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Vendredi 26 septembre 2025, retrouvez Olivier Farouz (Président, Groupe Premium) dans SMART PATRIMOINE, une émission présentée par Nicolas Pagniez.
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00:00Musique
00:00Et pour commencer cette émission, nous avons le plaisir d'être sur le plateau de BeSmart4Change
00:12ici à Patrimonia en compagnie d'Olivier Farouz. Bonjour Olivier Farouz.
00:16Bonjour.
00:16Bienvenue sur le plateau de Smart Patrimoine, vous êtes le président du groupe Premium.
00:20Première question, merci d'être avec nous.
00:23Première question qu'on a envie de vous poser ici à Patrimonia,
00:26qu'on tourne donc du coup, ou on tourne cette émission en septembre 2025.
00:29Comment se passe l'année 2025 pour le groupe Premium, Olivier Farouz ?
00:33Écoutez, l'année 2025, manifestement, sera un grand cru parce qu'on a sur les 12 derniers mois
00:41une augmentation de nos encours sous gestion qui est absolument phénoménale.
00:45D'accord.
00:48Précisément 55% d'augmentation, on est passé de 11,7 milliards à 18,7 milliards en un an.
00:55D'accord.
00:55Donc c'est une augmentation qui est très importante.
00:57On a également une collecte.
01:02Nous avons réalisé en 2024 3,7 milliards d'euros de collecte.
01:08On est parti pour faire en 2025 également une collecte exceptionnelle.
01:15Et ce qu'il faut souligner, et ça c'est extrêmement important,
01:18c'est que cette croissance à 87% précisément est organique.
01:25D'accord.
01:25Donc c'est l'acquisition de nouveaux clients ?
01:27Exactement.
01:28C'est soit l'acquisition de nouveaux clients, soit de nouveaux clients aussi qui font beaucoup de reversements.
01:34D'accord.
01:35Donc c'est évidemment pas seulement sur les mêmes produits, mais sur d'autres typologies de produits.
01:40Donc ça c'est un point extrêmement fort.
01:43Alors comment est-ce que vous expliquez les chiffres que vous venez de nous donner sur cette croissance sur les 12 mois, Olivier Farrouz ?
01:51Je crois qu'il y a une proximité très forte avec nos clients.
01:54On est assez exigeant sur le fait qu'il y ait des visites régulières auprès de nos différents clients.
01:59Alors il faut rappeler quand même que Groupe Premium, c'est le seul acteur aujourd'hui en gestion de patrimoine en France
02:05qui a absolument tous les segments de clientèle, puisqu'on va du Mass Affluent avec une moyenne de versement qui est autour de 40 000 euros.
02:18On fait également la clientèle CGP classique avec une moyenne de versement de 300 000, 400 000 euros.
02:30D'accord.
02:31Et on va jusqu'à la gestion, la vraie gestion de fortune avec nos familles et office qui ont une moyenne de versement à 40 millions d'euros.
02:38Donc vous voyez, avec évidemment des entités différentes.
02:41Bien sûr.
02:41Puisque Mass Affluent, c'est Prédictive Cap Finance, l'ensemble des CGP du groupe Premium, plus derrière les familles et office, Léon Capital et Agami.
02:52Donc là, on est quand même sur des segments très différents.
02:55Et le maître mot, c'est pour chacun de ces segments, la proximité, ce qui vient expliquer que du coup, on arrive à engager toujours plus ces clients.
03:04Le maître mot, c'est l'accompagnement.
03:07Que ce soit l'accompagnement de nos collaborateurs, mais également l'accompagnement de nos clients.
03:11Et cet accompagnement permanent, cette bienveillance dont on fait preuve, dont on essaye de faire preuve à l'égard de tout le monde.
03:19Bien sûr.
03:19Finalement, c'est extrêmement payant.
03:22Le fait évidemment d'être proche de ses clients, dans les bons comme dans les mauvais moments.
03:28Il n'y a pas que des bonnes nouvelles.
03:29Ça fait le lien avec les sujets un peu et les actualités du moment.
03:33On sent quand même, sans revenir sur toutes les actualités financières ou budgétaires, mais on sent quand même une incertitude, peut-être un manque potentiellement de vision aussi sur les investissements futurs à réaliser.
03:43Quand on est épargnant et qu'on doit choisir dans l'environnement actuel, ça nécessite d'accompagner encore plus peut-être ses clients ?
03:52Oui, puis ça nécessite.
03:53Vous savez, nous, on n'a pas eu besoin de beaucoup s'adapter dans le sens où depuis 28 ans qu'existe le groupe Premium, on a toujours été très adeptes d'une gestion plutôt père de famille,
04:05avec les mauvaises années de très bonne performance et les très bonnes années de moins bonne performance.
04:11Donc, on essaie de lisser dans le temps.
04:13Mais donc, c'est quelque chose qui est plutôt dans notre ADN que d'être prudent et de pratiquer cette gestion père de famille.
04:21Donc, ce n'est pas une nouveauté chez nous et ça n'a pas demandé une grosse capacité d'adaptation.
04:25Un mot de l'actualité du secteur de la gestion de patrimoine, Olivier Farouz, c'est un secteur qui se concentre de plus en plus.
04:31Il ne se passe pas une seule semaine sans qu'on voit de nouvelles acquisitions, de groupes qui se rapprochent.
04:36Comment est-ce que le groupe Premium, qui est un des grands acteurs de la place, regarde cette concentration du secteur aujourd'hui ?
04:42Avec beaucoup d'intérêt. On regarde avec beaucoup d'intérêt.
04:45On est nous-mêmes, évidemment, on participe à cette concentration.
04:49Pas seulement une concentration, il y a aussi des fonds d'investissement majoritairement qui viennent, surtout pour les gros players.
04:55Aujourd'hui, il y a deux process en cours sur deux des plus gros gestionnaires de patrimoine français.
05:02C'est vrai, c'est un secret pour personne, mais c'est un secteur où il y a encore beaucoup d'appétence.
05:10On voit que les valorisations sont relativement élevées, mais c'est justifié dans le sens où il y a quand même beaucoup de récurrence dans ce métier,
05:21ce qui est extrêmement rassurant pour les fonds d'investissement.
05:23Alors, il est évident qu'à un moment, il y aura aussi une prise de conscience sur la croissance organique qui doit être forte.
05:33D'accord.
05:33Ça, c'est un des éléments qui, à mon avis, fera la différence à l'avenir.
05:37Croissance organisme par rapport à l'acquisition ?
05:39Par rapport à la croissance externe.
05:40Je pense qu'acheter des boîtes et les concentrer les unes après les autres,
05:46Ce n'est pas aussi vertueux que d'avoir une croissance organique.
05:49Nous, pour notre part, c'est vrai qu'on est présent, mais on est beaucoup plus regardant sur nos investissements.
05:58Comme je vous le disais tout à l'heure, 87% de notre croissance est organique pour 2025.
06:04L'année dernière, c'était encore supérieur.
06:06Bien sûr.
06:06On peut se permettre d'être difficile quand on va faire de la croissance externe.
06:13Quand on est à la présidence d'un groupe comme le groupe Premium, on voit effectivement cette concentration,
06:16l'arrivée de fonds de private equity dans le secteur.
06:20J'imagine que vous vous posez aussi un petit peu la question de ce à quoi ressemblera le secteur dans les prochaines années.
06:24Comment est-ce que le groupe Premium se prépare justement à un secteur de plus en plus concentré,
06:29avec peut-être moins d'acteurs, mais beaucoup plus gros ?
06:32Oui, alors je resterai mesuré par rapport à tout ça.
06:36Vous savez, on n'est qu'au début de la concentration.
06:40Si on regarde le nombre d'opérations qui ont été réalisées depuis 5 ou 6 ans,
06:45c'est quand même très minime par rapport au nombre d'acteurs qu'il y a en France.
06:49Donc il y a encore énormément et la très grande majorité des acteurs de la gestion de patrimoine
06:55qui sont totalement indépendants et qui ne sont affiliés à personne.
06:59Il y a évidemment de la place pour tout le monde avec des projets qui sont radicalement différents les uns des autres.
07:04Oui, bien sûr.
07:05Il y en a où c'est des intégrations totales dans des groupes très respectables.
07:10Je veux dire, ce n'est pas notre culture ni notre stratégie, mais donc c'est une intégration totale.
07:17Nous, on a décidé de s'allier à des chefs d'entreprise qui restent, mettre à bord et qui s'associent avec nous en mettant des outils en commun.
07:26Ce qui est une stratégie vraiment différenciante par rapport au marché.
07:32Il y a encore beaucoup de place et encore une fois, l'appétence est très forte.
07:38Les fonds d'investissement sont désireux de conserver un pied dans la gestion de patrimoine.
07:45Et pour ceux qui ne le sont pas encore, qui s'intéressent, et on voit les dossiers sont regardés près par les fonds qui n'ont pas encore investi dans le FIG en France.
07:56Donc, il y a encore, je suppose, de beaux jours devant nous en termes de private equity sur le secteur de la gestion de patrimoine en France.
08:05On est ici, Olivier Farouz, à Patrimonia, l'édition 2025, en septembre 2025.
08:09Quel est le message du groupe Premium à destination du secteur des conseillers en gestion de patrimoine, par exemple ?
08:14Écoutez, nous, on a une actualité puisque nous, le pôle CGP, CGP, alors je ne parle pas de masse affluenne, je ne parle pas de la gestion de fortune,
08:23mais le pôle CGP qui se situe entre les deux, qui représente environ 39% de nos encours sous gestion aujourd'hui.
08:34Il y a de grandes nouvelles puisqu'on a aujourd'hui intégré une plateforme digitale pour l'ensemble de ces CGP qui appartiennent au groupe Premium.
08:44D'accord, à destination de ces CGP ?
08:45Oui, uniquement de ces CGP. Donc, on va évidemment en faire bénéficier ceux qui nous rejoindront à l'avenir.
08:52Donc, c'est évidemment l'actualité pour nous.
08:55Une plateforme digitale, pourquoi ? Pour les aider au quotidien dans leur activité ?
08:58Bien sûr, c'est essentiel aujourd'hui. Vous savez, nous, on est habitués, enfin, au départ, l'activité qu'on avait développée était une activité masse affluenne.
09:07Aujourd'hui, cette activité masse affluenne, que ce soit avec Cap Finance, Prédictis, c'est environ, c'est plus de 10 000 souscriptions par mois.
09:16D'accord, oui.
09:17On ne peut pas gérer 10 000 souscriptions par mois sans avoir une digitalisation optimum.
09:24Il n'y a aucune raison que le masse affluente soit concerné et pas les CGP.
09:29C'est un gain de temps phénoménal. Il y a énormément d'enjeux également avec l'IA demain.
09:35Bien sûr.
09:36Donc, oui, on se devait d'être, pour nos CGP, également très axé digital.
09:44Donc, c'est ça le message aujourd'hui à Patrimonia.
09:46C'est on s'axe digital et on regarde ce qui se passe du côté de l'intelligence artificielle, quand même, j'imagine, avec un peu de prospective.
09:51Alors ça, c'est quelque chose qui est extrêmement important, qui va le devenir, enfin, qui l'est déjà aujourd'hui, mais qui va devenir de plus en plus.
10:01Et je crois qu'on ne mesure pas les impacts que ça peut avoir dans notre métier.
10:07Alors, vous savez, c'est très intéressant, ça, parce que moi, je dis souvent, je dis tout le temps même, que nous n'avons pas un produit qui s'achète.
10:17Nous avons un produit qui se vend. Contrairement à une paire de baskets Nike, un iPhone, un écran, on ne se lève pas le matin en ayant envie d'acheter un PER, un contrat d'assurance vie.
10:33Pas tous les matins, en tout cas.
10:35Jamais, jamais. On ne se lève jamais le matin et on a envie de le faire.
10:38Donc, il faut quelqu'un qui accompagne. Bien sûr.
10:40Qui accompagne ce processus d'achat qui est indispensable parce qu'il faut préparer sa retraite, il faut gérer son patrimoine.
10:47Et je crois que cet accompagnement va mesurer l'importance de l'IA, c'est-à-dire qu'il va relativiser l'importance de l'IA.
10:55D'accord.
10:56Mais l'IA aura une place extrêmement importante à jouer dans les années à venir, différemment des autres secteurs.
11:05Donc, un conseiller en gestion de patrimoine ne devrait pas avoir peur de l'IA.
11:09C'est plutôt une opportunité.
11:10Au contraire, il faut que ça devienne un outil.
11:11Il faut que ça devienne un outil.
11:12Il faut que ça devienne un outil.
11:15Eh bien, on finira là-dessus.
11:16Olivier Farrouz, merci beaucoup de nous avoir accompagné ici sur le plateau de Smart Patrimoine à Patrimonia.
11:21Je rappelle que vous êtes le président du groupe Premium et quant à nous, on se retrouve dans un instant.
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