Bárbara Bennasar destaca la importancia del asesoramiento

Name: Bárbara Bennasar destaca la importancia del asesoramiento
Uploaded: 2024-07-19T15:19:45+00:00
Duration: 5 min 41 s
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Description: Carlos Cuesta charla con Bárbara Bennasar, sobre la importancia del asesoramiento.

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hace 1 año

Carlos Cuesta charla con Bárbara Bennasar, sobre la importancia del asesoramiento.

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00:00Banca Mark. Nuestra solvencia. Su tranquilidad. Patrocina este espacio.

00:06Bueno, pues llega ya el momento de abrir comunicación con Banca Mark, el banco más

00:10solvente de España, que como ya saben cada semana nos trae las mejores

00:14recomendaciones para todos los ahorradores. Bueno, todos sabemos de la

00:17importancia de estar bien asesorados en la gestión de nuestro patrimonio, pero hoy

00:21vamos a dar un paso más. Queremos conocer la importancia e influencia que tienen los

00:25seguros. Atención en el asesoramiento de un cliente. Para ello nos acompaña Bárbara

00:29Benasar, directora de la unidad de seguros de Banca Mark. Bueno, Bárbara, ¿qué papel,

00:34qué rol desempeña el asesoramiento en materia de seguros dentro de la

00:37planificación patrimonial de los clientes? Hola, Carlos. En Banca Mark entendemos

00:42el asesoramiento de los clientes desde un punto de vista integral, desde una

00:46visión 360. Por ello sabemos que el asesoramiento de los clientes no se puede

00:51limitar solo a su parte financiera, sino que tenemos que contemplar todo su

00:56patrimonio. De tal forma que hay que tener en cuenta tres aspectos

00:59fundamentales. El primero, cómo su patrimonio puede verse afectado ante

01:03posibles situaciones que el cliente no pueda prever. En segundo lugar, cómo el

01:09cliente se puede enfrentar a su jubilación y de qué forma lo puede hacer

01:13con las máximas garantías financieras fiscales. Y también, qué parte de su

01:18patrimonio puede estar invertido, pues en seguros de ahorro que también le den

01:21una cierta tranquilidad. Así por ello te puedo poner algunos ejemplos. Cuando un

01:26cliente sufre un incendio o un robo en sus instalaciones, puede hacer que no

01:31pueda desarrollar su actividad normal. Si un cliente recibe un civil ataque, pues

01:36puede no poder acceder a sus datos y tampoco pueda desarrollar su actividad

01:40en condiciones buenas y atender a sus clientes. Y también puede ocurrir que

01:46tenga un fallecimiento o que fallezca y entonces puede quedar su familia en este

01:51sentido desatendida. De ahí que tenemos que entender que todo el patrimonio del

01:55cliente está expuesto a una serie de riesgos que, aunque a priori no sea una

02:01cuestión financiera, sí que pueden hacer desestabilizar esa posición. De ahí que

02:06es necesario saber que eso se puede gestionar, que se puede cubrir con unos

02:10seguros determinados y esto es lo que intentamos hacer en Banca Mark con esa

02:14gestión integral de la mano de nuestros expertos y poner a servicio de nuestros

02:19clientes, pues te da esa oferta para que puedan tener esos riesgos debidamente

02:25cubiertos. Bárbara, y en el caso de la preparación de la jubilación, ¿qué puede

02:29aportar este asesoramiento? Bueno, a la jubilación es algo a lo que nos vamos a

02:34tener que enfrentar todos en un momento de nuestra vida. Entonces, desde

02:39Banca Mark lo que podemos ayudar a los clientes es

02:43evidentemente a saber cómo se pueden enfrentar a esta situación. En

02:47primer lugar, es necesario conocer cuál va a ser nuestro grado de descobertura, es

02:51decir, la diferencia entre el último salario que vamos a percibir y la

02:55pensión de jubilación que vamos a percibir. Entonces, una vez conocida esta

02:59situación a la que nos vamos a tener que enfrentar en el futuro, desde la mano de

03:04los expertos de Banca Mark podemos planificarla con el máximo beneficio

03:09financiero y fiscal, de tal forma que podamos acceder a esa jubilación de una

03:13forma mucho más tranquila, y esto pues con determinados productos a través de

03:17seguros de ahorro pues también lo podemos conseguir. Aquí tengo que

03:21anticiparle, Carlos, que en el mes de septiembre en Banca Mark vamos a lanzar

03:26un nuevo servicio para nuestros clientes, es un servicio de asesoramiento en

03:29previsión, de tal forma que les vamos a poder ayudar con un asesoramiento

03:33experto por parte de nuestros gestores en conocer esa situación y en

03:38consecuencia pues poder tomar medidas para que cuando llegue el momento pues

03:42poder disfrutar de la mejor situación financiera posible. Y por último, Bárbara,

03:47¿qué productos se pueden ofrecer a los clientes que ya cuenten con un seguro?

03:51Bueno, pues siguiendo con el tema de la jubilación, pues por ejemplo

03:55contamos con unos productos que son unos seguros de ahorro como son los PIAs, los

04:00PPAs, los SIAL, que estos productos lo que nos permiten es el tener una

04:05rentabilidad importante, hasta podemos contar con ellos durante un largo plazo,

04:10de tal forma que nos permiten maximizar esa rentabilidad financiera o fiscal. Por

04:15otra parte, pues también estamos comercializando un producto que es el

04:18Mar Vida Ahorro Plus, que también nos permite pues para clientes con un perfil

04:22más conservador el tener una rentabilidad interesante, pero que

04:25también pues puede ser un producto de ahorro a largo plazo, de tal forma que

04:30también nos ayude a planificar, por ejemplo, esa situación. Otro ejemplo sería

04:34el Mar Vida Estudios, que en este caso lo que nos permite este producto también a

04:39través de un seguro de ahorro es poder planificar el futuro de nuestros hijos.

04:43Pero, Carlos, de lo que se trata siempre, en definitiva, es de poder ver el

04:47patrimonio del cliente en su conjunto, el poder cubrir de la mejor forma todos

04:52esos riesgos a los que el cliente está expuesto, porque, como estamos diciendo,

04:56aunque a priori no sea un patrimonio puramente financiero, sí esa situación de

05:02su patrimonio le puede acabar afectando a toda la posición financiera. Entonces, en

05:07Banca Mark, como decía al principio, lo que entendemos es que el asesoramiento

05:10tiene que ser integral y ahí los seguros pueden jugar un papel importante para

05:16poder maximizar ese asesoramiento financiero para los clientes. Y, como

05:21siempre solemos decir, pues la previsión es siempre la mejor inversión.

05:25Bueno, Bárbara, muchísimas gracias. Muchísimas gracias a Banca Mark, por supuesto.

05:29Recuérdenlo, el banco más solvente de España. Y nos volvemos a la tertulia.

05:34Banca Mark. Nuestra solvencia, su tranquilidad. Ha patrocinado este espacio.

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