00:00Estamos con Pablo, estamos con Ben Ruh, queríamos acceder un poco a nuevas informaciones en el marco de este operativo ScamBank,
00:08que en realidad lo que implicó fue la detención de varias personas, pero muy particular, comisario, no deja de llamarme la atención.
00:18¿Estafaron a varias casas o entidades bancarias o no lograron cometer el delito?
00:26Bueno, una de las denuncias sí llegaron a efectivizar la extracción, suplantando la identidad de un cliente de una entidad bancaria.
00:39Y en el año también tenemos ya otras personas detenidas, y a partir de ahí nosotros veníamos haciendo este seguimiento para poder llegar un poco a esta estructura,
00:51la verdad que está muy bien montada en el sentido de cómo preparan la documentación, cómo se presentan en ventanilla,
00:59preparan a la persona que vaya a entrar, buscan un clon prácticamente de la persona que se va a acercar en ventanilla,
01:09y todas las documentaciones, por supuesto documentaciones falsas, pero muy bien hechas.
01:13Entonces esa era un poco la operatividad, y atacaban cuentas de personas con poder adquisitivo.
01:20Entonces la denuncia que se concretó, el hecho fue de 920 millones de guaraníes.
01:28¿Cuánto? ¿900?
01:3020 millones.
01:31Ah, 20 millones de guaraníes.
01:33920 millones, casi mil millones.
01:35Ah, 920 millones.
01:36Comisario Diosnel, para graficarnos así, ¿qué es lo que hicieron?
01:42Hicieron un escaneo de tarjetas de crédito, de débito, de documentos de identidad.
01:47¿Qué es lo que ocurrió?
01:49Bueno, vamos a ponernos de ejemplo.
01:52Yo soy el delincuente, Javier es la víctima.
01:54Sí.
01:54Yo suplanto con documentos de identidad falsa, o sea que preparo una cédula de identidad con tus datos, Javier.
02:04Sí.
02:05Tus datos personales, toda la cédula de identidad, y busco una persona que tiene características similares, faciales y físicas a Javier.
02:14Supongamos que ese es Pablo.
02:16Se recluta a esa persona, sí.
02:17Supongamos que entonces yo agarro, le tomo una foto a Pablo y pego sobre la cédula la foto de Pablo que le parece a Javier.
02:26Entonces ahí ya tengo el documento de identidad con los datos de tu, ya que sos el titular de la cuenta.
02:33Y se va a ir Pablo, pero Pablo ya lleva ese documento de identidad, pero con su foto, para burlar ciertos controles que hoy tienen inclusive biométricos los bancos.
02:42Entonces, sí, si usan ese sistema, va a pasar porque la persona que se va realmente es Pablo, pero le parece a Javier.
02:50Inevitable preguntar esto.
02:52Usted dijo que 920 millones de guaraníes, de personas con poder adquisitivo.
03:01¿Quién filtró la información de que en esa cuenta había tanta plata?
03:06Eso no es necesario que se filtre, sabiendo que una persona es empresario, la actividad que se dedica.
03:14No necesariamente va a tener que filtrarse esa información, pero tampoco nosotros descartamos como investigadores.
03:22Consulta ahí mismo otra vez.
03:24En esta cuenta de la que sacaron 920 millones de guaraníes, ¿había más plata o solo este monto de 920 en esa cuenta?
03:34Bueno, esa información no voy a poder brindar al aire, Javier.
03:39¿Sabes por qué me pregunto esto, comisario?
03:41Porque si había más plata, sí cierra de eso de que fue al azar.
03:46Pero si en realidad en la cuenta había 920 millones de guaraníes y se llevaron exactamente los 920 millones de guaraníes,
03:53es porque alguien les pasó la información.
03:56No, Javier, siempre hay más plata.
03:58En este país involucraban inclusive cooperativas.
04:02O sea que las estafas que se realizaron antes no solo eran de personas que tienen empresas y que tienen cuentas o no,
04:08sino también atacaban a empresas, a cooperativas inclusive.
04:15¿Se puede hablar de vulnerabilidad de los sistemas de control de las entidades bancarias?
04:20Bueno, de hecho que se detectó, pero ya posterior a que retiró el dinero.
04:29La denuncia fue inmediata, por eso también el resultado es exitoso.
04:33Pero otro caso que no se pudieron detectar es porque la buena preparación.
04:37Y ahí nosotros también, yo me pongo del lado de ustedes, Javier, de decir,
04:44acá hubo un esquema que filtró, hubo un esquema que no cumplió todo el rigor del control que tiene que haber Podemos.
04:53Eso, pero para nosotros eso es una especulación.
04:55Entonces nosotros tenemos que siempre trabajar por los hechos objetivos que tenemos.
05:00A ver, una cosa pues decir es el sistema fue vulnerado porque son especialistas
05:12y otra cosa es decir el sistema de control es vulnerable.
05:17Y en ese contexto, acá hay un oyente de Cardinal, la más potente, dice
05:22¿y cómo hicieron con la firma para sacar la plata de la cuenta?
05:26Y bueno, todo eso es preparado.
05:32El que se va, el que suplanta la identidad, tiene la firma, entonces practica y lo hace similar.
05:40En el momento de llenar una boleta de extracción, por supuesto, pone una firma similar.
05:50¿Son paraguayos los detenidos?
05:52Por el momento tres, sí, sí, paraguayos, el que fue a efectivizar el dinero.
06:00Hay una señora también detenida con su hijo, también ayer se estuvo llenando una escribanía,
06:08una oficina contable y seguimos el trabajo.
06:11A partir de todos esos elementos que se han levantado, Javier,
06:15más que seguro que van a surgir más elementos y más trabajo que realizaron.
06:19¿Por qué escribanía y estudio contable?
06:24Bueno, hay documentaciones también que se preparan.
06:28No es que te vas a llenar un formulario y ya extraes.
06:34Hay documentaciones previas que ellos venían presentando para poder retirar el dinero.
06:40Bien. Comisario, ¿cuatro detenidos entonces?
06:46Tres por el momento.
06:47Tres, perdón. Tres detenidos.
06:49¿Por qué se llegó en esta casa donde hay un estudio contable?
06:53Porque el vehículo que se utilizó para trasladar a la persona para retirar el dinero,
06:59el allanamiento se hizo en ese lugar donde el vehículo se volvió nuevamente a guardar.
07:05Entonces, ahí está la detención de estas dos personas porque fueron las personas que le trasladaron.
07:12Vamos a decirle, vamos a ponerle un mote de mula hasta el banco.
07:18Esta retira el dinero y después ellos lo distribuyen.
07:20De hecho, tienen que tener algún entrenamiento para que a la perfección modifiquen los datos y el contenido de las cédulas
07:32y sobre todo tengan esa habilidad de hacer una firma similar porque el control de firmas en los bancos es muy estricto.
07:39Entonces, ¿qué antecedentes tienen? ¿Dónde aprendieron el oficio? ¿Qué saben, comisario?
07:45Bueno, los estafadores tienen una particularidad, Javier, de prepararse, de presentarse como tal.
07:55Siempre ellos, a las personas que atienden detrás del mostrador, tienen una particularidad que se van, conversan mucho,
08:04son muy amables, distraen a la persona que está en ese momento haciéndolo.
08:09O sea, tienen ellos, sostienen.
08:10Y normalmente tienen éxito. Si con llamadas telefónicas un estafador te convence,
08:16el que es hábil presencialmente es mucho más efectivo ellos su capacidad que tienen.
08:22Y pasa, ¿verdad? Por los casos que nosotros tenemos, pasa, ¿verdad?
08:27Nosotros a veces queremos decir esto también, pero ¿cómo es esto? ¿Cómo es aquello?
08:32Pero normalmente esta gente se preparan para hacer eso.
08:34Buen día, comisario. ¿Qué tal? ¿Cómo le va?
08:41Buen día.
08:42Bien, bien, bien.
08:42Rubén, Rubén, Rubén Atenoa.
08:44Pablo, que yo te saluda.
08:45Ah, Pablo.
08:45Pablo, Pablo.
08:46Buen día, Pablo.
08:47Bien, bien. Estaba escuchando atentamente.
08:50Y vos sabés que están perfeccionando sus técnicas, estos estafadores.
08:54Y creo que hay mucha gente que nos toma conciencia.
08:58Les falta, creo que, educación financiera, tecnológica, por llamarlo de alguna manera.
09:03Porque muchos fácilmente entregan sus PIN, van a un cajero, no tapan el número, el código,
09:11o entregan sus tarjetas. O sea, mucho trabajo van a tener con estos casos.
09:15Es así, Pablo. Y cada vez más complejo porque recordarán los ataques masivos de phishing
09:21que tuvimos años anteriores con el solo hecho del delincuente de enviar un correo masivo
09:28a diferentes personas. La persona es curiosa cuando lee el mensaje y le dice que su banco
09:33le acaba de bloquear su cuenta o su banco le acaba de depositar un dinero.
09:37Y entonces las personas, sin ninguna precaución, siguen las instrucciones de ese correo.
09:42Ingresa en ese enlace de dirección a un sitio falso de su banco, le pide que ponga su cuenta
09:48y su contraseña, lo pone fácilmente. Y hoy, Pablo, se vuelve un poquito más complejo,
09:53inclusive en el sentido de que ya no te pide más que el usuario mismo ponga esos datos,
09:59sino hoy encontramos, por ejemplo, tipos de malware que permiten ya capturar eso,
10:04pero están teniendo una modalidad de enviarte tus facturas electrónicas.
10:09Hoy en día recibimos por correo facturas electrónicas y hay personas inclusive que ni siquiera
10:14hicieron compras, reciben un correo que supuestamente le envía su factura electrónica
10:18y le dice la FED que revise eso. Descargan archivos que vienen en PDF y esos archivos vienen
10:24adjunto a un malware que permite después capturar datos. Entonces, hoy, Pablo, tenemos que pensar
10:32si yo uso mi dispositivo para transacciones bancarias, mi billetera de operadoras telefónicas
10:39o mi correo de mi trabajo. Si es importante el que yo hago en ese dispositivo, en la red,
10:45en internet, no es que tengo que pensar dos veces en adquirir un antivirus.
10:49Es obligatorio que yo pueda tener herramientas de seguridad que pueda protegerme de esos datos.
10:54porque hoy en día los ataques ya no son tan dirigidos en ese sentido, sino masivamente.
11:01Ustedes seguramente habrán recibido correos inclusive de bancos que ni siquiera ustedes están
11:06afiliados o son clientes de ese banco. Entonces, los ataques hoy en día son masivos.
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