Mecanismos de control de lavado de dinero

Canal ABC TV

Desde Seprelad señalaron que verificarán si la Cooperativa San Cristóbal, en la que se habría depositado dinero obtenido del narcotráfico, ejecutó las debidas diligencias antilavado. La secretaria adjunta de la Seprelad, Carmen Pereira, indicó que desconocen si la cooperativa ejecutó los reportes de operaciones sospechosas, considerando que la entidad es sujeto obligado.

Transcript

00:00¿Qué tal Carmen? ¿Cómo te va?

00:02Sí, muy buenos días a todos. Estamos acá para salir.

00:05Perdón que te interrumpa, no sé que esta mañana ya estuviste hablando,

00:09pero acá solamente el tema cooperativa, que Manuel tenía algunas dudas que queríamos trasladarte.

00:14¿Cómo estás Carmen? Una pregunta muy concreta.

00:18¿Cómo ustedes creen que es el módulo operandi para hacer lavado de dinero a través de la cooperativa?

00:23La verdad que para hablar de un módulo operandi, como nosotros decimos,

00:26una tipología de lavado de dinero que se pueda dar a través de cualquier sujeto obligado,

00:31hay demasiadas, infinidades de posibilidades.

00:36Yo no quisiera hablar de una tipología específica, pero es algo que tenemos que resaltar,

00:43que el delincuente habitual busca la manera de llegar al sistema financiero, formal financiero,

00:49entendamos bancos, financieras, casas de cambio, cooperativas.

00:53Todos estos son sujetos obligados que realizan actividades financieras.

00:57Entonces, hoy el delincuente común, para poder formalizar ese dinero que tiene en negro,

01:02busca canales para colocar ese dinero que tiene por orígenes ilícitos, digamos,

01:09o desconocidos mínimamente, busca cómo meter al sistema financiero.

01:14¿Cuáles son los mecanismos que nosotros vemos por tipologías nacionales, internacionales,

01:19o tendencias de utilización, que se puede, por ejemplo, utilizar la compra-venta de un inmueble

01:24y luego acudir a una entidad financiera a solicitar un préstamo hipotecario,

01:29o un préstamo prendario en otra entidad?

01:32Comprar vehículos, hacer compras de venta de vehículos,

01:36ir a una entidad financiera a depositar el importe de la venta de esos bienes,

01:42justificado como compra-venta de vehículos o compra-venta de otros bienes inmuebles registrables.

01:48No sé si es más o menos hacia dónde conduce tu pregunta.

01:51Y esto puede incluir a todas las entidades que estamos hablando.

01:55O mismo las operaciones de cambio, ¿verdad?

01:59Te vas primeramente a una tasa de cambio,

02:01un inmueble por 100.000 dólares,

02:04llevas 100.000 dólares a la tasa de cambio,

02:06o sea, hace la operación de cambio,

02:07con esa operación de cambio viene una operación de canje

02:10y se pide el depósito de ese dinero en una cuenta en el sistema financiero.

02:15Y allí ya entró el dinero en el sistema financiero.

02:17¿Me explico?

02:18Entonces serían fórmulas o tendencias o tipologías

02:22que se han dado nacional o internacionalmente.

02:24Esto pueden buscar información,

02:26es todo público, hay tipologías de gas y de gas y gas que indican esto.

02:32No es crear la pólvora,

02:33en realidad esto ya se vio en el mundo como una tendencia.

02:37Y son conocimientos que se comparten con los sujetos obligados de todos los sectores

02:43para que puedan alertar ante cualquier situación que pueda dar con la amenaza,

02:49que pueda representar esto una amenaza para ellos.

02:52¿Están ustedes en Cooperativa San Cristóbal?

02:55Perdón, no te escuché.

02:57¿Si están ustedes en Cooperativa San Cristóbal ahora en la intervención?

03:00Nosotros no hacemos intervenciones,

03:04salvo que sean nuestros sujetos obligados,

03:06sin supervisión natural.

03:08Las cooperativas tienen la supervisión natural,

03:11que es por el Instituto Nacional de Cooperativismo,

03:14y son ellos los que realizan la prevención,

03:17el lavado de dinero también,

03:19como en otros riesgos que también ellos tienen que monitorear.

03:23¿Están ustedes en contacto con ellos permanente?

03:27Por supuesto.

03:27Y el hecho que hace, bueno, digamos desde el 2018 mínimamente,

03:32nosotros venimos realizando un fuerte trabajo

03:34para fortalecer el área de supervisión de prevención del lavado de dinero

03:38con cooperativas a través del ENCO,

03:41como supervisor natural de estas entidades.

03:43Y como tal, ellos fueron asistidos por otros órganos supervisores

03:48del sistema de lavado de dinero

03:50para igualarse, para fortalecerse

03:52y tener capacidades iguales a otros sectores de mayor materialidad,

03:57es decir, a sectores que están más fortalecidos,

03:59como el sistema de bancos.

04:01El Banco Central estuvo apoyando muy fuertemente también

04:03a la supervisión del ENCO

04:05para poder darles herramientas y estrategias

04:08que ellos ya fueron implementando a través de los años

04:10en prevención del lavado de dinero.

04:12Una última consulta, Carmen.

04:15¿Cómo hago cuando el administrador de una institución

04:20que debe reportar, hacer los reportes,

04:22es uno de los principales sospechosos de lavar dinero?

04:26Qué complicado esto, ¿no?

04:27O le cobrir a su propio empleado, por ejemplo,

04:30le dice, vos tenés que hacer así o te quedás sin trabajo.

04:33Claro.

04:34Una situación que hablaba ya con algún otro medio

04:37en estos días justamente,

04:39hay que desmeditar la posibilidad

04:41de que podamos todos ser sujetos de una investigación

04:45por una posible realización de actos dolosos.

04:49¿Verdad?

04:49Perdonen los interdíos, pero mañana estaba.

04:54Tenemos que entender que puede existir una eventual colusión, ¿verdad?

04:59Es decir, que la persona que está hinchiendo de empleado

05:02de un sujeto obligado

05:03podría también eventualmente ser una persona que esté involucrada.

05:07Para eso, justamente los supervisores tienen que ejercer los controles

05:12de manera a que podamos mitigar estos riesgos

05:16y actuar correctamente en el menor tiempo posible

05:19para poder sancionar si es que corresponde.

05:23Ahora, los controles de los supervisores están orientados a detectar

05:26este tipo de situaciones

05:27y últimamente las regulaciones en materia de prevención de lavado

05:31prevén justamente la atención de los empleados,

05:35de los proveedores,

05:36justamente para asistir en este tipo de situaciones

05:39y prever que se puedan adoptar medidas y sanciones

05:42administrativas o penales si corresponden.

05:44¡Gracias!

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