00:07El regreso de antiguos aliados y la necesidad de una guía experta marcan el nuevo rumbo
00:12de la inversión.
00:12En el Foro Asesores Financieros, el foco se desplaza hacia las herramientas indispensables
00:17para proteger el capital.
00:18Tras años en el olvido debido a los tipos de interés a cero, la renta fija resurge
00:22con fuerza.
00:22Los expertos señalan que la deuda corporativa y los bonos ligados a la inflación vuelven
00:27a ser piezas fundamentales para construir carteras resistentes.
00:30Sin embargo, en un escenario complejo, la selección ya no es automática.
00:34Hoy, más que nunca, se requiere un análisis minucioso y estratégico.
00:38Tú, si quieres tener un cliente satisfecho, tú tienes que ver cuáles son las mejores
00:42herramientas para ese cliente, que a lo mejor no son las más rentables para el banco, pero
00:46lo serán.
00:47¿Por qué?
00:47Porque al final, si tú tienes un cliente satisfecho, ese cliente se queda 1, 5, 10,
00:5415 años y eso es muy rentable.
00:56Y eso es muy rentable.
00:57Cuando un cliente dice, tengo todo contigo.
01:00¿Por qué?
01:00Porque me das absolutamente todas las herramientas y sobre todo piensas en mí.
01:05Cuando llegamos a ese nivel es cuando realmente creo que hemos hecho bien nuestro trabajo.
01:11Los inversores cometen un error que es cuando eligen un producto, una inversión que no
01:19es la adecuada.
01:19Que no es la adecuada para ellos.
01:21Para ellos, ¿no?
01:22Y para eso, como se ha dicho en las ponencias anteriores, pues obviamente está el asesor
01:26para tratar de convencerle de que la idea con la que ha acudido o la que ha mirado, como
01:31se decía en la sesión anterior, la que ha mirado en internet antes de ir a ver al asesor,
01:37pues que es una mala idea o que es un error, ¿no?
01:43Sí que por el otro lado hay más posibilidades de error desde el punto de vista de los asesores,
01:48¿no?
01:48Y yo creo que los asesores, yo creo que se tienen que guiar, y lo he dicho antes y no
01:54me importa ser pesado, por la óptica del largo plazo, ¿no?
01:57Y la óptica del largo plazo es si hay una regulación hay que cumplirla.
02:02Segundo, no hay que ir al cumplimiento formal de poner el TIC.
02:06Creo que hay oportunidades, sobre todo el tema de los test que comentaba, que son oportunidades
02:12de contacto de verdad entre personas, de entender a la otra persona sus necesidades, sus preocupaciones,
02:17sus riesgos, etcétera, etcétera.
02:19Yo creo que eso hay que aprovecharlo desde un punto de vista comercial y desde luego mirar
02:25a largo plazo con la relación con el cliente.
02:27Yo creo que es una conversación estratégica, o sea, más allá de sentarse y decir, oye,
02:32cuál fue mi factura fiscal el año pasado, cómo la puedo mejorar, yo creo que hay que
02:36revisar decisiones que se hayan cometido en el año, o sea, en el semestre, qué impactos
02:42tiene y qué decisiones o qué eventos puede haber en el resto del año y también planificarlo
02:47en global, ¿no?
02:48Yo me centraría primero, lo que decía, en un mapa de una revisión patrimonial, porque
02:54detectamos muchas ineficiencias, ¿no? O sea, hay sociedades que aplican incentivos de
02:58empresa familiar que no se revisan y luego tiene un impacto en patrimonio y en solidaridad
03:02que es destructivo. Vemos, pues, por ejemplo, también estructuras que se habían creado
03:07que no tiene sentido. Aprovecharía, obviamente, para revisar la cartera, ¿no? O sea, qué cupones
03:12se han cobrado, qué dividendos, qué reembolsos se pretenden hacer y ahí a lo mejor aprovechar
03:16y poder realizar pérdidas que tengan también un sentido económico.
03:21Los especialistas coinciden en que, ante la volatilidad y la inflación persistente, el
03:26asesoramiento personalizado ha dejado de ser un lujo para convertirse en una necesidad
03:30absoluta. El auge de los profesionales especializados demuestra que el inversor actual busca estabilidad,
03:36cercanía y estrategias a la medida de sus necesidades reales. El objetivo final ya no
03:40es perseguir rentabilidades extraordinarias, sino lograr una protección inteligente del patrimonio
03:45a largo plazo. Porque en la economía actual, permanecer inmóvil es el mayor de los riesgos.
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