00:00Also wir sehen ja nur diese wunderschöne Fassade.
00:04Das Geld, das sieht ja auch selber sauber aus.
00:08Was wir nicht sehen, ist, womit dieses Geld eben verdient worden ist.
00:14Ihr Deutschen seid perfekt mit eurer Bürokratie organisiert.
00:18Ihr habt nur den Fehler, dass ihr dem Papier immer glaubt.
00:22Kokain in den Gefriertruhen, im Inventar selbst versteckt knapp 1,2 Millionen Euro.
00:28Und nicht zu vergessen, Waffen im Keller, die dann beschlagnahmt wurden.
00:35Deutschland ist ein Hub für Geldströmer.
00:38Wenn du dem Geld folgst, kennst du die Geschichte dahinter.
00:43Wenn du dem Geld hinterher gehst, weißt du, was an jeder einzelnen Stelle passiert ist.
00:48Und das ist halt so das Spannende.
00:50Es ist so schwierig, Geldwäschern auf die Schliche zu kommen, weil deren Ziel ist es ja, dass die Transaktionen möglichst normal aussehen.
01:03Es geht ja vor allem darum, diese Transaktionen nachzuvollziehen.
01:07Und das kann ich mir als Herausforderung vorstellen.
01:09Man muss ganz viel Liebe für das Thema mitbringen und eine gewisse Portion von Ehrgeiz wirklich dann auch tiefer zu graben.
01:34Und man muss ein bisschen, ja, ein investigatives Sherlock-Syndrom mitbringen.
01:42Ich bin Geldwäschebeauftragte und quasi die Alarmglocke einer Bank.
01:49Wir als Geldwäschebeauftragte sind nun mal der verlängerte Arm der Aufsicht, um Verdachtsmomente auch entsprechend zu melden.
01:58Dazu sind wir verpflichtet. Wir haben eine gesetzliche Verpflichtung.
02:01Also ich wurde schon mal Geschäftsverhinderer genannt.
02:12Ein heruntergekommenes, altes Hotel.
02:23Das jede Nacht, ich sag mal, roundabout 80.000 Euro Umsätze generiert.
02:31Was stutzig werden lässt, ist, es waren immer wiederkehrende Abbuchungen mit ausländischen Karten.
02:38Die den Wert immer fast gleich hatten.
02:45An die 200 Euro, 20 Belastungen pro Karte.
02:58Und dann kein Frühstück, kein gar nichts.
03:02Irgendwas ist seltsam.
03:04Wenn man dann rausgeht und sich dann wirklich tiefer mal so ein Hotel anguckt.
03:25Und dann sieht man auch noch, das ist echt runtergekommen.
03:32Da brennt kaum Licht.
03:34In der Lobby sah es mau aus.
03:37Wo sind die Gäste?
03:41Wo sind die 80.000 Euro Umsatz pro Nacht?
03:45Das Hotel betreibt definitiv Geldwäsche.
03:57Es macht im Jahr circa 20 bis 30 Millionen Umsatz.
04:05Das Geld, welches als sauberer Umsatz in seinen Büchern steht vom Besitzer.
04:13Es ist schmutziges Geld, was aus dem Ausland wahrscheinlich kommt mit gestohlenen Karten im besten Fall,
04:21im schlimmsten Fall Drogengelder, Menschenhandel, ähnliches.
04:27Und das kann er dann weiter transferieren und als sauberen Umsatz verbuchen.
04:39Und dann kam es noch besser.
04:41Man hat weiter recherchiert.
04:43Und stellte dann fest, dass der Besitzer des Hotels noch weitere Hotels hatte.
04:51Die Hotels waren richtig schön.
04:54Da könnte man auch hingehen.
04:56Also null Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten.
05:01Was passiert in so einem Fall?
05:03Man hat quasi das andere Hotel, was die Geldwäsche ganz offensichtlich macht.
05:10Und man hat drei normal laufende Hotels zum Schein, die das Ganze covern, was dort passiert.
05:18Man kann Zimmerpreise dort günstiger anbieten als andere Hotels und verdrängt somit gleichwertige Hotels
05:26mit günstigeren Dumpingpreisen natürlich auch vom Markt.
05:29Die Integrationsphase ist, dass man dieses Geld, was einen Verschleierungsprozess durchlaufen hat,
05:42wieder in einen absolut legalen Wirtschaftskreislauf reinbringt.
05:50Wer viel Geld hat, kauft Restaurants, um Geld zu waschen
05:53oder den Kauf anderer Güter zu rechtfertigen, auch um präventive Beschlagnahmungen zu vermeiden.
05:59Es gibt verschiedene Täterprofile.
06:12Es sind in der Regel sehr wagemutige Menschen, die teilweise eine gewisse Selbstüberschätzung haben
06:18und sich sehr sicher fühlen in dem, was sie tun.
06:24Man nimmt in Kauf, auch aufzufliegen.
06:31Wie speise ich Geld ein in den legalen Wirtschaftskreislauf?
06:36Indem ich Bargeld integriere und zwar in bargeldintensiven Branchen, nennen wir das in der Geldwäsche.
06:44Ich bleibe jetzt mal bei einem sehr klassischen Geldwäschefall.
06:57Wir haben zwei Brüder gehabt, die ein sehr hochpreisiges Restaurant eröffnet haben, mit ca. 50 Sitzplätzen.
07:12Das Inventar, das wurde wirklich alles vom Feinsten besorgt und eingerichtet.
07:17180.000 Euro nur allein für das Interieur und für die Küche.
07:29Darüber hinaus wurden 80.000 Euro Bar eingebracht, angeblich Erspartes,
07:34welches dann für Weine, Trüffel, die dort dann auch vor Ort angeboten wurden, eingebracht wurde.
07:46Es wurden natürlich auch Waren eingekauft, um diese Essen zuzubereiten.
07:50Das Problem war nur, es gab keine Gäste.
07:53Es wurde ein Restaurantbetrieb also vorgetäuscht.
07:57Die Lebensmittel wurden einfach so entsorgt.
08:01Frische Lebensmittel, nur um abzulenken, dass da vielleicht wirklich was nicht in Ordnung ist.
08:16Die Brüder waren in Waffenhandel, Drogen und auch illegales Glücksspiel verwickelt.
08:22Dann haben die dieses Geld und die haben dann gesagt, das ist das Geld, mit dem die Gäste bei uns das Essen bezahlt haben.
08:38In Bar.
08:38Das nehmen sie dann, gehen zur Bank und deklarieren es als Einnahme aus ihrem Restaurantbetrieb von den Gästen.
08:51Und das ist dann die Einspeisung in den legalen Wirtschaftskreislauf.
08:56Man geht davon aus, dass sie über eine Million im Jahr haben waschen können.
09:00Die Rechnung ist eigentlich ganz einfach.
09:0250 Tische, A4, ich sag mal Belegungen pro Tag.
09:08Das sind 200 Essen mindestens.
09:13Wenn man das hochrechnet, sind das Einnahmen zwischen 100.000 und 130.000 Euro im Monat.
09:19Aufgefallen ist es einer Nachbarin tatsächlich und so ging das Ganze los.
09:32Es gab dann eine routinemäßige Überprüfung vom Finanzamt.
09:37Dort wurde festgestellt, dass die Kasseneingänge nicht dem tatsächlichen Bild entsprechen.
09:43Dann wurde aufgrund des Hinweises der Nachbarin, der aufgefallen ist, dass eigentlich da nie jemand gegessen hat, Ermittlungen aufgenommen.
09:59Es hat sich tatsächlich auch der Abfallhof gemeldet, warum hier gute Lebensmittel entsorgt wurden.
10:07Irgendwann gab es tatsächlich den Zugriff und was da rauskam, war erstaunlich.
10:16Kokain in den Gefriertruhen, im Inventar selbst versteckt knapp 1,2 Millionen Euro.
10:23Und nicht zu vergessen Waffen im Keller, die dann beschlagnahmt wurden.
10:29Es ist eine tolle Geschichte in diesem Fall, dass es so schnell aufgeflogen ist und dass man dem Ganzen den Stecker gezogen hat.
10:41Ob es jetzt um Drogenhandel geht, ob es um Oligarchen geht, ob es um autoritären Regimen geht, ob es um Terrorismusnetzwerke geht oder ob es um Menschenhandel geht.
10:58Wir sprechen von Verbrechen, die unglaublich viel Gewalt benutzen, aber daher kommt das Geld.
11:07Das ist, was hinter Geldwäsche wirklich steckt.
11:11Wir sprechen von Verbrechen, das Herz aus.
11:12Wir sprechen von Verbrechen mit einem
