00:00Les crypto-actifs sont aujourd'hui omniprésents.
00:03Autrefois réservés à un cercle d'initiés,
00:05ils sont désormais largement utilisés au regard des échanges sécurisés
00:09et des opportunités économiques qu'offrent les blockchains.
00:12En 2024, 14% des Français déclaraient possédés ou avoir possédé des crypto-actifs.
00:18C'est deux fois plus qu'il y a cinq ans.
00:20Mais cette démocratisation crée aussi des opportunités pour ceux qui cherchent à contourner la loi.
00:27De nouveaux moyens se dessinent pour mener des activités illégales,
00:30tels que le blanchiment, la fraude, le contournement de sanctions ou les activités criminelles et terroristes.
00:37En France, TRACFIN, le service de renseignement financier,
00:41joue un rôle clé pour détecter et entraver ces flux financiers illicites,
00:45y compris dans les blockchains où circulent les crypto-actifs.
00:48Voyons concrètement comment TRACFIN mène une enquête
00:51à partir d'un soupçon signalé par l'un de ses partenaires privés.
00:54L'enquête débute par l'analyse de l'environnement financier de la cible.
00:59L'enquêteur vérifie si la cible est connue des bases de données de TRACFIN
01:03et identifie les transactions liées à celles-ci ainsi que les parties prenantes associées.
01:08L'objectif est de comprendre comment circulent les crypto-actifs.
01:13Parallèlement, l'enquêteur collecte toutes les informations
01:16qui permettent de géolocaliser les opérations ou les différents intervenants impliqués.
01:22TRACFIN mobilise des outils spécifiques pour explorer les blockchains et retracer les transactions.
01:28Si celles-ci sont réalisées via des pseudonymes, elles ne sont pas pour autant anonymes,
01:33ce qui permet de collecter des informations utiles sur la cible et ses liens financiers.
01:39TRACFIN dispose également de puissantes prérogatives.
01:42Grâce aux droits de communication, le service peut solliciter son réseau de plus de 50 catégories de professionnels,
01:48y compris les prestataires de services sur crypto-actifs,
01:51afin d'obtenir toutes les pièces et documents utiles à ces enquêtes.
01:55Par définition, les flux cryptos n'ont pas de frontières et peuvent impliquer des acteurs étrangers.
02:00Mais TRACFIN peut s'appuyer sur un réseau de coopération internationale,
02:04constitué des 180 autres cellules de renseignement financier implantées dans presque chaque pays.
02:10Cette cartographie, ainsi réalisée, permet d'initier la phase d'analyse des transactions
02:14pour caractériser d'éventuels délits ou infractions.
02:18Ces flux peuvent alors révéler l'existence de réseaux de criminalités organisées,
02:23trafics de stupéfiants, de migrants ou encore pédocriminalités.
02:27Une fois l'analyse terminée, les conclusions sont transmises aux autorités compétentes
02:31pour d'éventuelles poursuites, services de contrôle, police, justice,
02:36services de renseignement et homologues étrangers.
02:39Chaque année, TRACFIN détecte de nombreux flux financiers illégaux,
02:43dont les montants peuvent atteindre plusieurs millions d'euros.
02:47TRACFIN dispose d'une vision unique et complète de la chaîne des flux financiers,
02:52analysant chaque aspect des transactions, qui est impliqué,
02:56comment les fonds circulent et quels sont les motifs de ces mouvements.
02:59Cette capacité à reconstituer l'ensemble du processus permet de repérer et entraver
03:05des activités illicites complexes, souvent difficiles à identifier par d'autres moyens.
03:11C'est grâce à cette capacité d'analyse que ces pratiques illégales sont mieux comprises
03:16et davantage détectées.
03:17Les enquêtes de TRACFIN, avec ses partenaires, contribuent ainsi au démantèlement de nombreux
03:22réseaux criminels et participent à la défense des intérêts fondamentaux de la nation.
03:26Sous-titrage Société Radio-Canada
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