00:00Me gustaría leer esa frase que dice ahí, ¿no?
00:02El lavado de dinero, el proceso por el cual se pretende encubrir los orígenes de los recursos
00:07dinerarios obtenidos ilegalmente.
00:10Claro, es decir, un dinero sucio, vos lo querés lavar.
00:14Así mismo, usando por eso justamente esa imagen de lavado de dinero.
00:18Y tiene esa tapa que es la parte primera, digamos, yo lo denomino así, inserción.
00:25Es decir, necesito, qué sé yo, ese dinero que lo obtuve de manera ilícita,
00:30necesito un primer acceso para que vuelva a entrar al sistema financiero formal.
00:35Entonces, ahí necesito una factura, sobre todo una factura de algún lugar, ¿no es cierto?
00:40Obviamente ahí entran todas estas operaciones de fachada.
00:43Pero en segundo viene lo que se llama la estratificación,
00:47que justamente detrás de todo esquema de lavado de dinero,
00:50o sea, no es una actividad amatorial o así más bien sencilla,
00:55sino que obviamente requiere mucha inteligencia
00:58y podemos decir un sinfín de colaboradores
01:01y todo un esquema detrás bastante complejo.
01:03Y sobre todo, en esta etapa de la estratificación
01:06es donde básicamente se trata de dividir en montones de partes
01:10ese origen, ¿verdad?
01:12De tal manera de confundir y de tal manera que no pueda ser rastreado.
01:16Y por último, viene justamente la parte de integración,
01:20donde ya ese dinero vuelve a entrar
01:23y prácticamente es irreconocible como origen ilícito,
01:27por lo tanto, actúa, digamos, como si fuera un bien más.
01:32O sea, si llegó hasta ahí, obviamente el proceso fue exitoso.
01:36Claro. En algunos casos, nosotros aquí, en nuestro país,
01:39vemos, qué sé yo, un político que conocemos,
01:43porque le conocemos, era de joven, jugaba fútbol con nosotros
01:47y después de grande, de repente, se mudó de barrio
01:50o se armó una feroz mansión de la noche a la mañana.
01:54Entonces, hay casos que son muy alejosos,
01:56pero hay otros en donde gente que ya tiene
02:00determinado nivel de actividad económica
02:05y nada, es más difícil poder diferenciar
02:09qué parte de la fortuna es lícita, de origen lícito y qué no.
02:13Entonces, este tipo de situaciones se busca combatir.
02:18¿Cómo o qué herramientas son las que tienen los países para hacerlo?
02:24Bueno, quizá me detengo un poquito ante esa pregunta,
02:27porque vos mencionabas la responsabilidad.
02:29Y justamente está el que realiza la actividad ilícita,
02:33¿no es cierto?, de vender droga o poner droga en un avión
02:36o directamente, qué sé yo, no sé, imaginemos un tráfico de armas,
02:41no sé, qué sé yo, cualquier cosa, secuestro, no sé,
02:44ponerle lo que quieras.
02:47Pero detrás, como te decía, hay un esquema,
02:49por lo tanto, la responsabilidad es muy distinta
02:51de la persona que, qué sé yo, que entra con la metralla ahora
02:54a la persona justamente que está mandando cuentas, digamos,
02:59o transferencias al exterior de manera estratificada
03:01o al contador que, en cierta manera, dibuja los números
03:05o al escribano que, en cierta manera, a través de escritor
03:09o certificado de dominio, qué sé yo, va mezclando.
03:13O sea, por eso delimitar muchas veces la responsabilidad
03:16desde el punto de vista jurídico, creo que es algo muy complejo
03:19para los abogados, pero ahí entra justamente la complejidad
03:22del sistema porque quizá hay gente que está haciendo
03:25su función normal y no sabe que con eso contribuye
03:29a todo el esquema.
03:30Por lo tanto, creo que esa es la enorme dificultad
03:32que tiene tanto el Poder Judicial o, de cierta manera,
03:37la Fiscalía, la Policía, la parte de finanzas
03:39en tratar de desmantelar, digamos, hasta qué punto, digamos,
03:44las personas son responsables como agentes o no.
03:47Bueno, y eso es lo que justamente mencionás
03:49en esta segunda placa que tenemos aquí en el Ido World
03:52que dice que la necesidad de limitar la responsabilidad
03:54de cada persona es sumamente delicada, ya que debe evaluar
03:57con mucha precisión a las personas que de alguna manera
03:59intervienen en el Ido y así llegar a identificarla
04:02en calidad de autor o partícipes.
04:03Exactamente. Y ahí vos me hiciste una pregunta antes.
04:09¿Qué herramientas disponen los países?
04:13Porque aquí vos desglosás esto, ¿verdad?
04:16Pero digo nomás, todos hoy los países tienen las herramientas
04:20como para decir, alguien puede decir, no, a mí lo me es difícil,
04:23porque yo lo soy. Nosotros, por ejemplo, Paraguay,
04:25un país pequeño que siempre estamos últimos en todo.
04:27Sí, tenemos.
04:31Bueno, y de hecho, quizás ahí sí pasamos al tercer slide
04:33y después volvemos a las consecuencias.
04:35Bueno, vamos, vamos.
04:36Ahí están más o menos, en cierta manera, algunos requisitos.
04:42Y este grupo de acción financiera, obviamente,
04:44ellos vienen con muchísima experiencia.
04:46Y es más, hoy tenemos que saber que la complejidad
04:50también se basa en que trasciende las fronteras, digamos.
04:53Los esquemas son, por eso mismo, de alta complejidad.
04:57Y, prácticamente, cuando un país se vuelve más seguro
05:01en el control de lavados, bueno, ellos van migrando, digamos,
05:05hacia otros lugares menos seguros y van proliferando ahí los esquemas.
05:09Por lo tanto, la colaboración o cooperación internacional
05:11es un requisito clave, ¿no?
05:13Y ahí vemos, uno, criminalización de lavado de dinero,
05:17es decir, que haya leyes, en cierta manera, que puedan condenar.
05:21Prevención y requerimientos a sujetos obligados.
05:24Sujetos obligados son las instituciones financieras,
05:27contadores, escribanos.
05:30Exigir a estos sujetos obligados que conozcan al cliente.
05:33Ahí la frase que se habla mucho es, follow the money.
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