Le service de renseignement financier de Bercy vous propose une nouvelle série de portraits d’agents, tous habilités “très secret”, qui œuvrent chaque jour pour faire parler l’argent. Dans ce premier épisode, Julian, 37 ans, enquêteur spécialisé dans les crypto-actifs explique comment il trace et traque les flux financiers criminels et les fraudes en exploitant les informations de la blockchain.
00:00Au cœur du ministère de l'économie et des finances, un service est chargé de lutter contre la criminalité économique et financière,
00:09contre la fraude aux finances publiques et de défendre les intérêts fondamentaux de la nation.
00:14Ce service s'étraque fin.
00:16Ses 230 agents, femmes et hommes, aux compétences multiples, enquêtent et analysent les flux financiers suspects.
00:22Tous habilités au secret défense, ils travaillent au quotidien pour faire parler l'argent.
00:27Mais qui sont-ils vraiment ? Après deux premières saisons, découvrons de nouveaux métiers de ce service très discret et voyons comment rejoindre ces rangs.
00:37Habilité, un podcast proposé par Traquefin.
00:42Dans ce nouvel épisode d'Habilité, je vous présente Julien, 37 ans, il est enquêteur spécialisé dans les cryptoactifs.
00:49Les cryptoactifs, c'est un véritable phénomène en plein essor depuis quelques années.
00:53Tout le monde en parle, mais ça attire aussi, évidemment, les fraudeurs et autres criminels.
00:58Et nous allons en parler avec Julien. Bonjour.
01:01Bonjour.
01:01En quoi consiste ce métier d'enquêteur spécialisé ?
01:04Mon métier, c'est avant tout un métier d'investigateur financier.
01:08C'est-à-dire que je vais identifier et tracer des flux criminels financiers.
01:12Mais ces flux financiers sont aussi présents sur la blockchain.
01:15Donc mon expertise particulière, elle est axée sur le suivi des transactions en cryptoactifs sur la blockchain.
01:20Alors qu'est-ce que c'est que 1, les cryptoactifs et 2, la blockchain ?
01:24La blockchain, c'est une technologie décentralisée qui va permettre d'échanger des valeurs ou des informations entre utilisateurs.
01:31On parle de décentralisation parce qu'il n'y a pas d'autorité centrale qui est chargée du contrôle ou du fonctionnement de ce réseau.
01:36Il s'appuie uniquement sur ses utilisateurs.
01:39Cette blockchain, elle va prendre la forme d'un grand registre comptable numérique
01:43qui va être partagé par des millions d'ordinateurs.
01:46Et toutes les transactions, depuis l'origine, vont être enregistrées.
01:49Ce registre va être composé de pages, chaque page étant constituée de plusieurs transactions.
01:54On appelle ça un bloc.
01:56Et chaque page va être reliée à la page précédente, constituant une chaîne.
01:59C'est pour ça qu'on parle de blockchain.
02:01Les cryptoactifs, ce sont des actifs numériques qui s'appuient sur cette blockchain.
02:06Mais du coup, au départ, c'était quoi l'idée derrière les cryptoactifs ?
02:09A l'origine, les cryptoactifs ont été créés pour offrir une nouvelle forme de monnaie décentralisée
02:14en dehors de tout contrôle ou de toute gestion par une banque, par une banque centrale ou par un État.
02:18L'idée, en fait, c'était de permettre des transactions qui soient à la fois sécurisées, qui soient rapides,
02:23qui soient sans intermédiaires, tout en garantissant et la confidentialité et la transparence grâce à la technologie de blockchain.
02:31Et aujourd'hui, à quoi ça ressemble concrètement l'univers des cryptoactifs ?
02:34Les cryptoactifs sont un phénomène relativement nouveau qui apparaît en 2009 avec le bitcoin.
02:39Et à l'heure actuelle, on recense plusieurs milliers d'actifs différents qui peuvent être échangés sur les blockchains.
02:44Alors c'est vrai que beaucoup de personnes ont encore une image assez négative de la blockchain
02:48qu'on associe assez souvent à la vente de produits idégaux sur le darknet notamment.
02:53Mais c'est une vision assez réductive puisque l'essentiel des activités qui se passent sur la blockchain avec les cryptoactifs est légitime.
03:00Ceci étant, l'enquêteur crypto, lui, va se focaliser sur ce côté obscur de la blockchain
03:05et son utilisation à des fins frauduleuses ou criminelles.
03:08Comment expliquer que les cryptoactifs soient devenus un vecteur aussi prisé des criminels ?
03:13Et quels sont les différents types de fraudes les plus courants que vous pouvez rencontrer ?
03:16D'une part, c'est relativement facile d'utiliser les cryptoactifs et les transactions se font de manière immédiate.
03:23D'autre part, on l'a dit tout à l'heure, un milieu décentralisé.
03:26Et qui dit décentralisé, dit absence d'organes de régulation, absence d'organes centrales pour le contrôler.
03:32Et pendant longtemps, c'était un secteur qui était non régulé.
03:35Ça commence à se développer aujourd'hui.
03:37Donc les cryptoactifs, aujourd'hui, vont être utilisés comme d'autres utilisent des paradis fiscaux.
03:42Au départ, alors qu'il était contenu au monde cybercriminel,
03:45l'usage frauduleux des cryptoactifs, au fur et à mesure de la démocratisation de la blockchain, s'est répandu.
03:51Et aujourd'hui, il vous suffit d'un ordinateur, d'une bonne connexion, quelques tutoriels
03:55pour être en mesure d'utiliser de manière frauduleuse des cryptoactifs.
03:58Alors il y a différents types de fraudes, différentes utilisations qu'on peut faire si on est mal intentionné.
04:03On peut acheter des biens illicites sur le darknet, on peut acheter des produits stupéfiants, des armes.
04:08On peut acheter aussi malheureusement des contenus pédocriminels.
04:11Il est possible de financer des réseaux terroristes, d'effectuer des opérations de blanchiment d'argent.
04:17Est-ce qu'il y a des phénomènes récents ou des phénomènes en croissance qui vous marquent particulièrement et dont vous pourriez nous parler ?
04:23Une des tendances à laquelle on assiste actuellement, c'est le développement des escroqueries au placement crypto.
04:27Il s'agit de projets d'investissement, d'acquisition de cryptoactifs qui présentent des promesses de rendement important, voire surréaliste.
04:35Souvent, c'est des projets, par exemple, qui peuvent être lancés par un influenceur qui vit dans un pays exotique.
04:39Cet influenceur va profiter de sa présence sur les réseaux sociaux pour faire de la promotion de son projet.
04:44Et le projet en question va permettre de collecter plusieurs centaines de milliers d'euros en quelques semaines.
04:48Et lorsque les fonds collectés ont été suffisants, la personne ou les personnes derrière ce projet vont tout simplement disparaître
04:55et laissant les victimes avec uniquement leurs yeux pour pleurer.
05:00J'enquête aussi sur ce type d'escroquerie dont certaines peuvent être très sophistiquées et lucratives.
05:05Alors justement, comment est-ce que vous enquêtez ? Quelles sont les méthodes que vous utilisez ?
05:09En tout cas, dans la mesure de ce que vous pouvez nous dire aujourd'hui ?
05:11C'est relativement simple. On va suivre les flux sur la blockchain, qu'on appelle les transactions.
05:16On va s'appuyer d'une part sur des outils spécialisés, qu'on nomme Explorateur Blockchain,
05:21d'autre part sur des informations qui sont disponibles sur Internet, en source ouverte.
05:25Et on va s'appuyer enfin sur nos connaissances un peu plus techniques, en termes de code informatique.
05:30Lorsque Bob, qui est notre agent A, veut adresser à Alice, qui est notre agent B des cryptoactifs,
05:36chacun va utiliser ce qu'on appelle une adresse.
05:38L'adresse, c'est un petit peu l'équivalent d'un RIB ou d'un IBAN d'un compte bancaire.
05:42Bob et Alice vont donc chacun avoir une adresse qui est représentée par une suite alphanumérique.
05:49A priori, pas vraiment compréhensible du commun des mortels.
05:52Mais cette adresse et la transaction qui va relier l'adresse vont être inscrites dans la blockchain.
05:56Elles vont pouvoir être tracées.
05:58Et l'objectif d'un enquêteur, c'est de pouvoir déterminer qui se cache derrière cette adresse.
06:04Donc en fait, si je comprends bien, chaque transaction laisse une trace qu'on peut suivre.
06:09Et ensuite, que faites-vous ?
06:10Nous allons aller sur la blockchain.
06:12On va utiliser des outils d'assistance qu'on appelle explorateurs de blockchain.
06:15L'explorateur de blockchain va tout simplement servir à enrichir la donnée sur la blockchain
06:20et à faciliter cette identification.
06:22On parle de pseudonyma dans le cadre de la blockchain.
06:25C'est-à-dire que personne n'est anonyme.
06:27On est pseudonyme parce qu'on est représenté par justement cette suite alphanumérique.
06:31Et l'explorateur de blockchain va favoriser la désanonymisation
06:36ou le fait de pouvoir identifier nominativement cette personne.
06:39Et quelles sont les suites que vous donnez aux fraudes que vous découvrez ?
06:41S'il s'avère que le soupçon initial est confirmé, il va y avoir l'action d'un rapport d'analyse
06:46qu'on appelle NOTE qui va être transmis à certains de nos partenaires.
06:49Il peut s'agir de la DGFIP si jamais il y a un volet fiscal.
06:53Il peut s'agir d'autorité de régulation.
06:54Il peut s'agir de différents partenaires au niveau national et en tout premier lieu à la justice.
06:59Il y a un aspect à ne pas négliger en ce qui concerne l'écosystème crypto.
07:02C'est la nature et la vigueur de la coopération internationale.
07:05On échange énormément avec nos partenaires étrangers.
07:09Il y a beaucoup d'acteurs qui sont à l'étranger.
07:11Donc il y a beaucoup d'informations qui nous proviennent de nos homologues
07:14et il y a beaucoup d'informations qui nous adressent à nos homologues.
07:16Il existe aujourd'hui des équivalents TRACFIN dans 170 pays.
07:20Ces notes doivent être très techniques ?
07:23Une des particularités d'une enquête crypto, c'est d'être en mesure de réaliser une note qui soit claire.
07:30Il y a un souci de pédagogie qui va être évident pour faire comprendre
07:33et clarifier l'univers crypto auprès de nos partenaires
07:36afin de faciliter leur travail lorsqu'ils prennent le relais au niveau judiciaire, au niveau de l'enquête.
07:41Comment est-ce qu'on devient enquêteur spécialisé dans les cryptoactifs ?
07:45À titre personnel, j'ai une formation juridique.
07:48J'ai intégré l'administration en tant qu'inspecteur des douanes.
07:50Donc il n'y a rien qui me destine a priori à m'intéresser au sujet des cryptoactifs,
07:54d'autant que la matière était encore balbutiante à l'époque.
07:58Il faut savoir qu'il n'y a aucune école ou formation universitaire
08:00qui forme à ce sujet en particulier.
08:03Mais comme certains de mes camarades, ça m'a paru évident de comprendre ce nouveau moyen de paiement.
08:08Alors par curiosité personnelle, pour tout ce qui touche aux nouvelles technologies,
08:12pour comprendre leur impact dans la vie quotidienne,
08:14mais surtout pour renouveler et enrichir l'investigation financière
08:18en intégrant ce qui apparaît comme un nouveau vecteur à la fois prometteur et risqué.
08:23À la même période, il y a eu une volonté du service de monter en gamme sur cette thématique
08:26de manière assez précoce.
08:28Actuellement, il faut savoir que devant la diffusion et la démocratisation des cryptoactifs,
08:32l'ensemble des agents du service ont été sensibilisés à cette thématique.
08:36Aujourd'hui, TRACFIN est devenu une référence en la matière,
08:39aussi bien au niveau national qu'international.
08:41Et pour finir, je dirais qu'un enquêteur crypto,
08:44il a besoin aujourd'hui d'être curieux, d'être vigilant et d'être réactif.
08:48Et c'est ce que j'essaie de faire au quotidien.
08:50Merci Julien d'être venu nous présenter votre quotidien et vos missions chez TRACFIN.
08:55Retrouvez cet épisode d'Habilité et tous les autres sur les différentes plateformes de podcast.
09:00Et si les métiers de TRACFIN vous intéressent,
09:02sachez que les offres d'emploi sont relayées sur la page LinkedIn de TRACFIN,
09:06mais aussi sur les sites d'offres d'emploi publics,
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