00:00Face aux incertitudes sur l'avenir du système de retraite, la capitalisation s'impose
00:14peu à peu comme un complément essentiel pour assurer des revenus stables après la
00:18vie active.
00:19Pourtant, plus de 80% des Français ne possèdent pas de plan épargne-retraite ou PER.
00:24Il est dès lors essentiel que les professionnels de ce marché étendent la prospection au-delà
00:29des ménages aisés.
00:30Ils doivent aussi diversifier les canaux d'acquisition clients, par exemple via les
00:34courtiers ou les spécialistes en ligne de l'épargne-retraite, dans le but d'encourager
00:38davantage de Français à souscrire un PER.
00:41Une approche pédagogique est aussi indispensable afin de sensibiliser les entreprises et promouvoir
00:47l'épargne collective, notamment aux moyens d'action auprès des CSE.
00:51Les nouvelles technologies offrent pour leur part des opportunités pour optimiser la souscription
00:55et la gestion des PER.
00:57Certaines solutions basées sur l'intelligence artificielle permettent d'affiner les arbitrages
01:01d'investissement et de limiter les risques de pertes à court terme.
01:04Dès lors, quels sont précisément les apports des nouvelles technologies pour améliorer
01:09la souscription et la gestion des PER ? Quelles actions concrètes peuvent encourager leur
01:14souscription ? Et quelles évolutions attendent du marché d'ici 2026 ?
01:18Dans cette nouvelle étude de la collection Precepta Insight, les consultants de Xerfi
01:23ont analysé les stratégies de croissance des acteurs de l'épargne retraite, qu'il
01:27s'agisse des groupes bancaires, des assureurs, des groupes de protection sociale, des mutuels
01:32ou des acteurs indépendants.
01:34Ainsi, les professionnels diversifient et enrichissent leur offre financière, à l'instar
01:39d'Héresse qui a rendu l'investissement dans le private equity accessible à tous.
01:44Plusieurs acteurs du marché ont également recours aux conseillers en gestion du patrimoine,
01:48notamment pour cibler la clientèle patrimoniale.
01:51D'autres encore, et ils sont nombreux, investissent dans le digital au service de la conquête
01:55et de la fidélisation client.
01:57L'étude s'est notamment penchée sur le partenariat entre Cardiff et AssuranceVie.com.
02:02Au-delà des stratégies de croissance, les consultants de Xerfi livrent dans cette étude
02:07leurs recommandations stratégiques pour élargir la diffusion des plans d'épargne retraite
02:12à de nouveaux segments de clientèle et rendre ces solutions plus attractives.
02:16Le rapport dresse par ailleurs une cartographie complète du jeu concurrentiel et propose
02:21un scénario prospectif jusqu'en 2026.
02:23Pour des informations plus complètes sur cette analyse stratégique, vous pouvez télécharger
02:28le document de présentation qui se trouve à côté de la vidéo.
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