00:00Bienvenue dans cette deuxième saison d'Habilité, le podcast dédié aux femmes et aux hommes de
00:07Trac'Fin, le service de renseignement financier de Bercy. Dans la première saison, vous avez
00:13découvert les portraits d'experts en Ausint et d'enquêteurs spécialisés dans le renseignement
00:18économique ou encore le secteur de l'art. Pour cette nouvelle saison, nous donnons la parole
00:22à de nouveaux spécialistes, qu'ils soient enquêteurs ou analystes référents, tous sont
00:27habilités au secret défense et travaillent au service des Français. Bienvenue dans Habilité.
00:32Habilité, un podcast proposé par Trac'Fin.
00:37Aujourd'hui, c'est Axel que j'ai le plaisir d'interviewer, alors j'ai peu d'informations
00:44sur lui. Je sais juste qu'il est enquêteur spécialisé dans la lutte contre le blanchiment
00:48d'argent dans les secteurs du jeu et du sport. Et le voilà d'ailleurs qui m'appelle en numéro
00:55masqué, bien entendu, puisqu'on parle à un agent d'un service de renseignement français.
00:59Bonjour Axel. Bonjour. Merci beaucoup d'être avec nous aujourd'hui. On le sait,
01:04l'actualité sportive de 2024 va être chargée et votre quotidien va certainement s'en ressentir.
01:09Avant d'en parler, j'aimerais en savoir un peu plus sur vous. Racontez-nous comment
01:14vous êtes devenu enquêteur chez Trac'Fin. Tout d'abord, je suis entièrement d'accord
01:18avec vous. 2024 est une année exceptionnelle au niveau des événements sportifs. Surtout,
01:23pour ma part, en tant que passionné de sport et enquêteur spécialisé dans ce domaine. Pour
01:28revenir sur mon parcours professionnel, après des études de droit, j'ai intégré sur concours
01:33l'administration fiscale, au sein de laquelle j'ai pu exercer le métier de vérificateur et
01:38donc effectuer des contrôles fiscaux pendant plusieurs années. C'est dans ce cadre que
01:43j'étais en contact régulier avec les pratiques de blanchiment et c'est à partir de là que j'ai
01:48pu intégrer le service Trac'Fin. Aujourd'hui, quel est votre poste exact ? Aujourd'hui,
01:53je suis enquêteur financier. Je travaille généralement sur les dossiers en lien avec
01:56les jeux d'argent ou le sport. On peut dire que c'est une spécialisation pour moi. Et vous faites
02:01quoi au quotidien ? Quelles sont vos missions ? Je suis amené à étudier les déclarations de
02:06sous-somme faites par les déclarants que sont les opérateurs de jeux en ligne, les casinos et
02:13clubs de jeux et les agences sportives éventuellement. Mon métier consiste tout
02:17simplement à vérifier ou infirmer si le soupçon est avéré ou non. Et à partir de là, si le
02:22soupçon s'avérait véritable, nous serions chargés d'éventuellement faire une externalisation auprès
02:28de nos partenaires, que ce soit l'administration judiciaire ou d'autres partenaires administratifs.
02:35Vous avez un exemple concret pour qu'on comprenne bien ? Oui, un exemple assez classique. Il s'agit
02:41d'un rachat de ticket en point de vente physique. C'est très simple. Vous êtes un joueur régulier
02:47ou non, vous misez sur votre équipe favorite et vous gagnez un gain supérieur à 300 euros. À partir
02:53de là, quand vous voulez aller vous faire payer votre gain en point de vente, arrive un individu
02:59qui va vous dire « je vous rachète votre ticket pour 310 euros ». Vous allez dire « je suis gagnant
03:05dans l'histoire puisque au lieu d'encaisser mes 300 euros, je vais récupérer 310 euros et en plus
03:10en espèces directement ». Ce geste anodin pour vous est un geste qui a permis à un blanchisseur
03:16de blanchir des fonds. En effet, ce blanchisseur qui vous a proposé 310 euros pour acheter votre
03:22ticket, les espèces qu'il vous a octroyées provenaient sans doute de blanchiments de stup
03:27ou de travail dissimulé. À partir de là, ça va permettre au blanchisseur qui voudra encaisser
03:32ses fonds de donner une apparence légale aux fonds qui étaient d'origine illicite.
03:37Comment savez-vous à qui vous intéressez parce qu'il y a des milliers de joueurs et vous n'êtes
03:41pas à tous les coins de rue pour vérifier les retraits de tickets gagnants ? C'est une très
03:45bonne question puisqu'en réalité le service ne travaille qu'à partir des déclarations de
03:49sous-sondes faites par les professionnels assujettis qui ont l'obligation de lutter
03:54contre le blanchiment. Il y a pas moins de 48 professions assujetties. Parmi celles-ci,
04:00nous retrouvons des déclarants comme ceux de mon secteur, c'est-à-dire les opérateurs de
04:04jeu, qui sont déjà sensibilisés aux problématiques de rachat de tickets notamment,
04:09et aux problématiques de blanchiment. Les critères de détection sont propres à ces
04:14professionnels du coup. Tracfin est là aussi pour les accompagner au quotidien, pour améliorer sans
04:20cesse ce partenariat public-privé qui a démontré jusqu'alors toute son efficacité. Vous nous
04:26expliquez comment se déroule une enquête classique et quelles sont vos limites d'intervention ? Oui,
04:31très simplement, nous recevons une déclaration de sous-sondes. Pour infirmer ou confirmer ce
04:36sous-sondes, nous allons notamment utiliser un ensemble de données qui nous permettent de
04:41caractériser ou non le sous-sondes et donc de transmettre in fine cette déclaration s'il y a
04:47notamment une infraction auprès des autorités judiciaires. Vous travaillez seul ou vous êtes
04:52en lien avec d'autres services ? Non, Tracfin n'est qu'un rouage de la lutte anti-blanchiment.
04:59Il échange notamment régulièrement avec les services répressifs ou ses homologues étrangers.
05:04La lutte contre le blanchiment est avant tout, à mon sens, un travail collectif. Pour le secteur
05:11des jeux, nous échangeons également avec les autorités de contrôle que sont l'autorité
05:15nationale des jeux pour les jeux en ligne et les jeux en point de vente physique, mais également
05:20avec le service central des courses et jeux, le SSJ, qui lui va réguler en fait l'activité au
05:26sein des clubs et casinos. Qu'est-ce que vous aimez dans votre quotidien ? Ce que j'aime dans
05:30mon quotidien, c'est l'absence de routine. Même si en présence d'un cas de fraude déjà connu,
05:35on peut se dire que le caractère routinier pourrait s'installer, en fait ce n'est pas
05:41du tout le cas puisque chaque dossier est différent donc on ne s'ennuie vraiment jamais
05:45et les fraudeurs, croyez-moi, sont toujours très très imaginatifs. Axel, si vous deviez parler de
05:50votre métier à quelqu'un qui ne le connaît pas, vous lui diriez quoi ? Tout simplement,
05:54c'est un travail qui apporte du sens à ce que l'on fait, un travail dans lequel on est une équipe
06:00avant tout et un collectif et un travail pour lequel on va servir l'intérêt général. Avant
06:06de se quitter et sans trahir le secret de vos enquêtes, vous pourriez nous parler d'un dossier
06:10qui vous a marqué ? Oui, suite à un signalement bancaire, il est apparu qu'une personne exerçant
06:16le métier de comptable percevait des fonds sur son compte bancaire de son employeur. Jusque-là,
06:21rien ne paraissait anormal. Néanmoins, je me suis vite aperçu dans le cadre de mes investigations
06:26que ces fonds ne correspondaient pas à une rémunération éventuelle de l'employeur pour
06:30ce comptable mais en réalité il s'agissait de fonds détournés dans un unique but de financer
06:36l'addition au jeu de ce comptable. Ça n'est suivi pour le comptable une condamnation pénale accompagnée
06:42d'un suivi psychologique derrière. C'est la fin de cet épisode d'Habilité. Merci à Axel d'avoir
06:48partagé avec nous son expérience. Retrouvez les autres épisodes sur toutes les plateformes de
06:53podcast. Et si les métiers de Traquefins vous intéressent, rendez-vous sur passerelleaupluriel.economie.gouv.fr
07:01le site de recrutement du ministère de l'économie et des finances ou sur le site internet
07:06choisirleservicespublic.gouv.fr. Bonne journée à tous et à bientôt.
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