- il y a 1 an
+45% pour le CAC 40 au cours des cinq dernières années, +60% pour l'Euro Stoxx 50, +90% pour le Nasdaq... Peut-être que votre portefeuille n'a pas réussi à faire de telles performances ? Peut-être que vous n'avez pas osé acheter une seule action ? Lancez-vous ! Dans ce nouveau coaching, le directeur de la rédaction François Monnier vous donne toutes les clés pour construire un portefeuille performant grâce à des ETF et des actions.
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00:00Plus 45% pour le CAC 40 au cours des cinq dernières années,
00:03plus 60% pour l'Eurostox 50, plus 90% pour le Nasdaq.
00:09Peut-être que vous n'avez pas encore acheté une seule action ou un seul ETF.
00:13Peut-être que votre portefeuille n'a pas réussi à réaliser de telles performances.
00:17Il n'est pas trop tard.
00:18Je vais vous aider à construire, à bâtir un portefeuille,
00:21le portefeuille idéal selon Investir.
00:24Bienvenue au Coaching Bourse.
00:25Je suis François Monnier, le directeur de la rédaction d'Investir.
00:30Pour bâtir correctement un portefeuille boursier, il faut répondre à trois grandes questions.
00:41Première question, combien d'argent je dispose ?
00:45Quel va être le montant de mon investissement ?
00:47Deuxième question, quel est mon horizon d'investissement ?
00:49Est-ce que c'est pour quelques années, quelques mois, quelques semaines ou au moins cinq ans ?
00:55Et puis enfin, dernière question, quel est mon niveau d'expertise ?
00:59Combien de temps je suis prêt à consacrer à cet investissement ?
01:02Si vous êtes un débutant, c'est-à-dire que si vous ne vous intéressez pas spécialement à la bourse,
01:07à la vie des entreprises, si vous ne suivez pas l'actualité du marché,
01:12ce que fait le CAC 40 ou le Nasdaq, quelles sont les décisions des banques centrales,
01:16eh bien je vous recommande d'abord d'investir sur des ETF.
01:20Et le montant d'ETF qui figurera dans votre portefeuille dépendra finalement du montant investi.
01:27Si vous avez moins de 5000 euros, je vous recommande un ETF, un seul ETF, ça suffit.
01:31Il faut prendre le ETF Amundi MSCI des pays développés.
01:36Ça vous donne tout de suite une très grande couverture et vous pouvez dormir quasiment tranquille.
01:41Si vous avez entre 5 et 10 000 euros, eh bien là on va rajouter des ETF, je vous en recommande 5.
01:47D'abord on garde l'ETF Amundi MSCI des pays développés.
01:51On ajoute un ETF Nasdaq, un ETF croissance allemande, consacré notamment aux valeurs industrielles,
01:59un ETF émergent et un ETF Europe.
02:02Entre 10 000 et 40 000 euros, on va mettre 7 ETF dans son portefeuille, 7 ETF thématiques.
02:08On va aller chercher un ETF rendement, un ETF lié au secteur des entreprises financières,
02:15aux banques, à l'assurance, un ETF énergie, un ETF or, un ETF croissance allemande,
02:22un ETF intelligence artificielle et enfin une thématique défense avec un autre ETF.
02:28Si vous disposez d'un montant plus important, plus de 40 000 euros à investir en bourse,
02:33je vous recommande 10 ETF, les 7 ETF thématiques dont je viens de parler,
02:38plus 3 autres géographiques, l'ETF Amundi MSCI émergent,
02:44l'ETF Amundi MSCI des pays développés et enfin un ETF S&P 500
02:50pour dupliquer la performance des actions américaines.
02:53Maintenant, quel est le poids d'ETF à choisir, à mettre dans un portefeuille ?
02:58Il faut tout simplement le faire de façon équipondérée.
03:01Lorsqu'on a 5 ETF, eh bien chaque ETF peut valoir un cinquième.
03:06Si vous en avez 10, un dixième.
03:08L'équipondération apporte de très belles performances.
03:13Si vous êtes un expert ou si vous avez envie de devenir expert,
03:16ça veut dire si vous avez envie de consacrer plus de temps à ce placement,
03:20plus de temps à la bourse, si vous avez envie de suivre l'actualité des entreprises,
03:23les décisions des banques centrales, la politique, la géopolitique,
03:27eh bien vous pouvez, en plus des ETF, mettre des actions dans votre portefeuille.
03:32Donc là, on reprend le schéma du débutant, c'est-à-dire on va regarder les seuils,
03:36les montants que vous allez consacrer à la bourse.
03:39Mais si vous avez moins de 5 000 euros, que vous soyez expert ou débutant,
03:44le résultat est le même, je vous recommande un ETF
03:46qui couvre l'ensemble des places financières des pays développés.
03:50Entre 5 000 et 10 000 euros, là aussi, on ne s'embête pas, on prend 5 ETF.
03:55Entre 10 000 et 20 000 euros, ça devient plus intéressant.
03:59On garde les 5 ETF qu'on a choisis et à cela, on rajoute 5 actions.
04:04Entre 20 et 30 000, toujours 5 ETF,
04:07mais on augmente le poids des actions et on va jusqu'à 15 actions.
04:10Entre 30 et 40 000, 7 ETF, 23 actions.
04:14Lorsque je vous propose 23 actions, ça ne veut pas dire 23 titres,
04:18ça veut dire 23 lignes consacrées à 23 sociétés différentes.
04:23Et enfin, si vous disposez de plus de 40 000 euros à consacrer à la bourse,
04:28je vous conseille 10 ETF et 30 actions.
04:32Là aussi, je vous recommande de l'équipondération,
04:34c'est-à-dire que si vous avez 40 lignes,
04:36donc 10 ETF et 30 actions,
04:39et bien là, chaque ligne pèsera un quarantième de votre portefeuille.
04:44Pour choisir les actions qui figureront dans votre portefeuille,
04:49je vous recommande de suivre les investisseurs.
04:51Chaque semaine, la rédaction d'investir met à jour
04:54ses sélections de valeurs favorites.
04:57C'est une démarche qu'on a mise en place depuis maintenant plus de 21 ans.
05:02Alors bien sûr, les performances passées ne reflètent pas les performances futures.
05:05On a l'outume de le dire en matière de placement
05:08et notamment lorsqu'on parle de bourse.
05:10Mais ça peut vous donner quand même une idée de la performance
05:13que vous pouvez générer.
05:14Nous, lorsqu'on a mis en place notre démarche de bien choisir des sociétés,
05:19de bien choisir des actions et des valeurs
05:21qui sont capables d'améliorer leurs bénéfices, d'améliorer leurs marges,
05:26eh bien on a été capable depuis un peu plus de 21 ans
05:29de dégager, de vous offrir plus de 9% de performance annuelle en moyenne.
05:359,2% exactement de performance annuelle.
05:40Alors que depuis la création de nos sélections, depuis fin 2003,
05:44on a quand même subi des turbulences sur les marchés.
05:48Première turbulence avec la faillite de Lehman Brothers qui a provoqué un krach.
05:52On a eu d'autres turbulences avec la crise des dettes souveraines,
05:55la crise sanitaire et puis bien sûr l'entrée en guerre de la Russie en Ukraine.
06:01Donc tous ces mouvements ont bien sûr perturbé,
06:04ont créé de la volatilité.
06:06Mais comme on le voit, avec le temps long,
06:08eh bien on arrive quand même,
06:10et si on choisit bien ses titres,
06:12si on choisit bien ses performances,
06:14on a crié à créer de la belle valeur,
06:16de la valeur, de la performance
06:18et surtout on arrive à battre le CAC 40.
06:21Lorsque nos sélections progressent en moyenne
06:23de 9,2% par an depuis 21 ans,
06:28on bat bien sûr le CAC 40.
06:30Le CAC 40 gagne 3,9% par an sur la période.
06:35Et si on prend le CAC 40 en réinvestissant à chaque fois les dividendes,
06:40on arrive à 7,4%.
06:41Donc quand on regarde d'un côté 9,2% de l'autre,
06:457,4% de performance,
06:47on a un écart de 1,8% par an.
06:50Mais sur la durée de l'investissement,
06:52et c'est pour ça que le temps long est très important,
06:54sur la durée d'investissement,
06:55eh bien vous gagnez 48% de plus.
06:57Donc c'est considérable.
06:59Donc je vous conseille bien sûr de puiser dans les investisseurs 10.
07:02Dans les investisseurs 10,
07:03on a 40 valeurs à vous proposer.
07:06Et là, c'est en fonction de votre appétit,
07:08de votre goût pour tel ou tel secteur,
07:10pour telle ou telle valeur,
07:12pour tel ou tel dirigeant qui vous inspire confiance
07:14ou plutôt des zones géographiques,
07:16plutôt des valeurs américaines, allemandes,
07:19suisses, italiennes, espagnoles,
07:21voire bien sûr françaises,
07:23avec un prisme plutôt sur des grandes valeurs,
07:26des valeurs moyennes, du rendement.
07:27Ce qui compte, c'est de comprendre ce que vous achetez,
07:31et puis après, aimer et apprécier,
07:33de suivre l'actualité de tel secteur,
07:36de telle valeur, de tel dirigeant.
07:37Trois critères.
07:41Premier critère, le montant à consacrer à cet investissement.
07:45Deuxième critère, l'expérience,
07:47ou plutôt un côté débutant.
07:49Troisième critère, l'horizon d'investissement.
07:51C'est important de se fixer un horizon d'investissement,
07:53parce qu'en fonction de votre horizon d'investissement,
07:55vous allez prendre plus ou moins de risques.
07:58Un horizon d'investissement très court en bourse,
08:00c'est 18 à 24 mois.
08:03Il ne faut pas acheter une action ou un ETF
08:06pour se dire que je vais avoir besoin
08:08de retirer cet investissement au bout de trois semaines,
08:11au bout de trois mois, au bout de six mois.
08:13Parce que là, on se met en risque,
08:15on se met à la merci du marché financier,
08:20peut-être d'une mauvaise annonce,
08:23un contexte géopolitique qui se dégrade,
08:25qui n'aura rien à voir avec l'action que vous avez en portefeuille
08:28ou l'ETF que vous avez en portefeuille,
08:30mais il peut y avoir un coup de déprime,
08:32un coup de mousse sur le marché,
08:32et là, vous allez subir les aléas du marché.
08:35Et donc, pour éviter de subir les aléas du marché,
08:37il faut être privilégié plutôt un temps long.
08:39Nous, ce qu'on recommande chez Investir,
08:40c'est un horizon d'investissement dans l'idéal d'au moins cinq ans.
08:44À partir de cinq ans, ça devient extrêmement intéressant.
08:46Donc, si vous avez un horizon d'investissement court
08:48et que vous avez envie d'acheter des actions ou des ETF,
08:53je vous recommande d'acheter des produits ou des ETF
08:56ou des actions peu risquées,
08:59c'est-à-dire extrêmement peu volatiles.
09:01On va plutôt aller sur du air liquide que plutôt vers la tech,
09:04parce que sur la tech, c'est au bout de six mois,
09:06on peut avoir un retour de marché,
09:09même si la tendance à long terme reste extrêmement positive.
09:12Donc, ça, c'est quelque chose à prendre en compte,
09:14votre horizon d'investissement.
09:15Dernière décision à prendre, c'est est-ce que vous allez investir
09:19via un compte-titre ou un PEA ?
09:21Parce que la fiscalité n'est pas la même
09:22et on ne peut pas loger autant de valeur,
09:26autant d'ETF dans un PEA que dans un compte-titre.
09:29Dans un compte-titre, vous n'occupez pas du tout de la fiscalité,
09:31donc vous pouvez investir dans n'importe quel pays.
09:35Dans le PEA, c'est un peu plus restrictif,
09:37mais ce sujet fiscal a déjà été abordé
09:39au cours d'un précédent coaching bourse.
09:40Maintenant, c'est à vous de bâtir votre portefeuille idéal
09:43en fonction de votre profil et de vos envies.
09:46Et je vous dis à très vite pour un prochain coaching bourse.