Examen de Gafilat: Importancia e implicaciones económicas

Canal ABC TV

Esta segunda semana de presencia de técnicos de Gafilat en nuestro país continua el análisis de cómo se encuentra Paraguay en materia de efectividad de las leyes antilavado de dinero. En esta ocasión, el analista económico del equipo de MF Economía, Alfredo Pereira , nos explicó qué puede pasar si tenemos una mala calificación o, en caso contrario, si el resultado es positivo.

Transcript

00:00Me gustaría leer esa frase que dice ahí, ¿no?

00:02El lavado de dinero, el proceso por el cual se pretende encubrir los orígenes de los recursos

00:07dinerarios obtenidos ilegalmente.

00:10Claro, es decir, un dinero sucio, vos lo querés lavar.

00:14Así mismo, usando por eso justamente esa imagen de lavado de dinero.

00:18Y tiene esa tapa que es la parte primera, digamos, yo lo denomino así, inserción.

00:25Es decir, necesito, qué sé yo, ese dinero que lo obtuve de manera ilícita,

00:30necesito un primer acceso para que vuelva a entrar al sistema financiero formal.

00:35Entonces, ahí necesito una factura, sobre todo una factura de algún lugar, ¿no es cierto?

00:40Obviamente ahí entran todas estas operaciones de fachada.

00:43Pero en segundo viene lo que se llama la estratificación,

00:47que justamente detrás de todo esquema de lavado de dinero,

00:50o sea, no es una actividad amatorial o así más bien sencilla,

00:55sino que obviamente requiere mucha inteligencia

00:58y podemos decir un sinfín de colaboradores

01:01y todo un esquema detrás bastante complejo.

01:03Y sobre todo, en esta etapa de la estratificación

01:06es donde básicamente se trata de dividir en montones de partes

01:10ese origen, ¿verdad?

01:12De tal manera de confundir y de tal manera que no pueda ser rastreado.

01:16Y por último, viene justamente la parte de integración,

01:20donde ya ese dinero vuelve a entrar

01:23y prácticamente es irreconocible como origen ilícito,

01:27por lo tanto, actúa, digamos, como si fuera un bien más.

01:32O sea, si llegó hasta ahí, obviamente el proceso fue exitoso.

01:36Claro. En algunos casos, nosotros aquí, en nuestro país,

01:39vemos, qué sé yo, un político que conocemos,

01:43porque le conocemos, era de joven, jugaba fútbol con nosotros

01:47y después de grande, de repente, se mudó de barrio

01:50o se armó una feroz mansión de la noche a la mañana.

01:54Entonces, hay casos que son muy alejosos,

01:56pero hay otros en donde gente que ya tiene

02:00determinado nivel de actividad económica

02:05y nada, es más difícil poder diferenciar

02:09qué parte de la fortuna es lícita, de origen lícito y qué no.

02:13Entonces, este tipo de situaciones se busca combatir.

02:18¿Cómo o qué herramientas son las que tienen los países para hacerlo?

02:24Bueno, quizá me detengo un poquito ante esa pregunta,

02:27porque vos mencionabas la responsabilidad.

02:29Y justamente está el que realiza la actividad ilícita,

02:33¿no es cierto?, de vender droga o poner droga en un avión

02:36o directamente, qué sé yo, no sé, imaginemos un tráfico de armas,

02:41no sé, qué sé yo, cualquier cosa, secuestro, no sé,

02:44ponerle lo que quieras.

02:47Pero detrás, como te decía, hay un esquema,

02:49por lo tanto, la responsabilidad es muy distinta

02:51de la persona que, qué sé yo, que entra con la metralla ahora

02:54a la persona justamente que está mandando cuentas, digamos,

02:59o transferencias al exterior de manera estratificada

03:01o al contador que, en cierta manera, dibuja los números

03:05o al escribano que, en cierta manera, a través de escritor

03:09o certificado de dominio, qué sé yo, va mezclando.

03:13O sea, por eso delimitar muchas veces la responsabilidad

03:16desde el punto de vista jurídico, creo que es algo muy complejo

03:19para los abogados, pero ahí entra justamente la complejidad

03:22del sistema porque quizá hay gente que está haciendo

03:25su función normal y no sabe que con eso contribuye

03:29a todo el esquema.

03:30Por lo tanto, creo que esa es la enorme dificultad

03:32que tiene tanto el Poder Judicial o, de cierta manera,

03:37la Fiscalía, la Policía, la parte de finanzas

03:39en tratar de desmantelar, digamos, hasta qué punto, digamos,

03:44las personas son responsables como agentes o no.

03:47Bueno, y eso es lo que justamente mencionás

03:49en esta segunda placa que tenemos aquí en el Ido World

03:52que dice que la necesidad de limitar la responsabilidad

03:54de cada persona es sumamente delicada, ya que debe evaluar

03:57con mucha precisión a las personas que de alguna manera

03:59intervienen en el Ido y así llegar a identificarla

04:02en calidad de autor o partícipes.

04:03Exactamente. Y ahí vos me hiciste una pregunta antes.

04:09¿Qué herramientas disponen los países?

04:13Porque aquí vos desglosás esto, ¿verdad?

04:16Pero digo nomás, todos hoy los países tienen las herramientas

04:20como para decir, alguien puede decir, no, a mí lo me es difícil,

04:23porque yo lo soy. Nosotros, por ejemplo, Paraguay,

04:25un país pequeño que siempre estamos últimos en todo.

04:27Sí, tenemos.

04:31Bueno, y de hecho, quizás ahí sí pasamos al tercer slide

04:33y después volvemos a las consecuencias.

04:35Bueno, vamos, vamos.

04:36Ahí están más o menos, en cierta manera, algunos requisitos.

04:42Y este grupo de acción financiera, obviamente,

04:44ellos vienen con muchísima experiencia.

04:46Y es más, hoy tenemos que saber que la complejidad

04:50también se basa en que trasciende las fronteras, digamos.

04:53Los esquemas son, por eso mismo, de alta complejidad.

04:57Y, prácticamente, cuando un país se vuelve más seguro

05:01en el control de lavados, bueno, ellos van migrando, digamos,

05:05hacia otros lugares menos seguros y van proliferando ahí los esquemas.

05:09Por lo tanto, la colaboración o cooperación internacional

05:11es un requisito clave, ¿no?

05:13Y ahí vemos, uno, criminalización de lavado de dinero,

05:17es decir, que haya leyes, en cierta manera, que puedan condenar.

05:21Prevención y requerimientos a sujetos obligados.

05:24Sujetos obligados son las instituciones financieras,

05:27contadores, escribanos.

05:30Exigir a estos sujetos obligados que conozcan al cliente.

05:33Ahí la frase que se habla mucho es, follow the money.

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