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NovitàTrascrizione
00:03Il 29 e il 30 settembre Verona ospita il Fiolli Summit, appuntamento nazionale della consulenza finanziaria indipendente.
00:11Un'occasione per capire a che punto è il modello Fiolli in Italia. Ne parliamo tra poco su Stay Live.
00:37Benvenuti in una nuova puntata di Stay Live. Oggi parliamo di un evento che si sta per svolgere.
00:43Il prossimo 29 e il 30 settembre, infatti, a Verona torna il Fiolli Summit, sedicesima edizione dell'appuntamento nazionale dedicato
00:51alla consulenza finanziaria indipendente.
00:53Un'edizione, quella di quest'anno, dal sapore particolare perché coincide con i 25 anni di Consultic, la realtà che
01:00ha portato il modello Fiolli in Italia.
01:03Capiamo subito quali saranno le novità collegandoci con Luca Maino, CFP, cofondatore Consultic e vicepresidente di Asso SCF.
01:12Buongiorno e benvenuto.
01:14Buongiorno e grazie dell'invito.
01:16Grazie a lei per essere con noi.
01:18Come dicevo poco fa, Consultic compie quest'anno 25 anni e con lei il modello Fiolli in Italia.
01:25Volevo capire qual è la conquista più importante della consulenza indipendente e cosa invece manca ancora oggi per affermarsi definitivamente.
01:35La conquista più importante, secondo noi, è essere passati dall'essere un'idea controcorrente a diventare una professione totalmente riconosciuta.
01:4525 anni fa parlare di consulenza finanziaria indipendente in Italia voleva dire quasi dover spiegare un paradosso,
01:51cioè che si potesse essere pagati dal cliente per stare dalla sua parte senza vendergli dei prodotti e senza ricevere
01:58commissioni da chi quei prodotti li costruiva.
02:01Allora eravamo veramente pochi, non c'era un albo, non c'erano le società di consulenza, non c'era un
02:07vero mercato.
02:07C'era soprattutto però un'idea molto semplice che se devi consigliare a qualcuno sul suo patrimonio, su come pianificarlo,
02:14devi poterlo fare senza avere interessi in conflitto appunto con il cliente stesso.
02:19Oggi quell'idea è diventata una realtà, abbiamo un albo, ci sono 110 società di consulenza finanziaria,
02:25ci sono quasi mille professionisti, ci sono delle strutture che assistono le famiglie, gli imprenditori, anche con patrimoni molto importanti.
02:33Ecco, credo che il risultato più profondo sia però un altro.
02:38È cambiata la domanda degli investitori, delle famiglie.
02:42Sempre più persone non chiedono soltanto dove investo, ma si iniziano a chiedere chi mi sta consigliando,
02:49da chi viene remunerato, quali interessi rappresenta.
02:52Ecco, quando un risparmiatore inizia a farsi domande di questo genere, allora cambia lo scenario.
02:58Ecco, che cosa manca?
02:59Manca, a mio avviso, la conoscenza su larga scala, perché ancora oggi milioni di italiani non conoscono la consulenza indipendente.
03:08La prossima battaglia ritengo quindi che non sarà una battaglia normativa, non sarà una sfida professionale, ma sarà una sfida
03:16culturale.
03:17Cioè, dobbiamo fare in modo che quando una famiglia deve prendere delle decisioni importanti sulla propria vita, sui propri obiettivi,
03:24sul proprio patrimonio,
03:26cercare un consulente indipendente diventi una cosa naturale.
03:29Quindi quando, ad esempio, come cercare un commercialista, un avvocato, quando serve una competenza specialistica.
03:36Ecco, quando accadrà questo potremmo dire di essere totalmente soddisfatti.
03:40Luca, invece andando sugli argomenti che si tratteranno quest'anno, l'intelligenza artificiale è sicuramente uno di questi.
03:48Volevo capire con lei se rappresenta, ovviamente secondo lei, un ostacolo o invece un punto di forza per la consulenza
03:57indipendente.
03:59Ma l'intelligenza artificiale è entrata nella vita di tutti noi, io ritengo che potrebbe essere una minaccia per una
04:08parte della consulenza finanziaria,
04:10ma ritengo che sia invece una straordinaria opportunità che tutti noi dobbiamo iniziare, per chi non l'ha ancora fatto,
04:19a utilizzare e migliorare sempre di più il suo utilizzo.
04:22Dipende da quale valore pensiamo di poter offrire al cliente.
04:26Allora, se il valore del consulente consiste nel raccogliere informazioni, confrontare prodotti, fare dei report, fare un portafoglio,
04:33bisogna essere molto chiari.
04:35Cioè l'intelligenza artificiale farà una parte crescente, sta tuttora già facendo una parte di queste attività,
04:42lo fa meglio e molto più velocemente rispetto a una persona.
04:46Ma noi intendiamo la consulenza finanziaria in un altro modo, cioè il nostro lavoro comincia dove finiscono i dati.
04:53Cioè una macchina può elaborare migliaia di informazioni sul patrimonio di una famiglia,
04:57però qualcuno poi deve capire come interpretare quelle informazioni,
05:03deve capire gli obiettivi di quella famiglia, quali rischi può permettersi di assumere,
05:07quali invece non si deve assumere, come affrontare un passaggio generazionale,
05:11cosa fare del patrimonio, ad esempio dopo la vendita di un'azienda,
05:15e qualcuno deve stare vicino al cliente anche nei momenti più difficili.
05:20Ecco, riteniamo che un supporto di questo genere non nasca da un algoritmo
05:26e ci voglia appunto la presenza umana di un professionista
05:29che abbia una competenza a 360 gradi, quindi nella pianificazione.
05:35Certo, oggi ritengo che l'intelligenza artificiale non ci faccia diventare tutti intelligenti.
05:45Sostanzialmente chi è intelligente verrà percepito appunto come intelligente,
05:50persona che produce dei contenuti interessanti, persona da seguire.
05:54Chi invece non lo sarà, diciamo così, verrà questa sua non intelligenza,
06:00verrà acuita e verrà quindi chiaramente messa in evidenza.
06:04Quindi ritengo, concludendo, che l'EI non renderà inutile il consulente,
06:11ma renderà molto più evidente quale consulenza darà davvero valore.
06:15Ultima domanda non per importanza, volevo, se si può anticipare qualcosa,
06:20capire quali sono le novità che aspettano tutti i partecipanti nelle edizioni di quest'anno.
06:27Ormai, pensate che il primo Fiori Summit ebbe luogo nel 2011,
06:32oggi siamo nel 2026, ecco, credo che la novità di questo Fiori Summit del 2026
06:38sia la dimensione che ha raggiunto il mondo della consulenza dipendente.
06:4225 anni fa l'evento nasceva per riunire diverse decine di professionisti
06:48che condividevano un'idea nuova della consulenza finanziaria.
06:51Oggi siamo arrivati a un evento che, ad esempio, l'anno scorso ha coinvolto più di 2000 persone.
06:56Per questo abbiamo voluto dare a questa edizione una visione più ampia,
07:01quindi non parlare solo, ovviamente, di mercati e di investimenti,
07:05ma anche delle grandi trasformazioni che cambieranno il nostro mestiere oggi e nei prossimi anni.
07:11Ad esempio abbiamo coinvolto Marco Camisani Calzolari,
07:14che parlerà, appunto, come abbiamo appena accenato, di intelligenza artificiale nell'ambito delle professioni.
07:19Poi c'è il tema della previdenza, della longevità, che è molto importante,
07:23soprattutto alla luce delle novità che emergono oggi.
07:26Su questo avremo Elsa Fornero.
07:30Anche per questo avremo poi un confronto internazionale attraverso il Financial Planning Standard Board,
07:37quindi FPSB, che, come molti sanno, ha portato in Italia la certificazione CFP di Certified Financial Planner.
07:45Ci sarà un confronto anche con colleghi che arrivano dall'estero,
07:51quindi che arrivano dal Regno Unito, che arrivano dagli Stati Uniti.
07:54Ovviamente si parlerà di asset management, di mercati, di ETF, ETF attivi, geopolitica.
08:01Ritengo che sia un evento che anche quest'anno potrà lasciare il segno.
08:09Dopo 25 anni il Finale Summit ha anche una responsabilità non soltanto di dire a che punto siamo con la
08:18consulenza indipendente,
08:20ma cercare anche di capire cosa succederà nei prossimi anni nel più ampio modo della consulenza finanziaria,
08:26quindi non solo indipendente.
08:27Io la ringrazio moltissimo Luca per essere stato con noi, per aver condiviso tutte queste informazioni,
08:32spero di riaverla qui, insomma, alla fine del Summit,
08:36per capire che cosa sarà emerso di questi importanti argomenti che ha appena accennato.
08:40Grazie ancora e a presto.
08:42Grazie.
08:44E io ringrazio anche voi per averci seguito, ci rivediamo nella prossima puntata di Stay Live.
08:50Buona giornata e a presto.
09:11Grazie a tutti.
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