00:00Bienvenue dans cette deuxième saison d'Habilité, le podcast dédié aux femmes et aux hommes de Tracfins,
00:08le service de renseignement financier de Bercy. Dans la première saison, vous avez découvert
00:12les portraits d'experts en Ausint et d'enquêteurs spécialisés dans le renseignement économique ou
00:17le secteur de l'art. Pour cette nouvelle saison, nous donnons la parole à de nouveaux spécialistes,
00:22qu'ils soient enquêteurs ou analystes référents, tous sont habilités au secret défense et travaillent
00:27au service des Français. Bienvenue dans Habilité. Aujourd'hui, j'ai la chance de recevoir Cédric,
00:40qui est analyste référent au sein de Tracfins. Il va nous expliquer en quoi ça consiste. Et
00:46comme d'habitude, j'attends son appel puisque pour des questions de sécurité, je n'ai pas accès à
00:51son numéro de téléphone. Ah, justement, le voici. Bonjour Cédric. Bonjour. Alors Cédric,
00:57vous êtes analyste référent. Avant de nous expliquer ce que ça signifie,
01:01parlons de vous. Racontez-nous votre parcours avant d'intégrer Tracfins.
01:05J'ai eu un parcours universitaire classique. J'ai intégré d'abord l'administration des douanes à la
01:10fin des années 90 en tant que contrôleur dans la branche orient, c'est-à-dire en uniforme. Donc,
01:15je faisais essentiellement du contrôle de transport routier. Puis, après six ans dans
01:19le nord de la France, j'ai décidé de passer le concours d'inspecteur des douanes. J'ai eu la
01:22chance de le réussir. À l'issue de ma formation, j'ai d'abord travaillé à Roissy sur des contrôles
01:26de Colix Trade Express. Puis, j'ai intégré la direction du renseignement douanier, où là,
01:30j'ai décidé de me spécialiser plutôt dans le renseignement financier.
01:33Et comment l'histoire a commencé entre Tracfins et vous ?
01:36J'ai toujours été intéressé par la matière financière. C'est la raison pour laquelle,
01:40en fait, j'avais décidé de me spécialiser si possible dans le renseignement financier à la
01:44fin de mon poste douanier. Donc, grâce à ce dernier, j'avais déjà des contacts avec Tracfins. Et
01:49l'intégration dans ce service, c'était un peu la suite logique de mon parcours professionnel.
01:52Aujourd'hui, vous êtes analyste référent. Vous nous expliquez ce que ça veut dire ?
01:57Je suis analyste référent dans une unité qui est en charge de la relation avec les
02:00professionnels et qui est en charge également de l'orientation des informations que ceux-ci nous
02:04envoient. Chaque jour, Tracfins reçoit des centaines de déclarations de soupçons de la
02:08part de différentes professions qui sont tenues de le faire d'un point de vue réglementaire. Les
02:13banques, les notaires, les experts comptables, les casinos, les transmetteurs de fonds. Ces
02:18professions sont tenues de nous transmettre des déclarations de soupçons lorsqu'elles ont un
02:21doute sur la régularité des opérations qu'elles voient. Donc, le rôle de mon unité, c'est d'analyser
02:27ces informations, d'une part, et d'autre part, d'orienter les plus intéressantes selon des
02:32critères qui nous ont été donnés vers d'autres départements à Tracfins qui vont être plutôt
02:38chargés de réaliser les enquêtes. Donc, nous, en tant qu'analyste référent, on est le point de
02:42contact principal du service avec chaque professionnel déclarant. On a vraiment des
02:47échanges avec eux extrêmement concrets, opérationnels. Le but pour nous, c'est d'améliorer
02:52la qualité des déclarations de soupçons qu'on reçoit de leur part. C'est vraiment essentiel
02:56d'ailleurs dans la performance du dispositif SBFT. Pour ce faire, on leur diffuse un maximum
03:01d'informations qu'on va juger pertinentes. L'objectif, c'est d'essayer d'améliorer leur
03:06capacité de détection de ces opérations suspectes. On s'inscrit vraiment dans un dialogue très
03:10constructif. L'objectif, c'est vraiment à la fois de leur donner des solutions pour essayer de
03:15détecter des fraudes qu'on va qualifier d'assez classiques et qui sont vraiment régulières. Et
03:19puis également, d'essayer de donner des pistes de travail pour des fraudes qui sont émergentes et
03:24qui ne sont donc pas forcément aujourd'hui très identifiées. Vous venez de parler de LCBFT,
03:29qu'est-ce que ça signifie ? Ça signifie la lutte contre le blanchiment et le financement
03:33hétéroïsme. Qu'est-ce que vous préférez, vous, dans ces missions ? J'apprécie vraiment les deux
03:38côtés du métier. D'un côté, les échanges avec les déclarants sont vraiment très enrichissants.
03:41On peut en apprendre beaucoup plus sur leur profession. Donc, c'est réellement pour nous
03:45très positif et ce sont des discussions qui sont extrêmement concrètes. L'orientation aussi,
03:49l'avantage, c'est qu'on ne sait jamais sur quelle information on va tomber. C'est assez stimulant.
03:54Au moment où on ouvre cette déclaration de soupçon, on peut être au départ d'un dossier
03:58d'investigation très important et très intéressant. Selon vous, quelles sont les compétences
04:02nécessaires pour occuper un poste tel que le vôtre ? En premier lieu, je pense qu'il faut
04:06vraiment avoir une appétence pour la matière financière. Il faut avoir également le sens
04:10du service public. Il est indispensable d'avoir un bon esprit d'analyse. On voit énormément
04:14d'informations, on doit les analyser en peu de temps. Il faut être curieux. Il faut aimer le
04:19côté relationnel. Et puis, il faut surtout avoir un sens aigu de la discrétion parce qu'on peut
04:23voir véritablement des informations extrêmement sensibles. Avant de se quitter, je sais que vous
04:27êtes soumis au secret, mais vous auriez un dossier qui vous a marqué à partager avec nous ? J'ai eu
04:32l'occasion de travailler, peu de temps après mon arrivée au service, sur une affaire à part
04:36d'une information que j'avais orientée. Il s'agissait d'un signalement d'une banque qui
04:40concernait un possible avis de confiance au détriment d'une association qui était commis
04:44par son responsable. Donc, les fonds qui nous étaient signalés étaient renvoyés vers une femme
04:48sans que le lien entre les personnes, le responsable de l'association et cette personne
04:52soit identifié. Quelques mois plus tard, je suis tombé sur un article de presse qui reprenait
04:56cette affaire et qui présentait les dessous des opérations financières qui nous avaient été
05:00signalées. Prattin avait rédigé une note suite à l'information. Le Parquet avait dirigé une enquête
05:04qui a abouti à la condamnation en plusieurs années de prison du responsable de l'association,
05:08d'abord pour des faits d'abus de confiance. Aussi, il a reconnu avoir agressé sexuellement quatre
05:12jeunes filles mineures au moment des faits. Donc, l'infracteur reversait les fonds détournés de
05:17son association au profit de l'une de ses victimes. Donc, dans ce cas, on peut voir qu'à partir d'un
05:21simple signalement d'ordre financier, la justice a pu prendre connaissance de faits beaucoup plus
05:26graves, donc des cas d'agressions sexuelles. C'est la fin de ce podcast d'Habilité. Merci
05:31à Cédric d'avoir partagé avec nous son expérience. Retrouvez les épisodes sur toutes les plateformes
05:37de podcast. Et si les métiers de Traquefins vous intéressent, rendez-vous sur passerelle
05:42au pluriel.économie.gouv.fr, le site de recrutement du ministère de l'Économie et des Finances ou sur
05:49le site Internet. Choisir le service public.gouv.fr. Bonne journée à tous et à bientôt.
06:07❤️ par SousTitreur.com
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