00:00La economía dominicana viene del lavado de activos, eso se ha dicho sobre todo en los últimos 20, 30 años, el boom inmobiliario,
00:19donde veíamos construirse edificios que muchas veces se quedaban vacíos y tú decías, ¿qué es eso?
00:23Lavado.
00:23En fin, y hay otras áreas también, por supuesto, de la economía que también han sido sostenidas por lavado.
00:29Pero luego se aprueba una ley sobre lavado de activos y uno se pregunta cómo habrá incidido esto,
00:37si es verdad que el lavado de los activos, el lavado, beneficia a la economía, promueve el circulante, etc., etc.,
00:44o si por el contrario es una retranca.
00:47Vamos a hablar de este tema para desglosarlos rápidamente y lo vamos a hacer con Ángelo Rijo.
00:52Ángelo es especialista y precisamente consultor en prevención de lavado de activos y delitos conexos.
00:58De esto saben mucho los abogados, saben mucho la gente del sector inmobiliario,
01:04porque todo el mundo tuvo que coger cursos para lo de la ley de lavado, pero el público en general desconoce.
01:10¿Es cierto que el lavado de activos, o sea, permite mayor movimiento en la economía y que nuestra economía
01:20ha tenido bastante inyección a lo largo de los años producto del lavado y que ahora eso se ha ralentizado producto de la ley?
01:28Bueno, antes que nada, primeramente, buenas noches por la invitación.
01:33La República Dominicana tiene desde el 17 una regulación nueva, que es la ley 15517.
01:38Esa ley de roga, la anterior, que era la 7302.
01:43Esa ley, pues, digamos que cita unas actividades de alto riesgo de la economía.
01:47Dice sectores como bancos, seguros, casinos, puestos de bolsas, joyerías,
01:54constructoras, inmobiliarias, abogados, contadores, etcétera, son actividades de alto riesgo.
02:00Entonces, toda aquella persona física o moral que se dedique a ejercer una actividad de estesa,
02:07la él lo cita como sujeto obligado.
02:10Entonces, ese sujeto obligado, llámese un dealer, una constructora,
02:13tiene la obligación de hacerle un due diligence, una debida aligencia,
02:18a todo aquel cliente que vaya a comprar o adquirir un servicio.
02:22Pero es cierto que, la pregunta inicial, es cierto que ha sido un renglón importante,
02:27o sea, que ha ayudado a la economía dominicana,
02:30porque uno veía la cantidad de obras y la cantidad de carros,
02:35todo lo que se mueve alrededor de esos sectores que tú hablabas,
02:38que venían del lavado, y eso es un movimiento de efectivo.
02:44Sin embargo, lo que estaba leyendo es que es todo lo contrario,
02:48que es dañino para la economía.
02:49Vamos a ver, explícanos.
02:50Es lo contrario, la obra de activos, más que dinamizar la economía, pues la afecta,
02:56porque está entrando un circulante que no es lícito a la economía.
02:59O sea, un circulante a los bancos, a los sujetos obligados a los financieros,
03:04y al final, más que dinamizarla, lo que hace es que la afecta.
03:07O sea, hay un circulante que no es legal en la economía.
03:11Entonces, aunque se puede percibir como que hay un crecimiento en la economía,
03:15por un dinero que no es lícito,
03:17al final, ese circulante lo que hace es afectar la economía como tal,
03:21porque hay un circulante que no es, digamos, que lícito,
03:23un circulante que es ilegal.
03:24Entonces, ese circulante ilegal no lo da únicamente el lavado como tal,
03:30o sea, no lo da únicamente la droga, el narcotráfico.
03:32Hay otros delitos precedentes, otros delitos conexos,
03:36que son actividades que pueden generar lavado.
03:39Por ejemplo, soborno, trata blanca, pornografía infantil,
03:43delito medioambiental.
03:45De hecho, la ley cita 36 tipos de delitos precedentes,
03:49que son esos delitos que pueden generar lavado de activos
03:54o son susceptibles al lavado de activos.
03:56Es muy, digamos, es muy frecuente que usted vea, por ejemplo,
03:59en las noticias que agarraron un camión lleno de inmigrantes en la frontera.
04:05Eso es tratar de personas, eso es lavado de activos.
04:08Que agarraron un camión lleno de cebolla, de ajo, de cigarrillo,
04:13eso es contrabando, eso es lavado.
04:14Entonces, el lavado de activos hoy en día no es únicamente droga y narcotráfico.
04:20Hay 36 tipos de delitos precedentes o actividades susceptibles al lavado de activos.
04:26Pero son las entidades que están facultadas para supervisar a todos estos sujetos obligados
04:31que tú mencionas porque es muy amplio y uno pensaría que se limitaban solamente esas actividades.
04:37Cuando tú ves un crecimiento económico rápido en una zona que construyeron un restaurante
04:41de la noche a la mañana y está vacío y se mantiene y todas esas cosas,
04:44y dices, bueno, eso es lavado.
04:45Pero todas las demás que tú identificaste, no las veíamos como delitos conectos al lavado.
04:51¿Quién debe ser?
04:52¿Qué autoridades son las que deben supervisar y evitar que siga circulando ese dinero que no es lícito?
04:59Claro, la regulación establece varios reguladores.
05:02Para el sector financiero, para los bancos está la superintendencia de bancos.
05:06Para seguros, la super de seguros.
05:08Para valores, la super de valores.
05:10Para el sector cooperativo, el IDCO.
05:12A cada uno.
05:13Para los sujetos obligados no financieros, excepto juego de azar, la DGI,
05:18que es el regulador que más...
05:20Para los restaurantes, para los restaurantes, para todo eso.
05:23Es el regulador que más difícil lo tiene, si es así, quiere decir,
05:27porque es el regulador que más sujeto obligado, supervisado, tiene a su cargo.
05:32Dealer, compra-venta, joyería, constructora, inmobiliaria, abogado.
05:37¿La mayoría?
05:38La mayoría, mayoría.
05:39O sea, estamos hablando de casi 60.000 sujetos obligados en el país.
05:42Sin embargo, los financieros los regula la super de bancos, de seguros, valores, cooperativas.
05:49Pero, ahí voy con una pregunta, porque cuando uno ve los grandes casos de corrupción
05:55que se están llevando en la justicia, uno dice,
05:57¿y cómo era que esta gente movía a través de la banca cientos de millones,
06:02a veces miles de millones de pesos en los casos más grandes?
06:05Y que cuando tú vendes un carro, lo que sea, ya tú tienes un reporte y todo,
06:10que hay que hacerlo el banco, y tú dices,
06:11¿pero cómo es que a los simples mortales nos reportan todas las transacciones
06:16que nosotros hacemos?
06:18Y esta gente puede mover tanto dinero.
06:20Así es.
06:21¿Cómo es que funciona realmente?
06:23Claro, los bancos, digamos que muy puntualmente,
06:26con la pregunta de la señora, los bancos muy puntualmente...
06:30Ay, Dios mío, de la señora, me siento ahí como de 80 años.
06:36Ya está bueno que sea yo aquí la única.
06:38Ahí está Diana.
06:39Basta.
06:39Somos dos menores acá en el programa.
06:41Basta, qué menores, qué menores.
06:43Ubiquense.
06:44Bueno, los bancos muy puntualmente, o todos los sujetos obligados,
06:47tienen la obligación de reportar algunas transacciones a una dependencia
06:52que se llama la UAF, que es un organismo, digamos que independiente,
06:57un organismo que recibe esas informaciones de los sujetos obligados
07:02y hace análisis financiero.
07:05Entonces, cuando usted adquiere un servicio o un producto en un banco
07:09y ese servicio, la transacción, genera una alerta
07:14o usted paga un monto en efectivo, que lo conversábamos ahorita,
07:18que supera los 15 mil dólares...
07:20Ok, si yo voy a depositar más de 15 mil dólares en mi cuenta de banco,
07:26entonces se genera una alerta.
07:27Sí, el banco tiene la obligación o el sujeto obligado de reportar
07:32a ese cliente a la UAF.
07:34La UAF, ¿qué hace con eso?
07:35La UAF analiza esa transacción y hace sus investigaciones correspondientes.
07:39Entonces, todo cliente que haga un pago en efectivo en cualquier sujeto obligado
07:45que me iguale o supere el monto equivalente a 15 mil dólares
07:49o en peso dominicano el equivalente, pues el sujeto obligado
07:52tiene la obligación de reportar a ese cliente a la UAF.
07:56Y antes era 10 mil dólares antes de la nueva ley.
07:58Correctamente.
07:58Eran 10 mil dólares el tope.
08:00Lo que preguntó Diana, o sea, del 2017 para acá,
08:04nadie ha podido, ninguno de los que ha tratado de lavar dinero,
08:08de los que han cometido actos de corrupción administrativa,
08:12han podido depositar en banco porque habrían tenido que explicar
08:15y justificar todo ese dinero.
08:18Todo ha sido mantenido en bolsas negras, de basura, en sus casas.
08:23Bueno, para eso ya está la UAF que hace sus análisis.
08:26Eli, qué bueno.
08:27Y luego está, digamos que el Ministerio Público,
08:29cuando la UAF eleva esos casos al Ministerio Público,
08:32digamos que en caso de.
08:34Y esa práctica de que había una gente que llegaba a un dealer
08:37con un millón de pesos en efectivo, ya eso no se puede hacer.
08:40Sí, había gente así que compraba el cacarazo.
08:44En teoría no se puede hacer porque con los dealers puntualmente
08:47hay un tope en efectivo de 500 mil pesos.
08:51El artículo 64 de la ley dice que si Ángelo va a comprar un vehículo,
08:58ese dealer no puede aceptarle a Ángelo un pago en efectivo
09:01que iguale o supere los 500 mil pesos.
09:03500 mil pesos.
09:04Ese tope lo puso la ley 155 y 17, a partir del 17 para acá.
09:08Pero si a los dealers lo tiene que supervisar la DGI.
09:11Sí, imagínate.
09:12Entonces.
09:14Llegan los clientes, como lo dijo, en teoría no podrían,
09:17pero en la práctica.
09:18Al igual que los dealers, hay otros sectores con topes,
09:20construcción, por ejemplo, un millón de pesos, etc.
09:23Que también el sector inmobiliario, ¿quién es que supervisa?
09:26La DGI también.
09:27La DGI también, la DGI.
09:28La DGI.
09:29La DGI.
09:30Gracias, Ángelo, por haber estado con nosotros.
09:32Muy interesantes las explicaciones.
09:33Un día vamos a volver a hacer una mesa.
09:35Hemos hecho mesa.
09:36De hecho, cuando se iba a aprobar esa ley,
09:37hicimos mesas y fueron muy interesantes.
09:40Esto es un tema importante que tratar,
09:42porque definitivamente, por desgracia,
09:44es parte del crimen organizado,
09:48el lavado de dinero.
09:49Y es, y de, y nosotros todos lo hemos visto con nuestros ojos.
09:53Gracias por haber estado con nosotros.
09:54Gracias a ustedes.
09:55Y a todos ustedes ha sido un programa emotivo.
09:58Empezó siendo muy emotivo.
09:59Pedimos disculpas si quizás la gente está acostumbrada
10:03a llegar con alegría o con temas de noticias
10:07que no tocan fibras tan sensibles.
10:10Pero ojalá ustedes mismos se vuelvan repercutores
10:14y manden ese video, está en internet,
10:18a todo el que pueda, a todas las autoridades,
10:20porque a esta madre hay que ayudarle y hay que hacer justicia.
10:23Yo todavía la tengo.
10:24Que no quede en la indignación, María Sela,
10:26que no se quede ahí.
10:27Al Ministerio de Interior y Policía,
10:29al jefe de la policía.
10:30La macho.
10:31Al Ministerio Público, sí.
10:33La macho.
10:34Al DICRIN, que se le señala directamente
10:36en el testimonio de Dios.
10:38Esos dos policías.
10:39Tienen, sí.
10:40Tienen que pagar.
10:42Tienen que pagar por ese.
10:43Y tienen que dar la cara.
10:45Tienen que dar un informe de qué fue lo que pasó ahí,
10:48quiénes fueron los que actuaron.
10:49Y tiene que haber sometimientos.
10:51Muy buenas noches, señores.
10:52Hasta mañana con un programa feliz.
10:55Un beso grande.
10:56Dios les bendiga.
10:56Dios les bendiga.
10:58Dios les bendiga.
10:58Dios les bendiga.
10:58Dios les bendiga.
10:59Dios les bendiga.
10:59Dios les bendiga.
11:00Dios les bendiga.
11:00Dios les bendiga.
11:01Dios les bendiga.
11:01Dios les bendiga.
11:02Dios les bendiga.
11:02Dios les bendiga.
11:02Dios les bendiga.
11:03Dios les bendiga.
11:03Dios les bendiga.
11:04Dios les bendiga.
11:04Dios les bendiga.
11:05Dios les bendiga.
11:06Dios les bendiga.
11:06Dios les bendiga.
11:07Dios les bendiga.
11:08Dios les bendiga.
11:09Dios les bendiga.
11:10Dios les bendiga.
11:11Dios les bendiga.
11:12Dios les bendiga.
11:13Dios les bendiga.
11:14Dios les bendiga.
11:15Dios les bendiga.
11:16Dios les bendiga.
11:17Dios les bendiga.
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