Estafadores vulneran seguridad de bancos y transfieren millonarios montos

Canal ABC TV

La Policía detuvo a un hombre de 33 años, tras haber recibido una transacción bancaria no autorizada de G. 200 millones y luego haber transferido a otras cuentas. El mismo formaría parte de una red integrada por estafadores que cuentan con un sistema que fácilmente vulnera la seguridad de las entidades bancarias y usa a personas para hacer efectivas las transacciones.

Transcript

00:00Una universidad en Itapúa depositó 200 millones de guaraníes en un banco

00:08y ese dinero empezó a repartirse y en un lugar sí que ya se fueron luego a sacar 50 millones de guaraníes.

00:18Y vamos.

00:19La Universidad Católica de Joernau, que es una filial de la Universidad Católica de Asunción,

00:24de hecho administrativamente depende del vicerectorado administrativo aquí de la capital del país.

00:31¿Qué pasó ayer?

00:34Esa universidad tiene dos cuentas bancarias, una, y voy a decir con nombre porque está en la denuncia,

00:40en el Banco Ueno, y tiene otra cuenta en el Banco Continental,

00:45que hicieron los directivos de la Universidad Católica de Joernau.

00:49Joernau, entre paréntesis, es un distrito del departamento de Itapúa.

00:52Hicieron una transferencia interna de su cuenta bancaria de Ueno a su cuenta de Banco Continental.

01:02Automáticamente, ni bien esa transacción se aprobó,

01:07le llega un mensaje en el teléfono al administrador de la Universidad Católica de Joernau.

01:13Un mensaje supuestamente corporativo en el cual le dicen,

01:17hola, soy tu asistente virtual del Banco Ueno, invocando el nombre ficticio del asistente virtual del Banco Ueno.

01:26Y le hace una serie de preguntas y le envía algunos enlaces.

01:29¿Qué hizo el administrador de la Universidad Católica de Joernau, Luis Fernando Usher?

01:36Se avivó, ya sospechó que se trataba de alguna especie de fraude.

01:41No ingresó a los links, que siempre se recomienda no hacerlo.

01:46Entonces recibe una llamada por WhatsApp del mismo número,

01:50de una persona con acento colombiano.

01:53Y lo mismo, le dice que tiene que hacer algunos pasos,

01:57que estaban monitoreando la transacción que hicieron,

01:59que no se efectuó la transferencia y, por ende, le pidió ejecutar algunos pasos.

02:05¿Qué hizo el administrador de la universidad?

02:07Se negó de vuelta.

02:09Ante esa sospecha, él se dirigió a la sucursal del Banco Ueno en Itapúa

02:14y denunció el presunto intento de fraude.

02:19Lo llamativo era que él ni bien hizo la transacción,

02:22ya los estafadores se comunicaron con él.

02:25Es decir, los estafadores estaban, por lo visto, en línea

02:28o tenían en tiempo real el momento de la transacción.

02:32Para cuando el administrador de la Universidad Católica de Joernau

02:37regresó a la casa de estudios y abrió la computadora,

02:42se encontró un mensaje, bienvenido fulano.

02:46Ya era un nombre que no le correspondía a su usuario.

02:48Es decir, como que ya le saludaba a la última persona que ingresó

02:52a la cuenta bancaria de la universidad.

02:55Hicieron una actualización y se encontraron que habían sido transferidos

02:59200 millones de guaraníes de la caja de ahorro de la Universidad Católica de Joernau

03:07a una cuenta de un particular.

03:10Mientras hicieron la denuncia, la policía local de Itapúa

03:15se comunicó con la policía de delitos económicos de Asunción.

03:18También los de la universidad reconocieron que hubo una actuación rápida de la policía.

03:22En ese momento ya se les llama en Joernau

03:26avisando que en el Banco Continental de Asunción,

03:31en la sucursal de la Avenida Aviadores,

03:33había una persona retirando o pidiendo retirar los 200 millones de guaraníes en efectivo.

03:39Fue todo en menos de una hora.

03:41La policía automáticamente se dirigió al banco

03:44y pescó por ese presunto estafador

03:48y lo sorprendieron con las manos en la plata.

03:50Sí, los 50 millones ya estaban en sus manos.

03:53Ya tenía 50 millones en el bolsillo.

03:55Iba a sacar el resto.

03:56Acababa de hacer otra transferencia de 90 millones a una tercera cuenta

04:00y estaba gestionando el retiro de los otros 60 millones de guaraníes

04:05que aún quedaban disponibles.

04:07Es decir, esa operación de estafa fue abortada

04:12debido al aviso oportuno que se recibió

04:16de la persona que ya estaba intentando retirar.

04:18Se trata de Santiago David Leyva Brites, de 33 años.

04:23Él es el titular de la cuenta a la cual se transfirió la plata de la universidad

04:27y él mismo como titular se fue a retirar la plata.

04:31Él es Mabel, lo que esta semana nos dijeron los policías,

04:34el famoso muñeco.

04:36¿Qué es un muñeco?

04:38Ahora en términos policiales,

04:39es la persona utilizada por una organización criminal

04:42que se dedica a hacer este tipo de estafas con el sistema informático.

04:47O sea, es un X.

04:49¿Qué le dijeron?

04:50¿Sabes qué? Te vamos a abrir una cuenta bancaria.

04:52Ahí cargamos plata en tu cuenta.

04:53Anda por otro lado.

04:54Dice que escucharon mensajes en el celular que incautaron.

04:58Hay mensajes donde se escucha una voz de un extranjero.

05:01Colombiano.

05:01Dándole instrucciones.

05:02Iván, te consulto algo.

05:07¿Cómo hicieron para poder hackear la cuenta bancaria?

05:10Eso es lo que cuestiona la Universidad Católica de Jovenau,

05:14la vulnerabilidad.

05:15Porque nos explicaron lo siguiente.

05:17Para una transferencia hay dos pasos.

05:21Si es que la Universidad Católica de Jovenau va a hacer un pago a proveedor,

05:26pago de salario, un desembolso grande,

05:29lo primero que hace es, se gestiona la transferencia en Jovenau.

05:32Una vez que se hace esa gestión,

05:36es el vicerrectorado administrativo,

05:40aquí en Asunción,

05:42el que tiene que autorizar el pago,

05:43el que hace el último paso.

05:45O sea, no es que en Jovenau no me deciden,

05:47toma, este va a perder tu plata.

05:48No.

05:49En Jovenau ellos avisen,

05:50acá estamos transfiriendo a fulano

05:51y aquí en Asunción autorizan ese pago

05:54y de hecho son los que ejecutan los desembolsos.

05:58Esta red de estafadores

05:59no solamente estaba linkeada

06:02o no solamente estaba linkeado al sistema informático

06:07de los bancos Bueno y Continental

06:11o a uno de ellos

06:12porque estaban observando en línea,

06:14en tiempo real la transacción.

06:16Es decir,

06:16o tienen acceso a los sistemas informáticos

06:18de uno o de los dos bancos

06:20que pueden ver quién está haciendo una transacción en ese momento

06:23o son tan sofisticados en esta nueva modalidad

06:28que incluso pudieron vulnerar ese segundo paso

06:32que se debería haber hecho en Asunción.

06:34Porque repito,

06:35en Jovenau se da la orden de pago

06:37y en Asunción es que se ejecuta el pago.

06:41Estos estafadores vulneraron ambos procesos.

06:44Ellos hicieron como que ya se autorizó en Jovenau

06:47y también ya se autorizó en Asunción.

06:49Por eso es que pudieron entrar a la cuenta bancaria

06:51de esta universidad

06:52y pudieron vaciar la cuenta.

06:55Es decir,

06:55el sistema financiero

06:57está sufriendo serias debilidades

07:00que cualquiera que tenemos una cuenta bancaria

07:03estamos expuestos

07:04a que luego de una transacción,

07:06no importa por el monto que sea,

07:07estén observando,

07:08estén atestiguando nuestros movimientos financieros

07:10y se queden en línea en nuestras operaciones

07:13y hagan como que somos nosotros mismos

07:15y empiezan a desviar nuestro dinero.

07:17Esa es la preocupación manifestada

07:19en el departamento de Itapúa.

07:20Los 50 millones en efectivo que se retiraron

07:22se recuperaron.

07:24Los 90 millones de guaraníes

07:25que fueron transferidos a otra cuenta

07:26en teoría están congelados

07:28y el banco, bueno,

07:29se comprometió

07:30ante la Universidad Católica de Jovenau

07:32que para hoy

07:32le restituiría íntegramente

07:35el caudal que le fue desviado.

Categoría

Transcripción

Sé la primera persona en añadir un comentario

Recomendada