00:00Entonces, en medio de todos estos cambios, la institución aplicó nuevas reformas a la ley para impedir y combatir el lavado de dinero en nuestro país.
00:08Pero necesitamos entender eso, en qué consiste y por supuesto, cómo puede esto, las sanciones podrían enfrentar a los mexicanos y por lo tanto las empresas estarlo padeciendo si no están bien enteradas.
00:20Hoy nos acompaña Noé Amaro, abogado especialista en Derecho Fiscal.
00:23Noé, bienvenido como siempre.
00:25Necesitamos un poquito de claridad, ¿no?
00:27Ante la salida de Pablo Gómez, muchos dicen que podría haber un cambio de enfoque, porque llega ahora gente que podría ser entendida como cercana a Omar García Harfuch.
00:37Así es.
00:37Mira, como lo hemos venido comentando en las últimas semanas, México ha estado recibiendo diversas llamadas de atención por parte de organismos internacionales, precisamente en el tema del lavado de dinero, que todos conocemos más o menos de dónde viene y hace qué está yendo, sobre todo Estados Unidos.
00:57Esta coyuntura que se da también con la salida de Pablo Gómez, la estamos viendo como una forma de darle un poco más de tecnicismo a la UIF y un poco más de enfoque a lo que realmente sería ya el lavado de dinero con todas las herramientas y todos los entarimados que esto trae consigo.
01:19Que es a lo que voy, que la UIF va a ser más intrusiva.
01:23O sea, le da un enfoque muy político, ¿no?
01:25De persecución, como el mismo nuevo titular lo acaba de decir hoy, no van a llevar a cabo una persecución, sino van a ser más objetivos, precisamente a raíz de estos señalamientos que vino presentando Estados Unidos en las últimas semanas.
01:38Y sobre todo, también responde a las reformas que son un poquito más, digamos, agresivas en cuanto a las sanciones de la UIF y las obligaciones que tenemos las personas físicas y morales con respecto, precisamente, de nuestras obligaciones con relación al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
01:57Sí, esto nos lo has venido dibujando, ¿no? En las últimas veces que hemos platicado, es decir, Estados Unidos, haciendo de las suyas, primero arrancaba contra los blancos, también ha hecho algunos requerimientos con la UIF por, pues decirlo así, algunas omisiones.
02:11Pero ahora esto podría recaer, como lo has también dibujado y nos lo has advertido en numerosas ocasiones, en algunas empresas que no estén al tanto de cómo funciona este tipo de investigaciones.
02:22Entonces, entender primero cuáles serían esos cambios relevantes a la ley antilavado para las empresas específicamente, con ese enfoque.
02:31Mira, yo creo que independientemente de los cambios, lo principal que deben de hacer las empresas es identificar cuáles son las actividades vulnerables para que efectivamente empiecen a llevar a cabo un buen compliance.
02:44Pero lo que es más relevante, porque esto le compete a todas las sociedades mercantiles, no nada más a las que tienen actividades vulnerables, el tema del beneficiario controlador.
02:54Para que la gente lo pueda entender y, digamos, esté muy clara en lo que tienen que hacer, es que hoy por hoy todas las sociedades mercantiles, del tamaño que sean, tienen que señalar expresamente quién es la persona, ahora sí que como se dice, que manda en esas empresas.
03:12Supongamos que lo que estamos viendo es el trabajo de SAT y WIF mucho más de la mano, ¿no? Como que están contribuyendo más.
03:20Supongamos que entonces lo que de pronto ocurre es que una empresa recibe un requerimiento de información. ¿Qué es lo primero que tienen que hacer ante esto?
03:28Ok. Mira, lo primero que tiene que hacer la empresa es ir con su departamento legal o con sus contadores para ver que la información que les están requiriendo sea legal, ok, lo que les están solicitando.
03:41Segundo. Segundo, que lo tengan, ok, y si no lo tienen pedir las prórrogas correspondientes que la misma ley nos da y a llegarse de los asesores internos o externos que puedan llegar a tener, porque toda la información que tú presentas, una vez que te la solicitan, ya no hay marcha atrás.
03:56No puedes desdecirte de esa información que tú ya diste, ¿ok? No la puedes echar para atrás. Y si el día de mañana eso llega a un litigio, en el mismo litigio o en el mismo, digamos, que estire y afloje con la autoridad, tú no puedes presentar una información diferente que la que presentaste en su momento, ¿no?
04:15Entonces, nosotros lo que le decimos a la gente es, primero que nada, tienes que identificar bien si lo que te están pidiendo realmente va de acuerdo a tu actividad y recuerdo a tus obligaciones que tienes tanto en la ley de antilavado como en la ley fiscal, ¿no?
04:30Sí. Ahora, hay muchas personas que podrían estar entendiendo como una cancelación masiva prácticamente de empresas por una sospecha, por decirlo de alguna manera, de lavado de dinero.
04:41Correcto.
04:42¿Cómo pueden protegerse ante esto?
04:44Mira, lo primero que tenemos que hacer es ir a la ley e identificar cuáles son los conceptos básicos en materia de lavado de dinero, ¿ok?
04:55Para de ahí, entonces, los que asesoramos empresas o los que trabajan en empresas, le podamos decir a los obligados, tienes que hacer A, B, C y D y generar manuales internos y guías respecto de qué es lo que nos va a competir
05:10y tener nuestros calendarios bien a la mano para que cuando no se te pase ningún plazo, porque las sanciones van de 200 mil pesos hasta 2 millones de pesos, ¿no?
05:20En términos generales.
05:21Impresionante. Mira, creo que es muy importante que lo empecemos a tener claro, porque estos movimientos, estos cambios de enfoque, la manera en la que se están gestionando tanto la UIF como el SAT y, por supuesto, organismos internacionales,
05:31empieza también a tener su propia consecuencia directa en las empresas y es muy importante que aprendamos a verlo y además a asesorarnos de las personas correctas.
05:40Gracias, como siempre, dejamos tu contacto y gracias siempre por aclararnos un poco el paso.
05:45Gracias a ti.
05:46Ahí está Noé Amaro, abogado especialista en derecho fiscal, ya bien conocido por ustedes.
