- há 2 dias
De la manipulation du taux d’intérêt interbancaire londonien à l’affaire Epstein, retour sur les scandales qui ont éclaboussé la sphère financière ces vingt dernières années. Comment évaluer la part de responsabilité des banquiers ?
Categoria
🗞
NotíciasTranscrição
00:00:10Eu vou te contar uma história, uma história que vai te dar um mundo louco de Monelland.
00:00:18Outrofois, os políticos corrompidos, os barons de drogas e outros criminelos,
00:00:23tinham necessário de cofres fortes para cair de dinheiro.
00:00:26Mas não era tão simples.
00:00:28Plus eles haviam de dinheiro, mais os cofres fortes deviam ser grandes.
00:00:33Eles se heurtaient à um problema de place.
00:00:38Então, alguns pequenos malins tinham ideia de criar Monelland.
00:00:42À Monelland, o mundo todo é um cofres fort.
00:00:46Ele só apoiar um botão, e o dinheiro só se transforma em dinheiro próprio.
00:00:52Claro, todos os criminelos não são tão inteligentes para saber como isso funciona.
00:00:56Mas não é indispensável.
00:00:59À Monelland, há de opératas que se ocupam de tudo.
00:01:03Eles são a face cachada de finanças.
00:01:07Você nunca ouviu falar de esses opératas?
00:01:10Mas sim, no mundo normal, eles chamam de banquias.
00:01:13Os tipos em costume sur-mesure que trabalham em des tours e empochem des milhões de bonus.
00:01:19São eles, os opératas à Monelland.
00:01:22Évidemment, todas as bancas eram parte prenante.
00:01:25Mas os heros de nossa história se mostramuos particularmente zelos.
00:01:30Eles se tornaram um pouco os bancos de referência à Monelland.
00:01:34Você não me cria?
00:01:34Não me cria?
00:01:36Não me cria.
00:01:36Seja por você mesmo.
00:01:59O ano foi muito bom para a Deutsche Bank, com uma forte crescimento de atividade e benefícios.
00:02:07Mas uma boa noite para quem, ao justo? Para os funcionários? Para os membros do Conselho de administração que atende
00:02:13de milhões de bônus?
00:02:16Muitos alemãs subem o aumento do custo da vida, o patrão da banca, ele, parece satisfeito.
00:02:22Nós temos mais de mais de 5 miliardos de investimentos. E nós temos mais de mais de mais de mais
00:02:30de mais.
00:02:34Qual volume d'opérations traitez-vous à Deutsche Bank?
00:02:38Em transactions individuelles? Não, em geral. Produits dérivés, tudo.
00:02:43Oh lá lá.
00:02:47A maior parte da transição era com Morgan Stanley. Ela se elevou a vários milhões.
00:02:53Uma operação rapportou 1 miliard em uma jornada. Uma única operação.
00:02:58Então, eu diriai que em fazendo uma estimação...
00:03:06...proximativa...
00:03:08...au fil das anos...
00:03:11...jai sûrement brassé...
00:03:16...500 milliards.
00:03:19E até mesmo, sem dúvida, muito mais.
00:03:33Nombre de dirigentes políticos têm uma posição clara sobre a Deutsche Bank.
00:03:39A Deutsche Bank tem um empreendedormente modernizado,
00:03:46... e organizada, e é uma bank muito profitação.
00:03:50Não há algum motivo de se pensar.
00:03:55Não há razão de se preocupar?
00:03:58Examinemos de um pouco mais de alguns exemplos do passado.
00:04:01Em 2011, à Londres, havia o LIBOR.
00:04:05Um indício que fixa o custo de custo de custo de custo de custo de custo de custo de custo
00:04:08de custo de custo de custo de custo de custo de custo.
00:04:11...
00:04:12...
00:04:13...
00:04:13...
00:04:13...
00:04:22...
00:04:24...
00:04:25...
00:04:54...
00:05:01...
00:05:07...
00:05:07...
00:05:07...
00:05:08...
00:05:08...
00:05:09...
00:05:10...
00:05:10...
00:05:14...
00:05:15...
00:05:19...
00:05:19...
00:05:21...
00:05:23...
00:05:24...
00:05:27...
00:05:29...
00:05:31...
00:05:33...
00:05:33...
00:05:35...
00:05:35...
00:05:39...
00:05:41...
00:05:42...
00:05:43...
00:05:43...
00:05:43...
00:05:43...
00:05:46...
00:05:48...
00:05:48...
00:05:48...
00:05:49...
00:05:50Tudo mudou.
00:05:52E então começou o Far West.
00:05:58As atividades da filial americana da Deutsche Bank
00:06:01deviam de mais em mais suspectes.
00:06:03Elas enfreignem as lois e reglas de l'autorité de controle.
00:06:07Jusqu'au dia em que as consultations sobre o LIBOR
00:06:09foram rendidas publicas.
00:06:11Um scandal.
00:06:13Eu fui à Deutsche Bank em 2008.
00:06:17J'ai quitté la Deutsche Bank en 2008.
00:06:22Cinq ans après mon départ,
00:06:24la banque m'a informé qu'elle avait transmis mes coordonnées au FBI.
00:06:31Je n'avais aucune idée de ce dont il s'agissait.
00:06:35Mais pourquoi ?
00:06:36C'était complètement surréaliste.
00:06:38Deux jours plus tard, le FBI était à ma porte.
00:06:50Mon interrogatoire par le FBI a été un grand moment.
00:06:54Il devait bien y avoir 20 personnes.
00:06:57Des gens du FBI, du ministère de la Justice,
00:07:01des autorités de la concurrence,
00:07:03des services de la lutte anti-fraude,
00:07:05de l'agence britannique de surveillance des marchés financiers,
00:07:08la SEC, l'autorité américaine de surveillance de la bourse,
00:07:13était présente.
00:07:14Et aussi le régulateur des marchés à terme.
00:07:16Bref, c'était sérieux.
00:07:19Il y avait du monde et j'ai passé 7 heures
00:07:21à essayer de répondre à leurs questions
00:07:23le plus sincèrement possible.
00:07:32Je ne me souvenais pratiquement plus de rien.
00:07:38Entre 2001 et 2008,
00:07:40j'ai dû consacrer une demi-heure au Libor.
00:07:44Une demi-heure.
00:07:49Vous pensez que quelqu'un est de votre côté
00:07:51et puis vous vous rendez compte
00:07:54qu'il ne vous soutient pas du tout,
00:07:56mais qu'au contraire, il s'en prend à vous.
00:07:59Ça change votre vie pour toujours.
00:08:04Donc, j'ai été sous le choc du début à la fin.
00:08:09Il s'avérera plus tard que Matthew Connolly était innocent.
00:08:12Pendant des années,
00:08:14une peine de plusieurs années de prison
00:08:15plane comme une épée de Damoclès sur sa famille et lui.
00:08:24J'aurais pu écoper de plus de 30 ans de prison.
00:08:29Le FBI s'en lave les mains.
00:08:33Il veut juste faire tomber des têtes.
00:08:38Il avait besoin de faire porter le chapeau à quelqu'un
00:08:41pour montrer au monde qu'il traînait ses méchants banquiers
00:08:44devant les tribunaux.
00:08:47Je n'ai pas eu de chance.
00:08:49C'est tombé sur moi.
00:08:52Et la Deutsche Bank n'en avait rien à faire
00:08:54tant que les gros bonnets étaient épargnés.
00:08:57Ça pouvait être n'importe qui sauf eux.
00:09:03Les tenants et les aboutissants de l'affaire restent flous.
00:09:07Mais un expert a son avis sur le sujet.
00:09:13Je vais vous parler brièvement de la méthode du bouc émissaire.
00:09:16Je trouve que c'est d'un cynisme insupportable.
00:09:19Et tout le monde devrait en penser autant.
00:09:22On rejette la faute sur quelqu'un et on le jette au lion.
00:09:26On élimine un problème en faisant payer l'amende aux actionnaires.
00:09:29Et on livre quelques personnes au ministère américain de la justice
00:09:33ou au service britannique de répression des fraudes
00:09:35qui peuvent les poursuivre en justice.
00:09:37C'est ce qui s'est passé avec le Libor.
00:09:39C'est arrivé aussi dans d'autres secteurs comme le marché des changes.
00:09:42Personne en haut de l'échelle n'est inquiété.
00:09:46Matthew Connolly a finalement été acquitté.
00:09:50La juge a déclaré qu'elle ne voulait pas faire de lui
00:09:52le bouc émissaire de toute l'industrie financière.
00:10:03Après mon procès, la juge a expliqué au tribunal
00:10:09que les hauts responsables avaient sans doute orchestré toute l'affaire
00:10:14au profit de la banque.
00:10:17C'était une déclaration extrêmement importante
00:10:21parce qu'elle s'inscrivait en faux contre ce qu'ils avaient raconté aux gens
00:10:24pendant des années.
00:10:29Plusieurs banques étaient impliquées dans les manipulations des taux du Libor.
00:10:35Le tribunal américain est encore suffisamment intègre.
00:10:38Lorsque la juge a découvert le rôle de la banque d'Angleterre,
00:10:41elle a commencé à se poser des questions.
00:10:43Elle a dit, je suis toujours méfiante quand on me demande
00:10:46d'envoyer en prison des gens qui sont en bas de la hiérarchie
00:10:49et que les personnes haut placées s'en sortent indemnes.
00:10:52Puis elle a ajouté, c'est comme ça que ça se passe en général
00:10:56dans le milieu de la drogue et notamment dans les cartels.
00:10:58On s'en prend aux dealers de rue, mais par exemple,
00:11:01le cartel de Sinaloa au Mexique est épargné.
00:11:04C'est grave.
00:11:08Est-ce que les banques sont devenues des organisations
00:11:12où le chef est à l'abri de poursuites judiciaires
00:11:16et où ces hommes de main peuvent le protéger
00:11:19en faisant le travail du procureur ?
00:11:24Les personnes au poste-clé n'ont pas de compte à rendre.
00:11:27Alors ça peut recommencer.
00:11:28Les cadres dirigeants ne sont pas incités
00:11:30à faire le ménage dans leurs banques ni à changer leurs pratiques.
00:11:35Un porte-parole de la Deutsche Bank nous a informé qu'entre 2013 et 2017,
00:11:39des règlements à l'amiable avaient été conclus
00:11:41avec différents organismes de contrôle, y compris dans le cas du LIBOR.
00:11:45Dans ce contexte, un litige a été résolu avec un ancien collaborateur en 2024.
00:11:50La banque ne souhaite pas commenter davantage cette affaire
00:11:52et indique simplement avoir amélioré et renforcé les contrôles
00:11:55dans les domaines concernés.
00:12:13Irréprochable juridiquement et déontologiquement ?
00:12:16Vraiment ?
00:12:18Qu'en est-il de la boussole morale de la Deutsche Bank ?
00:12:27Prenons l'affaire Epstein.
00:12:29Jeffrey Epstein était banquier d'investissement et multimillionnaire.
00:12:33Il avait ses entrées dans les hautes sphères de la société.
00:12:36C'était surtout un délinquant sexuel et un pédocriminel
00:12:40qui avait mis en place un système parfaitement huilé.
00:12:44Dès 2005, la police de Floride enquête sur lui après une plainte déposée
00:12:48par des parents pour abus sexuels sur leur fille de 14 ans.
00:12:53Au cours de l'instruction, plus de 50 victimes présumées se signalent,
00:12:57toutes issues d'un milieu modeste.
00:13:07En perquisitionnant la villa de Jeffrey Epstein,
00:13:09la police trouve les listes des jeunes filles qui ont été amenées sur place,
00:13:13à raison de 3 par jour en moyenne.
00:13:21La police de Floride est tombée en un компании dansboard.
00:13:24Du coup, j'étais au胸ap, ou tu étais dépassé?
00:13:29Oui, j'ai été dépassé.
00:13:33Pourquoi ?
00:13:34E ele começa a atingir-se.
00:13:36Durante o massagem, ele te perguntou para retirar os péssos ou...
00:13:43Sim.
00:13:48Epstein é arrêté.
00:13:49Mas o parquete de Floride conclua um acordo com a ameaça.
00:13:53O financier pede culpável em uma única coisa de prostituição de mineiros,
00:13:57e assim um eventual condamnamento à perpetuidade.
00:14:01L'arrangement met fim à todas as entrevistas do FBI,
00:14:03e Epstein s'en tira bom comte.
00:14:07Ele não purge qu'une pena de um ano de prisão, dentro de condições favoráveis.
00:14:15Na jornada, ele pode se render à seu bureau, onde continuamos a livrar as vítimas.
00:14:22Você se pergunta qual é o rapport com a Deutsche Bank?
00:14:26Nós vamos lá.
00:15:03Se eu não tinha feito o governo em justiça?
00:15:06Se eu não tinha feito o processo de providão,
00:15:07e que nós não havíamos menado as entrevistas secrétemente,
00:15:13não tinha feito o processo de providão.
00:15:15Então, não tinha feito o processo de providão.
00:15:19A l'époque, Jeffrey Epstein craint que Bradley Edwards ne le fasse tomber.
00:15:25Ele menace sem cesse l'avocat.
00:15:29Ele me disse, eu não tinha feito o governo em justiça,
00:15:31ele me disse, eu não tinha feito o governo em justiça,
00:15:31mas eu posso também fazer o governo e seus filhos 24 horas por 24.
00:15:36Um outro dia, eu estava com um colega e ele me disse,
00:15:40ele me disse de but em blanc,
00:15:41eu fiz a-meu a paix.
00:15:44Se você continuar assim,
00:15:46alguém finira por lhe pagar.
00:15:49En plus d'abuser lui-même de ses victimes,
00:15:52Jeffrey Epstein les livre bien souvent à de riches amis.
00:15:55Les jeunes filles, originaires du monde entier,
00:15:58sont amenées sur son île privée.
00:16:00Il leur fait miroiter une carrière de mannequin,
00:16:03mais la promesse tourne vite au cauchemar.
00:16:09Pour financer ses agissements,
00:16:12il dispose de diverses sociétés
00:16:14dont il transfère les comptes à la Deutsche Bank en 2013.
00:16:20Qui d'autre a permis que ces crimes soient commis à une telle échelle ?
00:16:24Ce n'était pas un ou deux cas isolés.
00:16:26Ce n'était pas un tueur en série qui avait fait 30 victimes.
00:16:30Voilà un homme qui accumulait sans relâche les victimes
00:16:32par le biais d'un système qui necessitait
00:16:34une infrastructure financière et un pouvoir important.
00:16:46Je suis née et j'ai grandi à Miami.
00:16:49Mon père était policier
00:16:50et ma mère travaillait dans une banque.
00:16:53J'avais deux sœurs.
00:16:55J'ai eu une très belle enfance.
00:16:58Quand je suis entrée au lycée,
00:16:59j'ai commencé à traîner avec des gens
00:17:02qui n'ont sûrement pas eu une très bonne influence sur moi.
00:17:06Je me suis mise à boire et à sortir en boîte
00:17:09alors que j'étais encore mineure.
00:17:12Ma vie a changé du tout au tout.
00:17:18Quand j'ai été recrutée pour Jeffrey,
00:17:20je l'ai vue avec les yeux d'une gamine de 16 ans.
00:17:23J'étais tellement jeune.
00:17:26Pour moi, c'était un héros et un ami.
00:17:29Je pensais, cet homme va me sauver.
00:17:31Il va m'aider à surmonter mon traumatisme,
00:17:34à m'en sortir.
00:17:35Il va me montrer une issue,
00:17:37m'indiquer une direction.
00:17:38Il va m'aider.
00:17:41En réalité, c'est tout le contraire qui est arrivé.
00:17:45Il m'a fait encore plus de mal.
00:17:47Il a abusé de moi.
00:17:49Il s'est servi de mes expériences négatives
00:17:51et de ma vulnérabilité.
00:18:15On est allé au domicile de Jeffrey.
00:18:23J'ai été accueillie par une de ses assistantes
00:18:25qui m'a fait monter à l'étage
00:18:27et m'a présenté à Jeffrey.
00:18:29Il avait une serviette autour de la taille
00:18:31et il a exigé de moi des faveurs sexuelles.
00:18:39J'étais dans une pièce à l'étage
00:18:41qui était sans doute insonorisée
00:18:44et fermée à clé.
00:18:46Et je devais faire un choix pour survivre.
00:18:51Je ne pouvais pas sortir de là
00:18:53sans l'avoir satisfait sexuellement
00:18:54d'une façon ou d'une autre.
00:19:01Il m'a dit,
00:19:02« Comme tu n'es pas à l'aise avec ça,
00:19:04la prochaine fois, amène-moi une amie
00:19:06et je te donnerai 200 dollars en espèces. »
00:19:10Plus tard, j'ai appris que beaucoup d'autres filles
00:19:12avaient été agressées sexuellement et violées.
00:19:14Même des filles que je n'avais pas amenées.
00:19:16Je n'étais pas consciente que ça atteignait
00:19:18des proportions aussi colossales.
00:19:25On n'était pas armés pour se protéger
00:19:27contre cet homme.
00:19:29Même des adultes n'étaient pas capables
00:19:30de se défendre.
00:19:32Alors encore moins une adolescente de 16 ans.
00:19:41Epstein cherchait des adolescentes
00:19:45qui ressemblaient à des petites filles.
00:19:49Il ne voulait pas de filles
00:19:51qui s'étaient développées précocement.
00:19:54Il voulait que ces jeunes femmes
00:19:57aient l'air de mineures.
00:19:59C'est ça qui l'attirait.
00:20:04Et il savait comment obtenir
00:20:06ce qu'il voulait de ces jeunes victimes.
00:20:09Il leur faisait croire qu'il allait s'occuper d'elles
00:20:11et devenir leur amie.
00:20:13Et il les manipulait en leur donnant l'impression
00:20:15qu'elles participaient au jeu.
00:20:18Au fond, il cherchait des rapports sexuels
00:20:21avec des enfants.
00:20:22Absolument.
00:20:24Aussi souvent qu'il en avait envie.
00:20:27Et il aimait le changement.
00:20:32Il voulait que ces journées soient remplies de filles.
00:20:35Et c'est exactement ce qui s'est passé.
00:20:39Et ce désir malsain
00:20:41n'a cessé de s'amplifier au fil des années.
00:20:43C'est ça.
00:20:45Puisque personne ne lui disait rien,
00:20:46il a augmenté son trafic sexuel
00:20:50jusqu'à en faire un véritable empire.
00:20:56En dehors de la Floride,
00:20:58Epstein est en son réseau d'abus sexuels à New York.
00:21:27Comment y êtes-vous allé la première fois ?
00:21:30En métro ? En taxi ?
00:21:32En métro.
00:21:34On a séché les cours et on a pris le métro.
00:21:37Je me rappelle qu'on se dirigeait vers Central Park
00:21:39et que je me suis dit
00:21:40« Waouh ! Ces appartements sont magnifiques ! »
00:21:44Et puis, quand on est arrivé devant la porte,
00:21:47j'ai vu les initiales « J.E. »
00:21:50J'ai encore l'image en tête aujourd'hui.
00:22:01En entrant dans la maison,
00:22:02on se retrouvait dans un monde complètement différent.
00:22:06Quelqu'un est venu à la porte,
00:22:08nous a accueillis
00:22:09et nous a conduites dans une pièce.
00:22:12J'ai regardé autour de moi
00:22:13et j'ai été sidérée par la taille des lieux.
00:22:17Donc, j'étais assise là,
00:22:18j'ai regardé les photos et j'ai pensé
00:22:20« Mon Dieu, ce type est marié ! »
00:22:23« Pourquoi il me fait venir ici ? »
00:22:25On voyait bien que j'étais très jeune.
00:22:29Je n'étais pas encore développée physiquement.
00:22:33Je n'avais même pas de poitrine, rien.
00:22:38J'avais l'apparence et le comportement d'une enfant.
00:22:40J'étais une enfant.
00:22:41Je jouais encore à la poupée.
00:22:45Bref, j'attendais
00:22:46et puis elle a dit
00:22:47« La pièce est prête maintenant. »
00:22:50Je suis entrée.
00:22:52Il faisait sombre.
00:22:54Je me souviens de l'odeur,
00:22:56un parfum de bois citronné.
00:22:58J'osais à peine regarder autour de moi.
00:23:02Je ne me sentais pas bien,
00:23:03mais c'était trop tard.
00:23:05Comment sortir d'ici ?
00:23:09Je me rappelle que je me tenais là, debout,
00:23:13et qu'il est arrivé en jogging et en t-shirt.
00:23:19Ensuite, il a retiré ses vêtements.
00:23:22Une fois nu, il s'est assis sur la table et il a dit
00:23:26« Tu peux te déshabiller maintenant. »
00:23:31J'ai pris une grande respiration et j'ai pensé
00:23:34« Et si je ne fais pas ce qu'il me dit ? »
00:23:36Mais refuser n'était pas possible.
00:23:46« Combien de fois y êtes-vous allée ? »
00:23:49Je me souviens de trois fois.
00:23:56Mais j'ai des trous de mémoire.
00:24:00Je pense que c'était un moyen de me protéger.
00:24:05J'ai refoulé certaines fois où j'y suis allée.
00:24:09Si vos souvenirs sont dans une boîte noire,
00:24:13vous ne pouvez pas être sûre de ce qui vous est arrivé à l'époque ?
00:24:18Je connais la portée de ses actes.
00:24:25Si vous voyez ce que je veux dire.
00:24:28Je sais ce qu'il m'a pris.
00:24:32Il m'a privée de la possibilité de rêver d'un petit ami
00:24:36avec qui je perdrais ma virginité.
00:24:39Voilà ce qu'il m'a pris.
00:24:40Il vous l'a pris ?
00:24:41Oui.
00:24:45Je n'avais encore jamais vu un homme nu.
00:24:51Je ne veux pas pleurer.
00:24:56Il me l'a pris.
00:24:59Il m'a volé mon adolescence
00:25:02et la possibilité même de la vivre.
00:25:29Je ne sais pas.
00:25:41O dia que o FBI nos chamou para nos dizer que ele vinha de se fazer cueir à sua volta
00:25:49de França,
00:25:50foi um grande momento para muitas razões,
00:25:54a começar com o enorme empolgamento que a gente ressentiu.
00:26:10Quatro semanas mais tarde, Epstein é retrouvou pendu dans sa cellule.
00:26:15Le FBI passe au crible l'ensemble de son réseau et découvre des centaines de victimes.
00:26:21Les enquêteurs veulent savoir qui l'a aidé à gérer son cartel.
00:26:23C'est un prédateur et un trafiquant sexuel avéré, condamné pour ses crimes et qui n'a jamais changé de
00:26:31comportement.
00:26:32Sans une banque qui fournit l'infrastructure financière à une telle organisation, ça ne peut pas fonctionner.
00:26:39C'est tout simplement impossible.
00:26:43Les premières années, il a bénéficié du soutien de JP Morgan.
00:26:47Mais ensuite, quand ses agissements sont devenus trop ostensibles, JP Morgan l'a laissé tomber.
00:26:54Même s'il rapportait énormément d'argent, la banque a dû abandonner sa vache à lait
00:26:58parce qu'il était devenu trop évident que son client était un trafiquant sexuel.
00:27:04Il devait trouver un autre établissement qui lui permettrait de continuer ses méfaits.
00:27:08Il s'est alors tourné vers la Deutsche Bank.
00:27:21Il avait besoin d'institutions financières avec lesquelles il pouvait opérer de manière transparente
00:27:26sans avoir à craindre qu'elle le dénoncerait.
00:27:29Voilà ce qu'il lui fallait et il l'a trouvé.
00:27:32Il a donc pu poursuivre son trafic sexuel en toute tranquillité et en toute impunité.
00:27:41En 2013, lorsque Jeffrey Epstein doit quitter JP Morgan, la plus grande banque des États-Unis,
00:27:47son gestionnaire de fortune passe lui aussi à la Deutsche Bank.
00:27:51Dès le premier jour, l'institution allemande aurait dû savoir à qui elle avait affaire.
00:28:01Quels sont les signaux d'alarme qui ont été ignorés ?
00:28:12Quand M. Epstein est arrivé dans la banque, encore une fois, ses antécédents étaient connus.
00:28:19Il avait quitté un autre établissement financier.
00:28:22Depuis des années, des articles sortaient sur lui dans la presse.
00:28:25« Pour moi, ça dépasse largement le stade du signal d'alarme.
00:28:33C'est comme un feu d'artifice le 4 juillet à Washington.
00:28:37On enregistre justement cette interview à Washington.
00:28:43Ce sont des choses très graves.
00:28:48Parler de signaux d'alarme dans le sens d'indicateurs potentiels d'activités suspectes,
00:28:53c'est clairement un euphémisme. »
00:28:57« Quels ont été les principaux signes d'alerte ? »
00:28:59Epstein lui-même était le principal signe d'alerte.
00:29:03« La Deutsche Bank applique la règle qui dit qu'il faut bien connaître son client.
00:29:09Qui était son client ? Que savait-on sur lui ? »
00:29:14« Tout le monde savait qu'en 2005, la police de Palm Beach avait ouvert une enquête reprise ensuite par
00:29:20le FBI.
00:29:22Il en ressortait que Jeffrey Epstein avait abusé d'au moins 40 mineurs.
00:29:28Il retirait beaucoup d'espèces et payait tous les jours des sommes exorbitantes pour recruter ses victimes.
00:29:36On savait aussi qu'il avait des intermédiaires qu'il payait par virement,
00:29:41des versements pour acheter leur silence et ce genre de choses.
00:29:46Tout cela, on pouvait le lire dans les rapports de police qui étaient publics.
00:29:50Tout le monde était au courant.
00:29:53Par la suite, il a plaidé coupable et il a été fiché comme délinquant sexuel.
00:29:58On sait exactement de quel crime il s'agit.
00:30:02Tout est décrit en détail dans les rapports de police auxquels s'ajoutent des centaines,
00:30:07des milliers de reportages et d'articles de journaux qui parlent d'autres procès.
00:30:12Et puis, il a été viré d'une des plus grandes banques au monde, JP Morgan.
00:30:17C'est cet homme-là qui est allé à la Deutsche Bank.
00:30:20Ils auraient dû connaître leurs clients, le monde entier le connaissait.
00:30:24Et ils l'ont accueilli chez eux.
00:30:29La Deutsche Bank a l'obligation de vérifier les antécédents de ses clients.
00:30:34Voici ce qui s'est passé selon l'enquête de l'administration financière américaine.
00:30:39En 2015, une employée du service de conformité se demande s'il faut garder Epstein comme client.
00:30:46Elle informe ses supérieurs hiérarchiques que des dizaines de femmes ont déclaré sous serment avoir été violées par l'intéressé.
00:30:54Deux cadres de la banque vont le voir et l'interrogent.
00:30:57Mais ses comptes sont maintenus pendant encore trois ans.
00:31:01L'établissement ne rompt les relations avec lui qu'à l'automne 2018, lorsque le scandale éclate au grand jour.
00:31:13Suite à un accord conclu avec l'État de New York, la Deutsche Bank écope d'une amende de 150
00:31:18millions de dollars pour ses liens avec Epstein et deux affaires de blanchiment d'argent.
00:31:23Plusieurs réunions des dirigeants de la filiale new-yorkaise prouvent qu'ils devaient avoir connaissance du passé criminel du milliardaire.
00:31:29Mais la banque continue un temps à faire affaire avec lui.
00:31:57Le texte de l'accord contient des détails qu'on ne peut même pas imaginer.
00:32:03Aucun écrivain, aucun réalisateur n'aurait pu avoir l'idée de créer un personnage qui envoie son avocat retirer tous
00:32:10les ans des centaines de milliers de dollars en espèces.
00:32:17Je suis avocat depuis presque 50 ans et je ne vois pas faire une chose pareille pour un client.
00:32:25D'après l'accord, il invoquait des frais de déplacement.
00:32:34Ça ne tient pas une seconde.
00:32:39Il possédait son propre avion.
00:32:41Il séjournait dans ses maisons.
00:32:44Et il avait son personnel de maison et ses employés qui s'occupaient de tout.
00:32:48Alors pourquoi avait-il besoin d'argent liquide ?
00:32:52Les résultats de l'enquête consignée dans l'accord énumèrent les procédés de la Deutsche Bank.
00:32:57Ils indiquent également que des employés de la banque ont informé l'avocat d'Epstein des directives en vigueur relatives
00:33:04au blanchiment d'argent.
00:33:06Comment l'avocat a-t-il pu malgré tout retirer autant d'espèces sans éveiller de soupçons ?
00:33:12L'accord a été signé par six cadres supérieurs de la Deutsche Bank.
00:33:16Rien qu'avec cet élément, on aurait dû remettre un rapport au gouvernement américain.
00:33:25Selon l'accord conclu avec le DFS, le régulateur des services financiers de New York,
00:33:31des employés de la banque ont coopéré avec l'avocat de M. Epstein pour contourner les propres règles de la
00:33:38banque.
00:33:39« Combien d'argent puis-je retirer avant que ce soit signalé comme suspect ? »
00:33:45Comme si cette question n'était pas assez suspecte en soi.
00:33:49Dans cette affaire, on a examiné les documents je ne sais combien de fois,
00:33:53et tous les avocats présents dans la salle ont éclaté de rire,
00:33:57parce que ça ressemblait à une mauvaise plaisanterie.
00:34:02En voyant ça, on s'est dit « Il est impossible qu'une institution financière fonctionne de cette manière. »
00:34:12« Tout le monde sait très bien qui est ce client et ce qu'il fait.
00:34:16Et il est évident qu'il s'intéresse plus à son argent qu'aux personnes à qui il fait du
00:34:21tort. »
00:34:25À la suite de notre demande, la Deutsche Bank a répété qu'elle a regretté ses relations avec Jeffrey Epstein.
00:34:30Elle affirme avoir apporté son soutien total aux autorités judiciaires dans leurs enquêtes
00:34:34et a reconnu les faiblesses dans ses procédures constatées par le DFS,
00:34:38le régulateur des services financiers de l'État de New York, en 2020.
00:34:41La banque admet avoir tiré des leçons de ses erreurs,
00:34:44revu sa tolérance aux risques et réglé les problèmes.
00:35:08Ça paraît rassurant.
00:35:09Un peu comme si la collaboration avec Epstein n'avait été qu'un regrettable accident de parcours
00:35:15et non une défaillance possible des mécanismes de conformité.
00:35:20Visiblement, la transparence s'arrête là où elle devient gênante.
00:35:24On préfère ne pas parler des personnes responsables d'erreurs qui ont coûté des millions.
00:35:41Tout ce que la Deutsche Bank a dit sur l'affaire Epstein tient dans un bref communiqué de presse.
00:35:49C'était une erreur.
00:35:51Il n'y a pas eu d'excuses publiques.
00:35:55On se demande si l'erreur n'est pas de s'être fait prendre.
00:36:01Parce que ce ne sont pas des excuses.
00:36:06Ils n'ont pas cherché à indemniser les victimes de M. Epstein.
00:36:12Il a fallu les attaquer en justice pour que les victimes soient dédommagées.
00:36:17Ils ne l'ont pas fait d'eux-mêmes.
00:36:23On ne se remet jamais d'un traumatisme pareil.
00:36:28Ça vous hante pour le restant de vos jours.
00:36:31On est sans cesse ramené à ça.
00:36:33Et on doit l'expliquer à son conjoint.
00:36:36On se sent mal et on doit dire à sa fille de 10 ans
00:36:38« Maman ne peut pas se lever. Laisse-moi 20 minutes et je sortirai du lit. »
00:36:47On prend une douche avant d'aller se coucher et on craque.
00:36:50Parce qu'on se sent tellement vidé, perdu et presque désespéré.
00:36:55Je dis bien presque.
00:36:59Parce que je n'ai jamais perdu espoir.
00:37:04Dès le début, ils ont décidé de fermer les yeux parce que les profits passaient avant tout.
00:37:09Qu'est-ce que vous en pensez ?
00:37:13Comment avez-vous pu laisser faire ça ?
00:37:19Qu'est-ce qu'on peut dire ?
00:37:23Comment avez-vous pu laisser l'argent prendre le dessus sur vos principes moraux ?
00:37:28Si tant est que vous en ayez.
00:37:35Jeffrey Epstein n'était sûrement pas le seul criminel de haut rang dans le fichier client de la Deutsche Bank.
00:37:42Le réseau d'Atlaf Kanani en faisait également partie.
00:37:46Ce chef d'entreprise pakistanais était l'un des blanchisseurs les plus célèbres au monde.
00:37:51Entre 2000 et 2016, il a converti chaque année environ 12 millions de dollars d'argent sale en argent propre
00:37:57et a étendu son réseau d'entreprises à la terre entière.
00:38:14Kanani comptait parmi ses clients les financiers d'Al-Qaïda et des talibans.
00:38:19Tous ont blanchi de l'argent de la drogue dans son immense organisation
00:38:22qui détenait sans doute aussi des comptes à la Deutsche Bank.
00:38:37La DEA, l'administration américaine de contrôle des drogues,
00:38:41avait depuis longtemps Kanani dans le viseur.
00:38:44Pendant des années, elle a traqué le roi du blanchiment d'argent.
00:38:48Altaf Kanani était vraiment un sale type.
00:38:51Et il a fait affaire avec de très mauvaises personnes
00:38:53qui ont causé beaucoup de dégâts partout dans le monde.
00:38:57Il avait des contacts au Liban, en Iran, en Amérique du Sud et en Amérique centrale, en Australie.
00:39:03Ce n'étaient pas des hommes d'affaires classiques.
00:39:05Ils étaient impliqués dans toutes sortes d'activités.
00:39:07Vente d'armes, trafic de drogue, financement du terrorisme.
00:39:12Et c'est ça qui nous préoccupait le plus chez lui.
00:39:15Les cartels de la drogue et les organisations terroristes ont besoin de blanchisseurs comme Kanani.
00:39:21Et ces derniers ont recours au secteur financier pour leurs affaires.
00:39:25Mais ce système glaçant ne se résume pas à des virements de fond.
00:39:29Il fait des victimes.
00:39:38Qu'est-ce qui rend les crimes violents possibles ?
00:39:41Qu'est-ce qui permet le trafic de drogue ?
00:39:43Si on ne peut pas blanchir l'argent,
00:39:45on ne peut pas non plus tirer profit de ces activités illégales.
00:39:51C'est pour ça qu'on utilise les angles morts de la finance.
00:39:56Pour lutter contre ces pratiques,
00:39:57il faut rendre pénalement responsables les gens qui occupent des postes clés dans les banques.
00:40:02Et si ça ne leur convient pas, ils n'ont qu'à changer de branche.
00:40:05On peut toujours les remplacer par d'autres personnes
00:40:06qui sont prêtes à assumer certaines responsabilités en échange d'un gros salaire.
00:40:14En 2015, les agents de la DEA lancent une opération secrète.
00:40:19Ils se font passer pour des membres d'un cartel
00:40:21et demandent à Kanani de blanchir 2 millions de dollars pour eux.
00:40:25Ce dernier accepte de les rencontrer au Panama, où il est arrêté.
00:40:30Les enquêteurs ont ainsi accès à son réseau d'entreprises
00:40:32qu'il a utilisé pour blanchir de l'argent.
00:40:42Quatre ans plus tard, les FinCEN Files secouent le monde de la finance.
00:40:47Le site d'information américain BuzzFeed a obtenu des milliers de fichiers
00:40:51sur les transactions suspectes de plusieurs grandes banques.
00:40:54Dans le cadre du consortium de médias d'investigation ICIJ,
00:40:59le quotidien allemand Süddeutsche Zeitung analyse les bases de données
00:41:03et découvre un lien entre Altaf Kanani et la Deutsche Bank.
00:41:07Son réseau a effectué 5 virements sur un compte de la banque
00:41:09pour un montant total de 50 millions de dollars.
00:41:18Nous avons trouvé dans ces documents
00:41:20qu'une société écran était cliente de la Deutsche Bank.
00:41:27Cette entreprise du nom de Masaka
00:41:29a reçu les 50 millions du réseau Kanani.
00:41:36Et elle a ensuite été sanctionnée
00:41:39pour avoir aidé ce réseau à blanchir de l'argent issu du terrorisme,
00:41:44du trafic de drogue et d'autres activités criminelles.
00:41:52Le réseau Kanani a utilisé l'entreprise Masaka Trading basée à Dubaï,
00:41:57qui figurait alors sur une liste noire du gouvernement américain
00:42:00pour blanchiment d'argent provenant d'organisations terroristes.
00:42:04La Deutsche Bank n'a pas répondu à nos questions
00:42:06sur ces transactions financières.
00:42:09Elle a déclaré au sujet des FinCEN Files
00:42:11En 2020, l'ICIJ a rendu compte d'une série d'affaires
00:42:15passées à partir des FinCEN Files.
00:42:17Celles qui concernent la Deutsche Bank
00:42:19sont connues des autorités de contrôle.
00:42:21Des enquêtes ont eu lieu
00:42:22et ont conduit à des accords réglementaires
00:42:24dans lesquels la coopération
00:42:25et les améliorations introduites par la banque
00:42:28ont été reconnues publiquement.
00:42:29Nous en avons tiré les conclusions qui s'imposaient.
00:42:35Certaines personnes les appellent les facilitateurs.
00:42:38Il ne s'agit pas juste de transférer des fonds
00:42:40d'un point A à un point B.
00:42:41On ne parle pas seulement de virement.
00:42:43Non.
00:42:44Il y a des crimes et des victimes derrière ces activités.
00:42:47Absolument.
00:42:49Au cours de ces dernières décennies,
00:42:51Londres est devenue une plaque tournante du blanchiment.
00:42:54La ville attire l'argent
00:42:56sans poser trop de questions sur sa provenance.
00:43:04Mais comment blanchit-on
00:43:06des millions de dollars au juste ?
00:43:09Un exemple le montre parfaitement.
00:43:10Le scandale du trading miroir en Russie.
00:43:14Le réseau canani
00:43:15utilisait aussi ce système de blanchiment
00:43:18aidé en cela par la mafia russe.
00:43:22Tim Wiswell,
00:43:24le cerveau derrière cette affaire,
00:43:26était surnommé le magicien.
00:43:28Avec ses collègues de la filiale
00:43:30de la Deutsche Bank à Moscou,
00:43:31il transformait des roubles sales
00:43:33en dollars propres.
00:43:37En Russie,
00:43:38la Deutsche Bank a blanchi de l'argent
00:43:41pour des clients russes.
00:43:43Des investisseurs achetaient des actions en roubles
00:43:46via un compte de la filiale russe
00:43:48et ils les revendaient ensuite
00:43:50dans une autre monnaie
00:43:51sur un autre compte de la banque,
00:43:53domicilié à Londres par exemple.
00:43:58Donc, l'argent quittait la Russie
00:43:59pour la capitale britannique
00:44:01et entrait de cette manière
00:44:03dans le circuit financier international.
00:44:08Plus il y avait d'éléments
00:44:09qui fuitaient sur cette affaire,
00:44:11plus nous, journalistes,
00:44:12faisions des recherches.
00:44:14Et plus il était clair
00:44:15qu'il s'agissait d'opérations
00:44:16de blanchiment pour des clients
00:44:18que la Deutsche Bank
00:44:19n'aurait pas dû avoir.
00:44:23Par exemple,
00:44:25la mafia russe,
00:44:27des membres de l'entourage de Poutine,
00:44:30des personnes qui finançaient
00:44:31le terrorisme,
00:44:33enfin des gens qui savaient
00:44:35que ces services existaient
00:44:36à la Deutsche Bank de Moscou
00:44:37et qui se sont tournés vers cette banque
00:44:39pour en bénéficier.
00:44:49Au moins 10 milliards de dollars
00:44:51sont sortis de Russie
00:44:52avec l'aide de la filiale
00:44:53de la Deutsche Bank à Moscou.
00:44:57Un expert de la lutte
00:44:58contre le blanchiment d'argent
00:44:59a son avis sur ce type
00:45:01d'activité bancaire.
00:45:04Ils opèrent tous
00:45:07au-delà des frontières nationales.
00:45:10Ils font tous passer chaque année
00:45:12des centaines de milliards
00:45:13de dollars à l'étranger.
00:45:16C'est de l'argent sale.
00:45:18Ils l'envoient au Liechtenstein,
00:45:21au Luxembourg,
00:45:22en Suisse,
00:45:24en Autriche,
00:45:25à Schipres,
00:45:26à Malte,
00:45:27dans les îles Caïmans
00:45:28ou dans les îles Vierges britanniques.
00:45:31À chaque fois,
00:45:33ils créent des holdings
00:45:34qui détiennent d'autres holdings
00:45:36en vue de dissimuler
00:45:37l'identité du véritable propriétaire.
00:45:40Mais l'argent transite
00:45:42par les banques
00:45:44et elles le savent.
00:45:47Que ce soit la Deutsche Bank
00:45:49ou ses principaux concurrents,
00:45:53tous savent
00:45:54qu'une grande partie
00:45:55de l'argent sale
00:45:56passe par les réseaux
00:45:57de banques correspondantes
00:45:59et les systèmes financiers
00:46:01qu'ils ont mis en place
00:46:02au-delà des frontières nationales.
00:46:06Ils en sont conscients
00:46:09et ils disent
00:46:10« Oh, on suit les règles
00:46:11de conformité.
00:46:12On a des personnes
00:46:14qui s'assurent
00:46:14qu'on respecte les règles.
00:46:18Et après,
00:46:19ils vont faire un bon dîner
00:46:21et la conscience tranquille.
00:46:23C'est inacceptable. »
00:46:31La Deutsche Bank
00:46:32a écopé d'une amende
00:46:33de 630 millions de dollars
00:46:35pour les opérations
00:46:36de trading miroir en Russie.
00:46:39Sa filiale moscovite
00:46:40a été fermée.
00:46:51Quand on regarde
00:46:52toutes les crises
00:46:53et les scandales,
00:46:54il y a des victimes
00:46:56et des gens
00:46:57personnellement responsables.
00:46:59Les victimes
00:47:00sont bien visibles.
00:47:03Lorsqu'il y a
00:47:04un grand scandale
00:47:05de blanchiment,
00:47:06de taux d'intérêt
00:47:07ou d'évasion fiscale,
00:47:09ce sont les citoyens
00:47:10qui paient.
00:47:12Ils ne s'en rendent
00:47:13peut-être pas compte,
00:47:14mais la croissance économique
00:47:16n'est pas aussi forte
00:47:17qu'elle le devrait.
00:47:19Elle pourrait l'être
00:47:20sans ce vol,
00:47:22cette escroquerie
00:47:23qu'une banque
00:47:24a aidée à organiser.
00:47:27Donc,
00:47:27les citoyens
00:47:28sont les premières victimes
00:47:29et on parle
00:47:31de millions de personnes.
00:47:33Dans le cas
00:47:34de la Deutsche Bank,
00:47:35il s'agit de scandales
00:47:36qui dépassent
00:47:37les frontières nationales
00:47:38et qui touchent
00:47:39les habitants
00:47:39de nombreux pays.
00:47:42Notre plus grande crainte
00:47:44concerne les scandales
00:47:46à venir,
00:47:47pas ceux du passé.
00:47:51Regardez donc
00:47:52le comportement
00:47:52de ces gens.
00:47:53Ils sont voraces
00:47:55et malheureusement,
00:47:57ça crée une culture
00:47:58délétère
00:47:59dans toute la banque.
00:48:01On se dit
00:48:02que la plupart du temps,
00:48:03on peut s'en sortir
00:48:04impunément
00:48:05avec des pratiques
00:48:06qui sont à tout le moins
00:48:08en marge
00:48:09de la légalité,
00:48:11sans même parler
00:48:12de déontologie.
00:48:14Quant aux amendes
00:48:15infligées à la banque,
00:48:17ce sont simplement
00:48:17des frais de fonctionnement.
00:48:21Pourtant,
00:48:21tout avait bien commencé.
00:48:23Après la Seconde Guerre mondiale,
00:48:25la Deutsche Bank
00:48:26devient la première banque
00:48:27d'Allemagne.
00:48:38L'implication de la Deutsche Bank,
00:48:41son influence
00:48:42sur l'ensemble
00:48:42de l'économie du pays
00:48:44et sur le gouvernement allemand,
00:48:46était sans précédent.
00:48:50Aucune banque au monde
00:48:51n'avait autant de poids
00:48:52et de pouvoir
00:48:53à l'échelle nationale.
00:48:57Et à l'époque,
00:48:59elle s'en est servie
00:49:00pour contribuer
00:49:01au redressement
00:49:02de l'Allemagne
00:49:03après la guerre
00:49:05et en faire une puissance
00:49:06économique internationale.
00:49:11La Deutsche Bank
00:49:12occupait le premier rang.
00:49:17Elle était le fer de lance
00:49:19du miracle économique allemand.
00:49:24La Deutsche Bank
00:49:25surfe alors
00:49:26sur la vague
00:49:27de prospérité allemande.
00:49:28Plus tard,
00:49:29les procès se multiplient.
00:49:31En 2015,
00:49:32des milliers de personnes
00:49:33poursuivent la banque
00:49:34en justice.
00:49:35À ce jour,
00:49:36elle a dû payer
00:49:36plus de 20 milliards
00:49:37de dollars d'amende.
00:49:43À l'hiver 2018,
00:49:45on découvre une autre opération
00:49:46de blanchiment
00:49:47dans le secteur financier.
00:49:49La plus grande
00:49:50que le monde ait jamais vue.
00:49:51200 milliards de dollars
00:49:53d'argent sale
00:49:53dont une bonne partie
00:49:55est sans doute liée
00:49:56à des oligarques russes.
00:49:59Derrière cette affaire
00:50:00se cache un groupe danois,
00:50:02la Danske Bank.
00:50:04C'est un employé
00:50:05d'une petite filiale
00:50:06en Estonie
00:50:07qui dévoile le scandale.
00:50:12Le blanchiment d'argent
00:50:13n'a pas de frontières.
00:50:15Il n'y a donc pas
00:50:16de meilleur endroit
00:50:17pour en parler
00:50:17que le Parlement européen
00:50:19où vous tentez
00:50:20de trouver
00:50:21des solutions
00:50:22pan-européennes.
00:50:24Dans le cas du scandale
00:50:26de la Danske Bank
00:50:27qui se chiffre
00:50:28à 200 milliards d'euros,
00:50:30il y avait au moins
00:50:3010 banques impliquées
00:50:31dont beaucoup étaient basées
00:50:33dans des pays européens.
00:50:36Merci de me donner
00:50:37la parole.
00:50:39La question de la protection
00:50:40des lanceurs d'alerte
00:50:43n'a rien à voir
00:50:44avec le fait
00:50:45qu'on aime
00:50:45les lanceurs d'alerte
00:50:46ou pas.
00:50:51Est-ce que vous vous souvenez
00:50:52de la règle
00:50:53selon laquelle
00:50:54il faut bien connaître
00:50:55son client ?
00:50:56Une banque
00:50:57doit vérifier
00:50:57les antécédents
00:50:58de ses clients
00:50:59et savoir
00:51:00avec qui elle fait affaire.
00:51:01Les dirigeants
00:51:02de la Danske Bank
00:51:03l'ont sans doute oublié.
00:51:05Jusqu'à ce que
00:51:06le lanceur d'alerte
00:51:07dévoile le scandale.
00:51:17Comment il a été facile
00:51:19de déceler cette affaire ?
00:51:22Incroyable !
00:51:23C'est l'employé de banque
00:51:24Howard Wilkinson
00:51:25qui l'a découverte
00:51:26et qui est devenu
00:51:27lanceur d'alerte.
00:51:29Il ne travaillait même pas
00:51:30dans le service compétent.
00:51:33Un collègue lui a juste demandé
00:51:35de donner un coup de main,
00:51:36il a regardé les documents
00:51:38et en 10 minutes
00:51:39il a compris
00:51:40qu'il y avait
00:51:40un gros problème.
00:51:43Howard Wilkinson
00:51:44doit traiter
00:51:45pour un collègue
00:51:45un versement en espèces
00:51:47d'un montant
00:51:47de 30 millions de dollars.
00:51:50Il vérifie
00:51:50l'identité du client
00:51:51et constate
00:51:52qu'il s'agit
00:51:53d'une société écran
00:51:54basée dans le nord de Londres.
00:51:56Or,
00:51:57son chiffre d'affaires annuel
00:51:58s'élève à moins
00:51:59de 2 millions de dollars.
00:52:01Il retrouve le même schéma
00:52:02dans d'autres entreprises.
00:52:09Il dit aux personnes
00:52:10du service
00:52:10« Ça n'a pas de sens.
00:52:12Vous dites que ce compte
00:52:13est inactif.
00:52:14Mais une transaction
00:52:15de 100 millions de dollars
00:52:16vient d'être réalisée,
00:52:17vérifiée. »
00:52:19Il lui répond
00:52:20que tout est en ordre.
00:52:23Howard Wilkinson
00:52:24informe ses supérieurs
00:52:25hiérarchiques en Estonie
00:52:26et au Danemark.
00:52:28Le service de conformité
00:52:30de la banque
00:52:30décide alors
00:52:31de vérifier les clients.
00:52:38En l'espace de quelques mois,
00:52:40on découvre que la famille
00:52:41de Poutine
00:52:42aurait trempé
00:52:42dans cette affaire.
00:52:44Le service
00:52:45de renseignement russe
00:52:46et le crime organisé
00:52:47seraient également impliqués.
00:53:08L'exemple de Howard Wilkinson
00:53:11montre que les lanceurs d'alerte
00:53:13peuvent mettre au jour
00:53:13d'énormes scandales
00:53:14avec leurs informations privilégiées.
00:53:16peuvent-ils aussi aider
00:53:18à lutter contre
00:53:18le blanchiment d'argent,
00:53:20les cartels de la drogue
00:53:21et le financement
00:53:22du terrorisme ?
00:53:25Aux Etats-Unis,
00:53:27il existe une loi
00:53:28qui indemnise
00:53:29les lanceurs d'alerte.
00:53:37Depuis que la loi
00:53:38est entrée en vigueur
00:53:39en 2011,
00:53:41il y a eu
00:53:4190 000 lanceurs d'alerte.
00:53:44Un chiffre inouï.
00:53:45Leur révélation
00:53:46porte sur la fraude
00:53:48fiscale,
00:53:49boursière,
00:53:50le blanchiment d'argent,
00:53:51le secret bancaire.
00:53:56Il s'agit littéralement
00:53:57d'une armée internationale
00:53:59en marche.
00:54:03Jusqu'ici,
00:54:04la loi américaine
00:54:05sur les lanceurs d'alerte
00:54:06est unique au monde.
00:54:07Aucun autre État
00:54:08ne s'en est inspiré.
00:54:10Au contraire,
00:54:12des pays comme la Suisse
00:54:13ou l'Allemagne
00:54:13protègent légalement
00:54:15l'industrie financière,
00:54:16mais pas les lanceurs d'alerte.
00:54:21La Suisse
00:54:23tire d'énormes profits
00:54:24de la corruption.
00:54:26Par conséquent,
00:54:27sa législation
00:54:29protège la corruption
00:54:32et envoie en prison
00:54:34les personnes
00:54:35qui veulent révéler
00:54:36les délits
00:54:36commis au sein
00:54:37du système bancaire.
00:54:41Voyons maintenant
00:54:42comment ça se passe
00:54:43en Allemagne.
00:54:45L'Allemagne
00:54:46s'y prend de manière
00:54:47un peu plus subtile.
00:54:50Sans faire du lancement
00:54:51d'alerte un délit,
00:54:53elle n'a pas de loi
00:54:54qui protège efficacement
00:54:56les lanceurs d'alerte.
00:54:57C'est la réalité.
00:55:00Mais il existe
00:55:01d'autres lois
00:55:02qui empêchent
00:55:02les entreprises
00:55:03d'attaquer en justice
00:55:04les lanceurs d'alerte.
00:55:06Et il y a des lois
00:55:07qui protègent
00:55:08les données des entreprises.
00:55:11En pénalisant
00:55:12la republication
00:55:13de données,
00:55:14l'Allemagne procède
00:55:16de la même manière
00:55:16que la Suisse.
00:55:18La Suisse le fait
00:55:19avec un bazooka
00:55:20et l'Allemagne
00:55:21avec une poignée de main.
00:55:41La Danske Bank
00:55:43avait besoin
00:55:43d'un partenaire,
00:55:44d'une banque correspondante,
00:55:46pour pouvoir injecter
00:55:47tout l'argent sale
00:55:48dans le circuit financier
00:55:49international.
00:55:51devinez qui s'en est chargé
00:55:52pour elle ?
00:55:54Principalement
00:55:54la Deutsche Bank
00:55:55aux Etats-Unis.
00:56:06Dans le cadre
00:56:07d'une affaire,
00:56:08j'ai eu l'honneur
00:56:09de me rendre en Allemagne
00:56:10avec un lanceur d'alerte
00:56:12et de passer en revue
00:56:14les faits avec la police.
00:56:17Nous avons découvert
00:56:18que rien que dans
00:56:19l'affaire de la Danske Bank,
00:56:21la Deutsche Bank
00:56:22avait omis de signaler
00:56:23deux millions
00:56:24d'opérations suspectes.
00:56:27Deux millions.
00:56:29Stephen Kohn
00:56:30a obtenu
00:56:31ces informations
00:56:31lors de réunions
00:56:32confidentielles
00:56:33avec la police criminelle
00:56:34allemande
00:56:35et d'autres services
00:56:36des forces de l'ordre.
00:56:37La Deutsche Bank
00:56:38n'a pas souhaité
00:56:39répondre en détail
00:56:40à nos questions
00:56:40sur les soupçons
00:56:41de blanchiment
00:56:42relatifs à la Danske Bank.
00:56:44Mais elle a écrit
00:56:45le 26 mars 2025
00:56:47Les observations
00:56:48faites en 2020
00:56:49par le DFS
00:56:50sur la Danske Bank
00:56:51en Estonie
00:56:51et la FBME
00:56:52ont révélé,
00:56:53tout comme notre enquête interne,
00:56:55divers manquements
00:56:56dans notre contrôle
00:56:56et notre surveillance
00:56:57des banques
00:56:58qui ont eu recours
00:56:59à nos services de clearing.
00:57:00Les employés de la banque
00:57:01n'ont pas délibérément
00:57:02facilité des activités illégales.
00:57:04La banque a remédié
00:57:05aux manquements constatés
00:57:06dans le déroulement
00:57:07des transactions.
00:57:09S'ils s'étaient fait prendre
00:57:11juste une fois
00:57:12et qu'ils avaient changé
00:57:12de comportement,
00:57:13on pourrait dire
00:57:14très bien,
00:57:15ils sont comme
00:57:15les autres entreprises.
00:57:17Mais ils ont déjà été
00:57:18si souvent sanctionnés.
00:57:21À mon avis,
00:57:22ce n'est qu'une question
00:57:23de temps
00:57:24pour qu'une autorité
00:57:25gouvernementale intervienne
00:57:26et j'espère
00:57:27que ce seront les États-Unis.
00:57:29Ils finiront par leur infliger
00:57:30des sanctions si efficaces
00:57:32qu'ils sortiront du système.
00:57:34C'est ce qui devrait arriver
00:57:36à la Deutsche Bank.
00:57:38Sauf si les responsables
00:57:39de l'institution
00:57:40et le gouvernement allemand
00:57:42qui les soutient
00:57:43comprennent qu'il en va
00:57:44de la survie du groupe.
00:57:48S'ils recommencent,
00:57:52tous les leviers
00:57:52pour exclure la banque
00:57:53du système économique mondial
00:57:55seront actionnés,
00:57:58à moins qu'ils ne fassent
00:57:59vraiment le ménage.
00:58:01qui ne risquent rien à rien.
00:58:04Certains banquiers
00:58:04sont joueurs,
00:58:05ils aiment flamber.
00:58:07Des experts de la finance
00:58:08dénoncent les placements
00:58:09à haut risque des banques.
00:58:11Par exemple,
00:58:12les produits dérivés,
00:58:13des instruments financiers
00:58:14qui permettent de spéculer
00:58:15à la hausse ou à la baisse
00:58:16sur le cours d'une action,
00:58:18d'une devise
00:58:18ou d'un indice boursier.
00:58:21Selon l'économiste suisse
00:58:22Marc Chenet,
00:58:23leur volume menace
00:58:24des entreprises entières
00:58:25et la stabilité économique
00:58:26des États.
00:58:27D'abord,
00:58:30les banques se concentrent
00:58:31sur leurs propres risques.
00:58:33Autrement dit,
00:58:34elles ne prennent pas en compte
00:58:35ou pas assez
00:58:36les risques systémiques.
00:58:38Je vais vous donner
00:58:39quelques exemples
00:58:40avec les produits dérivés.
00:58:44Il s'agit de contrats
00:58:45entre différents acteurs financiers.
00:58:47On doit garder en vue
00:58:49le panorama complet.
00:58:50Si on se focalise
00:58:52sur une seule banque,
00:58:53en l'occurrence
00:58:54la Deutsche Bank,
00:58:55ça ne suffit pas.
00:58:56Il faut comprendre
00:58:58les liens entre
00:58:58la Deutsche Bank
00:58:59et d'autres acteurs financiers.
00:59:01Banques,
00:59:02fonds spéculatifs,
00:59:03etc.
00:59:05On se rend alors compte
00:59:07que c'est très risqué,
00:59:08très dangereux.
00:59:09Parce que ces banques
00:59:10sont too big to fail,
00:59:12trop grandes pour tomber.
00:59:14Elles sont d'importance systémique.
00:59:17Mais les dirigeants
00:59:18sont incités
00:59:19à prendre toujours
00:59:19plus de risques
00:59:20aux dépens du contribuable.
00:59:22Il s'agit de
00:59:23Credit Default Swaps,
00:59:25ou CDS,
00:59:27des produits dérivés spéciaux
00:59:28échangés à un énorme volume.
00:59:31Je me répète.
00:59:33Maintenant,
00:59:34je vais être plus concret
00:59:35en donnant un exemple
00:59:36de produits dérivés toxiques,
00:59:38les CDS.
00:59:43Une banque accorde
00:59:44un crédit
00:59:45de 10 millions de francs suisses
00:59:46à une entreprise.
00:59:48Que fait la banque ?
00:59:51Elle achète des CDS.
00:59:54Ces produits dérivés
00:59:55ne doivent pas forcément
00:59:56correspondre
00:59:57au montant réel du crédit.
00:59:59Leur valeur peut être
01:00:00plus élevée,
01:00:01100 ou 1000 fois supérieure
01:00:03au montant du prêt.
01:00:04La banque peut acheter
01:00:05autant de CDS
01:00:06qu'elle le souhaite.
01:00:10Scénario numéro 1,
01:00:11l'entreprise rembourse
01:00:12les 10 millions de francs suisses.
01:00:17Scénario numéro 2,
01:00:18en raison de problèmes financiers,
01:00:21elle ne verse que 3 millions.
01:00:25La banque va alors
01:00:26activer l'assurance
01:00:27et empocher
01:00:2910 fois la différence,
01:00:30puisqu'elle a acheté
01:00:3110 CDS,
01:00:32soit 10 fois 7.
01:00:35La banque réalise
01:00:37nettement plus de bénéfices
01:00:38quand ses clients
01:00:39rencontrent
01:00:39des difficultés financières.
01:00:43Autrement dit,
01:00:44elle parie ici
01:00:45sur un défaut de paiement.
01:00:49La banque peut donc
01:00:50miser à la hauteur
01:00:51qu'elle souhaite
01:00:52contre le crédit du client,
01:00:53ce qui lui permet
01:00:54de dégager potentiellement
01:00:55d'importants bénéfices.
01:00:58Bref,
01:00:59elle tire profit
01:01:00de la défaillance du client.
01:01:01Et même une banque
01:01:02qui n'était pas impliquée
01:01:03dans le crédit
01:01:04peut acheter ses CDS.
01:01:09Dans le monde entier,
01:01:11des entreprises financières
01:01:12parient ainsi
01:01:13sur des volumes
01:01:14très élevés.
01:01:15C'est un gigantesque marché.
01:01:17En outre,
01:01:19ces transactions
01:01:19sont réalisées
01:01:20par ordinateur
01:01:21en quelques secondes,
01:01:22ce qui les rend
01:01:22pratiquement incontrôlables.
01:01:28En tant que cadre dirigeant
01:01:29de la Deutsche Bank,
01:01:30Pius Sprenger
01:01:32a travaillé
01:01:33une vingtaine d'années
01:01:33sur le marché
01:01:34des investissements
01:01:35et des produits dérivés.
01:01:36Il faisait partie
01:01:37de l'élite financière
01:01:39et connaît bien
01:01:39le secteur.
01:01:43Le marché
01:01:44est,
01:01:44comme son nom l'indique,
01:01:46une place de marché
01:01:47où des gens
01:01:47se rassemblent
01:01:48et crient.
01:01:50À New York,
01:01:50il y avait 500 à 600 personnes
01:01:52sur le parquet.
01:01:53Je trouvais ça génial.
01:01:54J'étais complètement
01:01:55emballé
01:01:56par l'ambiance.
01:01:57Le brouhaha.
01:01:59J'ai plutôt
01:02:00la voix qui porte
01:02:00et ça a quelque chose
01:02:01de fascinant
01:02:02d'entendre
01:02:03« Pourquoi tu n'appelles
01:02:04pas ton client ?
01:02:05Je dois absolument
01:02:05me débarrasser
01:02:06de cette position. »
01:02:08Un produit dérivé,
01:02:09c'est totalement différent.
01:02:10C'est comme un réacteur
01:02:11nucléaire
01:02:12qui tourne
01:02:12tranquillement
01:02:13dans son coin.
01:02:14Les traders bidouillent
01:02:16avec des modèles complexes.
01:02:17On ne sait pas
01:02:17ce qu'ils font exactement.
01:02:19Tout le monde dit juste
01:02:20que ce sont des types
01:02:21super intelligents.
01:02:22Ils n'ont pas besoin
01:02:22de communiquer
01:02:23avec qui que ce soit.
01:02:27Reste à savoir
01:02:28ce qui se passe
01:02:29en cas de problème
01:02:29et qui en supporte
01:02:31le risque.
01:02:35Pour moi,
01:02:36le principal danger,
01:02:38et ça ne vaut pas seulement
01:02:40pour les produits dérivés,
01:02:42c'est d'avoir
01:02:43des positions à risque
01:02:44qui n'ont pas
01:02:45de prix de marché
01:02:46et qui reposent
01:02:47uniquement
01:02:47sur des modèles de risque.
01:02:50On peut rester assis
01:02:51dans sa chambre
01:02:51et pianoter
01:02:52sur son clavier.
01:02:53On se dit
01:02:55« Je crois
01:02:56qu'aujourd'hui,
01:02:56ça vaut tant.
01:02:58Le lendemain,
01:02:59on change d'avis
01:03:00et on tourne
01:03:00un bouton.
01:03:01Ah, aujourd'hui,
01:03:02ça vaut peut-être tant. »
01:03:05C'est là
01:03:05que réside
01:03:05le risque majeur.
01:03:07Et souvent,
01:03:08des milliards
01:03:09de positions
01:03:10peuvent être
01:03:11mal évaluées.
01:03:14Selon ces bilans,
01:03:15la Deutsche Bank
01:03:16détient toujours
01:03:17des produits dérivés
01:03:17à hauteur
01:03:18de billions d'euros.
01:03:20« On se demande toujours
01:03:22où on peut vendre
01:03:23ces valeurs
01:03:23sur le marché.
01:03:25La plupart du temps,
01:03:26on n'y arrive pas.
01:03:27Je l'ai bien vu
01:03:28quand j'étais patron
01:03:29de la Bad Bank.
01:03:32J'ai essayé
01:03:33de vendre
01:03:33des produits dérivés
01:03:34complexes.
01:03:35Impossible.
01:03:40Après la crise financière,
01:03:41Kjus Sprenger
01:03:42a dû liquider
01:03:43les mauvais actifs
01:03:44de la Deutsche Bank.
01:03:46Il sait
01:03:47combien
01:03:47les produits dérivés
01:03:48peuvent être dangereux.
01:03:52Les produits dérivés
01:03:53étaient de loin
01:03:54le plus gros problème.
01:03:56Je suis un trader
01:03:57expérimenté
01:03:58dans ce secteur,
01:03:59c'est ma spécialité.
01:04:00C'est pour ça
01:04:01que j'ai été embauché.
01:04:02En 1997,
01:04:03il cherchait
01:04:04un mathématicien diplômé.
01:04:05C'est mon domaine.
01:04:08Les positions
01:04:08dérivées complexes
01:04:09étaient un cauchemar.
01:04:11Il n'y avait pas
01:04:12de marché liquide
01:04:13pour ce type de produit.
01:04:16À côté,
01:04:17une séance
01:04:18chez le dentiste
01:04:19est agréable.
01:04:22C'est très difficile,
01:04:24voire presque impossible
01:04:25à faire passer au client,
01:04:27peu importe
01:04:28la manière
01:04:28dont on s'y prend.
01:04:32Il faut subir
01:04:33des baisses massives,
01:04:35d'énormes pertes comptables
01:04:36pour se défaire
01:04:37de ses positions.
01:04:39C'est comme
01:04:40une tumeur cancéreuse.
01:04:43L'économie casino.
01:04:45On a ici
01:04:46un casino financier
01:04:47qui est soutenu
01:04:48par la plupart
01:04:48des responsables politiques.
01:04:52Pourquoi un casino ?
01:04:53Parce qu'il s'agit de Paris.
01:04:54Et sur quoi mis-t-on ?
01:04:57Sur des défaillances,
01:04:58des faillites,
01:04:59etc.
01:05:01De grandes institutions financières
01:05:03peuvent gagner
01:05:03de l'argent
01:05:04de cette manière.
01:05:05Mais c'est pire
01:05:06qu'un casino.
01:05:08Quand on va au casino,
01:05:09on est responsable
01:05:10de ses pertes.
01:05:12Si je perds
01:05:13100 francs suisses
01:05:13ou 100 euros,
01:05:14je paye
01:05:15et c'est fini.
01:05:17Quand les joueurs
01:05:18du casino financier
01:05:19perdent,
01:05:19ils ne veulent rien savoir.
01:05:22Ils appellent le contribuable,
01:05:23passez à la caisse
01:05:24s'il vous plaît,
01:05:25j'ai une facture pour vous.
01:05:26Ils ne veulent pas perdre.
01:05:32Le krach de 2007-2008
01:05:34et la crise économique mondiale
01:05:36montrent les conséquences
01:05:38possibles
01:05:38de ces jeux de la finance.
01:05:41Tout commence
01:05:42avec l'éclatement
01:05:43de la bulle immobilière
01:05:44aux Etats-Unis.
01:05:51C'était encore
01:05:52dans mon domaine
01:05:53de compétence.
01:05:54J'ai développé
01:05:55le secteur
01:05:56des produits dérivés
01:05:57pour les subprimes.
01:05:57Les prêts hypothécaires
01:05:59à risque.
01:06:01Ça permettait
01:06:02aux fonds d'investissement
01:06:03de parier
01:06:04sur la poursuite
01:06:05de la hausse
01:06:05ou sur la chute
01:06:06de ces crédits.
01:06:08Des millions
01:06:09de maisons
01:06:09dont les crédits
01:06:10ne peuvent pas être
01:06:10remboursés
01:06:11sont vendus
01:06:12aux enchères.
01:06:13Et en coulisses,
01:06:14on mise sur la débâcle
01:06:15d'institutions financières
01:06:16via les CDS,
01:06:18les assurances
01:06:18de défauts de défauts
01:06:19de défauts de crédit.
01:06:20Deux grandes banques
01:06:21et le premier assureur
01:06:22au monde
01:06:22sont impliqués
01:06:23dans ces opérations.
01:06:25En 2008,
01:06:27Lehman Brothers
01:06:27a fait faillite.
01:06:29Quelle était la compagnie
01:06:31d'assurance ?
01:06:31AIG,
01:06:32qui a vendu
01:06:33énormément de CDS.
01:06:35À qui ça ?
01:06:36À Goldman Sachs
01:06:37et d'autres banques.
01:06:42Pourquoi AIG
01:06:43a vendu
01:06:43autant de produits dérivés ?
01:06:46Parce que la direction
01:06:47de la compagnie
01:06:48était convaincue
01:06:49que Lehman Brothers
01:06:50était trop importante
01:06:51pour tomber.
01:06:54Grave erreur.
01:06:56Lehman Brothers
01:06:57dépose le bilan.
01:06:58AIG doit couvrir
01:06:59les assurances
01:07:00de défauts de crédit.
01:07:01On a misé
01:07:02de grosses sommes
01:07:03sur la banqueroute
01:07:03de Lehman Brothers.
01:07:05La plus grande compagnie
01:07:06d'assurance
01:07:07frôle ainsi
01:07:07elle-même la faillite.
01:07:12Goldman Sachs
01:07:13a parié
01:07:13sur la faillite
01:07:14de Lehman Brothers
01:07:15et à l'inverse
01:07:16AIG
01:07:17a parié
01:07:18sur le fait
01:07:19que Lehman Brothers
01:07:19ne coulerait jamais.
01:07:23C'est au responsable politique
01:07:26de décider
01:07:26si une institution
01:07:27est trop importante
01:07:28pour tomber ou pas.
01:07:31Monsieur Paulson
01:07:31qui était alors
01:07:32ministre des finances
01:07:33à Washington
01:07:34a décidé
01:07:35que Lehman Brothers
01:07:36n'était pas
01:07:37d'importance systémique.
01:07:38Presque aussitôt
01:07:39Lehman Brothers
01:07:40a fait faillite.
01:07:41Presque aussitôt.
01:07:44Qui est monsieur Paulson ?
01:07:47L'ancien directeur
01:07:49de quelle banque ?
01:07:50Goldman Sachs.
01:07:54De là
01:07:55voir un lien
01:07:55de cause à effet.
01:08:00Pendant la crise financière
01:08:01j'opérais surtout
01:08:03dans le domaine
01:08:03des subprimes.
01:08:07Je faisais des allers-retours
01:08:08entre Londres
01:08:09et New York
01:08:09et avec mon supérieur
01:08:11Greg Lippmann
01:08:13on a développé
01:08:14les positions
01:08:14les plus rentables
01:08:15de la Deutsche Bank.
01:08:18on shortait
01:08:19les subprimes
01:08:20c'est-à-dire
01:08:21qu'on misait
01:08:22sur la chute
01:08:23des prêts
01:08:23hypothécaires américains.
01:08:25Ça a été très payant
01:08:27pour notre secteur
01:08:27d'activité
01:08:29un peu moins
01:08:30pour le reste du monde.
01:08:33You are taking
01:08:35a position
01:08:36against
01:08:36the very security
01:08:38that you are selling
01:08:39and you are not troubled.
01:08:42Senator,
01:08:42as I, again...
01:08:43And you want people
01:08:44to trust you.
01:08:45Senator,
01:08:46I think people
01:08:47trust us.
01:08:47Why would people...
01:08:48I won't trust you.
01:08:50If you came to me
01:08:51and wanted to sell me
01:08:52securities
01:08:53and you didn't tell me
01:08:55that you have a bet
01:08:56against that same security,
01:08:58you think...
01:08:59You don't think
01:08:59that affects my...
01:09:00Senator.
01:09:02We have spent
01:09:03a lot of time
01:09:04going through
01:09:04all these documents
01:09:05and let me just explain
01:09:07in very simple terms
01:09:09what synthetic CDOs are.
01:09:11They are instruments
01:09:14that are created
01:09:15so that people
01:09:16can bet on them.
01:09:19It's the la-la land
01:09:21of ledger entries.
01:09:23It's not investment
01:09:24in a business
01:09:25that has a good idea.
01:09:27It's not assisting
01:09:29local governments
01:09:30and building infrastructure.
01:09:31It's gambling.
01:09:34Pure and simple,
01:09:36raw gambling.
01:09:39It's not weaknesses.
01:09:42It's not haunting us.
01:09:45It's not the case.
01:09:45It's not possible
01:09:46to be done.
01:09:46a trade-off.
01:09:49It's not a tax
01:09:50to charge
01:09:50about 16 billions
01:09:51of dollars
01:09:52in the world.
01:09:58Apenas um dirigente do setor bancário não foi responsável de esta situação
01:10:02que a plongé o economia mundial em uma recessão
01:10:05e que a coitido muito caro aos contribuáveis alemãs, franceses, britânicos, americãs,
01:10:11no mundo todo.
01:10:12Foi uma grande falta dos bancários, mas nenhum dirigente n'a sido para a justiça.
01:10:18Chez nós, alguns uns perderam tudo o mais o título de chevalier.
01:10:22A Deutsche Bank a ensuite pariado sobre o krach, o que lhe a rapportado muito dinheiro.
01:10:28Votre serviço, o que você pensa hoje?
01:10:38En tant que trader, foi uma boa decisão, e se isso era a fazer, eu o referia.
01:10:46Eu acho que a força do mercado livre e cada um deveria poder decidir o que é bom para ele.
01:10:50Para mim, como trader, e para a banca, foi uma boa decisão a fazer, eu acho que é a verdadeira
01:10:58decisão.
01:11:01Rien qu'entre octubre 2008 e octubre 2011,
01:11:05os países de l'Union Europeia
01:11:06e foram acordados 4,5 bilhões de euros d'aides e garanties aos bancos.
01:11:21Você enchaîne as reuniões, você se concentra com os experts,
01:11:25você vai ver os homólogos em outros países,
01:11:28ou você vai fazer as reuniões que se organizam.
01:11:32Houve momentos em que eu tive a sensação de ser no precipício.
01:11:45A
01:11:46Recherche, desenvolvimento, formação, programas de integridade, infraestrutura física,
01:11:52ele teria melhor investido esse dinheiro em todos os países que estão hoje em déficit.
01:12:01Depois da crise financeira, as reglamentações são fortemente durci para os bancos.
01:12:06Essas doíramas assim aumentar os seus capitais próprios.
01:12:09Os governos estão pedindo as reglamentos de reglamento de durcir as reglamento.
01:12:27As reglamentas de reglamento de j kriege ou no sistema bancário
01:12:54Mas também há algumas coisas que não foram mudançadas desde 2008.
01:13:03Mas de novas reglamentações podem também incitar a trouver de novas faixas.
01:13:08E os bancos são louados na matéria.
01:13:13Há uma coisa que a gente aprecia particularmente quando é trader à Wall Street.
01:13:19Não é bom que nada é mais bom que uma reglamentação complexa.
01:13:24Com qualquer reglamentação complexa, você pode facilmente fazer dinheiro, ganhar dinheiro.
01:13:30É preciso de entender como uma posição, como proceder.
01:13:37Eu sou capaz de apresentar um produto financeiro que parece optimal com o seu modelo e rentável para mim.
01:13:45É um jogo. Mas quais são as repercussões da crise financeira sobre nossa sociedade?
01:13:51Outre seu custo directo de cerca de 16 bilhões de dólares?
01:13:56Ainda não percebem que a enorme pressão de flux de custo.
01:14:02Ainda não percebemos de custo agora.
01:14:05Ainda não percebem ainda mais um controle.
01:14:11Ou talvez até mais um pouco.
01:14:16Ainda não têm de custo de custo que o Estado tinham de custo de custo de custo.
01:14:19Ainda não têm de custo de custo de custo de custo de custo de custo de custo de custo.
01:14:22Para estabilizar o sistema financeiro.
01:14:25Não devemos não se voilhar a face.
01:14:27A montagem em puissão das forças políticas extremistas vem em parte de lá.
01:14:32Vamos pode estabelecer um relacionamento entre a crise financeira e a situação na qual a estamos atualmente.
01:14:40Claro, a crise financeira não é o único fator de a montagem do nacionalismo e do néofascismo no mundo.
01:14:46Mas estudos mostramam claramente a correlação entre crise econômica mundial e crise de democracia.
01:15:03A gente não pode dizer que depois do crack, as reglas foram mudançadas para evitar que uma situação de situação
01:15:08se reproduz.
01:15:11Portanto, em 2023, uma grande grande bancada Helvética, Credit Suisse, está no bordo do gás.
01:15:18O 15 março de 2023, a Banco Nacional Suisse e a Finma, a autoridade de surveillance dos
01:15:24marchos financeiros, publicou uma declaração.
01:15:31Em princípio, elas disseram que a situação estava sob controle, que não se preocupe,
01:15:36que o crédito Suisse tinha as coisas em mãos.
01:15:42É um dia difícil, outro dia difícil para o crédito Suisse.
01:15:45O que você pode nos contar sobre os outflows em wake de SVB?
01:15:49So SVB, as you know, é uma coisa muito recent que aconteceu sobre a semana e ontem.
01:15:55So far, é bastante calmo.
01:15:58Even so, material, good inflows yesterday, still.
01:16:02Also, you know, I had a cliente meeting, que foi muito positivo no meu ano.
01:16:05O que você acha mais difícil sobre o seu trabalho?
01:16:07O que você acha mais fácil, eu diria, é que nós estamos fazendo absolutamente tudo o certo.
01:16:16Que nós precisamos de tempo para passar.
01:16:20E isso é o que todos meus colegas e eu tentam fazer,
01:16:24para recuperar a confiança da banca durante os próximos meses.
01:16:29Reganer a confiança?
01:16:30Quelques dias depois, o crédito Suisse é em faíte.
01:16:33Le 19 mars 2023, uma conferência de pressão é organizada à Berne para anunciar que a banca é em faíte.
01:16:43Que isso é a débato.
01:16:47Eu gostaria de entender como é possível que as instituições como a Banca Nacional ou a Finma
01:16:53e declarar que a situação é sob controle e que 4 dias depois,
01:16:59as mesmas pessoas nos dizem que não, malheureusement, ele teve um problema.
01:17:08A verdadeiro, as posições à risco de crédito Suisse não eram muito complicadas.
01:17:15Mas vemos por lá que um mauvação e dois, três eventos fâcheus
01:17:19podem provoquer l'effondrement d'une instituição vieille de 160 anos.
01:17:27Crédit Suisse é rachetada por UBS, uma outra grande banca suíça.
01:17:32O governo helvético aporte vários milhões de francs suisses de garantia.
01:17:36Crédit Suisse é rachetada por UBS, uma outra grande banca de crédito Suisse é rachetada por UBS.
01:18:00Ele tem que parar, não podemos deixar ele entrar em fusão.
01:18:04Depois da banqueroute de crédito Suisse, a Deutsche Bank se mete a vacilie.
01:18:09Os dirigentes políticos são contraintes de soutenir as bancas.
01:18:12O governo helvético é rachetada por UBS e o sistema financeiro é robusto e estabilidade.
01:18:21E que nós temos uma empolgada de crédito de crédito europeu.
01:18:29Obrigado pela trabalho dos últimos anos e também da atreção das bancas.
01:18:39Apesar a crise financeira, nós nos prometemos, agora temos as reglas solidas.
01:18:45As bancas têm um próprio, elas são fiadas.
01:18:48Nunca devemos pedir dinheiro aos contribuáveis.
01:18:52E o que está acontecendo? Elas partem de novo à la deriva.
01:18:55É inacceptable.
01:18:58Depois do crack, as políticas fizeram essa grande promessa.
01:19:02Se as bancas são faixas, elas serão liquidadas em boa e de forma.
01:19:07Tem uma folha de route a seguir.
01:19:09As bancas têm um indicado como elas devem ser liquidadas em caso de crise.
01:19:13O projeto está na cartão, ele é sem cesse mis à jour.
01:19:17Ele havia bem uma folha de route.
01:19:20Mas não a osado a sair, porque não sabia o que poderia ser passada.
01:19:24E que não esperava de fazer uma nova crise financeira.
01:19:29Uma questão resta em suspens.
01:19:32Quem a tirado o trabalho da chute de Crédit Suisse por causa de produtos derivados?
01:19:37Aqui, em 2023, Crédit Suisse a feito faixão.
01:19:47Mas é uma boite noia.
01:19:49Não sei mais nada mais.
01:19:51Quem a vendu os CDS?
01:19:53Não há não informação publica a esse assunto.
01:19:55Como para AIG, há anos mais antes.
01:19:57Hoje, não sei nada.
01:20:00Queira banca ou instituição financeira achetou esse contrato
01:20:05que é a lei que precisava de Crédit Suisse?
01:20:07Não sei.
01:20:09É devenu ainda mais opaque.
01:20:14Olha a realidade.
01:20:15É preciso ter consciência.
01:20:19Reste a saber na qual proporção
01:20:21essas transações se derramam hoje à l'arriere-plan.
01:20:24Para isso,
01:20:26nós examinamos os produtos derivados
01:20:27sobre ação em Suisse
01:20:28a partir dos dados de bão de Suisse.
01:20:37Aqui, por exemplo,
01:20:39o grupo SIX,
01:20:40o operador da bão de Zurich.
01:20:431er juillet 2024.
01:20:45Valeur nominale totale
01:20:46das posições ouverte
01:20:47e contrato declarado.
01:20:49Para as equities,
01:20:51os derivados por actions,
01:20:53eu vejo aqui um número.
01:20:55211 milhões de milliards de francs suisses.
01:20:59É o número de fãs de bão de Suisse.
01:21:02Sois environ 260.000 fois
01:21:05o PIB de la Suisse.
01:21:12O PIB de Suisse,
01:21:15multiplicado por 260.000.
01:21:22Il y a quelques anos,
01:21:24eu envioui um e-mail ao grupo SIX
01:21:26em posando duas perguntas.
01:21:281.
01:21:28Est-ce que há uma erroção?
01:21:292.
01:21:322.
01:21:398.
01:21:4111.
01:21:4412.
01:21:4612.
01:21:4713.
01:21:5714.
01:21:5714.
01:21:5814.
01:22:0415.
01:22:0515.
01:22:0816.
01:22:0816.
01:22:0817.
01:22:1016.
01:22:1717.
01:22:1817.
01:22:19transações são certos. Mas que se passará-t-il se a bule dos produtos derivados éclate?
01:22:25Em que medida os mecanismos de segurança operarão-t-il? E se jamais eles são desfaiados?
01:22:36L'argent, que é gerado a partir de modelos informáticos bem ficelados, se traduz
01:22:41em argentos sonando e trébúchando para os traders. E quando isso torna mal,
01:22:47é o contribuável que pagam com de verdadeiros ou de verdadeiros dólares.
01:22:53Os resultados não eram talvez não ao encontro, isso acontece com complexos modélos.
01:23:02Nosso objetivo é de estar no meio da sociedade e nosso cliente no meio do nosso emprego.
01:23:13A privatização dos benefícios? A socialização das perdas?
01:23:17Isto é a responsabilidade social que a banca fala? Isto é o coração da sociedade?
01:23:23E juntos, nós temos muito antes.
01:23:29Nós temos uma ideia clara de quem somos.
01:23:34E nós sabemos o que queremos conseguir.
01:23:49Eu não sei quais são as valores da Deutsche Bank hoje.
01:23:55Quo qu'il en soit, elas parecem ter o sentimento que,
01:23:59tanto que elas entretinam as redes sociais,
01:24:01tanto que elas operam em coulisses à Berlim,
01:24:03a partir da Bundesbank e das autoridades de regulação,
01:24:07ninguém se mettra através do seu caminho.
01:24:09E ela é muito boa sobre esse ponto.
01:24:12É uma banca que há de excelentes relações políticas.
01:24:16E assim que seja o caso, ela irá sair de qualquer situação.
01:24:22En 2019, a Deutsche Bank a entrepris uma profunda restructuração
01:24:26e investiu, desde, mais de 6,5 milliards de euros
01:24:29para melhorar os controles, os processos e a formação de seus colaboradores.
01:24:33O resultado de esta transformação se reflete
01:24:36na puissance económica atual da banca.
01:24:45Malgrés todas as sanções e escandais,
01:24:48nenhum PDG da Deutsche Bank n'a do, a esse dia,
01:24:51rende conta da justiciais.
01:24:54Alguns experts estmentem que isso é uma erro.
01:24:57Eles reclamam o direito de recorço contra os patrões da finanças.
01:25:09Por que os dirigentes da banca são pagados?
01:25:12Em teoria, porque eles são responsáveis de tudo isso que se torne mal.
01:25:16Agora, se você estiver à a cabeça de uma empresa de construção
01:25:21e que des ouvriers meurem porque você nega a segurança sobre os sentidos,
01:25:25você pode ser seguido penalmente para evitar acionamento.
01:25:28Então, a direção da empresa faz todo o possível para evitar acionamento.
01:25:33Um anos atrás de essa responsabilidade penal,
01:25:37todo o setor a evoluído em termos de saúde e segurança do trabalho.
01:25:39O número de casos mortais, o número de casos mortais,
01:25:41a sensibilmente diminuído.
01:25:43E bem, a poderia fazer a mesma coisa com as bancas.
01:25:46Por que não há-t-il não infratão para os responsáveis
01:25:48que não empêcham a fraude e o blanchimento de dinheiro?
01:25:52Então, se eles sabiam que eles podiam se expor a des forças penais,
01:25:55ao menos, o gros salário seria justificado.
01:25:57O custo de fazer a empresa de funcionamento,
01:26:03o custo de funcionamento,
01:26:27ou bem faz-t-on uma excepção, no caso,
01:26:29em eles deixando mal agir e em lhe infligeando tudo o plus uma amenda?
01:26:33Quando a gente achar, a juge fez essa comparada interessante.
01:26:38Em geral, é no meio da droga,
01:26:40que se prendra aos tipos que são todos em baixo,
01:26:42e não aos que são todos em baixo.
01:26:46Quanto farão se a quebrou a-t-on se os bancos consideram as amendaes
01:26:48como des frais de funcionamento
01:26:50e trouxem-se essas praticas simplesmente de mauvação?
01:26:53Eles envoam as advogadas serem ocupadas
01:26:55e rejeitar a falta de outras pessoas
01:26:57para fazer disparaixer o problema
01:26:58e dar o impression que tudo está se arrumando.
01:27:02Se eles funcionam realmente assim,
01:27:04se eles estiam poder dispostar de pessoas como bom lheur parece,
01:27:07então é uma faixão moral.
01:27:11Nós não queremos que as bancas se comportem
01:27:13como das gangues de narcotraficantes
01:27:15e dizem que se vocês, as pequenas,
01:27:17se vocês fazem prender,
01:27:18é o preço a pagar no emprego.
01:27:21Nós não queremos que as bancas
01:27:23se tornam a uma arrestação em Miami,
01:27:25mas nosso réseau pode continuar como antes.
01:27:27Nós não queremos que as bancas
01:27:55que nós todos.
01:28:00Nós somos todos iguais
01:28:00que os governadores da financeira
01:28:01não serão mais ao-dessus das lois.
01:28:04que os governadores da financeira
01:28:06que os governadores da financeira
01:28:07que nós podemos fazer
01:28:07para pagar muito bem.
01:28:11O que é isso?
01:28:41O que é isso?
Comentários