00:03Consulenza finanziaria indipendente, intelligenza artificiale, rapporto di fiducia tra cliente e consulente.
00:09Il mondo del wealth management sta cambiando rapidamente e il settore si confronta con nuove sfide tra tecnologia, trasparenza e
00:16personalizzazione del servizio.
00:18Ne parliamo oggi a Stay Live, subito dopo la sigla.
00:40Ben tornati in una nuova puntata di Stay Live.
00:44Oggi scopriamo insieme come sta evolvendo il mondo del wealth management tra consulenza indipendente, cambiamento tecnologico e anche cambiamento delle
00:53richieste dei clienti, quindi degli investitori.
00:55L'intelligenza artificiale sta ridefinendo il settore, lo sappiamo, e sta cambiando anche il rapporto tra consulenti e clienti, in
01:04un settore in cui è sempre più crescente la richiesta di personalizzazione, di fiducia e di trasparenza.
01:13Oggi ne parliamo con il nostro ospite in studio, che è Edoardo Riccobono, amministratore delegato Camperio Sim.
01:19Buongiorno e benvenuto.
01:20Buongiorno, grazie.
01:21Allora, io partirei, Edoardo, se è d'accordo, parlando di consulenza indipendente e generale per cercare di capire quali sono
01:28oggi, secondo lei ovviamente, le richieste dei clienti.
01:33Cosa cerca davvero un cliente e soprattutto come sta cambiando il rapporto di fiducia?
01:38Assolutamente. Oggi sta cambiando molto questo meccanismo.
01:42Noi vediamo che il cliente, la prima cosa che cerca, è un rapporto dove lui si deve fidare della controparte
01:50e deve vedere se la controparte è libera di consigliargli i prodotti migliori, gli strumenti finanziari migliori.
01:56E solo in un secondo momento va a vedere i risultati e poi analizza le performance.
02:02Quello che oggi vediamo è che la parola indipendente si è un po' persa oggi nel nostro mercato, perché ormai
02:09è una parola che usano molto spesso e si usa molto spesso un po' dovunque, sia sui siti, sia le
02:17banche, le reti.
02:17Oggi per noi indipendenza, sia quando non si ha nessun prodotto da collocare, non si ha nessuna retrocessione da ricevere
02:26e soprattutto sia quando non hai nessuna casa madre che ti dice cosa devi vendere questa settimana, questo mese o
02:33cosa devi collocare.
02:35Quindi oggi il cliente cerca la fiducia e a mio avviso cerca anche un metodo di gestione, che questo metodo
02:43oggi nella realtà dove siamo si sta un po' perdendo, perché ormai si è persa la vera parola dell'indipendenza
02:52e si è passati solamente a collocare il prodotto più redditizio per la struttura.
03:00E invece in introduzione dicevo appunto l'introduzione dell'intelligenza artificiale, come cambia anche nel settore della consulenza indipendente il
03:10ruolo del consulente e anche come, secondo lei, cosa rimarrà in futuro nel rapporto tra cliente e consulente?
03:24Invece cosa andrà a sparendere?
03:26Allora noi vediamo e credo che questo avverrà, che l'intelligenza artificiale e quindi l'utilizzo della tecnologia aiuterà il
03:35consulente e comunque gli intermediari finanziari per tutto quello che è esecuzione, cioè ricerca dati, report e noi crediamo con
03:45il nostro lavoro che stiamo investendo molto sull'intelligenza artificiale,
03:49che debba liberare tempo prezioso per il consulente da dedicare col cliente, perché quello che non potrà sostituire l'intelligenza
03:58artificiale è come si costruisce veramente un portafoglio,
04:01come si leggono quei messaggi che il cliente ti dà in un incontro, che non sono dettati solo dalla compilazione
04:07di un questionario,
04:08ma sono proprio i rapporti personali tra persona e quel rapporto di fiducia che dicevo prima, quindi questa cosa per
04:16noi è essenziale, quindi la tecnologia aiuterà in modo certo a liberare tempo prezioso per il consulente
04:26che dovrà dedicarsi a quel rapporto per costruire ancora più fiducia e un rapporto più duraturo con il cliente.
04:36Quindi fondamentalmente gioverà nel senso che c'è sempre la paura che sparisca questo rapporto, invece lascerà più tempo per
04:45dedicarsi alle persone?
04:46Assolutamente sì, perché un'altra cosa fondamentale è che nessuna intelligenza artificiale arriverà mai a capire l'emotività o a
04:54parlare con un cliente
04:56quando c'è un mercato che perde il 20-30% e quindi a percepire l'emotività di un cliente
05:02e a secondarlo e fargli capire il suo portafoglio perché si sta comportando in quel modo o nell'altro.
05:08Quindi noi crediamo e noi lo stiamo facendo poi sui fatti, quindi da un anno in avanti che stiamo investendo
05:15su intelligenza artificiale
05:17e stiamo assumendo nuove persone piuttosto che lasciarle a casa.
05:23Quindi per noi è un valore aggiunto e sicuramente l'intelligenza artificiale sta creando più lavoro ancora rispetto a prima
05:32e sta liberando molto più tempo al consulente da dedicare al cliente.
05:37Perfetto, direi ottimo. Per concludere, oltre all'evoluzione dell'intelligenza artificiale, secondo lei quali sono le novità che ci aspettano
05:45per il futuro della consulenza indipendente?
05:47Allora, le novità, noi vediamo un mondo che sta andando in una direzione abbastanza alienata.
05:54Si stanno creando due strade. Una, i grossi gruppi industriali con queste grosse aggregazioni di banche e quindi anche lì
06:03tutta questa parte
06:04si sta confezionando in scala tecnologica e distribuzione di massa.
06:11Quindi abbiamo queste big società che offrono questa tipologia di servizi su distribuzione di massa.
06:16E dall'altra parte ci sono le boutique indipendenti come le nostre che puntano sul valore aggiunto che dà il
06:24metodo, soprattutto che abbiamo creato negli anni,
06:28e soprattutto il rapporto di fiducia che si va a instaurare.
06:32Perché noi riteniamo che il valore aggiunto sia conoscere il cliente, conoscere il portafoglio del cliente e sapere com'è
06:41investito e seguirlo passo a passo
06:43durante tutta la vita dell'intero rapporto, dell'intera famiglia.
06:50Perfetto, io ringrazio moltissimo Edoardo Ricovono per essere stato con noi, aver condiviso tutti questi spunti anche sulla scelta di
06:56un consulente che è decisamente importante
06:58e spero di averla qua presto.
06:59Grazie, gentilissima, buona giornata.
07:01Mentre noi ci rivediamo nella prossima puntata di Stay Life, grazie per essere stati con noi e per averci seguito.
07:31Grazie.
07:32Grazie.
07:32Grazie.
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