événements de la vie, si je puis dire.
03:02Vous êtes CGP, comme on dit, conseiller en gestion de patrimoine. Comment voyez-vous
03:05le rôle des CGP dans la structuration de l'épargne des Français, de façon plus large ?
03:09À mon sens, c'est un rôle qui est prépondérant. Finalement, le CGP intervient de la naissance
03:15jusqu'à la succession. On a une part importante à chaque élément de la vie. Je pourrais
03:20prendre comme exemple pour les enfants la structuration du patrimoine. On parle souvent
03:24de livret A, mais il est peut-être intéressant de parler d'assurance-vie, dès le plus jeune
03:28âge. Je parle pour les actifs, quand on dit structurer le patrimoine, le faire grandir,
03:32préparer des projets, financer des études, préparer sa retraite. Tout ça, c'est des éléments.
03:37Un autre grand sujet, la retraite. Un autre grand sujet, un vrai grand sujet. Tout ça,
03:40ce sont des éléments très importants. La retraite, je vais y revenir, c'est le sujet
03:44phare en ce moment. On parle beaucoup de retraite, comment l'aménager. On parle souvent
03:49de plan épargne retraite. On voit que les lois fiscales reviennent aussi sur les incidences
03:54du plan épargne retraite, etc. On peut avoir, en tant que gestionnaire de patrimoine, une
03:59vraie plus-value pour la préparation, parce qu'on peut utiliser tous les artifices qui sont
04:03mis à notre disposition par le législateur pour préparer efficacement sa retraite.
04:07Voilà. Et sur cela, comme sur d'autres, plein d'autres sujets, il faut se faire accompagner.
04:12C'est toujours mieux. Merci Yann Fandallor d'avoir été avec nous dans Parole d'entreprise,
04:15fondateur de Fandallor Conseil et Patrimoine. Au revoir.
04:19Au revoir.
04:20Parole d'entreprise sur BFM Business
04:23Sous-titrage Société Radio-Canada
04:24Sous-titrage Société Radio-Canada
04:25Merci.
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