00:00In un contesto economico volatile, la protezione del patrimonio non è più solo una questione di numeri, ma di benessere
00:06complessivo.
00:07Credem, tra i gruppi bancari più solidi in Europa, ha scelto di rispondere a questa esigenza con un modello di
00:12consulenza finanziaria distintiva che integra banca e rete.
00:16La figura del consulente, infatti, si sta evolvendo verso quella di un vero e proprio regista del benessere finanziario del
00:22cliente.
00:23La nostra scelta sul modello di servizio è fortemente distintiva. Noi puntiamo ad avere un consulente finanziario che diventi Financial
00:33Well Banker, quindi fortemente orientato alla ricerca del benessere del cliente, benessere che poi si concretizza nell'individuazione delle varie
00:44aree di bisogno, sia esso un cliente privato, sia esso un cliente azienda.
00:48I consulenti del gruppo Credem si chiamano Financial Well Banker, una definizione ambiziosa che mira a prendersi cura del benessere
00:55delle persone e delle imprese.
00:56La ricerca del benessere del cliente richiede una relazione profonda, un'individuazione altrettanto profonda delle esigenze del cliente.
01:06Quindi il Financial Well Banker è in grado di rispondere a queste esigenze grazie all'ecosistema di gruppo che sostiene
01:16questa relazione con tutto ciò che serve da un punto di vista tecnologico, da un punto di vista di prodotto,
01:23da un punto di vista di consulenza patrimoniale in senso più ampio.
01:27Si parla spesso della differenza tra sinergia e integrazione, un approccio che trasforma il lavoro quotidiano del consulente e la
01:34percezione del cliente.
01:35Quando si opera in sinergia, generalmente quello che accade è che il consulente finanziario si avvale di altri esperti ai
01:45quali passa anche la relazione con il cliente per risolvere problematiche o esigenze particolari.
01:50Per noi l'integrazione è un concetto diverso, nel senso che le competenze che non sono proprie dal consulente finanziario
01:57e cioè quelle che a volte esulano dal mondo degli investimenti, che per noi fanno parte del nostro modello, penso
02:02a tutto quello che facciamo con le aziende, all'operazione di finanziamento, ai servizi particolari che vengono dati, alle holding
02:09o tutto quello che ne consegue, sono in realtà un momento di competenza che vengono veicolate al cliente attraverso il
02:16consulente finanziario.
02:17La sfida della comunicazione è sempre una sfida molto complessa perché in genere si tende a comunicare con quelli che
02:25sono gli strumenti che noi conosciamo, poi siamo nel mondo dei social, siamo nel mondo della grande comunicazione, in qualche
02:33caso anche del grande fratello, per cui essere distintivi in questo non è facile.
02:38Noi crediamo che l'esperienza che noi costruiamo da un punto di vista professionale per i consulenti finanziari, ma anche
02:46l'esperienza che i clienti vivono nel relazionarsi con i nostri financial world banker e vivere il mondo di Credem
02:52debba essere all'insegna della credibilità e della qualità .
02:57La sfida è quella di trovare un nuovo modo di relazione tra banca, clienti e consulenti.
03:02Ai clienti dico di orientarsi verso una relazione che non sia solo improntata sull'ottimizzazione finanziaria ma sulla ricerca del
03:12benessere.
03:12Al consulente lancio il messaggio forte e anche affascinante di vivere una sfida improntata sulla ricerca del benessere, supportati però
03:22da un ecosistema di gruppo davvero in grado di sostenere una relazione forte con il cliente e orientata alla soddisfazione
03:31di tutte le aree di bisogno dei nostri clienti.
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