Rodrigo Loureiro: “Uma pequena mancha no sistema financeiro afasta investidores e gera caos”

Name: Rodrigo Loureiro: “Uma pequena mancha no sistema financeiro afasta investidores e gera caos”
Uploaded: 2026-01-15T13:23:43+00:00
Duration: 17 min 50 s
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O Banco Central decretou a liquidação extrajudicial da Reag Investimentos e da Advanced Corretora de Câmbio, após graves violações às normas do Sistema Financeiro Nacional. A decisão faz parte das investigações da Operação Compliance Zero e tem conexão com o caso do Banco Master. Rodrigo Loureiro explica os impactos para investidores, fundos e o sistema financeiro, além das medidas do FGC para proteger o dinheiro do cidadão.

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00:00E o Banco Central decretou nesta manhã a liquidação extrajudicial da Reag Trust,

00:05distribuidora de títulos e valores mobiliários SA, a Reag Investimentos,

00:10devido a graves violações às normas do Sistema Financeiro Nacional.

00:15A gente vai saber mais detalhes dessa notícia quentíssima da manhã,

00:19ao vivo com a repórter Fernanda Sete, que volta então direto de Brasília ao Real Time.

00:24Bom dia novamente, Fernanda. Quais são os detalhes e quais são os argumentos,

00:30as argumentações por conta dessa decisão extrajudicial?

00:36Obrigada, Nath. Bom dia para você, para todo mundo que nos acompanha.

00:39Antes da gente falar dessa decisão do Banco Central de decretar a liquidação extrajudicial da Reag Investimentos,

00:47vale a gente ressaltar aqui para os nossos telespectadores que ontem o presidente do Banco Central,

00:51Gabriel Galípolo, se esteve na sede da Polícia Federal aqui em Brasília,

00:56onde ele se reuniu com o diretor-geral da corporação, Andrei Rodrigues.

01:00Esse encontro entre as duas autoridades acontece em meio a esse aumento das tensões institucionais

01:05por conta em torno dessa investigação que investiga fraudes ligadas ao Banco Master.

01:11Então, lembrando que, de fato, o Banco Central decretou nesta quinta-feira

01:17a liquidação extrajudicial da Reag Investimentos, agora chamada de distribuição de títulos e valores mobiliários.

01:24Essa empresa que tem sede no estado de São Paulo.

01:28Lembrando que a Reag Investimentos foi um dos alvos da segunda fase da operação

01:33Complice Zero, deflagrada ontem, na quarta-feira, pela Polícia Federal,

01:38que investiga supostas fraudes financeiras envolvendo o Banco Master.

01:42E João Carlos Mansur, que é o fundador e ex-executivo da Reag Investimentos,

01:46foi um dos alvos de busca e apreensão desta segunda fase da operação da Polícia Federal.

01:53E segundo a nota emitida hoje de manhã pelo Banco Central,

01:56a decretação da liquidação extrajudicial da Reag Investimentos

02:01foi motivada por graves violações às normas que regem as atividades das instituições

02:07que integram o Sistema Financeiro Nacional.

02:11Ainda por meio de nota, o Banco Central informou também que a instituição que a Reag Investimentos

02:16se enquadra aí no segmento S4 da regulação prudencial

02:21e representa menos de 0,001% do ativo total ajustado no Sistema Financeiro Nacional.

02:30Ainda por meio dessa nota oficial do Banco Central,

02:33o Banco Central informou que vai continuar adotando todas as medidas cabíveis

02:38para apurar as responsabilidades nos termos das suas competências legais.

02:44Além disso, o resultado dessa apuração do Banco Central

02:48pode sim resultar em punições administrativas e envio do caso às autoridades competentes.

02:56Mas, Nath, não para por aí.

02:57Nesta quinta-feira, o Banco Central também decretou a liquidação extrajudicial

03:02da Advanced Corretora de Câmbio, também com sede no Estado de São Paulo.

03:07Então, de acordo com essa nota oficial do Banco Central,

03:10ambas as liquidações extrajudiciais que foram feitas nesta manhã de quinta-feira

03:15pelo Banco Central ficam indisponíveis em ambos os casos,

03:21os bens dos controladores e também dos ex-administradores das instituições.

03:26A gente segue aqui acompanhando esses desdobramentos que vêm acontecendo

03:31desde ontem, quando a segunda fase da Operação Compliance Zero foi deflagrada.

03:35À noite, houve essa reunião entre o presidente do Banco Central,

03:38Gabriel Galípolo, e o diretor da Polícia Federal, Andrei Rodrigues.

03:41E agora, hoje de manhã, o Banco Central decreta a liquidação extrajudicial

03:46da REAG Investimentos, um dos principais alvos da segunda fase da operação

03:51e também dessa outra instituição, Advanced, também voltada aí a uma corretora de investimentos.

03:59A gente segue acompanhando aqui os desdobramentos desse caso

04:02e daqui a pouquinho eu volto aí com mais informações, Nath.

04:06É, certamente a gente vai ter muita atualização sobre isso,

04:09muita repercussão, muitas reações ao longo do dia.

04:12Conto contigo, Fernanda Seste.

04:14Daqui a pouco a gente volta a conversar.

04:15E agora, repórter Léo Valente está de volta aqui ao vivo no Real Time,

04:21porque ele está em frente ao Banco Master, em São Paulo,

04:23com mais informações sobre essas medidas adotadas pelo Banco Central.

04:27Então, lembrando, a REAG apareceu e foi muito citada no ano passado

04:32no andamento da Operação Carbono Oculto,

04:35e agora, com esse caso do Banco Master, voltou a aparecer bastante

04:40e teve essa decisão, uma liquidação extrajudicial decretada hoje.

04:44Léo, quais são os detalhes, por favor?

04:47Bom dia, bem-vindo mais uma vez.

04:50Oi, Nathália, bom dia, obrigado.

04:52Bom dia para todo mundo também que está acompanhando o Real Time.

04:55A gente lembra que a REAG esteve no centro daquela operação

04:58que foi deflagrada em agosto do ano passado,

05:01tanto pelo governo do Estado de São Paulo, o Ministério Público

05:04e as polícias também, como a Receita Federal e Polícia Federal

05:08apoiando a operação que acabou descobrindo o envolvimento

05:13dos fundos de investimento administrados pela REAG

05:17com o crime organizado também.

05:19Esses fundos eram utilizados para ocultar e também dar status legal,

05:25dar uma impressão de legalidade aos recursos que eram movimentados

05:29por essas operações que utilizavam brechas que existiam no sistema financeiro,

05:35que existiam para as fintechs que eram desobrigadas, por exemplo,

05:39a comunicar movimentações atípicas, como já acontecia com os bancos.

05:45Depois dessa operação, houve inclusive uma atualização nas regras

05:49que passou a considerar as mesmas regras dos bancos para as fintechs também.

05:55A gente lembra que muitas dessas movimentações eram feitas em contas bolsão.

05:59Esses depósitos eram feitos em uma conta única e que apenas essas fintechs,

06:03essas instituições de pagamento tinham acesso aos dados de quem fazia esses depósitos

06:09e a movimentação acabava ficando oculta.

06:12E, nesse sentido, foi descoberto com essa operação conjunta

06:16tanto do Ministério Público aqui do Estado de São Paulo

06:18como também da Receita Federal e da Polícia Federal,

06:22esse envolvimento e o uso dessas brechas para movimentar dinheiro

06:27que era adquirido, que era obtido com, por exemplo, a venda ilegal de combustíveis,

06:34de combustíveis adulterados também.

06:36E esses investimentos colocados nesses fundos iam para outras empresas

06:41que acabavam alimentando esse esquema de venda ilegal de combustíveis

06:47no Estado de São Paulo e em outras partes do país também.

06:51A REAG, então, acabou passando por esse processo

06:55e houve, então, essas medidas tomadas pelo Ministério da Fazenda e Banco Central

07:00para aumentar a segurança dessas operações e também o controle

07:05para evitar que esses recursos fossem movimentados

07:09e que não houvesse forma de descobrir como o crime organizado

07:15utilizava essas brechas e esse esquema, como foi revelado,

07:21cerca de 7 bilhões de reais movimentados de acordo com as investigações da época

07:27e houve, então, esse aumento da segurança e também das normas

07:33para ter esse controle maior.

07:35E a gente lembra esse envolvimento que surgiu nesse momento

07:40e acabou sendo citada também agora nessa segunda fase da Operação Compliance Zero

07:47porque, supostamente, haveria também o envolvimento de pessoas ligadas ao Banco Master

07:56com empréstimos que seriam investidos nos fundos administrados pela REAG

08:02de acordo com as investigações da Polícia Federal.

08:04Natália?

08:05Valente, muito obrigada pelas informações.

08:08Sendo qualquer atualização por aí, é só chamar e voltar ao vivo aqui no Real Time.

08:12Rodrigo Loureiro está de volta aqui para a gente aprofundar aqui a conversa

08:16em relação a essa liquidação extrajudicial da REAG Investimentos.

08:21Loureiro, a gente tem falado bastante dela desde o ano passado, né?

08:24Mudou de nome e agora voltou às manchetes.

08:27Eu queria pedir a sua ajuda para a gente deixar a audiência toda na mesma página.

08:31Qual que era a conexão, o uso, a atuação da REAG Investimentos,

08:38nesse caso do Banco Master especificamente?

08:41Porque era uma questão de um dinheiro que vinha de um lado para o outro

08:44e ia sendo inflado, né? Explica para a gente.

08:47Exatamente.

08:47Olha só.

08:48A REAG entrou nas páginas policiais e figurou principalmente no jornalismo econômico.

08:54No ano passado, quando a gente ficou falando muito sobre a Operação Carbono Oculto,

08:58operação que investigava o envolvimento da REAG em postos de combustível.

09:03Como bem trouxe o nosso repórter Léo Valente,

09:06a REAG estava envolvida com esses postos de combustível

09:09que eram utilizados pelo crime organizado, principalmente pelo PCC,

09:14para lavagem de dinheiro, para venda de combustível adulterado, enfim.

09:18A REAG se tornou ali um player importante nessa questão.

09:22Passada essa operação, agora a Operação Compliance Zero,

09:27outra operação policial, coloca a REAG novamente no centro das atenções.

09:33Nesse caso, a operação envolve também o Banco Master.

09:37Qual que é a ligação de REAG com o Banco Master?

09:42Olha só.

09:43A REAG funcionava como uma peça importante nessa engrenagem toda envolvendo o Banco Master.

09:49porque, por meio de algumas transações que a REAG fazia junto ao Master,

09:55esse dinheiro era emprestado pelo Master para empresas de fachada,

10:00empresas que não existiam.

10:02E aí, esse dinheiro depois era retornado ao Master e investido em CDBs do Master.

10:08Era um dinheiro que circulava de forma irregular.

10:11O Banco Central entendeu que a operação que a REAG realizava

10:17não era uma operação que cabia dentro das regras do sistema financeiro.

10:21Essa liquidação, essa judicial, tira qualquer possibilidade da REAG

10:25de atuar no sistema financeiro brasileiro.

10:28Então, praticamente, fecha as portas da companhia

10:31para o sistema financeiro que é administrado pelo Banco Central.

10:34E muita gente está se questionando.

10:37Ah, mas o que acontece agora com o dinheiro que eu tinha investido no Banco Master?

10:41Aquelas CDBs que eu tinha.

10:42Eu não tenho nada a ver com a REAG.

10:44Eu sou só um investidor pessoa física.

10:46Eu vi lá o título com rendimento de 180% do CDI,

10:5118% ao ano.

10:53Enfim, investi e agora estou esperando para receber meu dinheiro

10:57do Fundo Garantidor de Crédito.

10:58O que eu faço agora?

11:00Agora espera.

11:01Espera o FGC liberar esses pagamentos.

11:04O pagamento dessas CDBs, já que teve a liquidação do Banco Master lá em novembro,

11:11o pagamento dessas CDBs está condicionada à liberação pelo Fundo Garantidor de Crédito.

11:17A previsão era de que isso ocorresse nessa ou na próxima semana.

11:22Com essas notícias mais recentes, a gente não sabe se vai continuar nessa mesma previsão.

11:28Ainda há uma grande expectativa de que, sim,

11:30os pagamentos sejam feitos entre essa e a próxima semana.

11:35Lembrando que tem o limite de até R$ 250 mil por CPF.

11:40Tem algumas regras específicas.

11:41Quem tinha mais dinheiro aí vai ter que entrar na fila do Banco Master.

11:45Essa questão da REAG não afeta o investidor.

11:49O que afeta é o sistema financeiro tradicional.

11:52Porque você abre um precedente perigoso se essa punição, se a investigação não for feita da forma correta

12:00e se a punição não vier também, uma punição rigorosa, uma punição forte,

12:05que impeça a entrada de novos players fraudulentos no mercado,

12:10isso abre um precedente perigoso e cria uma mancha muito grave,

12:13uma mancha feia, uma mancha difícil de tirar ali, difícil de você limpar desse mercado financeiro.

12:19A gente já viu no ano passado várias empresas da Faria Lima sendo investigadas pela Polícia Federal.

12:26E agora a REAG, que já foi uma das maiores gestoras do Brasil,

12:31uma empresa que tem ligação desde o setor de combustível até o setor financeiro,

12:35até futebol, fez a administração de vários dos estádios brasileiros.

12:40A REAG envolvida nesse caso chama muita atenção.

12:43Então, a investigação tem que ser feita de forma correta e a punição também.

12:47Para o investidor do Banco Master, o olhar deve ser para o FGC que fica distante de toda essa história

12:55e deve fazer os pagamentos.

12:57Pelo menos essa é a grande expectativa, Natália.

13:01Sabe que aqui nos comentários da turma no YouTube, Loureiro, tem gente perguntando

13:06mas a REAG não tinha sido vendida no ano passado?

13:09De fato, a gente chegou a ouvir alguma coisa sobre isso,

13:11mas aparentemente o grupo REAG vendeu subsidiárias.

13:15Então, essa parte aí que era a controladora dos fundos, não, continua sob a mesma gestão.

13:21Exato, tem uma parte só da operação, a parte integral ali ainda não.

13:24A REAG continua sendo investigada.

13:27No caso, o que teve a liquidação foi a CBSF, que é a parte de distribuição dos títulos,

13:32mas a REAG como um todo não teve essa operação vendida.

13:36E muito importante esse ponto que você trouxe sobre como é que tudo isso que a gente tem visto

13:42e essas instituições da Faria Lima aparecendo no noticiário policial,

13:47como tem que ser mesmo, de fato, apurado.

13:49A gente tem que ver um resultado dessas operações.

13:53Loureiro, é impressão minha ou a gente tem visto cada vez mais fundos?

13:57Parece que não é difícil criar um fundo no Brasil.

14:01Qual é o teu olhar sobre isso?

14:03Não é exatamente tão fácil, mas também a gente tem visto os fundos sendo criados com mais frequência.

14:10É porque você percebeu, ou você percebeu, no caso, o mercado percebeu que há muito dinheiro a ser investido.

14:18Bolsa Brasileira, por exemplo, está em alta, batendo recorde atrás de recorde.

14:22Então, a Faria Lima, e quando eu digo a Faria Lima, eu estou falando o setor financeiro brasileiro,

14:27o mercado, aqueles investidores, está todo mundo de olho num pedacinho dessa receita.

14:32Então, muitos fundos de investimento vêm sendo criados.

14:35E até aí, não tem nenhum problema.

14:38Está dando de errado com isso, não é um problema, né?

14:40É importante que tenham fundos sendo criados, que o sistema financeiro brasileiro,

14:44ele gere cada vez mais oportunidades de que você tenha mais gestoras,

14:48mais empresas de capital aberto, mais empresas de investimento, mais corretoras de valores.

14:54Isso é ótimo, porque quanto mais competição você tem no mercado,

14:57melhor fica para o consumidor e você também consegue atrair mais dinheiro externo.

15:02O problema é você ter operações que não seguem as regras, operações fraudulentas.

15:07Principalmente operações que estão sendo utilizadas de fachada, principalmente para o crime organizado.

15:14A gente viu o crime organizado se aproveitar muito dessas instituições,

15:18instituições de fachada que são utilizadas apenas para lavagem de dinheiro

15:23ou para o envio desse dinheiro para contas externas, para que você tire esse dinheiro do Brasil,

15:31para que você tire esse dinheiro da mira das autoridades brasileiras.

15:35Isso não pode acontecer.

15:37E a gente está noticiando muito também essas questões,

15:40porque houve também um aumento nas operações da Polícia Federal.

15:45Isso é extremamente importante.

15:48Tem que fazer aqui um elogio para a Polícia Federal, para os órgãos reguladores,

15:52que eles precisam realmente fiscalizar e fiscalizar com muito rigor.

15:57Fiscalizar com frequência, fiscalizar com rigor,

15:59porque essas regras precisam ser cumpridas à risca.

16:03A partir do momento que você tem aquela pequena mancha no sistema financeiro,

16:07isso afeta o mercado, isso gera uma bola de neve gigantesca.

16:10Afasta investidores estrangeiros, gera ali uma preocupação de que o sistema todo é manchado,

16:16de que empresas que atuam nas regras, elas podem também estar cometendo algum erro.

16:21Enfim, é importante que exista a investigação,

16:25que a investigação seja feita de forma correta,

16:28de que mais investigações sejam feitas,

16:31porque não tem problema você investigar.

16:33Se não tem nada de errado, tudo bem, segue o jogo.

16:35E, se tiver, que a punição seja dada com rigor.

16:40Não pode ser uma multa baixinha, uma multa simplesinha,

16:43que a companhia continua operando.

16:46A multa, a liquidação da operação, ela tem que ser feita ali na carne,

16:52tem que doer na carne, para evitar que outros problemas surjam.

16:55Perfeito, ótima análise, obrigada por ela.

16:58Até daqui a pouco.

16:58E a gente vai agora relembrar a Carbono Oculto,

17:01aquela grande operação deflagrada em outubro do ano passado,

17:04pela Polícia Federal contra o crime organizado.

17:08As investigações apontaram um esquema,

17:10que usava a cadeia de venda de combustíveis

17:12para desviar bilhões de reais.

17:15As fraudes, lavagem de dinheiro e sonegação de impostos

17:18tinham participação da facção criminosa PCC.

17:22Os desvios foram estimados em 7 bilhões e 600 milhões de reais.

17:27E, entre os alvos, imóveis na Faria Lima, em São Paulo,

17:29centro financeiro da capital paulista.

17:31Foram cumpridos mais de 400 mandados judiciais.

17:353 bilhões e 200 milhões de reais foram bloqueados.

17:39E a REAG, sobre a qual estamos falando hoje,

17:42apareceu, nesse caso, como administradora de fundos de investimentos,

17:47por onde passavam os recursos.

17:49E a REAG.

17:50E a REAG.

17:51A REAG.

17:52E a REAG.

17:53E a REAG.

17:54E a REAG.

17:55E a REAG.

17:56E a REAG.

17:57E a REAG.

17:58E a REAG.

17:59E a REAG.

18:00E a REAG.

18:01E a REAG.

18:02E a REAG.

18:03E a REAG.

18:04E a REAG.

18:05E a REAG.

18:06E a REAG.

18:07E a REAG.

18:08E a REAG.

18:09E a REAG.

18:10E a REAG.

18:11E a REAG.

18:12E a REAG.

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