¿En qué casos puede investigarte la unidad de inteligencia financiera?
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NoticiasTranscripción
00:00Y el objetivo principal es prevenir, detectar, combatir los delitos de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
00:09Es lo que se conoce como el lavado de dinero y pues algunas otras situaciones que los invitados esta mañana
00:16nos estarán comentando.
00:18Es principalmente lo que tiene que ver con el lavado de dinero, pero de acuerdo a la normatividad.
00:23¿Quién puede ser investigado por esta unidad de inteligencia financiera?
00:28¿Le pueden bloquear sus cuentas bancarias?
00:30Es el tema que estaremos comentando y no sé si voy primero a la pausa y regresamos para entrar de
00:36lleno con los invitados hablando de este tema.
01:21Gracias por ver el video.
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05:26Buen día, buen día.
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09:24Y una persona.
09:25que está siendo investigada.
09:27por la unidad.
09:27de inteligencia financiera.
09:29porque eso es algo.
09:31¿Puede ir a la cárcel?
09:57¿Puede ir a la cárcel?
09:58El delito de daño de la cárcel oficial.
10:02No, yo creo que no.세요.
10:15Gracias.
10:16Gracias. Gracias.
10:16la máquina? A ver el video.
10:18Sí. Agreguante.
10:19forma también.
10:21Así que, si no puede explicar y se configura esta figura de fraude fiscal,
10:27pues entonces sí va a tener dos opciones, pagar el faltante lo que le debe a la hacienda
10:36o tener que ir a la cárcel, es decir, no tiene mayor opción, Betty.
10:41Ahora, ¿este fraude fiscal es delito grave, doctor Arturo Matielo?
10:46Todo lo que tenga que ver con materia fiscal siempre es grave.
10:54Además, algo que es muy importante, en el caso de los fraudes fiscales,
10:59cuando se devuelve la cantidad que se piensa que fue sustraída ilegalmente de la Secretaría de Hacienda,
11:12es probable que la Secretaría de Hacienda otorgue algo que se llama un perdón,
11:19otorga el perdón fiscal y entonces la gente se va muy tranquila a su casa,
11:25pero la Procuraduría General de la República, en este caso la Fiscalía General de la República,
11:31no deja el caso del todo, porque como se persigue de oficio, no acepta el perdón,
11:41entonces nada más archivan el expediente y no le dan seguimiento,
11:46pero la persona queda marcada para que posteriormente,
11:51si hace algún otro movimiento sospechoso, pues entonces ya no tiene derecho de perdón fiscal, ¿verdad?
11:57Acá me preguntan que si se han cometido injusticias de parte de este organismo de Hacienda,
12:04¿es lo que preguntan?
12:05Bueno, mire, tenemos un sistema de justicia muy imperfecto,
12:11entonces sí, seguramente se pudo haber cometido en algún momento alguna injusticia,
12:18pero yo creo que hablamos del menor de los casos, ¿no?
12:22Pues en la mayoría de los casos si hay una comprobación de lo que se está llevando a cabo,
12:28de la operación que se está realizando,
12:30pues entonces no tendría por qué haber una injusticia,
12:35sino tendría que haber una aclaración del problema,
12:41pero la justicia es imperfecta, ¿no?
12:44y sobre todo en México que tenemos un problema con el Estado de Derecho
12:50y eso provoca evidentemente que sí, se pueden dar injusticias de ti.
12:55Muy bien, pues muchísimas gracias, doctor Arturo Matielo,
12:58por lo que ha comentado esta mañana para XCU Periodismo de Análisis.
13:02Me dio mucho gusto saludarle, que se mejore.
13:04Gracias, muy amable, Betty. Un saludo a todos.
13:07Saludos.
13:07Es lo que nos ha dicho el economista, el doctor Arturo Matielo.
13:10Vamos a ir a la pausa.
13:12Enseguida regresamos en Periodismo de Análisis con este tema.
13:16¿En qué casos puede investigarte la Unidad de Inteligencia Financiera?
13:21¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
14:08¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
14:39¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
15:08¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
15:39Gracias por ver el video.
16:10Gracias por ver el video.
16:39Gracias por ver el video.
17:09Gracias por ver el video.
17:36Gracias por ver el video.
17:40¿En qué casos puede investigarte la Unidad de Inteligencia Financiera?
17:44¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
17:47Saludo en la telefónica esta mañana al contador Ramón Ortega, presidente del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas. Contador, muy
17:55buen día. Pues le escuchamos adelante sobre el tema.
18:26Sí, buenos días.
18:34¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
19:04¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
19:28Contador, ¿está sabido de gente de Veracruz que le han congelado cuentas bancarias?
19:34Sí, sí, hemos tenido casos tanto del sistema financiero como del banco.
19:39Inclusive, ahorita son focalizados porque son en base a reportes que tiene el SAT. Es muy interesante todo esto. Por
19:49ejemplo, ahorita los últimos casos que tenemos en Veracruz es de agentes aduanales. Están checando quiénes operan con agentes aduanales
19:57y toda la operación. Por ejemplo, dos personas que laboran con el agente aduanal los
20:04tendados altos como sueldos y salarios para que puedan aterrizarlos.
20:08Pero estas personas dicen, bueno, pues recién suelos y salarios tienen un timbrado, pero checan su estado de cuenta y
20:14pues tienen miles de pesos sin justificar, ¿no?
20:16Entonces, ¿de dónde salió el dinero? ¿O qué están operando? Y casualmente es gente que trabaja con un agente aduanal,
20:28¿no?
20:29Entonces, es, por ejemplo, el caso de lo que tenemos de este año. Y repito, el año pasado fue enfocado
20:35al sistema, a la parte inmobiliaria, desarrollo inmobiliario que, por cierto, esa información genera, pues también cruces con el servicio
20:45de administración tributaria, situaciones hasta de fraude y demás y que pueden ser investigados por lavado de dinero.
20:52Ahora, ¿qué decimos que de cualquiera? Porque uno piensa que la Unidad de Inteligencia Financiera es aquellos fraudes millonarios o
21:00dinero que cruza financieros sin justificar.
21:03Recuerdo los primeros casos que se tuvieron de la Unidad de Inteligencia Financiera y fue muy sonado. Primero fue el
21:10de una iglesia que no reportaba los donativos o los donativos que pasaban por lo que eran estas iglesias que
21:18son asociaciones religiosas, son título 3 y demás.
21:20Pues la autoridad de pronto detectó que le están depositando mucho a esta iglesia y fueron y la checaban y
21:27le pusieron estas multas. Son millonarios estas multas y también una iglesia que fue muy sonada de uno de sus
21:33líderes que también procedieron a ello.
21:36Y eso también son focalizadas en las asociaciones religiosas porque hay quienes se constituyen para lavar dinero, ¿no?
21:45También puede dar. Y otro de los casos que vimos cuando inició esto, recuerdo con el abogado con el que
21:54trabajamos, era un caso de 600 pesos.
21:57No me digas.
21:59¿Cómo crees que una de 600 pesos de que hay una revisión de la Unidad de Inteligencia Financiera, no?
22:06Y era por un cruce de una operación que había facturado, recuerdo que era RIF, todavía consistía al régimen y
22:12cooperación fiscal, ahora el RIFICO,
22:14que operaba con la persona que se estaba, él se entró algo así, el operativo, ¿no?
22:21Y como tenía relación, como tenía operaciones con él, con cruces, pues les cayó la revisión.
22:27Entonces, ¿a quién les puede revisar la Unidad de Inteligencia Financiera?
22:33A todos, ¿no? Porque uno piensa que son contribuyentes fuertes o que son de financiamiento al terrorismo,
22:42como se han dado últimamente con esos operativos internacionales, con los cuales conocemos hasta cantantes, jugadores de fútbol, entre otros,
22:53¿no?
22:53Y ahorita el que están fiscalizando mucho, que están orientándose, son por criptomonedas y activos virtuales,
23:00inclusive en los últimos reportes que tenemos ahí de la Unidad de Inteligencia Financiera,
23:04con actividades vulnerables, es precisamente que ha incrementado los avisos en criptos,
23:10que son activos virtuales, con los reportes que se emite por esas plataformas como Vipson,
23:17por las operaciones que se realizan, precisamente de terceras personas,
23:21y de ahí la autoridad empieza a cruzar y a buscar, le decimos, el follow the money, el rastro del
23:27dinero,
23:27para saber con quién están operando.
23:29Entonces, no necesariamente es el principal, sino pueden ser aquellas personas que operan precisamente con el principal.
23:37Entonces, son situaciones de mucho cuidado, porque a nadie le gusta que tengan una revisión
23:43que puede llegar a una situación de lavado de dinero, una situación penal,
23:47y pues aquí la opción, pues es si hay una situación aclara, se aclara, hay una parte del proceso,
23:55inclusive a veces viene cruzado una revisión del SAT con la UIF,
24:00y en esas temporadas, pues son, repito, son muy focalizadas las revisiones,
24:08y probablemente tengamos más en los siguientes meses.
24:12Sí, contador Ramón Ortega, tengo varias preguntas aquí de la audiencia,
24:15pero no sé si me permite ir a una pausa y regresaríamos con usted.
24:19Sí, adelante.
24:20Vamos a la pausa, enseguida volvemos.
24:239.33 en XAU, viernes 10 de junio.
24:2510.33 en XAU, viernes 10 de junio.
24:5510.33 en XAU, viernes 10 de junio.
25:2510.33 en XAU, viernes 10 de junio.
25:5510.33 en XAU, viernes 10 de junio.
26:1111.33 en XAU, viernes 11 de junio.
26:54Gracias por ver el video.
27:24Gracias por ver el video.
27:54Gracias por ver el video.
28:24Gracias por ver el video.
28:25Gracias por ver el video.
28:569.38 minutos en XEU. Es viernes 10 de julio de 2026.
29:01¿En qué casos puede investigarte la Unidad de Inteligencia Financiera?
29:06¿Qué es la Unidad de Inteligencia Financiera?
29:08Vamos a continuar, vamos a retomar con el contador Ramón Ortega, presidente del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas.
29:18Acá me dicen, no me ponen el nombre, pero preguntan, si se hacen operaciones solo en efectivo, disminuye el riesgo?
29:26Es lo que preguntan. De esta manera, contador Ramón Ortega, ¿qué nos diría?
29:30Ah, muy buena pregunta.
29:32Este, mira, el uso del efectivo no es malo, sino es ilícito tener efectivo.
29:39Pero el sistema financiero tiene muchos controles para saber de dónde proviene el efectivo.
29:47Actualmente, si alguien deposita más de 15 mil pesos en efectivo en el banco, el banco manda esa información al
29:55SAT.
29:55Y obviamente puede de ahí generar una situación de revisión, una solicitud de información, precisamente de dónde está saliendo el
30:05dinero.
30:05Entonces, si es en efectivo, precisamente, repito, arriba de 15 mil pesos en el mes, se puede activar. Esa es
30:13una.
30:14La otra, el sistema financiero, los bancos también tienen controles.
30:20Entonces, si sale fuera de lo que es el famoso parámetro que los bancos tienen de cada uno, recordamos que
30:28inclusive ahorita para hacer esa par transferencias a través de nuestra banca,
30:33nos piden también que tengamos el parámetro liberado para las operaciones que realicemos.
30:40Supongamos que mi parámetro es que en mi banco me depositan la nómina.
30:45Supongamos que son 8 mil pesos, pero de pronto alguien o me depositan en la cuenta que yo tengo 35
30:53mil pesos.
30:55Entonces, el banco va a decir, oye, esto excede de lo que normalmente opera la persona y te pueden bloquear
31:03la cuenta.
31:05Aquí hemos tenido casos en que, por ejemplo, hay gente que deposita por la venta de una casa, un automóvil,
31:10entre otros.
31:10Y como está fuera de su parámetro, el banco lo que hace es que bloquea temporalmente la cuenta.
31:16Tienes que ir a aclarar sobre, por ejemplo, si tú vendes una casa, una parte de ella en efectivo que,
31:21por cierto, se ha topado para efectos de lavado de dinero
31:23a través de operaciones de compra, venta de inmuebles, joyerías, autos, entre otros.
31:30Entonces, pues tú vas a claras, llevas el instrumento de notario, se demuestra ahí que fue por la compra-venta
31:37de la casa
31:37y el banco te libera la cuenta tres, cinco días, ¿no?
31:42Y para terminar con esa pregunta del efectivo, que es muy importante el manejo del efectivo,
31:48si es constantemente que andas depositando en efectivo, pues puede ser un alertamiento independientemente del movimiento con el que tengas.
31:56Por ejemplo, no es algo tan sencillo, una taquería, ¿no?
31:59Sí.
32:00Que cobras en efectivo, depositas, se ve que tu perfil transaccional maneja depósitos en efectivo
32:08y eso debería amarrar con los ingresos que tú estás declarando fiscalmente de público en general.
32:13Si no concuerda lo que tú estás declarando ante el SAT, que son ventas de público en general,
32:19tu timbrado con lo que está depositado, podría ser una situación de una probable revisión con la autoridad.
32:25Entonces, hay que tener mucho cuidado con el efectivo.
32:28Digo, no es un delito, pero pues hay esos sistemas de controles para prevenir situaciones de lavado de dinero y
32:34traude financiero.
32:35Aquí más preguntas.
32:37Dice, tengo una pregunta.
32:38A mi esposo, de parte de su trabajo, lo mandan a cobrar cheques casi a diario.
32:44Él no tiene cuenta en ningún banco.
32:47Pregunta la señora Flores si esto le puede afectar,
32:50el que lo manden de parte de su trabajo a cobrar cheques casi a diario.
32:54No, inclusive el cheque como tal por la parte que se acredita la transacción,
33:00pues no tendría ningún problema.
33:02En dado caso, pues inclusive por el intermediario que pudiera darse,
33:07creo que no caería en los supuestos de actividades vulnerables.
33:11No es administración, no es manejo de recursos, entre otros, como maneja la ley antinavajo.
33:17La señora Ruiz del Coyol dice, esto aplica también para privadas que están bajo régimen de condóminos
33:26y tienen cuenta bancaria con movilidad, es lo que pregunta.
33:30Todos, todos, todos, inclusive el régimen, puede que se maneja por las cuotas que se tienen que dar,
33:38del mantenimiento y demás.
33:41¿Pueden ser susceptibles?
33:43La respuesta es sí.
33:44Por ejemplo, hace la semana pasada estuvimos asesorando una sed de enseñanza para médicos.
33:51Y también, ¿qué pasa con este dinero?
33:54Pues hay que declararlo, ¿no?
33:55Hay que tener el timbrado, hay que tener el manejo y todo lo demás.
33:59Mientras esté, y ahora sí vamos a ir al corriente.
34:03Legalmente se aclara en el dado caso que sea requerido para que se vea que es de la operación
34:09de estos tipos de asociaciones.
34:11Es muy importante esto.
34:15Todas las operaciones deben de tener el soporte ante una revisión, sea de la UIF o del SAT.
34:21Son muy similares.
34:22Pero aquí, por ejemplo, aquí serían las cuotas que están dando,
34:26obviamente el objeto por lo que es la asociación, para qué se dio.
34:30Y con esto, pues se podría justificar las cuotas o los ingresos que están recibiendo este tipo de asociaciones.
34:36Bueno, Más Llamados dice, una pregunta para el contador.
34:39Si yo recibo mi nómina en un banco y me depositan algún dinero en otro banco,
34:45¿igual me afecta?
34:46La pregunta es si se suma la cantidad que me puede afectar.
34:50Creo que se refiere a la de 15 mil pesos.
34:52Pregunta Ana Bella.
34:54Sí, es por institución, la operación.
34:58Y yo diría que no sé, digo, si hay que ocuparse, ¿no?
35:02Pero mientras esté tu timbrado de nómina, ya que es por el depósito,
35:07porque, por cierto, la nómina puede ser pagada en efectivo fiscalmente sin tope.
35:13Porque uno piensa que tiene que ser forzosamente en el banco.
35:17Ahora, si te hacen el depósito por transferencia, o sea, es transferencia donde te cae la nómina,
35:23el riesgo de victoria mucho menor como tal, porque solamente es cuando es en efectivo, ¿no?
35:29Entonces yo le diría, pues, a lo mejor la operación habría que checarla porque le andan depositando en efectivo,
35:34que se la pueden dar así físicamente con su timbrado de nómina, ¿no?
35:37Malo que fuera ya una situación de nomineras o prestanombres y demás,
35:43o sea, ahí ya se tendría que preocupar.
35:45La señora Isabel López dice, si me llego a sacar la lotería, ¿qué se puede hacer?
35:50Si voy al banco, ¿tengo que presentar algún documento?
35:53Ella escucha en Lomas 3.
35:55Se saca la lotería, me llama a mí, para que podamos ver qué se puede invertir.
36:00No, es cierto.
36:02Te da una constancia cuando vas a cobrar precisamente el premio.
36:07Bueno, esa constancia es la que te va a soportar precisamente el cobro,
36:12porque también hay una retención de impuestos que es del 1% federal y 6% estatal,
36:18es un 7% que te descuentan.
36:20Y ya con eso, pues, ya queda justificado precisamente el dinero que proviene de ese premio.
36:26Malo que fuera algo, es un premio de algo ilegal,
36:31que no está precisamente por la Secretaría de Gobernación,
36:34pues ahí sí podría ser objeto de alguna observación y demás.
36:38Pero si es como la lotería y demás, pues ahí no hay problema.
36:42Tiene su constancia, tiene su retención de impuestos,
36:46y ya con el dinero se le deposite, pues podrá hacer uso de ellos.
36:49Aquí nada más habría que checar los datos informativos que hay que presentar en el anual
36:56de personas físicas, porque puede darse más adelante,
37:00por el uso o manejo que se le dé, una probable discrepancia.
37:03Sí, por de dónde salió el dinero, por qué anda comprando eso, ¿verdad?
37:07Pues me saqué la lotería, aquí tengo mi declaración, aquí tengo mi constancia,
37:11y con eso sería el acreditamiento como tal.
37:15Muy bien, pues muchísimas gracias, contador Ramón Ortega,
37:18presidente del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas,
37:21por lo que ha comentado esta mañana para XEU Periodismo de Análisis.
37:24Me debo saludarle, que tenga excelente día.
37:26Gracias, ahí es un comercial, rápidamente, el día 28, día 28 de este mes,
37:33precisamente tenemos una plática gratuita en Canaco,
37:39para que se acerquen las redes sociales sobre el manejo del efectivo.
37:43Todo lo que estamos hablando en materia de WIP, SAF, Fiscal y demás,
37:48vamos a tocarlo ahí, por eso les invitamos.
37:51Abierto al público, abierto al público.
37:53Está abierto al público, acerques ahí, puede entrar a la página de Canaco,
37:58y vamos a tener ahí la plática, precisamente esto,
38:01porque ahorita en estas fechas hay que tener mucho cuidado con el manejo del efectivo.
38:06¿Por qué en estas fechas, contador?
38:08Por la parte de fiscalización que se está dando,
38:11y precisamente hoy, digo, independientemente que no es el tema directo,
38:16estamos viendo ya, hoy se publicaron el primero listado de 49 BIS,
38:21hoy precisamente en el diario oficial, que son las famosas facturas falsas.
38:25Y parte de las factureras y facturas falsas es el lavado de dinero,
38:30el uso del dinero, y la autoridad está rastreando esto
38:34para las operaciones que están llevando a cabo.
38:37Entonces, por eso es muy importante que sepamos las implicaciones,
38:42el manejo de dinero, y pues también, pues, cómo prevenir todo ese tipo de situaciones
38:46que pudieran darse un aspecto de revisión por parte de las autoridades.
38:50Muchísimas gracias por la invitación, que esté muy bien.
38:53Muchas gracias, saludos.
38:569.48 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
38:59Vamos a la pausa.
39:4010.48 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
39:4210.48 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:2610.48 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:2610.48 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:2711.49 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:2912.49 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:3012.49 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:3012.49 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:3012.49 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:3112.49 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:3312.49 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
40:3712.49 Minutos en XCU, viernes 10 de julio.
41:10Gracias por ver el video.
41:41Gracias por ver el video.
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45:00Gracias.
45:31Gracias por ver el video.
46:19Gracias.
46:20Y en esos tres días.
46:52Gracias por ver el video.
47:22Gracias.
47:24Gracias.
47:25¿
47:26¿
49:27no?
49:28No tiene por qué?
49:29No.
49:33¿no?
49:34No.
49:35No se declara, ¿no?
50:05No.
50:36No.
50:37No.
50:38No.
50:38No.
50:39No.
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51:44No.
51:51No.
51:56No.
51:57No.
51:57No.
51:59No.
52:01No.
52:09No.
52:11No.
52:12No.
52:14No.
52:15No.
52:17No.
52:17No.
52:18No.
52:20No.
52:21No.
52:23No.
52:27pregunta porque ya me están apurando
52:29este dice recibo de una tanda nueve
52:32mil pesos corro algún riesgo es lo que
52:35preguntan a qué se refiere con recibo
52:39de la tanda generalmente el recibo de
52:43la tanda es que las tandas funcionan
52:45que nosotros vamos aportando dinero y
52:48ya en algún periodo que nos toca a
52:51nosotros nos depositan ese dinero no
52:54generalmente funciona así entonces si
52:56recibe nueve mil pesos que le van a dar
52:58por el tema de una tanda en teoría por
53:01el importe no no debe haber tanto
53:03detalle digo y lo ideal sería que fuera
53:06documentado que un contrato donde los
53:09que sería un básicamente un ahorro
53:13participantes están cooperando para
53:15hacer un ahorro ahora que si es él quien
53:17va a estar recibiendo nueve mil pesos
53:18mensuales porque a él le van a depositar
53:21todos los de la tanda y él lo va a
53:22administrar pues si le recomendaría tener
53:25algún soporte documental como un
53:27contrato o alguna situación que
53:29justifique o que ampare porque ya va a
53:31ser una cantidad considerable no se
53:33hablamos de nueve mil pesos mensuales
53:35no sé qué dura diez meses la tanda ya
53:37son noventa mil pesos no ya suena más
53:39escandaloso entonces pues sí
53:40definitivamente la idea sería tenerlo
53:43documentado sin problema puede hacerse
53:45como una especie de contrato no es
53:48común no estamos acostumbrados a eso
53:50precisamente eso es a lo que me
53:51refiero a que tenemos que quitarnos la
53:53costumbre de hacer las cosas sin
53:55documentarlas entonces bien pudiera
53:57tener un contrato campare donde
53:59firmen las personas de la tanda
54:00incluso hay posibilidades de hacer
54:02hasta contratos en línea o que se
54:03firmen con firma electrónica del SAT o
54:06de manera física para que tenga por lo
54:08menos un soporte de dónde está
54:09viniendo ese ese recurso económico muy
54:12bien pues muchísimas gracias abogado
54:14pablo gutiérrez gracias por lo que ha
54:16comentado esta mañana para xcu
54:17periodismo de análisis me dio mucho
54:19saludarle que tenga excelente día
54:21gracias hasta luego bonito día bonito
54:24día bueno pues así llegamos al final de
54:27este programa periodismo de análisis
54:29agradeciéndole a la audiencia el favor
54:31de su atención los invitamos a
54:33continuación tendremos en confianza con
54:36este tema estrés cómo identificarlo y
54:40manejarlo estará como invitado el
54:42psicólogo iván bazán
54:44y
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