00:00A Receita Federal anunciou uma nova medida que vai tratar as fintechs como bancos.
00:06A decisão veio logo após a Operação Carbonoculto, que desvendou um esquema bilionário de lavagem de dinheiro do PCC,
00:16que usava empresas de tecnologia no coração financeiro do Brasil, a Avenida Faria Lima.
00:23Depois das operações da Polícia Federal, o Brasil começou a entender melhor uma engrenagem sofisticada, capaz de mover bilhões de reais.
00:38A Operação Carbonoculto revelou como o PCC, uma das maiores facções criminosas do país,
00:44lavava dinheiro em um esquema que ia muito além das ruas e invadia o setor financeiro.
00:50A rota do dinheiro passava por usinas que adulteravam combustíveis e seguia para redes de postos que serviam para a venda de produtos adulterados
00:59e para movimentar o dinheiro do crime.
01:01Em quatro anos, segundo a Polícia Federal, redes de postos de gasolina movimentaram cerca de 52 bilhões de reais.
01:09O ponto final do dinheiro eram empresas de tecnologia, situadas principalmente na Avenida Faria Lima, coração financeiro do país.
01:18Muitas das fintechs envolvidas no esquema eram vizinhas de porta e até compartilhavam o mesmo endereço.
01:26A Receita Federal confirmou que as fintechs vêm sendo usadas para lavagem de dinheiro,
01:32explorando um vácuo regulamentar que as deixava sem as mesmas obrigações de transparência dos bancos tradicionais.
01:40Por isso, uma nova instrução normativa vai enquadrar essas fintechs como instituições financeiras,
01:46o que vai aumentar a fiscalização.
01:49O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, afirmou que a Receita vai usar inteligência artificial para aprimorar o monitoramento.
01:56Com o dinheiro já misturado ao sistema financeiro, a facção construiu uma blindagem patrimonial sofisticada.
02:04A Receita Federal identificou ao menos 40 fundos de investimentos, que somavam 30 bilhões de reais em ativos.
02:12Os recursos foram aplicados na compra de usinas de álcool, imóveis e até em uma frota de 1.600 caminhões.
02:19A nova norma das fintechs é uma reação direta ao que a Receita Federal chamou de o maior ataque de mentiras e fake news da história.
02:27O órgão revelou que uma medida similar havia sido revogada no início de 2024,
02:33depois que informações falsas sobre uma suposta taxação do PIX foram disseminadas,
02:40inclusive por parlamentares do Congresso brasileiro.
02:43Segundo o secretário da Receita, a campanha de desinformação inviabilizou a fiscalização
02:49e beneficiou diretamente as organizações criminosas.
02:57Legenda Adriana Zanotto
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