SpeechBox - 54 - Palumbo - 26/11/24 - Video Dailymotion

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00:00Il flusso di risparmio privato ammonta circa 400 miliardi di euro, ma soltanto una parte

00:08di questo capitale viene poi investito.

00:11A dirlo è stato proprio il governatore di Banca Italia, Fabio Panetta, inaugurando il

00:15mese dell'educazione finanziaria, proprio per sottolineare quanto sia importante promuovere

00:20l'alfabetizzazione finanziaria affinché il risparmio degli italiani non rimanga fisso,

00:26non rimanga eroso dall'inflazione e possa contribuire invece a far crescere l'Italia.

00:31Di tutti questi temi parleremo oggi in questa puntata di Speechbox, rimanete con noi.

00:36Come avete sentito dall'introduzione iniziale, oggi parliamo di educazione finanziaria, sottolineando

01:00anche alcuni concetti che sono stati ribaditi dal governatore di Banca Italia, Fabio Panetta,

01:06ovvero l'importanza del risparmio come veicolo di stabilità finanziaria, economica e monetaria.

01:12Di tutto questo parleremo in compagnia del nostro ospite, quindi vado subito a salutare

01:17Giuliano Palumbo, presidente di CFA Society Italy.

01:21Benvenuto a financiallounge.com.

01:23Buongiorno, grazie per l'invito.

01:26Panetta ha sottolineato il concetto di risparmio, quanto sia importante anche che una parte

01:32di questo risparmio favorisca anche la stabilità economica e il progresso del nostro paese,

01:38ma ci sono anche tanti altri temi connessi all'educazione finanziaria.

01:42Oggi siamo in pieno mese dell'educazione finanziaria, quali sono i temi che CFA Society sta promuovendo?

01:51Il governatore Panetta in effetti tocca un tema centrale, che è quello del risparmio

01:55come non solo qualità privata, ma come pilastro fondamentale del paese.

02:00Noi come CFA Society Italy promuoviamo un approccio strategico agli investimenti e al proprio risparmio

02:07attraverso due pilastri fondamentali.

02:09Il primo è la pianificazione finanziaria di lungo periodo.

02:12Sempre più decisioni importanti finanziarie vengono prese sull'onda dell'emotività,

02:18sull'onda dell'urgenza, senza aver ben chiaro gli obiettivi di lungo periodo, ed è un problema.

02:24È fondamentale pianificare a lungo periodo i propri investimenti perché si coniugano

02:30il presente con il futuro.

02:32Gli obiettivi personali, le esigenze familiari con un contesto economico in continua evoluzione.

02:39Il secondo pilastro, invece, è la gestione e la comprensione dei rischi sottostanti gli investimenti.

02:46C'è una indagine dell'Ox, un po' vecchiotta, del 2020, ma rende l'idea, credo,

02:51che rivela che una persona su due italiani non ha conoscenza del concetto basilario del tasso di interesse,

03:01che è grave, e ancora meno del 50%, parliamo di italiani, non ha conoscenza di quelli che sono

03:08i concetti base di strumenti finanziari più semplici, obbligazioni e azioni.

03:12Quindi c'è un gap, c'è un deficit di alfabetizzazione finanziaria in Italia

03:19che è veramente preoccupante, è un'emergenza.

03:21Come associazione, assolutamente, riteniamo che ci debba essere una competenza finanziaria,

03:28ci debba essere, ancora prima, una consapevolezza finanziaria in un contesto complicato,

03:35che è sempre mutevole.

03:37Ecco, quindi, valutazione dei rischi, pianificazione finanziaria, educazione finanziaria,

03:43temi sicuramente fondamentali.

03:46Voi, come si è Face Society Italy, avete anche organizzato un evento

03:50all'interno del mese dell'educazione finanziaria.

03:52Chi è rivolto? Quali sono gli obiettivi che volete perseguire?

03:56Certo, è un tipo di evento un po' innovativo, oserei dire, di cui siamo orgogliosi, devo dire.

04:02È un progetto che presentiamo, si chiama ANGLE, è un acronimo, di fatto,

04:06sta per A Network Game for Lifecycle Education.

04:12È un gioco di ruolo interattivo, innovativo nel suo format,

04:17che chiama i partecipanti al gioco stesso a simulare, di fatto, decisioni finanziarie

04:24che riflettono fasi della vita concrete, dalla pianificazione previdenziale

04:29alla gestione del proprio risparmio, alla pianificazione degli investimenti,

04:33fino alla gestione dei rischi.

04:35È un approccio innovativo, un approccio da un lato concreto ed efficace,

04:39dall'altro anche coinvolgente, se vogliamo, e anche accessibile.

04:43E uno, a chi è rivolto? È rivolto a una platea vasta di persone,

04:48a giovani, intanto, neolaureati o giovani professionisti

04:52che intendono cimentarsi e testare le proprie competenze finanziarie,

04:56ma anche a persone senior, professionisti, magari,

04:59che intendono mettere a fattore comune la propria esperienza,

05:02o perché no, anche provare a cimentarsi, a ragionare,

05:05su come ottimizzare delle scelte di vita, scelte finanziarie evidentemente,

05:10che magari non sono ancora capitate nella loro vita,

05:13oppure che hanno già affrontato, ma in modo magari non ottimale, perché no?

05:18Ecco, perché lo facciamo?

05:20Lo facciamo perché è un'attività di advocacy, di fatto,

05:23promuoviamo quella che è l'alfabetizzazione finanziaria,

05:26che è un tema, come detto poc'anzi, veramente importantissimo.

05:30Engol diventa poi uno spazio di condivisione tra diverse persone,

05:37nelle loro fasi di vita diverse, con background diversi,

05:41perché l'educazione finanziaria non si risolve col progetto Engol,

05:46è un processo continuo e quindi un progetto del genere,

05:51così come tanti altri progetti che abbiamo in testa,

05:54serve a, nei nostri obiettivi,

05:59promuovere una società civile nel futuro più consapevole,

06:03soprattutto in ottica, in un ambiente economico

06:06che cambia veramente molto rapidamente.

06:09Ecco, il mese dell'educazione finanziaria serve proprio a questo,

06:12a riaccendere un po' i fari sull'esigenza

06:15di una maggiore alfabetizzazione finanziaria,

06:17citavi giustamente i dati dell'Ocse,

06:19ma ci sono tanti altri studi che dimostrano

06:21come ci sia un gap enorme tra il nostro paese

06:24e molti altri paesi dell'Unione Europea.

06:27Ecco, primissimi passi sono stati fatti,

06:30introducendo anche l'obbligo della materia finanziaria

06:34nelle scuole di secondo grado.

06:36Secondo te quali sono altre iniziative importanti

06:40proprio per ridurre questo gap?

06:42Certo, il progetto ENGOL si inserisce

06:45in un filone di attività molto più vasto

06:48che portiamo avanti.

06:50Come associazione quello che facciamo

06:53è promuovere i più elevati standard di eccellenza

06:56formativa, professionale ed etica

06:58dell'industria finanziaria italiana, di fatto,

07:01attraverso tre direttrici fondamentali,

07:03attraverso intanto la formazione continua dei professionisti.

07:09Siamo in un ambiente in cui le competenze tecniche,

07:14ma anche non tecniche, trasversali,

07:16le soft skill cosiddette, devono evolversi

07:19in linea con la tecnologia, per esempio.

07:22Si pensi all'intelligenza artificiale,

07:25come sta modificando, ha già modificato

07:27il processo decisionale di investimento,

07:29per cui bisogna adattarsi.

07:31Noi promuoviamo, per esempio, anche la diversità

07:36di percorsi formativi e background diversi

07:40all'interno dell'industria finanziaria.

07:42Sempre più aziende cercano background

07:45molto differenti tra di loro.

07:47Accanto alla formazione tipica finanziaria

07:49si sta sempre più diffondendo formazioni

07:51di tipo ingegneristico, ad esempio.

07:53Questo perché?

07:54Perché un problema oggi, in un contesto mutevole come oggi,

07:57è un problema a mille sfaccettature.

07:59Molto spesso non si riesce a risolvere

08:01perché c'è sempre la stessa linea di pensiero,

08:04con n persone.

08:05Invece quello che si promuove è il pensiero laterale.

08:08Il pensiero laterale arriva da background diversi.

08:10E in ultimo è sviluppare, promuovere assolutamente

08:14una certa eticità e sostenibilità

08:17nell'industria degli investimenti.

08:20Il valore del capitale umano

08:25all'interno dell'industria finanziaria

08:27non si misura solo dalle competenze tecniche,

08:30ma anche e soprattutto dall'essere consapevole

08:34che il risparmio, l'industria finanziaria

08:40serve a creare ricchezza e benessere sociale

08:44in modo sostenibile, etico e orientato al futuro.

08:48Ecco, mi fa piacere che sottolinei appunto

08:50questa trasversalità della materia economica

08:53che tocca tanti altri ambiti di studio e di approfondimento.

08:58Quindi veramente c'è tanto da lavorare

09:01ma si auspica appunto che possiamo arrivare

09:04a dei livelli di alfabetizzazione finanziaria

09:06sicuramente migliori.

09:08Io ringrazio Giuliano Palombo,

09:10Presidente di CFA Society Italy

09:12di essere stato qui con noi oggi.

09:14Grazie.

09:15Grazie a voi.

09:16Grazie a tutti voi di averci seguiti.

09:18Appuntamento sempre sul nostro sito

09:20financiallounge.com

09:28Sottotitoli e revisione a cura di QTSS

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