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SMART PATRIMOINE - Le secteur de la gestion de fortune vit-il une révolution silencieuse ?
B SMART
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il y a 2 jours
Mercredi 5 novembre 2025, retrouvez Yann Charraire (Directeur Général, AirFund) dans SMART PATRIMOINE, une émission présentée par Nicolas Pagniez.
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00:00
Et nous enchaînons à présent avec l'œil de l'expert, la dernière partie de Smart Patrimoine
00:08
où nous avons le plaisir de retrouver sur le plateau Yann Charer. Bonjour Yann Charer.
00:11
Bonjour.
00:12
Merci d'être avec nous, vous êtes le directeur général de Airfund et avec vous nous allons essayer de comprendre
00:16
pourquoi le secteur de la gestion de fortune vit-il une révolution silencieuse selon vous Yann Charer ?
00:22
Alors une révolution silencieuse effectivement parce que la rupture est brutale mais on ne l'entend pas.
00:28
Pourtant c'est un vrai changement de paradigme, c'est la fin du modèle de banquier privé qui est l'unique référent.
00:34
Pourquoi ? Parce que la richesse a changé, parce que les besoins des clients ont changé aussi.
00:39
Et alors quel est le constat que vous faites sur ces besoins qui ont évolué par exemple ?
00:45
Le constat il est clair en fait c'est que les nouveaux clients, donc les nouvelles fortunes,
00:51
ce sont des personnes plus jeunes qui ont évidemment un besoin et une demande en digital qui est beaucoup plus importante,
00:57
qui ont beaucoup plus de demandes en termes de transparence, notamment en termes d'accès à l'information.
01:02
Donc ça, ça change vraiment le paradigme.
01:05
Ça crée aussi de nouvelles offres parce qu'évidemment quand on répond mal à un besoin,
01:09
il y a des nouveaux acteurs qui se créent, donc il y a beaucoup de nouveaux acteurs qui sont créés,
01:13
des fintechs, des plateformes, des spécialistes qui vont répondre à ce besoin.
01:16
Parce que le constat que vous faites c'est qu'on a besoin d'avoir la main sur ces placements
01:22
et en plus d'avoir des outils digitaux à disposition, c'est ça ?
01:25
Oui, alors avoir la main sur ces placements, certains encore préfèrent effectivement déléguer à leur gérant ou conseiller,
01:31
mais c'est surtout effectivement avoir accès beaucoup plus facilement à l'information,
01:35
pouvoir faire ces opérations de façon simple et transparente sans avoir à demander à son banquier.
01:42
Donc c'est vraiment un changement important.
01:44
On est aussi face à des jeunes qui ont créé leur fortune dans des domaines différents,
01:48
souvent dans la tech ou dans des secteurs un petit peu différents.
01:51
Donc ils ont une approche aussi avec leur conseiller qui est différente.
01:55
Et quel type d'investissement, de choix de placement, de stratégie patrimoniale vous constatez ?
02:01
Enfin, quel comportement vous constatez vis-à-vis de ces nouveaux clients ?
02:05
Nous, ce qu'on constate, il y a une vague de fonds depuis quelques années déjà qui est sur les actifs non cotés.
02:11
On en parle très régulièrement, mais malheureusement, c'est encore des produits qui sont assez peu accessibles finalement
02:16
aux clients particuliers et y compris aux clients aisés.
02:19
Et pourtant, c'est un vrai besoin parce que ça permet évidemment d'allier performance, rendement avec assez peu de volatilité sur ces produits.
02:30
C'est souvent aussi des investissements qui font du sens parce que vous investissez directement pour financer des entreprises
02:35
de taille moyenne, intermédiaire, dans des secteurs comme la tech, la santé, l'éducation.
02:39
Donc vous pouvez vraiment flécher vos investissements.
02:42
Donc ça, c'est vraiment une thématique importante, les actifs privés qui sont en pleine progression,
02:46
mais là où les gérants de fortune doivent continuer à investir en termes de pédagogie et de produits pour les proposer à leurs clients.
02:54
Et le deuxième aspect, évidemment, c'est la partie tech, très important.
02:57
Et la partie tech, ça veut dire être capable de proposer des outils de suivi en temps réel ?
03:00
Exactement.
03:01
Alors, ça peut être du temps réel, mais surtout, ce qui est important, c'est qu'il faut que le client ait l'impression d'être vraiment,
03:06
que le parcours soit personnalisé et en même temps, que ce soit suffisamment industriel pour que le gérant de fortune,
03:12
que ce soit un banquier privé ou un conseiller en gestion de patrimoine, fasse des économies d'échelle.
03:17
D'accord.
03:17
Donc ça, c'était quasiment impossible il y a encore dix ans.
03:20
Maintenant, c'est de plus en plus possible et atteignable avec les nouvelles plateformes,
03:24
avec l'IA aussi, qui révolutionne aussi beaucoup de choses en la matière.
03:27
Quand on est acteur de ce secteur, qu'on soit gérant de fortune, banquier privé,
03:33
comment est-ce qu'on s'adapte à l'heure actuelle ?
03:35
Quelles sont les conséquences de cette grande transformation que vous constatez ?
03:38
Comment on s'adapte ?
03:39
Ce n'est pas facile, parce que c'est vrai que quand vous êtes un acteur traditionnel,
03:43
vous avez le poids de la réglementation, vous avez le poids de l'histoire.
03:46
Donc l'innovation, c'est difficile à faire entrer dans la culture d'entreprise.
03:51
Et après, c'est difficile aussi à mettre en œuvre.
03:54
Donc souvent, ce qu'on voit et ce qu'on recommande, c'est de faire des partenariats.
03:57
Finalement, faire des partenariats justement avec des acteurs innovants
04:00
pour les intégrer dans un écosystème, pour être plus digital, plus innovant vis-à-vis de ses clients.
04:06
C'est la même chose sur les produits.
04:08
S'appuyer aussi sur des plateformes qui proposent des produits justement innovants
04:12
en matière de financement, par exemple de l'économie, capital investissement.
04:15
C'est une tendance qui va se poursuivre selon vous dans les prochaines années ?
04:19
Oui, nous, on est persuadé que c'est une tendance qui va se poursuivre,
04:21
qui va même s'accélérer.
04:23
On parle beaucoup du transfert générationnel.
04:25
Bien sûr.
04:26
On sait que dans les 15 ans à venir, il y a à peu près 50% de la fortune
04:28
qui va passer d'une génération à l'autre, voire à celle d'après.
04:32
Bien sûr.
04:34
Donc ça, c'est un changement fondamental en fait.
04:36
Et on sait aussi qu'à peu près un jeune sur deux, entre guillemets,
04:40
ou un futur héritier sur deux ne va pas forcément travailler avec son banquier actuel
04:43
ou le banquier de ses parents.
04:45
D'accord.
04:45
Il y a vraiment beaucoup d'enjeux en fait pour les acteurs de la gestion de fortune,
04:50
pour s'adapter et convaincre, conquérir ses futurs clients.
04:55
Merci beaucoup, Yann Charer, de nous avoir accompagné dans l'œil de l'expert.
04:58
Je rappelle que vous êtes directeur général de Airfun.
05:00
Merci beaucoup.
05:01
Merci à vous.
05:02
Merci à vous également de nous avoir suivis.
05:04
Je vous dis à très vite sur Bsmart4Change.
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