00:00E voltamos a falar sobre as investigações da Polícia Federal que avançam e revelam contradições importantes em relação ao Banco Master.
00:08Depoimentos da instituição financeira, ou depoimentos do presidente da instituição financeira Daniel Vorcaro e do ex-presidente do BRB Paulo Henrique Costa
00:16foram divergentes sobre a origem das carteiras de crédito justamente no período em que surgiram alertas sobre problemas na documentação,
00:26questionamentos sobre a atuação do Banco Central e dúvidas sobre a própria existência das operações bilionárias entre as instituições.
00:35E o repórter Léo Valente está de volta aqui com a gente para trazer mais informações.
00:40Léo, Polícia Federal então encontrando versões diferentes para essas carteiras de crédito
00:46e nós devemos ter um avanço importante e significativo a partir de agora nas investigações, não é isso meu amigo?
00:51Exatamente, Eric, porque além desses depoimentos há outros documentos também que foram obtidos, né?
01:00A gente lembra que a Operação Compliance Zero teve duas fases.
01:03Uma delas aqui levou à prisão Daniel Vorcaro em novembro do ano passado e outra nesse mês de janeiro
01:09em que houve outras duas prisões temporárias e também a apreensão de documentos
01:14que podem ajudar a identificar mais casos relacionados a essa investigação de fraude bilionária
01:23em torno de 12 bilhões de reais envolvendo essa relação entre o Banco Master e o Banco de Brasília,
01:29o Banco Estatal de Brasília.
01:31E como você estava falando, esses depoimentos feitos nessa acariação no final do ano passado
01:36foram divulgados e ajudaram a entender um pouco mais como foi tanto esse questionamento
01:41feito pela Polícia Federal aos dois depoentes, né?
01:45Tanto o ex-presidente do Banco de Brasília, Paulo Henrique Costa, como também o fundador
01:50do Banco Master, Daniel Vorcaro, sobre as versões que os dois têm em relação a essa suspeita
01:57de fraude bilionária que vem sendo investigada pela Polícia Federal com acompanhamento do
02:02Supremo Tribunal Federal.
02:04Em alguns pontos, por exemplo, o Paulo Henrique Costa chegou a comentar que a decisão de romper
02:13esse contrato, essas operações com o Banco Master não foi tomada de forma ágil ou mais
02:18rápida porque eles não tinham todos os documentos relacionados a essa terceirização das origens
02:25das carteiras de crédito e que a gente já tinha comentado também durante esse depoimento
02:31ele falou que não tinha razão, não tinha conhecimento dessa mudança de estratégia
02:36do Banco Master com relação à venda dessas carteiras de crédito que não seriam mais
02:41originadas do próprio Banco Master, que o próprio banco não seria mais o responsável
02:45por ir atrás desses clientes e fazer essas carteiras de crédito, mas sim por terceiros.
02:51Nesse caso, uma dessas empresas terceiras seria a consultoria Tirreno, que também foi citada
02:58nessas investigações. O ex-presidente do Banco Master, Daniel Vorcaro, disse que sim,
03:05que havia comunicado e que tinha essa mudança de estratégia a partir do começo do ano passado,
03:10ou seja, janeiro de 2025. E os dois também divergiram em relação a quando essas operações
03:16foram suspensas. O ex-presidente do BRB disse que essa relação foi suspensa, houve um cancelamento
03:24no final de abril. Já o ex-presidente e fundador do Banco Master, Daniel Vorcaro, disse que houve
03:31um cancelamento já das operações no início de abril.
03:36O Vorcaro ainda, nesse depoimento que foi tornado público na noite de ontem pelo Supremo Tribunal Federal,
03:44depois que o sigilo foi levantado, disse que não reconheceu o caso como fraude e chegou a pedir também
03:49o benefício da dúvida com relação a essa situação que a gente vem falando, sobre essas carteiras
03:56que não teriam lastro, que não seriam reais do ponto de vista do retorno financeiro e da possibilidade
04:07de reaver o prejuízo que foi feito ou o empenho dessas carteiras de crédito, desses empréstimos
04:14que não seriam pagos. No caso de Paulo Henrique, ele disse que, embora não pudesse ser categórico
04:21com relação à existência de fraude, o BRB identificou que o crédito não existia
04:26ou era insubsistente, o que motivou a interrupção das operações e a exigência de garantias adicionais
04:33e a comunicação do órgão regulador. Houve também, da parte do ex-presidente do Banco de Brasília,
04:41até o comunicado falando que sempre houve o contato direto com o Banco Central,
04:46muitas vezes era semanal, outras vezes diariamente e, inclusive, durante o período em que havia
04:53esse entendimento ou as tratativas para que o Banco Master fosse adquirido pelo Banco de Brasília.
05:01A gente tem mais um trecho aqui desses depoimentos para falar também nesse momento,
05:06que fala que o Banco Central não encontrou registro de operações de créditos da Tirreno,
05:12que é essa consultoria financeira que fazia a sessão, que era responsável por fazer as carteiras de crédito
05:18e o Banco Master fazia essa revenda, já que era originada pela Tirreno,
05:24e o Banco Master fazia apenas o repasse pelo que foi investigado, apontado pela Polícia Federal
05:30como empresa de fachada suspeita de originar essas carteiras de crédito supostamente falsas
05:36e vendidas pelo Banco Master ao BRB, como a gente fala, tem um valor estimado de 12 bilhões de reais.
05:43E durante essa cariação, Daniel Vorcaro e Paulo Henrique foram questionados sobre esse assunto
05:49e também mostraram entendimentos divergentes em relação a esse ponto,
05:56sobre a origem dessas carteiras de crédito e é o que a gente vai conferir agora.
05:59Houve uma divergência que nós consideramos muito interessante, enfim, que merece ser explorada,
06:10é que o senhor Vorcaro, durante seu depoimento,
06:15diz que a partir de janeiro, a partir da data de comercialização das carteiras da Tirreno,
06:23o senhor informou ao BRB que o doutor Paulo Henrique estaria ciente que essas carteiras seriam de originadores,
06:33seriam originadas por créditos da Tirreno. O senhor confirma?
06:37Não, na verdade, a gente anunciou que a gente faria vendas, naquela ocasião, de originadores terceiros.
06:44A Tirreno nem eu mesmo sabia naquela ocasião, se não me engano, que existe o nome Tirreno.
06:49Acho que a gente chegou a conversar por algumas vezes que a gente começaria um novo formato de comercialização
06:58que seria de terceiros, carteiras originadas por terceiros e não mais originação própria, especificamente.
07:04Então, o senhor avisou, então, que seriam carteiras originadas por terceiros.
07:08Sim, não me lembro a data específica, mas a gente chegou a conversar em algum momento
07:11que a gente teria essa comercialização desse novo tipo de carteira.
07:16Sr. Paulo Henrique, eu gostaria que o senhor comentasse essa afirmação.
07:22O meu entendimento que eu coloquei aqui mais cedo é que eram carteiras originadas pelo Master
07:28que haviam sido vendidas ou negociadas a terceiros e que o Master estava recomprando e revendendo para a gente.
07:36Não tem essa informação de ser revendida pelo Master.
07:43Eu sabia que eram carteiras, naquela ocasião, dos mesmos originadores que faziam originação para o Master.
07:52Ou seja, era um ambiente já de clientes que faziam parte do nosso ambiente ali do Crédito Sexto,
07:58mas não especificamente que tinham sido originadas por nós.
08:01E quando o senhor foi perguntado explicitamente, ou o senhor, a sua equipe,
08:06foi perguntado explicitamente em algum momento pelo BRB, quem seriam as originadoras?
08:13Porque o senhor fala que já tinha falado desde o início,
08:16e o Dr. Paulo Henrique, ele vem aqui e nos traz a versão de que houve esse encaminhamento
08:28de uma pergunta específica para o senhor, para a sua equipe,
08:34de quem seriam os originadores daquelas carteiras que estavam sendo compradas ali no mês de janeiro, em fevereiro,
08:41e que a resposta obtida é que elas teriam sido originadas pelo Banco Master.
08:48Então, houve, só para a gente poder esclarecer bem, e a resposta teria sido essa, é isso?
08:56Eu posso só colocar de uma maneira um pouco diferente.
09:01Na nossa visão, eram créditos originados pelo Master, vendidos em algum momento e que estavam sendo recomprados.
09:07E nesse ponto específico, a gente seguiu comprando essas carteiras até abril.
09:14Mais ou menos do meio para o fim de abril, a gente, ao analisar alguns contratos,
09:20identificamos que tinha um padrão documental diferente.
09:23E a partir daí é que a gente começou a questionar quem eram os originadores específicos.
09:29E aí, ao longo do mês de maio, recebemos a informação de que eram créditos originados pela Tirreno.
09:36E quando a gente fala originados pela Tirreno, não significa que foi a Tirreno que produziu o crédito.
09:43A Tirreno, na verdade, era uma consolidadora.
09:46A gente, logo depois, nesse mesmo pacote, recebeu a lista dos 20 correspondentes bancários
09:52que eram os originadores que submetiam a Tirreno e que dali subiam.
09:58Entre março e novembro, a gente deu resgate de quase R$ 10 bilhões para clientes, para investidores que resgataram do banco.
10:09Ou seja, o banco estava operacional.
10:11O caso da Tirreno, o que aconteceu foi que a gente realmente foi pego de surpresa na questão de um desfazimento no volume grande.
10:17E aí sim entra uma questão comercial de se combinar, de se planejar, de se programar ativos.
10:23Eu acho que tanto o Banco Marça quanto o BRB foi diligente e conseguiu concluir a troca e a execução e a não concretização do negócio inicial com as carteiras
10:35sem, como eu disse no começo, se volta a afirmar, sem qualquer prejuízo para o BRB.
10:38Esse trecho, então, do depoimento, dessa acariação, é de um momento do seguinte sentido.
10:49Nós trouxemos aqui, dentro da programação do Times Brasil Licenciado Exclusivo CNBC,
10:54um documento exclusivo do Banco Central, que quando é questionado pela Procuradoria-Geral da República
11:00sobre essas carteiras de crédito que teriam sido vendidas pelo Master ao BRB,
11:04o Banco Central manda esse ofício, dizendo o seguinte, não, o que o Banco Master fala é que
11:11eles venderam carteiras de crédito deles mesmos, do Banco Master, de origem do Banco Master e carteiras de terceiro.
11:18E que o problema apareceu não nas carteiras do Banco Master, nas de terceiro.
11:22E que quando foram encontradas suspeitas o indício de irregularidades, eles recompraram.
11:28Então, este é o grande questionamento, né? Onde estavam os problemas? Quais eram essas carteiras?
11:35Porque as transações se misturaram, porque tinham carteiras de origem do próprio Master e carteiras,
11:40como eles estão falando aqui, era da Tirreno, que também não era originário da Tirreno,
11:44mas veio por intermédio da Tirreno, de terceiros e até de quartos, entendeu?
11:49Que aí, sim, teriam problemas. E que aí o Vorcaro disse, mas esse não era nosso problema,
11:54a gente não sabia, né? Até ele falar, nem sabia que o nome era Tirreno.
11:57Mas, na verdade, quando você adquire alguma coisa, você precisa saber de onde vem, né, Maria Almeida?
12:01Pois é, Cláudia. Acho que tem um pedaço da investigação que é justamente entender
12:04em que medida que essa venda e essa recumpra das carteiras e a própria estruturação da Tirreno
12:12estava relacionada já a uma operação que poderia ter uma intencionalidade fraudulenta.
12:17Tem um movimento todo que pode ser um movimento, às vezes, arriscado de mercado,
12:22que é uma possibilidade, pode ser um movimento típico ou pode ser uma fraude desde o início.
12:28Isso tem a ver daí com a concepção, no caso de quando a gente vai tipificar propriamente,
12:32inclusive, o crime que vai se estabelecer aqui, caso se estabeleça a partir do julgamento,
12:36tem que entender o grau de intencionalidade e construção de um processo que eventualmente
12:41se colocou como fraudulento, né?
12:43Então, aqui, Vorcaro tem falado como se...
12:47Não, operação mais ou menos típica, só que no fim tinha um problema, eu não sabia detalhes,
12:51porque, afinal de contas, a estruturação é grande, né?
12:54Eu estou lá no topo da cadeia ali em relação de eventos, né?
12:58Então, querendo exatamente demarcar e começar a colocar e deixar um contorno
13:03de não responsabilidade no desenho dessa estruturação financeira.
13:08Na prática, é isso que está sendo discutido.
13:09Tem um desenho com intencionalidade fraudulenta, sim ou não?
13:12Ou, tem um desenho com alto nível de risco, é outro problema.
13:16Ou, não, não foi um desenho, foi um conjunto de erros, um processo que, infelizmente,
13:21acabou acontecendo com uma crise de liquidez, mas ninguém foi responsável por isso.
13:25Exato, e a investigação, justamente, quer saber uma outra coisa.
13:28Se essas carteiras foram maquiadas, então, em qual o sentido?
13:32O Master vendia carteiras originárias do próprio Banco Master e colocava também outras carteiras
13:38no meio dessa transação, dessas vendas, né?
13:41Então, esse é o mote, esse é o centro também do que a Polícia Federal quer investigar.
13:46Era proposital para ali maquiar, né?
13:50Coloca ali no meio, ninguém vai perceber e ali você consegue fazer a fraude?
13:53Essa também é a suspeita.
13:54É, veja assim, para eu poder fazer um volume de ativos para vender,
13:58esses ativos têm que estar ancorados em um determinado volume de crédito.
14:00Se eu acho que esse crédito, por exemplo, já não é um crédito bom, inclusive, ou não é um crédito bom,
14:05ou tem suspeitas também de que ele é um crédito deliberadamente construído, né?
14:08Isso não tinha um beneficiário final.
14:11Então, nesses créditos aqui, eu estou encaixando para lá, para dar volume, para aumentar o valor,
14:16para ganhar em cima disso?
14:17Essa que é a pergunta, né?
14:18Se isso aconteceu e a Tirreno foi um instrumento de tudo isso,
14:22aí, na verdade, não importa quem gerou o crédito,
14:25importa quem elaborou a operação como um todo e se responsabilizou para ganhar em cima dessa pirâmide aí,
14:32quase, de consequências, de causas e consequências financeiras.
14:35É isso.
14:36E a gente vai continuar acompanhando todo esse caso do Banco Master.
14:39Vamos trazer ainda mais trechos desses depoimentos,
14:43dessa acariação entre Daniel Vorcaro e também Paulo Henrique Costa,
14:48o ex-presidente do BRB.
14:51Esses depoimentos que aconteceram no final do ano passado, no dia 30 de dezembro.
14:55Então, você continua acompanhando aqui no Times Brasil, licenciado exclusivo CNBC.
Comentários