00:03In una fase di rapida trasformazione normativa e tecnologica, vediamo quali sono le sfide che ha di fronte a sé
00:10la consulenza finanziaria.
00:12Lo facciamo parlando di Consulenza 2026, l'evento dedicato ai professionisti del risparmio organizzato da ANASF, l'Associazione Nazionale dei
00:22Consulenti Finanziari.
00:23Rimanete con noi, vi aspetto dopo la sigla.
00:46Benvenuti a Stay Live. Manca poco all'appuntamento con Consulenza, l'evento annuale dedicato alla consulenza finanziaria,
00:53che si terrà a Roma dal 17 al 19 marzo all'Auditorium Parco della Musica.
00:57Quali sono i temi di questa edizione e il contesto in cui si svolgerà?
01:01Lo vediamo con la nostra ospite Alma Foti, Vicepresidente Vicario ANASF.
01:06Benvenuta a Financial Lounge.com
01:08Buongiorno a voi e grazie per il gradito invito.
01:13Allora, io partirei chiedendole cosa intendete voi di ANASF per consulenza finanziaria?
01:20Che cosa pensate anche della volatilità innescata nelle ultime settimane dal lancio di strumenti di intelligenza artificiale relativi proprio all
01:29'ambito del risparmio gestito?
01:31In particolare mi riferisco alle due nuove start-up, l'americana Altruist e la spagnola Tuio.
01:37Ecco, le vorrei chiedere di spiegarci di cosa si tratta e poi se sono, secondo lei, più rischi o le
01:43opportunità.
01:44Allora, inizio con dirvi che la consulenza finanziaria è prima di tutto una relazione di fiducia e di accompagnamento
01:51nelle scelte professionali, delle scelte patrimoniali più importanti della vita delle persone.
01:57E la tecnologia è sempre stata fondamentale nella nostra attività perché ci ha supportato,
02:04ma questo non ha potuto sostituire la capacità dei consulenti finanziari
02:10nell'interpretazione dei bisogni, degli obiettivi e del comportamento dell'investitore.
02:16Queste nuove piattaforme, quelle che ha appena detto, che sono sia quella spagnola che quella americana,
02:24puntano soprattutto ad automatizzare alcune funzioni operative
02:29che vanno dall'apertura dei conti, all'analisi dei portafogli, alla reportistica e all'ottimizzazione fiscale.
02:38Quindi è chiaro che tutto questo, quest'annuncio, ha creato una certa volatilità,
02:44soprattutto nei titoli del risparmio gestito, perché c'è stata questa promessa
02:49di una maggiore efficienza con costi più bassi.
02:54Però io sono del parere che più che vedere questa cosa come una minaccia,
03:02bisogna vederla invece come una grande opportunità,
03:05perché si tratta di un'evoluzione, così come tutta l'intelligenza artificiale,
03:10perché l'intelligenza artificiale ci può assolutamente supportare nella nostra attività
03:15levandoci una parte, rendendoci più leggera una parte del nostro lavoro
03:20e lasciandoci più spazio in quello che è la relazione con i clienti,
03:26soprattutto in momenti come quelli che stiamo vivendo in questo momento,
03:31che è di estrema incertezza.
03:36Quindi, rischio e opportunità?
03:38Il rischio è sicuramente una maggiore pressione sui costi
03:42e una maggiore competizione tecnologica creata da queste nuove piattaforme.
03:48L'opportunità è invece pensare di avere degli strumenti più efficaci
03:53che ci possano aiutare meglio nel servizio dei clienti.
03:57Ci tengo anche a ricordare che tutta la storia della finanza,
04:04perché io faccio questo lavoro, sono 34 anni abbondanti,
04:09mostra che ogni innovazione tecnologica ha cambiato lo strumento,
04:15ma non ha eliminato il bisogno di fiducia nel professionista.
04:22Quindi la necessità di avere a fianco un consulente competente
04:31che starà una buona relazione.
04:35Bene, ci ha parlato appunto dell'intelligenza artificiale,
04:39dei svolti sul risparmio gestito,
04:41ma quali sono gli altri temi che affronterete nella tredicesima edizione di Consulenza?
04:49Beh, allora, sicuramente quindi parleremo di intelligenza artificiale,
04:54come ben ha detto, di come è cambiata l'innovazione tecnologica.
05:02Parleremo di un altro tema fondamentale,
05:05che sono i rischi emergenti e la tutela dei risparmiatori.
05:08Quindi la sicurezza digitale, le manipolazioni psicologiche
05:15e le truffe finanziarie che sono alimentate dai fufaguro.
05:20Parleremo anche di fiducia, di regole, responsabilità condivisa.
05:26In tutto questo avremo il dialogo aperto con quelle che sono le nostre reti,
05:31la politica.
05:31Parleremo di giovani, di formazione, di previdenza
05:35e soprattutto parleremo di economia sociale e del valore della relazione,
05:43cercando di aprire anche a dei linguaggi nuovi
05:48per raccontare una dimensione umana della professione.
05:52Avremo due ospiti tra i tanti eccellenti,
05:56uno è Paolo Ruffini con il suo spettacolo Dindon Down
06:01e poi avremo Chiara Falcini,
06:03che farà un monologo contro la violenza verso le donne.
06:09A questo proposito ci tengo a raccontare
06:12che giovedì 19 ci sarà lo spettacolo sui generis,
06:19costruiamo valori insieme.
06:21Anche qui c'è un nuovo linguaggio,
06:22un nuovo modo di parlare di parità di genere.
06:26si vuole parlare soprattutto di emozioni,
06:31si vuole parlare di una nuova forma
06:36di trovare un dialogo tra i generi
06:39perché la guerra di genere si vince
06:42soltanto se siamo entrambi dalla stessa parte.
06:46quindi parte da un ring in cui si confrontano i generi
06:52per poi trasformare lo scontro invece in un incontro
06:58che sarà il punto di forza.
07:00Adesso inquadriamo il contesto in cui si svolgerà Consulenza 2026.
07:06che anno, le chiedo, è stato il 2025 per il risparmio gestito
07:10e quali sono le prospettive per il 2026?
07:14Beh, il 2025 è stato direi assolutamente un anno positivo
07:19per il nostro risparmio.
07:21L'industria ha chiuso con un patrimonio ai massimi storici,
07:26abbiamo superato 2.600 miliardi di euro,
07:30quindi sia per effetto mercati
07:33che sono stati positivi
07:36sia per effetto della raccolta
07:39soprattutto del risparmio gestito.
07:42Allo stesso tempo devo dire che c'è stato
07:45il settore ha continuato a vivere una fase di trasformazione strutturale
07:50perché c'è una maggiore digitalizzazione,
07:53un consolidamento tra operatori,
07:56una crescente integrazione tra consulente e finanziaria
08:02pianificazione patrimoniale
08:03e i servizi di wealth management.
08:06Beh, guardando il 2026,
08:10subito si vede che è un anno sicuramente non semplice e complicato
08:15quando se mi avesse fatto questa domanda 10 giorni fa
08:21sicuramente avrei dato una risposta un po' più chiara,
08:25un po' più serena.
08:27Ovviamente il mondo in questo momento cambia da un momento all'altro
08:31perché questo dimostra quanto comunque
08:34si è influenzati dagli elementi soprattutto di geopolitica.
08:38Ma il nostro mestiere però non è fatto su previsioni di mercato,
08:44non è essenzialmente questo.
08:45noi ci occupiamo di pianificazione finanziaria con i clienti,
08:51quindi ragioniamo su obiettivi di medio e di lungo periodo
08:55e accompagniamo i clienti in questo loro percorso.
09:00Per cui sì, i mercati sono importanti,
09:03ma quello che è più importante sono i loro obiettivi,
09:06le loro esigenze che vanno inseriti in un percorso di pianificazione
09:11e inseriti nel giusto orizzonte temporale.
09:13Per cui io ritengo che mai come negli anni quelli più complicati
09:19sia fondamentale il ruolo del consulente finanziario,
09:23che è il perno dell'educazione finanziaria.
09:29E' stata molto precisa nel descriverci i temi dell'evento di consulenza,
09:35tanti temi sul tavolo molto interessanti,
09:37quindi invitiamo a partecipare a consulenza,
09:39lo ricordo, dal 17 al 19 marzo a Roma,
09:42all'auditorium Parco della Musica.
09:44Grazie ad Alma Foti di Anasp.
09:47Grazie a voi, vi aspettiamo tutti a consulenza,
09:52al Parco della Musica a Roma dal 17 al 18 al 19 marzo.
09:56E grazie anche a voi per averci seguito,
09:59vi aspetto su financiallounge.com
10:01per una nuova puntata di Stay Live.
10:29Grazie a voi.
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