BC acaba com contas-bolsão para combater lavagem de dinheiro do crime organizado

Jovem Pan News

O Banco Central (BC) publicou novas regras que visam eliminar as chamadas "contas-bolsão" irregulares, utilizadas pelo crime organizado, incluindo facções como o PCC, para lavar dinheiro e sonegar impostos.   As novas normas obrigam bancos, fintechs e instituições de pagamento a encerrar compulsoriamente as contas que operam sem respaldo legal ou que movimentam recursos de terceiros sem identificação dos beneficiários. Reportagem: Matheus Dias.  Assista à íntegra: https://youtube.com/live/42WpUltth9M  Baixe o app Panflix: https://www.panflix.com.br/  Inscreva-se no nosso canal: https://www.youtube.com/c/jovempannews  Siga o canal Jovem Pan News no WhatsApp: https://whatsapp.com/channel/0029VaAxUvrGJP8Fz9QZH93S  Entre no nosso site: http://jovempan.com.br/  Facebook: https://www.facebook.com/jovempannews  Siga no Twitter: https://twitter.com/JovemPanNews  Instagram: https://www.instagram.com/jovempannews/  TikTok:  https://www.tiktok.com/@jovempannews   Kwai: https://www.kwai.com/@jovempannews  #JovemPan  #JornalJovemPan

Transcript

00:00As análises do Fernando Capês e da Deise Siocari.

00:03A atuação das facções também está na mira do Banco Central.

00:07Quem tem mais detalhes sobre isso é o Matheus Dias.

00:09Chegando ao vivo aqui no Jornal Jovem Pan,

00:12uma resolução do Banco Central promete acabar com as contas usadas

00:15pelo crime para lavagem de dinheiro.

00:17É isso, Matheus? Conta pra gente. Boa noite e bem-vindo.

00:22É isso, Coba. Boa noite pra você, boa noite a quem nos acompanha.

00:25Então, se na taxa de juros, Banco Central e Ministério da Fazenda

00:28não entram em acordo na segurança pública, a situação é diferente.

00:32Já que o ministro Fernando Haddad disse na semana passada

00:35que a meta agora é enforcar as contas das organizações criminosas,

00:40enforcar ali o setor financeiro deles.

00:43O presidente do Banco Central, Gabriel Galípolo,

00:45assim como todos os agentes ali, concordaram agora

00:48em fazer uma ação para tentar impedir uma modalidade

00:52da lavagem de dinheiro do crime organizado.

00:54Essa modalidade é conhecida como contas bolsão.

00:57São contas, então, que são abertas por fintechs,

01:01mas em bancos físicos, Coba.

01:02Essa conta é aberta, só que muitas pessoas têm acesso.

01:05É uma espécie ali de cofre público, então.

01:08Várias pessoas têm acesso a esta conta,

01:10podem movimentar dinheiro ali, colocar, tirar, investir,

01:14ou render lucros ali naquela conta.

01:16Só que pro banco físico aparece como titular da conta

01:19apenas a fintech.

01:21Então, isso dificulta muito pra saber quem colocou o dinheiro ali,

01:25pra saber quem movimentou aquele dinheiro,

01:27pra rastrear de onde esse dinheiro entrou,

01:29pra onde ele foi depois de sair.

01:31Então, fica muito complicado.

01:32Por isso que as organizações criminosas têm usado

01:35essa modalidade aí de contas bolsão

01:37pra lavar dinheiro do tráfico de drogas.

01:40Então, o Banco Central soltou uma nota hoje,

01:43dizendo que as instituições financeiras,

01:45os bancos físicos, têm que passar agora

01:47a fiscalizar de uma forma mais regrada

01:50essas fintechs, a abertura dessas contas.

01:53E pra isso, eles têm que verificar

01:56se não há nenhuma atitude suspeita,

01:57se não tem valores suspeitos,

01:59pra que isso não aconteça mais.

02:01Pra tentar minar, pelo menos,

02:02essa prática da lavagem de dinheiro nessa modalidade.

02:06Tudo passa a valer a partir do dia 1º de dezembro.

02:09Além disso, também, o Banco Central,

02:11junto com o Conselho Monetário Nacional,

02:14eles colocaram hoje uma nova norma também

02:17pra colocar um valor mínimo

02:20que os bancos, as instituições financeiras

02:22têm que ter, um capital mínimo

02:23pra atuar aqui no país.

02:25Ou seja, essa é mais uma tentativa,

02:27até o próprio Banco Central disse

02:30que é uma forma de tentar minimizar os efeitos,

02:32fazer com que fintechs novas

02:34não sejam criadas simplesmente

02:36pra movimentar dinheiro do crime organizado.

02:39Já que as fintechs, ou bancos físicos,

02:42ou quem quer que seja, qualquer instituição financeira,

02:44tenha que ter um capital mínimo

02:46estipulado pelo Banco Central.

02:47São duas formas, então, Coba,

02:49de tentar atacar o dinheiro do crime organizado.

02:52Muito obrigado, Matheus Dias,

02:53falando ao vivo, diretamente, aqui de São Paulo.

02:56Deixa eu chamar novamente o Fernando Capês,

02:57a Deise Siocari.

02:59A gente vê o discurso no governo federal,

03:01principalmente, Deise, muito alinhado

03:03no sentido de que a operação no Rio de Janeiro

03:05está errada porque lá se pretendeu

03:07atacar a ponta da linha,

03:09a parte de baixo do crime organizado

03:13das organizações.

03:14O que o certo seria, como foi na Carbono Oculto,

03:16aqui em São Paulo,

03:17asfixiar financeiramente.

03:19Esse é um termo muito utilizado

03:21pra criticar operações policiais

03:23e pra enaltecer o que, na visão deles,

03:27seria a maneira correta

03:29de estabelecer um combate

03:31às facções criminosas.

03:32E agora, a novidade do Banco Central.

03:34Essa restrição às fintechs,

03:37aparentemente até generalizando,

03:39porque algumas fintechs foram investigadas,

03:40mas agora quase todas são praticamente

03:43tidas como inimigas aí da segurança,

03:45enfim.

03:46E essa ampliação da fiscalização,

03:49como você vê esse tipo de medida sendo anunciada?

03:52Olha, Kobayashi,

03:53é uma comparação que não faz o menor sentido, né?

03:55Uma operação na Faria Lima

03:57com uma carbono oculto

03:58e uma no Rio de Janeiro

04:00com fuzis,

04:01como o Capês falou aqui no início do programa,

04:03ainda foram apreendidos

04:04cerca de 90 a 91 fuzis.

04:06Então, a situação é extremamente diferente

04:09e não é nem digna de comparação, né?

04:12Já começa por aí.

04:14A gente sabe que essas críticas,

04:15elas vêm por causa da polarização política,

04:18porque foi um governo do Rio de Janeiro

04:19ali numa operação

04:20que foi bem sucedida.

04:22As pesquisas já demonstraram

04:24que a maioria das pessoas

04:25que discordou da operação no Rio

04:27são pessoas de esquerda.

04:30Então, isso já diz muito.

04:31Agora, você não pode,

04:32me desculpa,

04:32receber um traficante,

04:36alguém que está com um fuzil na mão

04:37com uma flor.

04:39Assim, isso é simplesmente um discurso

04:41que é muito bonito, muito legal,

04:43mas ele não funciona na prática, né?

04:44Então, acho que, ok,

04:46vamos discutir segurança pública

04:48como adultos,

04:49como pessoas civilizadas.

04:51O Alckmin falou ali, está certo,

04:53integração entre o governo federal,

04:54Estado e municípios.

04:55O De Rit falou ali,

04:56tem que ter uma atitude mais proativa,

04:58mas vamos discutir isso.

04:59Agora, essas demagogias,

05:01elas são muito mais

05:02um desserviço

05:04à solução da segurança no Brasil

05:06do que qualquer outra coisa.

05:07Não faz o menor sentido.

05:08Isso é um absurdo, Cobaia.

05:10Fernando Capês,

05:11como você analisa

05:12essa medida do Banco Central

05:13restringindo o exercício,

05:16a atividade das fintechs

05:17e ampliando fiscalização

05:18das contas dessas fintechs

05:20nos bancos físicos,

05:21as chamadas contas bolsão?

05:24Eu acho válido,

05:25mas, na verdade,

05:28não posso deixar.

05:28Não é que eu estou muito ácido hoje,

05:30mas eu não gosto de muita narrativa,

05:32eu gosto de ação.

05:34Desde março de 1998,

05:37já se vão,

05:38em mais de 27 anos,

05:40já foi...

05:4137?

05:4227 anos.

05:4327.

05:4327 anos

05:44foi criado

05:45o Conselho de Controle

05:47de Atividades Financeiras,

05:49o COAF,

05:50que já tem essa missão,

05:52já tem essa função.

05:54Cartórios de Registro de Imóvel,

05:56financeiras,

05:58bancos,

05:59tem que informar

06:00qualquer operação suspeita,

06:02qualquer operação que seja atípica

06:04para esse órgão

06:05e ficar lá tudo registrado.

06:07Claro,

06:08o que puder ser aperfeiçoado

06:09sempre é bem-vindo,

06:10mas vem naquela onda

06:11do oportunismo,

06:13aquela onda

06:13de pegar uma carona

06:14num assunto legal,

06:16naquela onda

06:17da narrativa.

06:18a Operação Carbono

06:20não é uma operação

06:21do governo federal,

06:22a Operação Carbono

06:23é uma operação

06:23do Ministério Público,

06:25do Estado de São Paulo,

06:26do GAECO,

06:26o MP não é nem

06:27do governo estadual,

06:28nem do governo federal,

06:29é uma instituição de Estado,

06:31fez um trabalho,

06:32contou com o apoio

06:33da Polícia Militar,

06:34com o apoio

06:34da Polícia Federal,

06:35mas foi a instituição

06:36do Ministério Público,

06:37não tem que politizar

06:38nada disso.

06:39Então,

06:39eu acho que é uma medida

06:41que simplesmente

06:42é um aperfeiçoamento,

06:43uma sequência,

06:45mas desde que se criaram

06:46o COAF,

06:46e você me ajudou aqui,

06:4727 anos,

06:49há 27 anos,

06:50o que aconteceu?

06:51O crime organizado

06:53e a lavagem de dinheiro

06:54só aumentaram

06:54neste país.

06:55Então,

06:56cuidado com discursos

06:57que aparentemente

06:58são bonitos,

06:59mas que na verdade

07:00são ineficazes.

07:01dos caros,

07:03só um dos caros,

07:04que não tem mais

07:04menos um casco,

07:05mas que não tem mais

07:05mais de um casco,

07:06nem mais de um casco.

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