“Los clubes están obligados a hacer los reportes y tienen un plazo para ir trabajando en eso. La Superintendencia de Bancos hace lo suyo y la Seprelad tiene que controlar los plazos”, expresó Carlos Arregui, miembro titular del directorio del BNF. A través de un comunicado, el Grupo Cartes anunció el lunes 6 de febrero que el expresidente Horacio Cartes se apartará como accionista de las firmas del conglomerado y que dejará de percibir beneficios.
00:03Yo entiendo perfectamente, y estoy media podría que me recuerden cuando me dicen,
00:10Madel, la sanción es con el dinero estadounidense, con las cuentas estadounidenses,
00:18con los bancos estadounidenses, con todo lo que tenga que ver con Estados Unidos,
00:22con los ciudadanos estadounidenses, con todo lo que tenga que ver.
00:26Hoy día la moneda que manda en todo el planeta son los dólares.
00:32Entonces, como hemos visto ya informes y hemos visto denuncias y han cobrado Estado Público,
00:39informes financieros que hablan que el señor Cartes mueve su estructura en base a la moneda norteamericana, estadounidense,
00:50imagino yo que hay un debido proceso que Paraguay va a tener que estar muy atento,
00:57porque si bien Estados Unidos es el que dice, Paraguay forma parte de todas las redes de prevención del lavado de dinero,
01:06y si no queremos tener problemas, Paraguay es el que debe estar vigilante de que se cumplan esos plazos procesales que fueron dados
01:17y que se hagan los debidos reportes, las diligencias debidas, los due diligence que le llaman,
01:26pero además los reportes de operaciones sospechosas.
01:30O sea, acá te quiero hacer un par de preguntas.
01:33Sí, cómo no.
01:33La primera de todas, veíamos publicaciones que hablaban de que el señor Cartes en 13 meses entregó 50 millones de dólares más o menos al Club Libertad.
01:45El Club Libertad, igual que todos los clubes de Paraguay, mi propio club, Cerro Porteño, todos,
01:52entraron como sujetos obligados.
01:55¿Esto significa que los organismos financieros del Paraguay deben reportar operaciones sospechosas dentro de los clubes deportivos
02:06o que los clubes deportivos deben reportar si hay actividades sospechosas dentro del club?
02:12Mira, categóricamente todo eso que estás mencionando y estás en el camino correcto están parados hoy por normativas de alcance internacional al cual el Paraguay se haya suscrito.
02:23Específicamente la CEPRELAP, que es el coordinador nacional, y tengo entendido que ya está en futuras reuniones con los demás supervisores del sistema antilavado
02:35y contra el financiamiento de terrorismo, que lo integran la superintendencia de banco, la superintendencia de seguro, la Comisión Nacional de Valores,
02:43el Consejo Nacional de Cooperativas, el INCOP también, el Instituto Nacional, y básicamente con todos los otros organismos que de alguna u otra manera
02:52están encaminados a tener que hacer cumplir específicamente una resolución que es muy importante, Mabel, que es la 60,
03:00que es la que se encarga de la reglamentación de prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo,
03:07basado, dice, esa reglamentación en un sistema de gestión de riesgos para los bancos financieros
03:13que están supervisados por la superintendencia del Banco Central del Paraguay.
03:19Esa es la normativa que ellos tienen y tienen la obligación específicamente, hay un artículo que es el 22 de ese reglamento
03:28que hace referencia a la identificación del beneficiario final.
03:32En el caso puntual que vos me preguntás, categóricamente, en este caso, están obligados a hacer esos reportes los clubes
03:41y básicamente tienen un plazo para ir trabajando en eso.
03:46La superintendencia de banco hace lo suyo en cuanto a los sujetos obligados
03:50y en otros casos, como el que mencionaba de los clubes de fútbol, es la propia CEPELAD quien tiene que estar monitoreando
03:56constantemente el cumplimiento de esos plazos.
03:59También hay otro tipo de reglamentos, ¿verdad?, que están los sujetos obligados, de alguna manera,
04:07compelidos a cumplir en casos como los que está mencionado.
04:11Y en ese sentido tenemos que en el caso de los señores Cartes y Velásquez,
04:16que son personas políticamente expuestas, conforme también a los términos de las resoluciones
04:22que ha sacado la CEPELAD en ese sentido.
04:24Y todas esas personas físicas o jurídicas que realicen transferencias con países
04:30que son considerados no cooperantes con el GAFI, con riesgos relacionados a países
04:35que están sujetos a sanciones por parte de la OPAC, que es nuestro caso,
04:40entonces tienen un deber mayor de hacer una diligencia ampliada en esos casos.
04:45Pero sí, categóricamente tienen que estar reportando, y es deber de los diferentes supervisores
04:52del sistema antilavado estar monitoreando constantemente esto.
04:55Sí, vamos a hacer un sistema de preguntas-respuestas para que yo y todos los que están escuchando
05:02o viéndonos podamos entender, doctor.
05:06A partir, como Paraguay suscribió estos acuerdos internacionales y todo el resto,
05:11estamos como país obligados a colaborar dentro de las medidas tomadas
05:19para que se cumpla lo que dice la ley.
05:25En ese sentido, ¿cuáles son los organismos que tienen que empezar?
05:31Porque me imagino yo que habrán empezado a trabajar al día siguiente de la nominación,
05:36ya tuvieron que haber empezado. ¿Cuáles son los más importantes?
05:39CEPRELAD, entiendo yo, porque es el que recibe reporte de operaciones sospechosa.
05:45Así mismo.
05:46Banco Central del Paraguay, porque es el que nuclea a todos los bancos financieros,
05:52al sistema financiero formal del Paraguay.
05:55¿Correcto?
05:56Correcto.
05:57¿Todas las bancas privadas y públicas están obligadas a hacer reportes de operaciones sospechosas ahora,
06:04inclusive las cooperativas?
06:06Sí, siempre que se verifiquen los presupuestos que de hecho se están dando,
06:10por supuesto que tienen que hacerlo de esa manera. Así mismo.
06:13¿Quiénes más tienen que reportar en caso de que...
06:18A ver, voy a ponerme yo misma como ejemplo.
06:22Estados Unidos me castiga, yo tengo unas cuentas en dólares que no están muy visibles
06:29y tengo con el banco de Benro.
06:31Benro tiene que avisar que yo tengo esa cuenta en dólares, doctora Rey.
06:36Sí, así mismo tiene la obligación de reportar, y en este caso es la superintendencia de banco
06:41quien tiene que estar haciendo el monitoreo respectivo de cada entidad del sistema financiero.
06:47Y en el caso que esto no se cumpla, también somos pasibles de sanciones, ¿verdad?
06:51Por eso es muy importante el trabajo de la CEPRELAT como coordinador nacional del sistema.
06:55CEPRELAT preside el Consejo de Supervisores que está integrado justamente por la superintendencia
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